Чи обов’язково DeFi Summer повториться у 2021 році?

Все почалося, коли в Складений протокол випустила власний маркер управління Compound (COMP), таким чином популяризувавши концепцію стейкингу. COMP допоміг започаткувати шаленство видобутку ліквідності, яке ми спостерігаємо сьогодні, і за цей час ми також стали свідками того, як Власний токен Yearn Finance, YFI, стала першою криптовалютою, яка коли-небудь перевищила ціну біткойна.

З огляду на нещодавню корекцію цін та насуваються прогнози аналітики, що прогнозують ведмежі часи, що попереду нас, чи можливо, що DeFi summer 2.0 не за горами?

Характеристика останнього літа DeFi

За даними, галузь зараз набагато більш зріла, ніж минулого року. Загальна заблокована вартість (TVL) на протоколах DeFi зараз становить 54 мільярди доларів після піку в 86 мільярдів доларів лише минулого місяця, значний ріст із 680 мільйонів доларів, зареєстрованих на початку 2020 року.

Обсяг і кількість користувачів на децентралізованих біржах (DEX) також реєструють експоненційне зростання з кожним місяцем. Лише минулого місяця DEX повідомили про рекорд більше ніж 140 млрд доларів в обсязі торгів.

Тоді також не було сумісності, що означало це Проекти DeFi функціонують переважно ізольовано один від одного. Нині, завдяки появі крос-ланцюгових технологій, DeFi стає все більш пов’язаним простором.

Нові тенденції на ринку DeFi

Здається, що тенденція харчових жетонів, таких як SushiSwap та Pickle Finance, залишається тут, але що ще можна очікувати у випадку другого літа DeFi?

Зараз спостерігається сплеск «другого покоління» Маркери DeFi які пропонують різноманітні варіанти використання та безліч міжланцюгових партнерств щодо ліквідності, де протоколи можуть використовувати ліквідність між собою. Ці токени другого покоління можна використовувати в кількох різних блокчейнах і використовувати для різних випадків використання, таких як карбування NFT, стейкинг тощо.

Нові похідні послуги, включаючи синтетичні активи, що представляють собою акції та інші реальні товари, нові страхові послуги, серед яких страхування Tether стає все більш затребуваним, і безперервне зростання незамінні токени (NFT) простір — це деякі інші тенденції, на які слід звернути увагу.

Ще одна тенденція, яка формувалася деякий час, - це еволюція Автоматичні біржі Market Maker (AMM).. Ця порода DEX забезпечила абсолютно нову модель торгівлі і захопила криптосвіт штурмом. Замість звичайних бірж на основі книги замовлень, DEX на основі AMM дозволяють користувачам торгувати безпосередньо з пулами ліквідності та використовувати алгоритм для встановлення цін на основі глибини доступних активів.

Зараз ці біржі розвиваються і стають все більш складними, забезпечуючи агрегаційні моделі, функції конфіденційності серед багатьох інших корисних інструментів, які додатково доповнюють випадки використання DeFi

Нова технологія заклинає бичачі знаки для DeFi

Мабуть, найважливішим розвитком у космосі є прийняті масштабні рішення.

Оскільки до остаточного випуску Eth 2.0 ще не залишилося багато років, високі комісії та перевантаженість мережі Ethereum підкреслили необхідність альтернатив. За останні тижні стан мережі значно покращився, комісія за транзакції вже зросла впали зі своїх історичних максимумів через меншу кількість транзакцій, але все частіше використовується рішення для масштабування рівня 2, як-от Polygon (MATIC).

Старі мережі, такі як OMG, раніше відомі як OmiseGo і одне з найстаріших рішень для масштабування, та мережа Raiden, версія Ethereum Lightning Network Bitcoin може не відповідати високим вимогам екосистеми DeFi.

Binance Smart Chain (BSC) завоювала багато позиції за останні кілька місяців, відмовившись від децентралізації на користь масштабованості. Але хоча багато проектів DeFi вирішують перейти або прийняти BSC, мережа нещодавно зіткнулася з перевантаженням і зростання кількості атак на своїх проектах DeFi.

З іншого боку, Polygon зараз стає серйозним суперником, недавно перевершивши BSC і навіть Ethereum у щоденних транзакціях. Polygon пропонує безліч рішень для масштабування, які включають бічні ланцюги та накопичувальні зв’язки - технологію зв’язування транзакцій поза мережею. Багато рідних проектів Ethereum DeFi, таких як Aave та Kyber Network, переходять на Polygon, оскільки платформа швидко відслідковується і стає рішенням масштабування.

Вплив інституційних інвесторів, які стікаються на DeFi

Після великого Купівля біткойнів на 1.5 мільярда доларів Tesla все більше і більше компаній прагнуть увійти в криптопростір.

Біткойн, який розглядається як цінний та надійний накопичувач вартості, надає інституційним інвесторам альтернативну форму інвестицій та захист від фіатної інфляції та геополітичної невизначеності.

Однак DeFi робить крок далі. Протоколи вирощування врожаю пропонують найціннішу альтернативу традиційним банківським процентним ставкам, які вже є близько до нуля в таких країнах, як США. На блокчейні також розробляється безліч різних фінансових активів, які обслуговуються установами, включаючи децентралізовані страхові послуги, такі як Nexus Mutual, які дозволяють значно зменшити ризики.

Інституції також турбуються про легітимність платформ DeFi, тому Чиказький альянс DeFi та інші компанії, такі як Trustology, запускають панелі запуску ліквідності, які діють як «Брандмауери DeFi». Проекти DeFi фільтруються та оцінюються з точки зору відповідності, управління та коду смарт-контракту, щоб інституційні та професійні інвестори безпечно входили в індустрію.

У той час як кільком фірмам венчурного капіталу подобається Відтінки сірого та Чиказький альянс DeFi вже пірнули в космос, обширні дослідження блокчейну також показують, що кілька гаманців китів Ethereum належати до більших компаній зі списку Fortune 500, таких як Microsoft, IBM, Amazon і Walmart.

З додаванням капіталу, що надходить на ринок від цих компаній, простір DeFi отримає авторитет і стане більш ліквідним та менш мінливим.

Що можна очікувати у довгостроковому майбутньому від DeFi

Потенціал DeFi настільки великий, що його часто вітають як майбутнє фінансів. Ми спостерігаємо демократизацію фінансових послуг, оскільки DeFi дозволяє кожному створювати власні фінансові інструменти та ділитися ними з іншими через блокчейн.

У недавньому інтерв’ю інвестор і ентузіаст криптовалют Марк Кьюбан швидко підкреслив значну загрозу, яку DeFi представляє для традиційних фінансів, заявивши, що «Банки повинні боятися».

Повторення поточної фінансової інфраструктури на блокчейні може виявитися дуже корисним та допомогти зменшити витрати на глобальні платежі, інвестиційні банкінги та управління активами. Переваги автоматизованих та недовірливих систем, таких як DeFi, потенційно можуть призвести до канібалізації значної частини капіталу, який зараз перебуває на традиційному фінансовому ринку.

Однак майже впевнений, що обидві екосистеми будуть існувати разом. Деякі великі досягнення стосуються взаємодії у самому секторі та налагодження мостів між DeFi та традиційним фінансовим сектором.

Покращені оракули, які подають дедалі точніші дані в реальному світі, а також криптозабезпечені деривативи, що представляють реальні товари, такі як акції, є деякими прикладами посиленої взаємозв'язку між DeFi та CeFi.

Дорога попереду

Однак, щоб відбулося загальноприйняте прийняття, досвід користувача потребує вдосконалення. Складні протоколи потрібно зробити ще більш простими для кінцевих користувачів за допомогою дружніх інтерфейсів. Ще однією головною перешкодою є також відсутність законодавства.

Для того, щоб децентралізовані автономні організації (DAO), модель управління, що лежить в основі багатьох проектів DeFi, мали вплив поза криптографією, вони повинні дотримуватися законодавчої бази. Однак весь DeFi все ще перебуває на стадії дикого заходу і нагадує божевілля ICO 2017 року з неконтрольованою діяльністю та відсутністю чіткості регуляторної політики та політики Знай свого клієнта (KYC).

Якщо ці перешкоди вдається подолати, це лише прискорює революцію DeFi, яка відбудеться в найближчі десятиліття.

Подобається те, що ви бачите? Підпишіться на оновлення.

Джерело: https://cryptoslate.com/is-defi-summer-bound-to-repeat-itself-in-2021/