JPMorgan дебютує з транзакцією застави блокчейну на TCN

JPMorgan оголосив про важливу віху, показавши, що він успішно здійснив свою першу реальну трансакцію застави на основі блокчейну за участю BlackRock і Barclays. У цій транзакції використовувався блокчейн Onyx JPMorgan на базі Ethereum і мережа банківського застави (TCN).

BlackRock використовував цю систему для токенізації акцій одного зі своїх фондів грошового ринку, які згодом були передані Barclays Plc, щоб служити заставою в позабіржовій торгівлі деривативами.

Токенізація традиційних фінансових активів являє собою значний розвиток для банків, і JPMorgan був в авангарді цієї ініціативи. Інші великі гравці, такі як Citi, також роблять успіхи в цьому просторі.

Врегулювання застави блокчейну JPMorgan

ТКС додатку сприяв конвертації акцій одного з фондів грошового ринку BlackRock у цифрові токени. За словами Тайрона Лоббана, керівника Onyx Digital Assets у JPMorgan, ці токени були швидко передані Barclays як забезпечення для позабіржової торгівлі деривативами.

Як зазначено в прес-релізі JPMorgan, процес токенізації зайняв лише лічені хвилини завдяки з’єднанню між агентом з переказу коштів фонду та TCN. Майже миттєвий перехід між BlackRock і Barclays є важливою віхою для всіх трьох залучених організацій, оскільки це перший випадок використання акцій фондів грошового ринку як забезпечення між двосторонніми деривативами.

Лоббан підкреслив, що Onyx Digital Assets дає клієнтам доступ до внутрішньоденної ліквідності через операції репо. Із запуском TCN клієнти можуть отримати додаткову користь від своїх інвестицій у MMF шляхом розміщення токенізований Акції ФМФ як застава – це швидший і економічно ефективний спосіб виконати вимоги до маржі, додав він.

Токенізація JPMorgan Spearheads

За словами Лоббана, оскільки додаток TCN працює, JPMorgan має низку інших клієнтів і транзакцій. Примітно, що в травні банк провів внутрішню транзакцію для тестування третьої країни.

Прихильники технології блокчейн стверджують, що її використання спростить фінансовим установам процес використання своїх акцій у фондах грошового ринку як забезпечення. Це тому, що їм не потрібно буде викуповувати їх за готівку, крок, необхідний у традиційних процесах. Цей зсув може призвести до пришвидшення транзакцій і потенційно знизити ризики під час нестабільності ринку.

Том Макграт, заступник глобального головного операційного директора Cash Management Group у BlackRock, підкреслив, що токенізація акцій фондів грошового ринку як застави в клірингових і маржинальних транзакціях значно зменшить операційні труднощі під час виконання маржинальних вимог, коли сегменти ринку стикаються з гострим тиском маржі.

Окрім TCN, JPMorgan також керує системою JPM Coin, яка дозволяє оптовим клієнтам здійснювати платежі в доларах та євро через blockchain мережі. З моменту запуску до червня того ж року банк обробив через цю систему приблизно 300 мільярдів доларів. JPMorgan також контролює програму репо на основі блокчейну та вивчає маркер цифрового депозиту для прискорення транскордонних розрахунків.