Комісія з фінансових послуг Кореї (FSC) запровадила нові правила для більш детального визначення вимог щодо боротьби з відмиванням грошей (AML) щодо віртуальних активів відповідно до переглянутого Закону про звітування та використання конкретної інформації про фінансові транзакції, який набув чинності 25 березня 2021 року.
Закон визначає «Постачальників послуг віртуальних активів (VASP)» як суб’єктів господарювання, які займаються однією чи кількома з таких видів діяльності чи операцій:
- купівля-продаж віртуальних активів;
- обмін між віртуальними активами;
- передача віртуальних активів;
- зберігання та адміністрування віртуальних активів;
- посередництво або брокерство операцій з віртуальними активами; обмін віртуальними активами; і
- інші види діяльності, передбачені наказом про примусове виконання.
На практиці це означає, що VASP є...
- постачальники послуг з торгівлі віртуальними активами,
- постачальники послуг зберігання та адміністрування віртуальних активів
- постачальники послуг цифрових гаманців віртуальних активів.
Провайдеру VASP дозволяється виступати в якості брокера між своїм власним клієнтом і клієнтом іншого VASP, лише якщо інша сторона є кваліфікованим VASP, сумісним із протидією легалізації коштів, і можлива перевірка інформації про клієнта іншої сторони.
Починаючи з 25 березня 2021 року, зареєстровані VASP підпадають під вимоги протидії відмиванню грошей (AML), такі як обов’язки перевіряти особу клієнтів, подавати звіти про підозрілі транзакції тощо.
З актом пов’язані два ключові терміни:
- VASP повинні зареєструвати свій бізнес у відділі фінансової розвідки Кореї (KoFIU) перед початком своєї діяльності. Існуючі підприємства, які відповідають вимогам VASP, повинні зареєструватися протягом шести місяців (до 24 вересня 2021 року), інакше на них будуть застосовані штрафні санкції.
- Закон застосовує так зване «правило подорожі» до VASP у транзакціях передачі VA. Згідно з правилом про подорожі, вихідний VASP повинен надати бенефіціару інформацію про переказ VA. Про це йдеться в приписі правило проїзду буде діяти з 25 березня 2022 року, щоб дати VASP достатньо часу для впровадження спільних рішень для обміну інформацією. Згідно з указом про примусове виконання, транзакція переказу VA на суму понад 1 мільйон корейських вон підпадає під дію правила подорожей.
Закон зобов’язує VASP використовувати справжнє ім’я у своїх фінансових операціях з клієнтами.
Постанова про правозастосування передбачає додаткові вимоги до VASP відкрити рахунки на справжнє ім'я у фінансових установах (FI):
- відокремлення депозиту клієнтів;
- сертифікат системи управління інформаційною безпекою KISA;
- відсутність штрафів та інших санкцій принаймні протягом 5 років;
- окреме управління записами транзакцій клієнтів;
- оцінка фінансовими організаціями ризиків відмивання грошей, пов’язаних з VASP.
VASP, діяльність з обслуговування яких не передбачає обміну віртуальних активів на фіатні гроші, звільнена від правила облікового запису на справжнє ім’я, яке вимагає від них вести рахунки на справжнє ім’я у фінансових установах.
Станом на кінець травня FSC стверджує, що з приблизно шістдесяти діючих VASP двадцять організацій отримали сертифікати ISMS, а чотири з них, як виявилося, працюють з обліковими записами під справжнім іменем.
У той час як інші джерела говорять про понад 200 криптовалютних бірж у Кореї, FSC зосереджується лише на тих, які мають фіатні біржі, що пояснює нижчу кількість. Чотири банківські рахунки, які вже прийняті для роботи з банківськими установами, є домінуючими Bithumb, Upbit, Korbit і Coinone. У різних звітах зазначено, що меншим гравцям важко виконати ці вимоги, тому очікується (і передбачається) серйозна консолідація цього сектора в Кореї.
- рахунки
- діяльності
- Додатковий
- AML
- боротьба з відмиванням грошей
- активи
- Активи
- Банк
- Bithumb
- брокер
- брокерські
- бізнес
- підприємства
- сертифікат
- комісія
- загальний
- консолідація
- криптовалюта
- Обмін криптовалют
- Клієнти
- деталь
- цифровий
- цифровий гаманець
- обмін
- Біржі
- указ
- Фіат Гроші
- фінансовий
- Фінансові установи
- фінансові послуги
- ge
- GM
- GP
- GV
- HTTPS
- інформація
- інформаційна безпека
- Установа
- установи
- Інтелект
- IP
- IT
- ключ
- Корея
- управління
- березня
- середа
- мільйона
- гроші
- Боротьбі з відмиванням грошей
- місяців
- операції
- Інше
- облік
- правила
- Звіти
- Вимога
- Правила
- прогін
- продажів
- безпеку
- Послуги
- SIX
- Рішення
- стан
- Штати
- система
- час
- торгові площі
- угода
- Transactions
- подорожувати
- Правило подорожі
- судин
- Віртуальний
- постачальники послуг віртуальних активів
- Wallet
- в
- років