Банкінг як послуга (BaaS) стає все більш популярним серед компаній як стратегія покращення залучення та утримання клієнтів. З 14.27 по 2022 рік BaaS у Латинській Америці зростатиме на 2027% на рік. Очікується, що обсяг ринку збільшиться до 2,430.08 млн доларів США.
Ідея відкритого банківського обслуговування, яка сприяє безпечному обміну фінансовими даними між банками та уповноваженими сторонніми постачальниками, є центральною в еволюції BaaS. FinTech і програмні платформи можуть надавати клієнтам персоналізовані та керовані даними фінансові рішення, які раніше були недоступні в традиційних банківських системах, використовуючи BaaS.
Цей звіт про ринок BaaS у Латинській Америці містить детальну сегментацію ринку за компонентами (платформи та послуги), типами (хмарні та API-інтерфейси) і кінцевими користувачами (великі підприємства, малі підприємства та середні організації). Він також пропонує ретельний аналіз драйверів, тенденцій і проблем. Крім того, звіт містить історичні ринкові дані з 2017 по 2021 рік.
Що таке банківська послуга (BaaS)?
Навіть якщо ви не знайомі з терміном «BAAS”, ви чули про SaaS. Усі домени «як послуги» дотримуються однакових принципів.
Постачальник послуг пропонує своє поточне рішення, як правило, передплату, що дозволяє користувачам скористатися його перевагами, не інвестуючи у власні ресурси та обладнання. Компанії обирають SaaS, щоб уникнути складнощів розробки програмного забезпечення на замовлення, а BaaS дозволяє їм обійти всі формальності, пов’язані з наданням банківських послуг.
В іншому випадку отримання ліцензії, вимога для надання таких послуг, створює значні проблеми. Надається національним наглядовим органом, її отримання передбачає виконання суворих умов.
Як можна використовувати BaaS?
Перш ніж заглиблюватися в регіональні особливості, давайте розберемося, як BaaS можна включити в свій бізнес. Як бачите, потенціал BaaS у програмному забезпеченні та фінансово-технічних організаціях величезний, але як ви можете справді інтегрувати його у свою платформу? Є два сценарії: пряма інтеграція та залучення третьої сторони.
У першому сценарії ви можете створити власну платформу BaaS FinTech або програмне забезпечення, співпрацюючи безпосередньо з банками. Вони надають доступ до своїх даних і систем через Інтерфейс прикладного програмування (API). Крім того, у другому варіанті ви можете співпрацювати зі стороннім постачальником BaaS. Він надає основну послугу, підключаючи вас до фінансових продуктів і послуг. З вас може стягуватися плата на основі передплати або за послугу. Важливо зазначити, що ця співпраця може бути білою лейблом або ко-брендом, що призведе до кураторських відносин.
➬ Новина тижня, яка покращує #цифровийбанкінг пропозиція ⁑ @CetelemSpain став банком, заснувавши a #BankingasaService модель. Завдяки новому асортименту фінансових рішень і продуктів для споживачів: поточні рахунки, дебетові картки та процентні ощадні рахунки. pic.twitter.com/P41HeD42Fh
— BNP Paribas 𝙋𝙚𝙧𝙨𝙤𝙣𝙖𝙡 𝙁𝙞𝙣𝙖𝙣𝙘𝙚 (@BNPP_PF) Вересень 14, 2023
Функція відкритих API у сприянні плавній інтеграції в банківському секторі
Пряма співпраця з банками усуває потребу в третіх сторонах, що може заощадити гроші та забезпечити більшу гнучкість при зростанні. Вам також потрібно платити більше за керування та обслуговування API, щоб внести значні зміни в інфраструктуру.
У той же час ви несете відповідальність за дотримання нормативних вимог, таких як GDPR і відповідність індустрії платіжних карток. Відкриті API дозволяють легко інтегрувати банківські функції в FinTech та IT-платформи.
Банки та фінансові установи дозволяють стороннім розробникам отримувати доступ до своїх послуг, відкриваючи чітко визначені API, сприяючи безпечному обміну даними та транзакціями. Ці відкриті API діють як міст між традиційною банківською інфраструктурою та новими рішеннями, які надають постачальники гнучких технологій.
Заохочення міжгалузевих відносин, які призводять до інноваційних фінансових товарів і послуг, є ще однією перевагою використання відкритих API, які також прискорюють процедуру отримання фінансових даних.
Таким чином, впровадження відкритого API стало чинником зміни економічного ландшафту, трансформації того, як підприємства та споживачі розпоряджаються своїми грошима, а також сприяння переходу сектора до більш зв’язаного та орієнтованого на користувачів майбутнього.
З цієї причини ви можете включити фінансові послуги та продукти у свою програму за допомогою стороннього постачальника. Вони піклуються про відповідність, щоб ви могли зосередитися на своєму головному завданні. Андеррайтинг, управління ризиками та запобігання шахрайству також залишаються на їхньому боці. Ви можете отримати прямий або опосередкований доступ до платіжних мереж і схем.
Якими способами API сприяють BaaS у Латинській Америці?
Завдяки широкому використанню в регіоні програмного забезпечення API компанії можуть інтегрувати комбінацію фінансових послуг у свої поточні бізнес-моделі, співпрацюючи з постачальниками банківської інфраструктури. Фінтех-компанії та їхні клієнти можуть швидше обмінюватися даними за допомогою цих нових технологій.
Відповідно до аналізу Atlantico, хоча впровадження відкритих банківських послуг зростає, обмін даними залишається нестабільним і проблематичним як для постачальників цифрових, так і для традиційних банківських послуг.
Тим не менш, існує явна різниця в ефективності між двома групами. Опитування виявило, що коефіцієнти конверсії API від цифрових фінансових установ становлять 61% від загального обсягу порівняно з лише 28% для традиційних банків.
#BaaS змінює модель залучення, визначену звичайним банкінгом, до клієнтоорієнтованих банківських послуг.
Почніть розблокувати BaaS за допомогою #ITSS, і співпрацюйте з нами вже сьогодні!#ITSSGlobal #BaaS #клієнт #банківськапослуга # фінтех # банкінг pic.twitter.com/pjmkNxeZfb
— ITSS Global (@TeamITSS) Квітень 18, 2023
Як модель BaaS працює в Латинській Америці?
BaaS — це бізнес-модель, що розвивається в Латинській Америці, оскільки регіон продовжує надавати пріоритет оцифровці фінансових послуг. BaaS дає змогу будь-якій компанії, яка бажає ефективно та безпечно надавати банківські продукти та послуги своїм клієнтам, не змінюючи свою діяльність чи інфраструктуру чи запитуючи ліцензію.
Необанкам і фінансово-технічним підприємствам не потрібно отримувати банківську ліцензію для надання фінансових послуг за умовами моделі партнерства BaaS. Організації можуть інтегрувати фінансові та платіжні послуги у свій поточний досвід користувачів, співпрацюючи з постачальниками банківської інфраструктури за допомогою API.
Фінтех-компанії, які займаються розробкою програмного забезпечення, також можуть обмінюватися даними зі своїми партнерами та клієнтами гнучким і гнучким способом завдяки API. Розгортання інновацій прискорюється з самого початку завдяки BaaS, і компанії мають повну впевненість щодо загальної вартості володіння на момент запуску продукту.
І навпаки, фінансові установи все більше розуміють, що вони витрачають надмірні кошти на підтримку своєї застарілої інфраструктури. Оскільки ви є фінтех-компанією, необанком або банком-претендентом, тепер економічніше співпрацювати з інфраструктурними компаніями, які продемонстрували свою здатність функціонувати на кількох вертикальних ринках.
Необанківський ландшафт у Латинській Америці
За останні кілька років цифровий банкінг у Латинській Америці зріс. Через зміну споживчого попиту та нормативних вимог інновації та прогрес у фінансових послугах стрімко зростають у всьому регіоні.
1. Екологічне регулювання
Позитивні регуляторні ініціативи сприяли зростанню необанків у Латинській Америці. Бразилія запровадить одну з найповніших відкритих банківських систем у світі. Інші стратегії сприяння конкуренції та усунення бар’єрів для входу в регіон включають нову регуляторну пісочницю Колумбії та закон Мексики про фінансові технології.
2. Впровадження цифрового банкінгу
Десять найкращих цифрових банків Латинської Америки обслуговують понад 90% усіх клієнтів необанку. Більші країни, такі як Мексика та Бразилія, збільшують свою присутність у менших країнах. Латинська Америка має значні ринкові можливості з правильною пропозицією, як продемонстрували стратегічно індивідуальні рішення Nubank.
Як Neo Banks задовольняють потреби споживачів у Латинській Америці?
Давайте подивимося на поточну банківську ситуацію в LATAM країн і як необанки допомагають покращити їхні фінанси:
1. Розблоковує фінансову доступність
Багато необанків у країнах Латинської Америки надають рахунки без або з низькими комісіями чи комісіями, а мінімальний баланс рахунку не вимагається. Ця необанківська стратегія дозволить широкому загалу з невеликими фінансовими можливостями використовувати цифрові банківські рішення, які раніше були недоступні через високі мінімальні рахунки. Підхід нео-банків, орієнтований на мобільний зв’язок, паралельно проникненню банківської сфери.
Через швидке поширення смартфонів в останні роки більше половини користувачів смартфонів зараз користуються послугами мобільного та онлайн-банкінгу.
2. Посилення уваги до МСП
Для малих і середніх компаній необанкінг пропонує швидшу та ефективнішу альтернативу традиційним процедурам кредитного рейтингу. Хоча стандартні рішення мають високі процентні ставки та тривалий час відповіді на заявки, незалежні необанки можуть надати більш економічні та доступні варіанти оплати.
Необанки, наприклад, полегшують серйозні проблеми малого та середнього бізнесу та дрібних торговців у Латинській Америці, використовуючи машинне навчання для більш швидкої та ефективної оцінки кредитоспроможності бізнесу. Це робить банківські процеси більш прозорими, включаючи оцінку ризиків і прийняття рішень.
3. Доступні варіанти онлайн-банкінгу
Існує потреба в доступних варіантах цифрового банкінгу, які заохочуватимуть клієнтів уникати використання готівки. Це тому, що більшість людей у регіоні LATAM бідні. Необанки використовують інтегровану стратегію для надання доступних індивідуальних рішень.
Бразильці можуть, наприклад, відкрити безкоштовний рахунок у бразильському Nubank, якщо вони мають смартфон і звичайний статус Центрального фонду забезпечення на Receira Federal Brasileira.
Понад 2,500 фінтех вже трансформують фінансовий сектор #Latam і #Кариби надаючи банківські послуги цифровим споживачам, допомагаючи розширити доступ до онлайн-банкінгу. Як ми можемо цим скористатися #Цифрова економіка бум?https://t.co/FLqsWs9ev3 pic.twitter.com/htOfLFmCfl
— Міжамериканський банк розвитку (@the_IDB) Квітень 1, 2022
4. Працювати разом у правильний спосіб
Необанки будуть частіше співпрацювати з компаніями FinTech, оскільки відкриті банкінги набирають обертів. Потрібна робота, щоб поінформувати політиків і споживачів про переваги відкритого банківського обслуговування за допомогою цієї техніки.
Клієнтам буде запропоновано добровільно та безпечно ділитися даними про транзакції третім особам. Необанки в регіоні Латинської Америки та Карибського басейну вже підписали угоди з такими галузями, як blockchain, криптовалюти, платежі та грошові перекази, нерухомість, блокчейн, WealthTech і фінансування на ринку.
Банкінг як послуга (BaaS) стає все більш популярним серед компаній як стратегія покращення залучення та утримання клієнтів. З 14.27 по 2022 рік BaaS у Латинській Америці зростатиме на 2027% на рік. Очікується, що обсяг ринку збільшиться до 2,430.08 млн доларів США.
Ідея відкритого банківського обслуговування, яка сприяє безпечному обміну фінансовими даними між банками та уповноваженими сторонніми постачальниками, є центральною в еволюції BaaS. FinTech і програмні платформи можуть надавати клієнтам персоналізовані та керовані даними фінансові рішення, які раніше були недоступні в традиційних банківських системах, використовуючи BaaS.
Цей звіт про ринок BaaS у Латинській Америці містить детальну сегментацію ринку за компонентами (платформи та послуги), типами (хмарні та API-інтерфейси) і кінцевими користувачами (великі підприємства, малі підприємства та середні організації). Він також пропонує ретельний аналіз драйверів, тенденцій і проблем. Крім того, звіт містить історичні ринкові дані з 2017 по 2021 рік.
Що таке банківська послуга (BaaS)?
Навіть якщо ви не знайомі з терміном «BAAS”, ви чули про SaaS. Усі домени «як послуги» дотримуються однакових принципів.
Постачальник послуг пропонує своє поточне рішення, як правило, передплату, що дозволяє користувачам скористатися його перевагами, не інвестуючи у власні ресурси та обладнання. Компанії обирають SaaS, щоб уникнути складнощів розробки програмного забезпечення на замовлення, а BaaS дозволяє їм обійти всі формальності, пов’язані з наданням банківських послуг.
В іншому випадку отримання ліцензії, вимога для надання таких послуг, створює значні проблеми. Надається національним наглядовим органом, її отримання передбачає виконання суворих умов.
Як можна використовувати BaaS?
Перш ніж заглиблюватися в регіональні особливості, давайте розберемося, як BaaS можна включити в свій бізнес. Як бачите, потенціал BaaS у програмному забезпеченні та фінансово-технічних організаціях величезний, але як ви можете справді інтегрувати його у свою платформу? Є два сценарії: пряма інтеграція та залучення третьої сторони.
У першому сценарії ви можете створити власну платформу BaaS FinTech або програмне забезпечення, співпрацюючи безпосередньо з банками. Вони надають доступ до своїх даних і систем через Інтерфейс прикладного програмування (API). Крім того, у другому варіанті ви можете співпрацювати зі стороннім постачальником BaaS. Він надає основну послугу, підключаючи вас до фінансових продуктів і послуг. З вас може стягуватися плата на основі передплати або за послугу. Важливо зазначити, що ця співпраця може бути білою лейблом або ко-брендом, що призведе до кураторських відносин.
➬ Новина тижня, яка покращує #цифровийбанкінг пропозиція ⁑ @CetelemSpain став банком, заснувавши a #BankingasaService модель. Завдяки новому асортименту фінансових рішень і продуктів для споживачів: поточні рахунки, дебетові картки та процентні ощадні рахунки. pic.twitter.com/P41HeD42Fh
— BNP Paribas 𝙋𝙚𝙧𝙨𝙤𝙣𝙖𝙡 𝙁𝙞𝙣𝙖𝙣𝙘𝙚 (@BNPP_PF) Вересень 14, 2023
Функція відкритих API у сприянні плавній інтеграції в банківському секторі
Пряма співпраця з банками усуває потребу в третіх сторонах, що може заощадити гроші та забезпечити більшу гнучкість при зростанні. Вам також потрібно платити більше за керування та обслуговування API, щоб внести значні зміни в інфраструктуру.
У той же час ви несете відповідальність за дотримання нормативних вимог, таких як GDPR і відповідність індустрії платіжних карток. Відкриті API дозволяють легко інтегрувати банківські функції в FinTech та IT-платформи.
Банки та фінансові установи дозволяють стороннім розробникам отримувати доступ до своїх послуг, відкриваючи чітко визначені API, сприяючи безпечному обміну даними та транзакціями. Ці відкриті API діють як міст між традиційною банківською інфраструктурою та новими рішеннями, які надають постачальники гнучких технологій.
Заохочення міжгалузевих відносин, які призводять до інноваційних фінансових товарів і послуг, є ще однією перевагою використання відкритих API, які також прискорюють процедуру отримання фінансових даних.
Таким чином, впровадження відкритого API стало чинником зміни економічного ландшафту, трансформації того, як підприємства та споживачі розпоряджаються своїми грошима, а також сприяння переходу сектора до більш зв’язаного та орієнтованого на користувачів майбутнього.
З цієї причини ви можете включити фінансові послуги та продукти у свою програму за допомогою стороннього постачальника. Вони піклуються про відповідність, щоб ви могли зосередитися на своєму головному завданні. Андеррайтинг, управління ризиками та запобігання шахрайству також залишаються на їхньому боці. Ви можете отримати прямий або опосередкований доступ до платіжних мереж і схем.
Якими способами API сприяють BaaS у Латинській Америці?
Завдяки широкому використанню в регіоні програмного забезпечення API компанії можуть інтегрувати комбінацію фінансових послуг у свої поточні бізнес-моделі, співпрацюючи з постачальниками банківської інфраструктури. Фінтех-компанії та їхні клієнти можуть швидше обмінюватися даними за допомогою цих нових технологій.
Відповідно до аналізу Atlantico, хоча впровадження відкритих банківських послуг зростає, обмін даними залишається нестабільним і проблематичним як для постачальників цифрових, так і для традиційних банківських послуг.
Тим не менш, існує явна різниця в ефективності між двома групами. Опитування виявило, що коефіцієнти конверсії API від цифрових фінансових установ становлять 61% від загального обсягу порівняно з лише 28% для традиційних банків.
#BaaS змінює модель залучення, визначену звичайним банкінгом, до клієнтоорієнтованих банківських послуг.
Почніть розблокувати BaaS за допомогою #ITSS, і співпрацюйте з нами вже сьогодні!#ITSSGlobal #BaaS #клієнт #банківськапослуга # фінтех # банкінг pic.twitter.com/pjmkNxeZfb
— ITSS Global (@TeamITSS) Квітень 18, 2023
Як модель BaaS працює в Латинській Америці?
BaaS — це бізнес-модель, що розвивається в Латинській Америці, оскільки регіон продовжує надавати пріоритет оцифровці фінансових послуг. BaaS дає змогу будь-якій компанії, яка бажає ефективно та безпечно надавати банківські продукти та послуги своїм клієнтам, не змінюючи свою діяльність чи інфраструктуру чи запитуючи ліцензію.
Необанкам і фінансово-технічним підприємствам не потрібно отримувати банківську ліцензію для надання фінансових послуг за умовами моделі партнерства BaaS. Організації можуть інтегрувати фінансові та платіжні послуги у свій поточний досвід користувачів, співпрацюючи з постачальниками банківської інфраструктури за допомогою API.
Фінтех-компанії, які займаються розробкою програмного забезпечення, також можуть обмінюватися даними зі своїми партнерами та клієнтами гнучким і гнучким способом завдяки API. Розгортання інновацій прискорюється з самого початку завдяки BaaS, і компанії мають повну впевненість щодо загальної вартості володіння на момент запуску продукту.
І навпаки, фінансові установи все більше розуміють, що вони витрачають надмірні кошти на підтримку своєї застарілої інфраструктури. Оскільки ви є фінтех-компанією, необанком або банком-претендентом, тепер економічніше співпрацювати з інфраструктурними компаніями, які продемонстрували свою здатність функціонувати на кількох вертикальних ринках.
Необанківський ландшафт у Латинській Америці
За останні кілька років цифровий банкінг у Латинській Америці зріс. Через зміну споживчого попиту та нормативних вимог інновації та прогрес у фінансових послугах стрімко зростають у всьому регіоні.
1. Екологічне регулювання
Позитивні регуляторні ініціативи сприяли зростанню необанків у Латинській Америці. Бразилія запровадить одну з найповніших відкритих банківських систем у світі. Інші стратегії сприяння конкуренції та усунення бар’єрів для входу в регіон включають нову регуляторну пісочницю Колумбії та закон Мексики про фінансові технології.
2. Впровадження цифрового банкінгу
Десять найкращих цифрових банків Латинської Америки обслуговують понад 90% усіх клієнтів необанку. Більші країни, такі як Мексика та Бразилія, збільшують свою присутність у менших країнах. Латинська Америка має значні ринкові можливості з правильною пропозицією, як продемонстрували стратегічно індивідуальні рішення Nubank.
Як Neo Banks задовольняють потреби споживачів у Латинській Америці?
Давайте подивимося на поточну банківську ситуацію в LATAM країн і як необанки допомагають покращити їхні фінанси:
1. Розблоковує фінансову доступність
Багато необанків у країнах Латинської Америки надають рахунки без або з низькими комісіями чи комісіями, а мінімальний баланс рахунку не вимагається. Ця необанківська стратегія дозволить широкому загалу з невеликими фінансовими можливостями використовувати цифрові банківські рішення, які раніше були недоступні через високі мінімальні рахунки. Підхід нео-банків, орієнтований на мобільний зв’язок, паралельно проникненню банківської сфери.
Через швидке поширення смартфонів в останні роки більше половини користувачів смартфонів зараз користуються послугами мобільного та онлайн-банкінгу.
2. Посилення уваги до МСП
Для малих і середніх компаній необанкінг пропонує швидшу та ефективнішу альтернативу традиційним процедурам кредитного рейтингу. Хоча стандартні рішення мають високі процентні ставки та тривалий час відповіді на заявки, незалежні необанки можуть надати більш економічні та доступні варіанти оплати.
Необанки, наприклад, полегшують серйозні проблеми малого та середнього бізнесу та дрібних торговців у Латинській Америці, використовуючи машинне навчання для більш швидкої та ефективної оцінки кредитоспроможності бізнесу. Це робить банківські процеси більш прозорими, включаючи оцінку ризиків і прийняття рішень.
3. Доступні варіанти онлайн-банкінгу
Існує потреба в доступних варіантах цифрового банкінгу, які заохочуватимуть клієнтів уникати використання готівки. Це тому, що більшість людей у регіоні LATAM бідні. Необанки використовують інтегровану стратегію для надання доступних індивідуальних рішень.
Бразильці можуть, наприклад, відкрити безкоштовний рахунок у бразильському Nubank, якщо вони мають смартфон і звичайний статус Центрального фонду забезпечення на Receira Federal Brasileira.
Понад 2,500 фінтех вже трансформують фінансовий сектор #Latam і #Кариби надаючи банківські послуги цифровим споживачам, допомагаючи розширити доступ до онлайн-банкінгу. Як ми можемо цим скористатися #Цифрова економіка бум?https://t.co/FLqsWs9ev3 pic.twitter.com/htOfLFmCfl
— Міжамериканський банк розвитку (@the_IDB) Квітень 1, 2022
4. Працювати разом у правильний спосіб
Необанки будуть частіше співпрацювати з компаніями FinTech, оскільки відкриті банкінги набирають обертів. Потрібна робота, щоб поінформувати політиків і споживачів про переваги відкритого банківського обслуговування за допомогою цієї техніки.
Клієнтам буде запропоновано добровільно та безпечно ділитися даними про транзакції третім особам. Необанки в регіоні Латинської Америки та Карибського басейну вже підписали угоди з такими галузями, як blockchain, криптовалюти, платежі та грошові перекази, нерухомість, блокчейн, WealthTech і фінансування на ринку.
- Розповсюдження контенту та PR на основі SEO. Отримайте посилення сьогодні.
- PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Додайте собі сили. Доступ тут.
- PlatoAiStream. Web3 Intelligence. Розширення знань. Доступ тут.
- ПлатонЕСГ. вуглець, CleanTech, Енергія, Навколишнє середовище, Сонячна, Поводження з відходами. Доступ тут.
- PlatoHealth. Розвідка про біотехнології та клінічні випробування. Доступ тут.
- джерело: https://www.financemagnates.com//fintech/latin-america-embraces-banking-as-a-service-projects-14-annual-growth-through-2027/
- : має
- :є
- : ні
- $UP
- 08
- 1
- 14
- 2017
- 2021
- 2022
- 22
- 234
- 25
- 26%
- 500
- 7
- a
- здатність
- МЕНЮ
- доступ
- доступний
- доступною
- За
- рахунки
- Рахунки
- придбання
- Діяти
- Прийняття
- аванси
- просування
- Переваги
- доступний
- моторний
- угоди
- ВСІ
- дозволяти
- дозволяє
- вже
- Також
- альтернатива
- Америка
- американська
- серед
- an
- аналіз
- та
- щорічний
- Інший
- Очікуваний
- будь-який
- API
- Інтерфейси
- додаток
- підхід
- ЕСТЬ
- AS
- оцінити
- оцінки
- асоційований
- гарантія
- At
- влада
- уповноважений
- доступний
- уникнути
- BAAS
- Balance
- Банк
- Banking
- банківська справа як послуга
- Банки
- банер
- бар'єри
- основа
- BE
- стали
- оскільки
- перед тим
- користь
- Переваги
- між
- Великий
- blockchain
- БНП
- bnp paribas
- бум
- обидва
- Brazil
- Бразильці
- BRIDGE
- широкий
- бізнес
- бізнес-модель
- бізнес-моделі
- підприємства
- але
- by
- CAN
- карта
- Cards
- який
- карибський
- готівкові гроші
- центральний
- претендент
- банк-претендент
- проблеми
- зміна
- Зміни
- заміна
- стягується
- Вибирати
- ясно
- клієнт
- клієнтів
- співпрацювати
- співробітництво
- співробітництво
- Колумбія
- поєднання
- комісії
- Компанії
- компанія
- порівняний
- конкурс
- повний
- складності
- дотримання
- компонент
- З'єднання
- всеосяжний
- сконцентрувати
- Умови
- підключений
- З'єднувальний
- споживач
- Споживачі
- містить
- триває
- внесок
- звичайний
- навпаки
- Перетворення
- співробітництво
- виправити
- Коштувати
- може
- країни
- кредит
- credit rating
- cryptocurrencies
- Куратор
- Поточний
- виготовлений на замовлення
- Клієнти
- налаштувати
- дані
- обмін даними
- керовані даними
- Дебет
- Дебетові картки
- Прийняття рішень
- певний
- заглиблюватися
- запити
- продемонстрований
- розгортання
- докладно
- розробників
- розробка
- Банк розвитку
- різниця
- цифровий
- цифровий банкінг
- оцифрування
- прямий
- безпосередньо
- відкритий
- do
- робить
- домени
- драйвери
- два
- під час
- легко
- Економічний
- ефективний
- продуктивно
- Усуває
- з'явився
- включіть
- включений
- дозволяє
- заохочувати
- заохочувати
- заохочення
- зачеплення
- величезний
- підприємство
- запис
- Навколишнє середовище
- обладнання
- майно
- Навіть
- еволюція
- експертиза
- приклад
- обмін
- Розширювати
- прискорює
- досвід
- фасилітувати
- сприяння
- фактор
- Федеральний
- Інформація про оплату
- кілька
- фінанси
- фінансовий
- фінансові дані
- фінансове включення
- Фінансові установи
- financial products
- Фінансовий сектор
- фінансові послуги
- фінансування
- FinTech
- ФІНТЕХ КОМПАНІЯ
- фініки
- фірми
- Перший
- Гнучкість
- гнучкий
- Сфокусувати
- стежити
- для
- Для споживачів
- шахрайство
- ЗАПОБІГАННЯ ШАХРАЙСТВУ
- Безкоштовна
- часто
- від
- функція
- функціональність
- фонд
- Крім того
- майбутнє
- прибуток
- GDPR
- Загальне
- громадськість
- отримати
- Глобальний
- Глобально
- товари
- надається
- Групи
- Рости
- Зростання
- вирощений
- Зростання
- Половина
- обробляти
- Мати
- має
- почутий
- допомогу
- Високий
- історичний
- Як
- HTTPS
- if
- удосконалювати
- поліпшується
- in
- включати
- У тому числі
- включення
- включати
- Зареєстрований
- Augmenter
- збільшений
- зростаючий
- все більше і більше
- незалежний
- побічно
- промисловості
- промисловість
- повідомити
- Інфраструктура
- ініціативи
- підписаний
- інновація
- інновації
- інноваційний
- екземпляр
- установи
- інтегрувати
- інтегрований
- інтеграція
- обмін
- інтерес
- Процентні ставки
- інтерфейс
- в
- вводити
- інвестування
- участь
- IT
- ЙОГО
- JPG
- ландшафт
- більше
- LATAM
- Latin
- Латинська Америка
- латиноамериканець
- запуск
- запуск
- закон
- вивчення
- Legacy
- дозволяти
- Важіль
- ліцензія
- трохи
- Довго
- подивитися
- низький
- машина
- навчання за допомогою машини
- головний
- Підтримка
- обслуговування
- Більшість
- зробити
- РОБОТИ
- управління
- управління
- манера
- багато
- ринок
- дані ринку
- ринку
- ринки
- Може..
- засоби
- середа
- Зустрічатися
- засідання
- Купці
- Мексика
- може бути
- мільйона
- мінімальний
- Mobile
- модель
- Моделі
- Імпульс
- гроші
- більше
- більш ефективний
- найбільш
- National
- націй
- Необхідність
- потреби
- NEO
- необанк
- Необанки
- мереж
- Нові
- Нові технології
- новини
- немає
- увагу
- поняття
- зараз
- Нубанк
- отримання
- of
- пропонувати
- пропонує
- Пропозиції
- on
- ONE
- ті,
- онлайн
- онлайн Банкінг
- тільки
- відкрити
- відкритий банкінг
- операції
- Можливість
- варіант
- Опції
- or
- організація
- організації
- Інше
- інакше
- над
- власний
- власність
- Біль
- Паралелі
- paribas
- Сторони
- партнери
- Партнерство
- Минуле
- Платити
- оплата
- Платіжна картка
- платіжні мережі
- Платіжні послуги
- платежі
- проникнення
- Люди
- для
- продуктивність
- Персоналізовані
- платформа
- Платформи
- plato
- Інформація про дані Платона
- PlatoData
- точок
- Політики
- популярність
- позах
- позитивний
- потенціал
- наявність
- Попередження
- раніше
- Принципи
- Пріоритетність
- проблематичний
- процедура
- Процедури
- процеси
- Product
- запуск продукта
- Продукти
- програма
- Програмування
- сприяти
- сприяє
- забезпечувати
- за умови
- Постачальник
- провайдери
- забезпечує
- забезпечення
- громадськість
- швидко
- діапазон
- швидко
- ставка
- ставки
- рейтинг
- реальний
- нерухомість
- розуміючи,
- пожинати
- причина
- останній
- регіон
- регіональний
- регулярний
- Регулювання
- регуляторні
- відносини
- Відносини
- залишатися
- залишається
- грошові перекази
- видаляти
- звітом
- запросити
- вимагається
- вимога
- Вимога
- ресурси
- відповідь
- відповідальний
- результат
- в результаті
- утримання
- Risk
- управління ризиками
- s
- SaaS
- безпечно
- то ж
- sandbox
- зберегти
- Економія
- сценарій
- сценарії
- схеми
- другий
- сектор
- безпечний
- безпечно
- побачити
- сегментація
- служити
- обслуговування
- Постачальник послуг
- постачальники послуг
- Послуги
- комплект
- кілька
- Поділитись
- поділ
- ПЕРЕМІЩЕННЯ
- сторона
- значний
- ситуація
- Розмір
- невеликий
- менше
- смартфон
- смартфонів
- МСП
- згладити
- So
- Софтвер
- розробка програмного забезпечення
- Компанії з розробки програмного забезпечення
- рішення
- Рішення
- специфіка
- standard
- Статус
- Стратегічно
- стратегії
- Стратегія
- строгий
- передплата
- такі
- постачальник
- постачальники
- хлинули
- Огляд
- Systems
- Приймати
- Завдання
- техніка
- Технології
- Технологія
- десять
- термін
- terms
- ніж
- Дякую
- Що
- Команда
- їх
- Їх
- Там.
- отже
- Ці
- вони
- третій
- треті сторони
- третя сторона
- це
- по всьому
- час
- times
- до
- разом
- топ
- Десять кращих
- Усього:
- до
- традиційний
- традиційні банківські справи
- угода
- Transactions
- перетворення
- перехід
- прозорий
- Тенденції
- по-справжньому
- два
- тип
- типово
- при
- що лежить в основі
- розуміти
- андеррайтинг
- незнайомий
- розблокування
- розблокує
- us
- USD
- використання
- користувач
- User Experience
- користувачі
- використання
- використовує
- вертикальний
- через
- життєво важливий
- обсяг
- добровільно
- шлях..
- способи
- we
- wealthtech
- week
- добре визначений
- були
- Що
- коли
- який
- в той час як
- ВООЗ
- волі
- з
- без
- Work
- робочий
- років
- Ти
- вашу
- зефірнет