Повідомлення DeFi мертвий? by Джеймс Уеллс вперше з'явився на Benzinga. Візит Benzinga щоб отримати більше такого чудового контенту.
Крипторинки пережили одні з найскладніших економічних умов за покоління, з глобальною пандемією та рекордною інфляцією, які тривали протягом трьох років. Однак у той час як у 2021 році були встановлені нові історичні максимуми для криптовалют, станом на червень 2022 року біткойн і ширший ринок криптовалюти зазнали удару.
Як наслідок, незважаючи на все більше впровадження децентралізованого фінансування (DeFi), поточні ринкові умови та погана загальна продуктивність у 2021 році змушують людей сумніватися, чи DeFi мертвий. У наступній статті ми досліджуватимемо стан сектору DeFi і побачимо, що надалі чекає цей новий фінансовий рух.
window.LOAD_MODULE_LAYOUT = правда;
Зміст [шоу]
Що таке DeFi?
DeFi - це скорочення від децентралізованих фінансів, загального терміну для різноманітних фінансових програм у blockchain здатні перешкоджати фінансовим посередникам.
У сучасному фінансовому світі фінансові установи виступають гарантами транзакцій. Така установка надає цим установам величезну владу, оскільки ваші гроші проходять через них. Мета DeFi — усунути контроль банків і установ над грошима суспільства, фінансовими послугами та фінансовими продуктами та зробити фінансові послуги більш доступними незалежно від того, хто чи де люди. DeFi має потенціал для створення більш вільних, відкритих і справедливих фінансових ринків, доступних для будь-кого, хто має підключення до Інтернету.
Як працює DeFi?
DeFi використовує криптовалюти та смарт-контракти (програми, що зберігаються в блокчейні, які запускаються, коли виконуються заздалегідь визначені умови), щоб надавати послуги, які не потребують посередників. Ці смарт-контракти запрограмовані на виконання різних функцій без дозволу. Транзакції виконуються після виконання певних умов, що робить ці транзакції прості у використанні та ефективнішими, але також більш сприйнятливими до помилок, які неможливо виправити.
Користувачі з будь-якої точки світу, які мають підключення до Інтернету, можуть позичати, позичати та торгувати за допомогою однорангових мереж, які перевіряють і записують фінансові дії в розподілених фінансових базах даних. Розподілена база даних доступна в багатьох місцях, збираючи та агрегуючи дані від усіх користувачів і використовуючи механізм консенсусу для їх перевірки.
Випадки використання DeFi
- Отримання кредиту: Отримайте позику миттєво, не заповнюючи документи, включно з дуже короткостроковими швидкими позиками, які традиційні установи не можуть надати.
- Торгівля: Здійснюйте однорангові операції з певними криптоактивами, усуваючи потребу в будь-яких брокерських послугах.
- Кредитування: Дайте свою криптовалюту в борг і отримуйте відсотки та винагороди щохвилини, а не лише раз на місяць.
- Збереження: Розмістіть частину своєї криптовалюти на альтернативних ощадних рахунках, щоб заробити кращі процентні ставки, ніж ті, які ви зазвичай отримуєте від централізованого банку.
- Купівля деривативів: Робіть довгі або короткі ставки на криптоактиви.
- Конюшні: Купуйте стейблкойни, які прив’язують криптовалюти до нібито стабільного базового активу, такого як долар США, потенційно забезпечуючи надійний притулок від природно нестабільного ринку криптовалют.
Ефективність DeFi у 2021 році
Незважаючи на зростання популярності, більшість блакитних фішок DeFi мали невдалий рік з точки зору цінової дії. Цей показник цікавий, враховуючи, що DeFi на той час побачив найбільший рік з точки зору впровадження та зростання користувачів у 2021 році.
Ключові виноски:
- Незважаючи на надійні фундаментальні показники, «блакитні фішки» DeFi поступалися Ethereum більш ніж на 110%.
- DeFi Pulse Index, еталонний показник, що відстежує продуктивність 18 блакитних фішок DeFi, повернувся більш ніж на 55% від історичного максимуму, досягнутого в 2021 році.
- Жоден протокол «блакитних фішок» не перевершив Ethereum у 2021 році.
Найкращі проекти DeFi Crypto
Сектор DeFi глобального ринку криптовалют налічує тисячі монет. Щоб ви могли легко орієнтуватися в цьому величезному просторі, нижче перераховано кілька найкращих проектів DeFi:
Ланка ланцюга
ПРИЄДНУЙТЕСЯ ДО СПИСКУ РОЗШИРКИ МІСЯЦЯ АБО БЮСТА
Наша команда старанно працює, щоб не відставати від тенденцій на крипторинках. Будьте в курсі останніх новин і майбутніх монет.
.mob-button { margin-bottom: 0; }
Chainlink з’єднує блокчейни з реальним світом через децентралізований сервіс оракула, який може надавати зовнішні дані смарт-контрактам на Ethereum. За своєю природою блокчейни не мають ефективного способу доступу до зовнішніх даних – за допомогою смарт-контрактів важко зв’язати дані поза ланцюгом із даними в ланцюзі. Таким чином, Chainlink відіграє важливу роль у забезпеченні більшості DeFi для використання зовнішніх даних і правильної роботи.
Оракул — це частина програмного забезпечення, яка перекладає зовнішні дані на мову, яку розуміють розумні контракти (і навпаки). Послуги, які наразі надає Chainlink, включають канали цін, які використовуються проектами DeFi для забезпечення мільярдів вартості; API для підключення блокчейнів до ресурсів поза мережею (таких як дані про погоду для страхування); і смарт-контракти для проведення аудитів, які підтверджують наявність резервів стейблкойнів.
LINK (рідний токен мережі Chainlink) — це токен ERC-20, який використовується для оплати послуг Oracle у мережі.
У середині 2021 року було опубліковано технічну документацію для Chainlink 2.0, яка описує позицію Chainlink, щоб задовольнити зростаючий попит на децентралізовані оракули. Chainlink 2.0 збільшить кількість послуг, доступних для проектів, і дозволить зацікавленим сторонам створювати більш просунуті смарт-контракти, які сприятимуть зростанню DeFi.
Відключення
ПРИЄДНУЙТЕСЯ ДО СПИСКУ РОЗШИРКИ МІСЯЦЯ АБО БЮСТА
Наша команда старанно працює, щоб не відставати від тенденцій на крипторинках. Будьте в курсі останніх новин і майбутніх монет.
.mob-button { margin-bottom: 0; }
Uniswap — це протокол DEX, побудований на Ethereum. Якщо бути точніше, то це автоматизований протокол ліквідності. Для здійснення торгів не потрібна книга замовлень або централізована організація. Натомість Uniswap дозволяє користувачам купувати та продавати криптовалюти між собою без довіри, децентралізовано та захищено від цензури.
Ця мета досягається за рахунок використання колекції пулів ліквідності. Постачальники ліквідності роблять внесок у пули Uniswap, закріплюючи активи в смарт-контракті. Наприклад, пул ліквідності DAI/ETH Uniswap складається з рівних розмірів депозитів DAI та ETH.
В обмін на підтримку ліквідності постачальники винагороджуються частиною торгових зборів, а також новою криптовалютою UNI. Ліквідність є важливою для операцій Uniswap, оскільки користувачі продають і купують криптовалюту за рахунок ліквідності, обмінюючи один токен на інший.
UNI є рідним маркером протоколу Uniswap, і він надає власникам права управління, що означає, що власники UNI можуть голосувати за зміни або пропонувати зміни до протоколу.
Відмінити v3
Технологія, що лежить в основі Uniswap, наразі пережила кілька ітерацій. Останнім оновленням для протоколу було Uniswap v3. Одна з найбільш значущих змін Uniswap v3 пов’язана з ефективністю капіталу.
Як і більшість автоматизованих маркет-мейкерів (AMM), Uniswap був капітально неефективним у тому сенсі, що більшість коштів, що знаходяться в пулах ліквідності, не використовуються в даний момент. Щоб боротися з цим, постачальники ліквідності тепер можуть встановлювати власні діапазони цін, для яких вони хочуть надавати ліквідність. Ця зміна має призвести до більшої концентрації ліквідності в ціновому діапазоні, в якому відбувається більшість торгових операцій.
Повз
ПРИЄДНУЙТЕСЯ ДО СПИСКУ РОЗШИРКИ МІСЯЦЯ АБО БЮСТА
Наша команда старанно працює, щоб не відставати від тенденцій на крипторинках. Будьте в курсі останніх новин і майбутніх монет.
.mob-button { margin-bottom: 0; }
Aave — це грошовий ринок на основі Ethereum, де користувачі можуть позичати та позичати різноманітні цифрові активи, від стейблкойнів до альткойнів. Протокол Aave керується власниками AAVE (власний маркер управління протоколу Aave).
Якщо бути більш точним, Aave — це алгоритмічний грошовий ринок, що означає, що позики отримуються з пулів, а не індивідуально підбираються кредитору. Відсоткова ставка коливається залежно від рівня використання активів у пулі. Якщо використовуються майже всі активи в пулі, відсоткова ставка зросте, щоб спонукати постачальників ліквідності внести більше капіталу. І навпаки, якщо використовується невелика кількість активів, відсоткова ставка зросте, щоб спонукати до запозичення.
Aave також дозволяє користувачам брати кредити в іншій криптовалюті. Через притаманну криптовалютам волатильність Aave включає процес ліквідації. Якщо застава, яку ви надаєте, не відповідає коефіцієнту забезпечення, визначеному протоколом Aave, ваша застава може бути ліквідована. Тому вам потрібно розуміти ризики внесення коштів в Aave перед використанням протоколу.
У майбутньому Aave планує вийти за межі грошових ринків, дозволивши користувачам отримувати швидкі кредити. Часто на грошовому ринку Aave набагато більше ліквідності, ніж позик, необхідних позичальникам. Недовикористаний капітал може бути використаний тими, хто бере термінові кредити. Флеш-позики дозволяють користувачам позичати велику суму грошей без розміщення застави, а потім повертати позику в рамках тієї ж операції.
Плюси і мінуси DeFi
Переваги DeFi
- Гнучка: Користувачі можуть переміщувати свої активи куди завгодно в будь-який час, не питаючи дозволу, не сплачуючи дорогих зборів і не чекаючи завершення тривалих переказів.
- Псевдонім: Вам не потрібно вказувати своє офіційне ім’я, електронну адресу чи будь-яку особисту інформацію.
- Години роботи: DeFi доступний; вам не потрібно подавати заявку або відкривати рахунок. Ви отримуєте доступ, створивши гаманець.
- Прозорий: Усі учасники можуть бачити повний набір транзакцій.
Недоліки DeFi
- Масштабованість: Проекти DeFi стикаються з величезними труднощами в масштабованості хост-блокчейну.
- Невизначеність: У разі нестабільності в блокчейні, в якому розміщено проект DeFi, проект може автоматично успадкувати нестабільність від хост-блокчейну.
- Занепокоєння щодо ліквідності: DeFi має набагато меншу ліквідність, ніж традиційні фінансові системи.
- Спільна відповідальність: Проекти DeFi не несуть відповідальності за ваші помилки; без посередників, користувачі повинні нести відповідальність за свої кошти та активи.
Яке майбутнє DeFi?
з Web3 на горизонті, а сайдчейн і рішення для масштабування рівня 2, такі як Arbitrum, Optimism і ZK-Sync, зростають, проекти DeFi на Ethereum повинні мати широкі можливості продемонструвати свою корисність і сильно повернутися. Крім того, багато «блакитних фішок» проектів DeFi, таких як Chainlink, виявилися осциляторами з точки зору їхніх торгових пар ETH, а це означає, що поки інвестори можуть витримати шторм, колись у майбутньому має відбутися розворот.
Потенціал DeFi безмежний, обмежений лише уявою та виконанням розробників блокчейну. Кілька зростаючих тенденцій, на які варто звернути увагу, включають: алгоритмічні стейблкойни, синетичні цінні папери, самоповернені кредити, монетизацію ігор на блокчейні, стрімке зростання обсягів DEX і AMM і вдосконалену крос-чейн технологію.
Загалом, незважаючи на те, що все більше людей використовують програми DeFi, важко сказати, чи скоро DeFi стане мейнстрімом. Технологія DeFi є експериментальною, новою та не позбавлена серйозних проблем, таких як масштабованість. Якщо розробники зможуть продовжувати вирішувати ці проблеми, прикладом чого є загроза злиття Ethereum, потенціал цієї розгалуженої фінансової екосистеми буде безмежним. Якщо ви хочете взяти участь, не забудьте зрозуміти не лише винагороди, але й ризики, перш ніж почати.
Повідомлення DeFi мертвий? by Джеймс Уеллс вперше з'явився на Benzinga. Візит Benzinga щоб отримати більше такого чудового контенту.
- '
- "
- 2021
- 2022
- a
- абсолют
- доступ
- доступною
- рахунки
- досягнутий
- через
- Діяти
- дію
- дії
- діяльність
- адреса
- Прийняття
- просунутий
- попереду
- алгоритмічний
- ВСІ
- Дозволити
- Альткойни
- альтернативи
- серед
- кількість
- Інший
- будь
- де-небудь
- Інтерфейси
- застосування
- Застосовувати
- стаття
- активи
- Активи
- Автоматизований
- автоматично
- доступний
- Банк
- Банки
- оскільки
- перед тим
- буття
- нижче
- еталонний тест
- КРАЩЕ
- За
- найбільший
- мільярди
- Біткойн
- Блокувати
- blockchain
- блокчейн-ігри
- блокчейни
- border
- Запозичення
- брокерський
- будувати
- бюст
- купити
- капітал
- захоплення
- випадків
- викликаючи
- централізована
- певний
- Ланка ланцюга
- зміна
- стягується
- чіп
- Чіпси
- Кобінко
- Монети
- Збір
- збір
- боротьби з
- Умови
- З'єднуватися
- зв'язку
- мінуси
- Консенсус
- Консоль
- зміст
- зміст
- продовжувати
- контракт
- контрактів
- сприяти
- контроль
- може
- створювати
- створення
- Крос-ланцюга
- крипто
- Криптова ринки
- крипто-активи
- cryptocurrencies
- криптовалюта
- криптовалютний ринок
- Поточний
- В даний час
- виготовлений на замовлення
- DAI
- дані
- Database
- базами даних
- мертвий
- Децентралізований
- Децентралізовані фінанси
- Defi
- Попит
- Залежно
- Похідні
- Незважаючи на
- розробників
- Dex
- різний
- важкий
- цифровий
- Цифрові активи
- дисплей
- Зривати
- розподілений
- Долар
- заробляти
- легко
- Економічний
- екосистема
- Ефективний
- ефективність
- ефективний
- включіть
- дозволяє
- дозволяє
- суб'єкта
- ERC-20
- істотний
- ETH
- Ефіріума
- Event
- все
- приклад
- обмін
- виконання
- Розширювати
- дослідити
- ярмарок
- Інформація про оплату
- фінансування
- фінансовий
- Фінансові установи
- фінансові послуги
- Перший
- фіксованою
- спалах
- після
- форма
- форми
- Безкоштовна
- від
- Повний
- Функції
- Основи
- засоби
- майбутнє
- азартні ігри
- покоління
- отримання
- Глобальний
- глобальна пандемія
- мета
- управління
- великий
- сітка
- Рости
- Зростання
- Зростання
- траплятися
- здоров'я
- Високий
- дуже
- власники
- горизонт
- хостинг
- Як
- Однак
- HTTPS
- уяву
- impending
- важливо
- поліпшений
- включати
- includes
- У тому числі
- Augmenter
- індекс
- інфляція
- інформація
- притаманне
- установи
- страхування
- інтерес
- Процентні ставки
- посередників
- інтернет
- Інвестори
- залучений
- IT
- тримати
- мова
- великий
- останній
- Останні новини
- запущений
- шар
- вести
- легальний
- Важіль
- LG
- обмеженою
- Ліквідація
- ліквідності
- постачальники ліквідності
- Перераховані
- Кредити
- місць
- Довго
- made
- Mainstream
- Більшість
- зробити
- Makers
- Робить
- манера
- ринок
- маркет-мейкери
- ринки
- сенс
- засоби
- помилки
- монетизація
- гроші
- місяць
- Moon
- більше
- найбільш
- рухатися
- руху
- множинний
- природа
- Переміщення
- мережу
- мереж
- новини
- отриманий
- На ланцюжку
- відкрити
- працювати
- операції
- Можливість
- оракул
- порядок
- загальний
- пандемія
- частина
- партнер
- Платити
- пірінгових
- Люди
- продуктивність
- персонал
- частина
- плани
- басейн
- Басейни
- розташовані
- потенціал
- влада
- price
- проблеми
- процес
- Продукти
- програми
- проект
- проектів
- доказ
- пропонувати
- протокол
- протоколи
- забезпечувати
- провайдери
- забезпечує
- забезпечення
- мета
- питання
- діапазон
- ставки
- Реальний світ
- останній
- запис
- регіон
- вимагається
- ресурси
- відповідальність
- повертати
- винагороджені
- Нагороди
- підвищення
- ризики
- Роль
- прогін
- сейф
- Safe Haven
- то ж
- масштабованість
- Масштабування
- сектор
- безпечний
- Securities
- продавати
- сенс
- серйозний
- обслуговування
- Послуги
- комплект
- установка
- Короткий
- короткий термін
- сайдчейн
- значний
- розумний
- розумний контракт
- Спритні контракти
- So
- Софтвер
- Рішення
- деякі
- Простір
- конкретний
- Рекламні
- Стабільні козини
- почалася
- зберігати
- буря
- сильний
- чудовий
- Systems
- Takeaways
- команда
- Технологія
- terms
- Команда
- світ
- тисячі
- три
- через
- час
- сьогоднішній
- знак
- Відстеження
- торгувати
- торги
- торгові площі
- торгові пари
- традиційний
- угода
- Transactions
- переклади
- Тенденції
- типово
- нас
- при
- розуміти
- Відключення
- Оновити
- використання
- користувачі
- утиліта
- значення
- різноманітність
- різний
- перевірити
- перевірка
- Volatility
- обсяг
- Голосувати
- Wallet
- годинник
- Чи
- в той час як
- Whitepaper
- ВООЗ
- в
- без
- Work
- робочий
- світ
- рік
- років
- вашу