KYC до KYW: еволюція безпеки проти відмивання коштів у криптоекосистемі

• За даними Chainalysis, у 2022 році незаконні адреси від підозрілих і законних організацій надіслали цифрову валюту на суму майже 23.8 мільярда доларів.
• Система Know-Your-Business (KYB) зазвичай отримує повну інформацію про ділових партнерів або клієнтів.
• Система KYW спеціально розроблена для оцінки ризиків і активів криптогаманця.

Успіх, надмірність і еволюційна концепція криптоіндустрії призвели до значного зростання спільноти web3. Біткойн переосмислив наші погляди на фінансові системи. Він подолав бар’єри й обмеження централізації, продемонструвавши кращий, ефективніший і безпечніший спосіб збереження грошей. Невдовзі його слава та революційна технологія надихнули багатьох альткойнів, кожен з яких прагнув привнести щось нове в галузь. Від ефіру, який мав на меті побудувати екосистему, у якій би процвітав біткойн, до DogeCoin, який виявився цінним цифровим активом за межами своїх початкових секторів.

 Ці альткоїни є одними з тисяч, кожен з яких підтримує всю криптоіндустрію. Його успіх був приголомшливим. На жаль, та сама слава та слава спонукали б інших використовувати цифрову валюту з негідних причин. Терористичні групи, злодії та шахраї незабаром скористалися анонімністю цифрових активів, щоб відмити мільйони доларів у криптовалюті. Зрештою це також призведе до значного рівня криптовалютного шахрайства, через що індустрія втратить мільярди.

Криптошахрайство сьогодні є поширеним актом, і оскільки цифрові активи стають все більш масовими, шахраї перейшли від націлювання на кількох осіб до створення цілих організацій для відмивання грошей і обману мільйонів.

 Через цю боротьбу інструменти для запобігання відмиванню значно покращилися з роками. Сьогодні системи «Знай свого клієнта» вберегли багато фінансових установ від хижих шахраїв. Її успіх призвів до розробки систем «Знай свій бізнес» (KYB), «Знай свою транзакцію» (KTY) і «Знай свій гаманець» (KYW). 

У цій статті буде висвітлено еволюцію цих систем захисту від відмивання коштів у криптоіндустрії.

Зростання криптовалютного шахрайства

Криптошахрайство та зломи еволюціонували з роками. Від MT Gox до останнього збою FTX, продемонструйте, як померти насправді.

Як правило, системи безпеки блокчейнів мають вроджену функцію безпеки, яка зберігає цілісність даних. Це одна з небагатьох причин збільшення використання децентралізованих програм. На жаль, оскільки самій концепції блокчейну лише два десятиліття, нам ще належить дослідити її повний потенціал. Як наслідок, зростання криптовалютного шахрайства та відмивання грошей коштує мільярди доларів, значно знижуючи цінність галузі та довіру до неї. 

Криптошахрайство розвинулося від невеликих стартапів і платформ до залучення великих організацій. Наприклад, шахрайство з криптовалютами в Південній Африці досягло рекордного рівня. Позитивне ставлення уряду до криптовалюти дозволило Південній Африці стати однією з найкращих країн у світі. Різноманітність криптоінфраструктури та безліч криптоплатіжних шлюзів дозволили криптотрейдерам значно процвітати.

Також читайте Здатність цифрової системи KYC зробити революцію в африканській фінтех-індустрії.

Його прогрес у прийнятті та впровадженні цифрової валюти навіть переважує лідера криптовалютних торгів в Африці, Нігерію. На жаль, завдяки цьому позитивному погляду багато шахраїв і хакерів процвітають у його середовищі. За даними влади та аналітиків у SA, кількість випадків шахрайства з криптовалютами різко зросла 25% протягом останнього кварталу 2023 року. Його уряд зараз розробляє нову законодавчу базу, спрямовану на обмеження такої діяльності. Він також попередив усі крипто-організації бути обережними; будь-які ознаки шахрайської діяльності призведуть до негайного припинення роботи.

Окрім шахрайства з криптовалютами, все більше занепокоєння викликає відмивання грошей у галузі. За даними Chainalysis, у 2022 році незаконні адреси від підозрілих і законних організацій, надісланих майже 23.8 мільярдів доларів США валюта. Відмивання грошей є однією з головних причин, чому багато урядів бояться цифрової валюти. Його анонімний характер, швидкість і децентралізований характер унеможливлюють визначення точного джерела та призначення переказу. Крім того, такі організації, як Tornado Mixer, погіршили свій стан. Їхні інструменти та системи за ці роки значно розширили можливості діяльності з відмивання грошей.

На жаль, стандартні інструменти безпеки блокчейна не можуть пом’якшити цю проблему. У результаті експерти з безпеки та розробники спільно розробили кілька систем для конкретного вирішення цієї проблеми. Це призвело до розробки систем KYC, які розвивалися, забезпечуючи широкий спектр заходів безпеки в екосистемі.

Що таке системи KYC?

Система «Знай свого клієнта» (KYC) — це функція безпеки, спеціально розроблена для протидії відмиванню грошей. У 2002 році, під час піку розвитку систем web2, багато банків, урядів та організацій швидко виявили зростаючу тенденцію: відмивання грошей. Для тих, хто не знає, відмивання грошей може дестабілізувати економіку країни.

Завдяки цій незаконній діяльності злочинці можуть «очистити» валюту, отриману в результаті незаконної діяльності, як-от торгівля наркотиками та ухилення від сплати податків, серед інших фінансових злочинів. Якщо на нього не звернути увагу, значний приплив грошей, зароблених шляхом відмивання грошей, підриває довіру до фінансової системи. Крім того, економіка загалом стагнує через уникнення сплати податків, що зрештою призводить до краху. Резервний банк Індії запровадив першу інструкцію KYC для банків, але пізніше розробники запровадили ці правила у повністю функціонуючі системи.

Загальні функції системи KYC полягають у зборі достовірної інформації про клієнта для легітимізації його особи. Він вимагає підтвердження інформації про кінцевого користувача та розробляє шаблон для щоденних транзакцій. Ця система, як правило, є першим етапом систем боротьби з відмиванням грошей (AML).

Також читайте Біржа KuCoin представляє нову систему KYC.

Останнім часом значно зросла популярність систем KYC, щоб уникнути будь-яких проблем. Після краху FTX багатьом централізованим біржам довелося подвоїти рівень безпеки блокчейну. Інтеграція системи KYC з їхніми інструментами безпеки блокчейну забезпечує додаткову впевненість для регуляторів і криптотрейдерів.

Кастодіальні/централізовані біржі зазвичай захищають приватні ключі користувачів, щоб захистити їхні гарячі гаманці. Незважаючи на численні скептики щодо їхньої функціональності, вони загалом об’єднують всю криптоіндустрію. Наприклад, Binance оцінює криптоактиви на суму щонайменше 9 мільярдів доларів і володіє більшою частиною біткойнів. Якби така організація зазнала краху, це привело б до загибелі всієї галузі.

Система KYC може відрізнятися залежно від виробника. Із зростанням популярності штучного інтелекту багато систем безпеки блокчейнів інтегрували штучний інтелект із системою KYC, щоб забезпечити систему самонавчання, яка виявляє аномалії в транзакціях клієнта.

Еволюція систем KYC

Успіх систем KYC призвів до появи нових систем протидії відмиванню коштів для посилення безпеки блокчейну. На жаль, безпека в цифровому світі — це нескінченна боротьба між експертами з безпеки та хакерами. Постійне перетягування канату змусило багатьох розробників удосконалити політику та інструменти безпеки, і система KYC нічим не відрізняється. Нижче наведено різні еволюції систем KYC:

Система «Знай свій бізнес» (KYB).

Криптоіндустрія — це широка франшиза, яка поступово зростає з плином часу. Сьогодні багато стартапів та організацій шукають слави та багатства, а системи ще більше розширюють зону атаки хакерів. Невдовзі після створення системи KYC у криптоіндустрії з’явилася система KYB. Система Know-Your-Business (KYB) зазвичай отримує повну інформацію про ділових партнерів або клієнтів.

Сьогодні багато організацій надсилають і отримують мільйони в криптовалюті; таким чином, розробка системи AML була близькою. Системи та політики KYB є обов’язковими для більшості регуляторних органів, створюючи довіру між клієнтами, урядом та організаціями. Однак система KYB має тривалу систему перевірки, яка часто споживає енергію та потребує високоякісної обробки.

Система KYB включає кілька частин у роботі з організаціями, і її функціональні можливості можуть виходити за межі органів організації. Криптокомпанії повинні аналізувати та перевіряти ділову та фінансову інформацію своїх клієнтів. Це захищає їх від багатьох дій ПВК підробка документів гарантує легітимність організації.

Система KYB забезпечує засоби збереження компанії, активів і репутації. Після краху FTX KYB стали критерієм у криптокомпанії. Збитки організації, яка займається відмиванням грошей, часто обчислюються мільйонами та мільярдами.

Система Know-Your-Transaction (KYT).

Системи KYC і KYB існували задовго до того, як цифрова валюта завоювала цілі екосистеми. Його функції та призначення широко використовувалися в традиційних банках, але пізніше перейшли в епоху цифрових технологій. Система Know-Your-Transaction (KYT) є відгалуженням обох систем протидії відмиванню коштів і значно піднялася після того, як біткойн став більш популярним.

Система KYT зазвичай відстежує транзакції, які зберігають фінансові установи. Зазвичай це орлине око, яке стежить за будь-якою діяльністю з відмивання грошей. Його стандартна функція передбачає моніторинг, оцінку та визначення законності транзакції.

Система KYT була розроблена після того, як небезпека цифрових активів стала надто очевидною. Він може збирати інформацію та обробляти ризик транзакцій клієнта. Загалом криптографічні організації можуть використовувати цей інструмент безпеки блокчейну для ідентифікації інформації та проведення аналізу рівня ризику. 

Також читайте Блокчейн-програми африканців повинні бути в захваті.

Спочатку запуск системи KYT викликав численні проблеми. Наприклад, багато експертів стверджували, що це порушує основну концепцію блокчейну. Додавши системи моніторингу, він представляв собою централізоване утворення. На жаль, ця претензія занепаде на тлі зростання криптошахрайства та діяльності проти відмивання коштів. Кастодіальні біржі вже представили централізовану структуру в криптоіндустрії, забезпечуючи ідеальне тестування для системи KYT. 

Залежно від розробника, система KYT може надавати деталі про всі криптовалютні транзакції в рамках кастодіальної біржі. Крім того, він може висвітлювати можливі підозрілі шаблони, піднімаючи прапор і змінюючи адміністрацію.

Потреба в системі KYT досі є гарячою дискусією, але вона стала необхідною в різних регіонах після аварії.

Система Know-Your-Wallet (KYW).

Найновішою й останньою еволюцією системи KYC є система Know-Your-Wallet (KYW). З роками стало очевидним, що криптогаманці часто є основною цільовою точкою для хакерів. Більшість зломів і шахрайства відбувається через те, що особа надає деталі свого криптогаманця. Це створило негативну репутацію в криптоіндустрії. Багатьох початківців криптотрейдерів попереджають бути дуже обережними щодо того, який тип криптовалюти вони використовують. 

Система KYW спеціально розроблена для оцінки ризиків і активів криптогаманця. Він збирає дані про власників та їхні організації, щоб підтвердити легітимність криптогаманців. У деяких організаціях система KYW визначає легітимність криптоактиву.

Такі компанії, як CryptoPass розробили систему KYW, яка обчислює ядро ​​ризику для виявлення потенційно скомпрометованих крипто-гаманців. Експерти також виявлять гаманці, які піддаються незвичайним транзакціям через ці інструменти безпеки блокчейну. Інші організації пропонують системи KYW окремим трейдерам для ідентифікації та перевірки відповідності гарячого гаманця біржі.

Концепція системи KYW все ще нова, але її перспективи та підхід до безпеки блокчейну швидко наздоженуть. 

Безпека блокчейну постійно розвивалася через численні випробування та втрати, яких вона зазнала. Система KYC є зростаючою тенденцією серед багатьох бірж, оскільки вона є символом довіри та безпеки. Системи KYB, KYT і KYW є варіантами оригіналу. Вони пропонують різні послуги різним групам, але зрештою прагнуть запобігти відмиванню грошей у криптоіндустрії.

• Розповсюдження контенту та PR на основі SEO. Отримайте посилення сьогодні.
• PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Додайте собі сили. Доступ тут.
• PlatoAiStream. Web3 Intelligence. Розширення знань. Доступ тут.
• ПлатонЕСГ. вуглець, CleanTech, Енергія, Навколишнє середовище, Сонячна, Поводження з відходами. Доступ тут.
• PlatoHealth. Розвідка про біотехнології та клінічні випробування. Доступ тут.
• джерело: https://web3africa.news/2023/11/01/news/kyc-systems-evolving-to-bolster-cryptocurrency/