Кентуккі подає файли про надзвичайне припинення та припинення наказу проти криптокредитора Цельсія

Департамент фінансових установ Кентуккі подав заяву наказ про надзвичайне припинення та відмову проти криптовалютної кредитної компанії Celsius Network, забороняючи фірмі «вимагати або продавати» свої процентні рахунки (EIA) у штаті.

Celsius Network пропонує своїм клієнтам депонувати свої криптовалюти, які потім можна позичати установам, щоб отримувати дохід до 17%. «Отримайте гроші новими монетами щотижня та позичати готівку під 1%. Купуйте монети, отримуйте прибуток, позичайте та переказуйте без комісій», — рекламується на веб-сайті фірми.

Однак, згідно з регулятором Кентуккі, процентні рахунки компанії насправді є цінними паперами, які нібито продаються без належної реєстрації.

«Департаменту стало відомо, що Компанія пропонує цінні папери у формі інвестиційних контрактів в обмін на депонування активів у Компанії. Ці інвестиційні контракти дозволяють пасивним інвесторам отримувати прибуток у вигляді відсотків на активи, депоновані в Компанії, і кваліфікуються як цінні папери відповідно до Закону», – стверджував регулятор Кентуккі.

Згідно з наказом, за останні три роки та чотири місяці було відкрито 1,607 EIA для 1,571 інвестора з Кентуккі. Загалом жителі штату поклали в Celsius різні криптовалюти на суму приблизно 17.6 мільйона доларів, тоді як компанія виплатила їм трохи більше 453,000 XNUMX доларів за той самий період.

Кентуккі називає рахунки Celsius цінними паперами

У своїй аргументації регулятор зазначив, що всі цінні папери, якими нібито є EIA Celsius, повинні бути належним чином зареєстровані як такі.

«Перегляд записів Департаменту показав, що ані Цельсій, ані EIA, запропоновані на його веб-сайті, не зареєстровані в Департаменті, як того вимагає Закон. Крім того, ані Celsius, ані ці EIA, схоже, не мають права на будь-які звільнення від реєстрації відповідно до Закону», — зазначено в наказі. 

Крім того, департамент зазначив, що EIA Celsius не захищені Корпорацією захисту інвесторів у цінні папери (SIPC) і не застраховані Федеральною корпорацією страхування депозитів (FDIC) або Національною адміністрацією кредитних спілок (NCUA).

«Як результат, інвестори Celsius піддаються додатковим ризикам порівняно з інвесторами, які зберігають активи в більшості брокерських дилерів-членів SIPC, банків і ощадних асоціацій або кредитних спілок», — пояснив регулятор.

Розшифрувати звернувся за додатковими коментарями до генерального директора Celsius Network Алекса Машинскі, але не отримав відповіді під час преси.

З додаванням Кентуккі загалом чотири штати США вже вжили подібних заходів проти Celsius.

Минулого тижня Бюро цінних паперів Нью-Джерсі подав наказ про припинення проти компанії припинити пропонувати свої рахунки з високими відсотками в штаті. У той же день Рада з цінних паперів штату Техас наказала фірмі з'явитися на адміністративне слухання в лютому. 

16 вересня Комісія з цінних паперів Алабами також подала власний лист припинення та припинення порядку проти Цельсія на тих же підставах.

Джерело: https://decrypt.co/81783/kentucky-files-emergency-cease-desist-order-against-crypto-lender-celsius