Зустрічайте Merlin Investor: демократизація доступу до інвестиційних стратегій для нового покоління - Finovate
Запущено восени 2021 року, Інвестор Мерлін має на меті демократизувати доступ до інвестиційних стратегій. Фінансові технології пропонують освітній інструмент, який допомагає інвесторам досягати двох важливих цілей: досягнення довгострокових позитивних результатів і обмеження потенційно катастрофічних втрат.
Технологія Merlin Investor сумісна з усіма торговими платформами. Технологія підходить як для роздрібних торговців, так і для професійних трейдерів і доступна як для комп’ютерів, так і для мобільних пристроїв. Merlin Investor дозволяє користувачам отримувати ринкові дані та настрої з багатьох джерел і застосовувати ці дані до великої кількості індивідуальних інвестиційних стратегій.
Маючи офіси в Вест-Палм-Біч, Флорида, і Лугано, Швейцарія, Merlin Investor дебютував у Finovate на FinovateEurope на початку цього року. У травні компанія повернулася на етап Finovate FinovateSpring. Цього літа ми поспілкувалися із засновником і генеральним директором Merlin Investor Гвідо Петреллі (на фото), щоб дізнатися більше про компанію, її місію щодо демократизації доступу до інвестиційних стратегій і чого очікувати від компанії у 2023 році та надалі.
Яку проблему вирішує Merlin Investor і для кого?
Гвідо Петреллі: Merlin Investor був створений як інтелектуальний захист і свідомий посібник для більш далекоглядного управління інвестиціями, спрямованого на обмеження потенційних катастрофічних втрат і досягнення довгострокових позитивних результатів. Завдяки платформі Merlin роздрібні інвестори можуть навчатися, вивчати ринки, створювати та відстежувати власні інвестиційні стратегії, щоб легко зрозуміти, збалансувати та диверсифікувати інвестиційні ризики.
Іншими словами, ми допомагаємо новому поколінню інвестувати з урахуванням стратегії. Це ключ до успіху та єдиний фактор, що відрізняє азартні ігри від інвестування. Оскільки наша місія полягає в демократизації фінансової доступності та інвестиційного планування, наша технологія була створена, щоб дозволити будь-кому, незалежно від рівня знань чи досвіду, стати незалежним і єдиним господарем власного фінансового майбутнього.
Чим Merlin Investor вирішує цю проблему краще за інші компанії?
Петреллі: У сфері роздрібних інвесторів ми бачимо багато компаній, які зосереджуються на виконанні, тобто на купівлі та продажу активів. Але виконання без попередньої оцінки кількох джерел інформації в поєднанні з відсутністю диверсифікованої та збалансованої інвестиційної стратегії може призвести до неконтрольованих та необмежених потенційних втрат через підйоми та падіння ринку. Хоча це може означати можливість швидкого прибутку, насправді це не є нормою, оскільки багатство зазвичай накопичується з часом, керуючи грою з позитивною сумою.
Ось чому з самого початку Merlin був розроблений як додатковий продукт до торгової платформи, а не як замінне рішення. Merlin Investor звертається до стратегічної суті інвестування, тоді як більшість конкурентів зосереджується лише на покращенні торгового досвіду, який вже добре підтримується кількома фінансовими установами досить подібним чином.
Зустрічайте Merlin Investor: демократизація доступу до інвестиційних стратегій для нового покоління - Finovate
Хто є основними клієнтами Merlin Investor. Як до них дістатися?
Петреллі: Нашими основними клієнтами є фінансові установи, які зосереджуються на навчанні нового покоління роздрібних інвесторів і пропонують можливість торгувати різними класами активів через свої цифрові банківські платформи. Ми відвідуємо численні фінтех-заходи в кількох країнах, у яких беруть участь керівники фінансових установ, відповідальні за надання інноваційного та цифрового досвіду своїм клієнтам. Ми також аналізуємо ринки, щоб визначити тих потенційних клієнтів, які, на нашу думку, підходять з точки зору послуг і клієнтської бази. Потім ми шукаємо людей, які зосереджуються на роздрібних цифрових продуктах і платформах, і звертаємося до них, щоб представити нашу компанію та технології. Нарешті, ми працюємо над тим, щоб бути представленими в спеціалізованих на фінтех журналах, цільовою аудиторією яких є фінансові установи.
Чи можете ви розповісти про улюблену реалізацію чи розгортання вашої технології?
Петреллі: Ми пропонуємо нашу технологію як біле рішення, яке фінансові установи можуть легко вбудовувати у власні цифрові платформи за допомогою ключів API, маючи при цьому можливість налаштовувати зовнішній вигляд і функції продукту. У результаті наш продукт надається кінцевим користувачам від імені банку та як підрозділ тієї самої програми/електронного банкінгу, з яким вони вже знайомі. За допомогою порталу нашого партнера B2B ми надаємо фінансовим установам можливість вибирати з повного продукту Merlin ті класи активів, розділи, функції та вміст, які вони мають намір інтегрувати відповідно до власних конкретних потреб. Таким чином вони можуть розробити індивідуальне рішення та досвід для своїх клієнтів, дотримуючись загальної структури та дизайну банківської платформи, яку вони вже пропонують.
Що у вашому минулому додало вам впевненості відповісти на цей виклик?
Петреллі: У двох словах, це поєднання моїх знань про інвестування та проблеми, з якими я особисто стикався як роздрібний інвестор, привело до Merlin Investor. Насправді я був лише підлітком, коли вперше почав торгувати. Тоді я швидко зрозумів, що здійснення угод «саме по собі» — тобто проста дія купівлі та продажу активів — є менш стратегічною та актуальною частиною для досягнення довгострокових позитивних результатів. Натомість вивчення різних ринкових джерел, а потім розробка диверсифікованої та збалансованої інвестиційної стратегії – це те, що зрештою має значення. Проте (доступних) банківських і торгових платформ було недостатньо, щоб навчити мене інвестувати або (допомогти мені) розробити й проаналізувати мої власні інвестиційні стратегії.
Як наслідок, роками я був змушений створювати трудомісткі та недружні електронні таблиці до такої міри, що я більше не міг це прийняти – не в такому світі, як сьогодні, де у нас є програма для всього, що ми робимо! У той же час, коли торговельні платформи процвітали майже всюди, ставало все більш очевидним, що нове покоління хоче інвестувати автономно та правильно. Оскільки я не міг знайти на ринку жодного продукту, схожого на той, який я собі уявляв, я вирішив його створити. Так народився Merlin Investor.
Засновник і генеральний директор Merlin Investor Гвідо Петреллі демонструє технологію компанії на FinovateEurope цього року.
Ви нещодавно демонстрували на FinovateSpring і плануєте продемонструвати свою технологію на FinovateFall у вересні. Що тебе повертає?
Петреллі: Цього року я демонстрував платформу Merlin на FinovateEurope і FinovateSpring, тому FinovateFall буде моєю третьою появою. Поки що досвід був чудовим. Ми змогли продемонструвати нашу передову технологію великим фінансовим установам у Європі та Північній Америці, викликавши великий інтерес і встановивши значущі зв’язки з особами, які приймають рішення в банківській галузі. Висока видимість і ключові зв’язки з потенційними клієнтами є двома основними факторами, які повертають нас до FinovateFall. Добре організовані заходи та команда Finovate також є плюсом.
Які ваші цілі для Merlin Investor?
Петреллі: Наша мета — отримати визнання провідних світових банків як інноваційного партнера, з яким можна співпрацювати, коли мова йде про навчання та розширення можливостей нового покоління роздрібних інвесторів. Ми зосереджуємось на встановленні надійних стратегічних партнерств з обмеженою кількістю гравців у банківській галузі для досягнення нашої місії демократизації фінансової доступності та стратегічного планування в усьому світі, допомагаючи молодим інвесторам досягти фінансової незалежності та стати господарями власного фінансового майбутнього.
Чого ми можемо очікувати від Merlin Investor протягом 2023 року та наступного року?
Петреллі: Ми продовжуватимемо надавати пріоритет безперервному та нескінченному вдосконаленню нашої технології, прагнучи покращити досвід, який ми пропонуємо як фінансовим установам, так і кінцевим користувачам, для яких розгортається наш продукт. Ми також продовжуватимемо працювати над розширенням нашої присутності на ринку, щоб зробити платформу Merlin відомою більшій кількості фінансових установ, які обслуговують роздрібних клієнтів у кількох країнах. Зрештою ми зосередимося на масштабуванні команди та операцій, щоб мати можливість керувати очікуваннями. Ми досягнемо всього цього, не забуваючи про нашу місію зробити свідоме та стратегічне інвестування доступним для будь-кого через стратегічне партнерство з фінансовими установами.
