Під час останнього крипто-буму багато чого було зроблено з притоку інституційних інвесторів і заможних осіб (HNWI) у криптовалюту.
Але здебільшого ці інвестори зосереджувалися на Біткойн, найпоширеніший — якщо будь-яку криптовалюту можна назвати основною — криптовалюта.
Зараз інституційні інвестори звертають свою увагу на більш складні криптоактиви та програми, такі як можливості, які надає децентралізоване фінансування (Defi). Наприкінці 2021 року Бретт Теджпол, керівник інституційних продажів криптовалютної біржі Coinbase, розцінена «момент увімкнення лампочки для інституцій», додавши, що «я скажу одне: справа не в біткойнах».
«Безумовно спостерігається зростання активності в секторі DeFi», — Тавіа Вонг, директор з маркетингу та розвитку бізнесу інституційної платформи зберігача криптовалют Cobo, Повідомив Розшифрувати, оскільки «інституційні інвестори рухаються до діяльності, яка підкреслює їх інвестиційну перевагу».
Сінгапурська компанія Cobo створює та розгортає інструменти та інфраструктуру, щоб допомогти цим інвесторам скористатися довгостроковими можливостями, які відкриває криптовалюта та DeFi, пропонуючи стандартний набір послуг, схожих на SaaS, щоб допомогти установам і особам із високим капіталом (HNWI) легко та безпечно. інвестувати в децентралізовані фінансові продукти.
І, незважаючи на криптокрах 2022 року, апетит до DeFi серед інституційних інвесторів «все ще залишається», — сказав Чанхао Цзян, технічний директор і співзасновник Cobo. Розшифрувати. Але слідуючи крах таких гучних проектів DeFi Земля, "вони краще розуміють ризики", - сказав він. «Вони більш раціональні, ніж раніше».
Бути обережнішим — заходити з обома відкритими очима — це не погано, сказав Цзян. Інституційні інвестори можуть бути обережними, додав він, але вони все одно готові досліджувати DeFi — і шукають інструменти, які допоможуть їм зорієнтуватися у складності занурення в DeFi.
«Це допомагає узгодити себе з інструментами та компаніями, які не зосереджені на таких речах, як незначні зміни цін у короткостроковій перспективі», — сказав Цзян.
Задоволення інституційних потреб
Інституційні інвестори мають три першочергові потреби — важливі поля, які мають бути позначені — перш ніж вони зможуть зробити стрибок у DeFi: безпека, відповідність і простота використання.
«Ми дозволяємо [інституційним інвесторам] перевірити свою цікавість з мінімальними ризиками».
— Лілі З. Кінг
Хоча більшість інституційних інвесторів «вважають DeFi високоприбутковим рішенням і їм все ще дуже цікаво», — сказала Лілі З. Кінг, операційний директор Cobo. «Після нещодавнього обвалу ринку вони зрозуміли, що з цим простором пов’язані унікальні внутрішні та зовнішні ризики».
«Ми дозволяємо їм перевіряти свою цікавість з мінімальними ризиками», — сказала вона.
Аргус ніколи не спить
Щоб полегшити це, Cobo представив Кобо Аргус, платформа, яка доповнює систему внутрішнього контролю інституцій і забезпечує безпечну архітектуру зберігання криптоактивів.
Названий на честь стоокого велетня з грецької міфології, Argus розроблений, щоб бути пильним сторожем інституційних інвесторів. Він підтримує команди, які працюють у всіх секторах нової криптоекономіки, включаючи DeFi, NFT, децентралізовані автономні організації (DAO), GameFi і SocialFi.
Аргус - це a розумний контрактІнструмент зберігання на основі внутрішнього контролю, який поєднує управління ризиками внутрішнього контролю, автоматизацію та попередньо встановлені правила, щоб гаманці з кількома підписами могли безпечно та ефективно працювати для установ. Його система делегування на основі ролей розділяє елементи керування доступом, щоб зменшити ризик внутрішніх помилок, недбалості чи навіть шахрайства.
Вид з висоти пташиного польоту
Основна функція платформи полягає в забезпеченні рольового контролю доступу для виклику смарт-контракту. Для команд DeFi це означає, що власники можуть заздалегідь визначати, з якими протоколами DeFi їхні оператори можуть взаємодіяти, по суті створюючи білі списки, які запобігають шахрайству чи недбалості в організації та пов’язаним із цим збиткам.
Окрім надання трейдерам доступу до певних протоколів із білого списку, Argus також може обмежувати дії, які трейдери можуть виконувати. Наприклад, одному трейдеру може бути дозволено додавати або прибирати ліквідність, тоді як інший може переміщувати кошти та свопувати.
«Безпека та гнучкість означають, що ви можете спокійно розширювати свою організацію».
— Тавія Вонг
Власники також можуть встановлювати детальні торгові правила на платформі, такі як встановлення порогових значень параметрів торгівлі та допустимих торгових пар для кожного оператора/трейдера, що забезпечує повний контроль і потужний огляд усієї їх операції з висоти пташиного польоту.
Усе це можна налаштувати та записувати в смарт-контракти з самого початку.
«Мова йде про введення суворих заходів безпеки, щоб ви знали, хто у вашій організації має доступ до яких протоколів, які дії вони можуть виконувати, і ви можете контролювати все це систематизованим способом», — сказав Вонг. «Ця безпека та гнучкість означає, що ви можете спокійно розширювати свою організацію».
Оптимізація гаманців з кількома підписами
Для установ масштаб створює ускладнення, коли справа доходить до криптографії, наприклад потреба в управлінні гаманцями з кількома підписами — цифровими гаманцями, якими користуються більше ніж одна особа. Це головний біль для установ, оскільки кілька власників мають затверджувати кожну окрему угоду, а команди часто великі й розташовані за кордоном і в різних часових поясах.
Але потреба вручну затверджувати кожну транзакцію більш ніж неефективна — це операційний ризик, сказав Вонг. Уявіть, що вам доводиться щодня схвалювати сотні транзакцій. «У певний момент ви втомлюєтеся, — сказала вона, — і, ймовірно, ви не зможете належним чином перевірити ці транзакції».
Cobo Argus оптимізує процес використання мультипідписних гаманців, дозволяючи автоматичне затвердження певних попередньо визначених транзакцій. Наприклад, певні повторювані транзакції або транзакції меншої вартості можна схвалити без виснажливого процесу, пов’язаного з вимогою підписання всіх власників, що значно покращує ефективність робочого процесу без шкоди для безпеки.
Він інтегрується з провідним галузевим гаманцем Gnosis Safe з кількома підписами, і його безпечні програми включені в білий список. У своїй заяві Gnosis Safe вказав на «чудову синергію з нашим партнерством із Cobo», додавши, що «їхній продукт Argus може допомогти вирішити багато інституційних потреб робочого процесу виклику смарт-контрактів.
На платформі також доступна велика кількість додаткових послуг для підтримки інституцій на шляху інвестування в DeFi, включаючи аналіз адрес у ланцюжку, виявлення аномалій, автоматичне зменшення кредиту та моніторинг інцидентів безпеки в криптоспільноті.
Ланцюжок команд
У міру розвитку криптовалютного ринку інституційні інвестори демонструють зростаючий рівень криптовалютної грамотності та зрілості.
І хоча Кобо розпочав свою діяльність як крипто-зберігач, швидко ставши найбільшим в Азії, він також відображає мінливі вимоги криптоіндустрії, розширюючи свою пропозицію, щоб включити гнучку платформу, яка може задовольнити потреби команд, які все більше використовують крипто.
Завдяки підтримці Cobo Argus опіки на основі смарт-контрактів Cobo наразі є єдиною компанією, яка має інструмент на основі програмного забезпечення як послуги (SaaS) для виклику смарт-контрактів між командами, який може як визначати ієрархію користувачів, так і впроваджувати контроль доступу до розділити обов'язки.
І Cobo продовжує розвивати свою пропозицію, щоб задовольнити потреби піонерів криптовалюти, які будують децентралізовані установи майбутнього. Для інституційних інвесторів завтрашнього дня Cobo має ширше загальне бачення підтримки не лише централізованих рішень чи навіть рішень на основі смарт-контрактів. Він працює над створенням спеціального продукту зберігання на основі блокчейну, Cobo Chain, який підтримує взаємодію та зв’язок між кількома блокчейнами.
«Ми зрозуміли, що дійсно існує потреба в спеціальному блокчейні для спрощення та уніфікації доступу до різних блокчейнів», — сказав Цзян.
Перехід Cobo від гаманців для зберігання до Argus і надання можливості командам співпрацювати без шкоди для ефективності в ім’я безпеки є наступним кроком до Cobo Chain, сказав Цзян.
«Ми зрозуміли, що дійсно існує потреба в спеціальному блокчейні для спрощення та уніфікації доступу до різних блокчейнів».
— Чанхао Цзян
«Це спеціальний блокчейн, який може підтримувати міжланцюгове та міжрівневе управління активами», — сказав Цзян. «Ми робимо це, тому що бачимо, що це те, куди йде майбутнє і де буде неминучий попит.
Рекламне повідомлення від Cobo
Ця спонсорована стаття була створена Decrypt Studio. Детальніше про співпрацю з Decrypt Studio.
Будьте в курсі криптовалютних новин, отримуйте щоденні оновлення на свою поштову скриньку.
