Торговці сприймають фінтех-інновації: до 1.2 року прогнозується дохід у 2030 трильйона доларів

Торговці сприймають фінтех-інновації: до 1.2 року прогнозується дохід у 2030 трильйона доларів

Мітка часу: 20 лютого 2024 4:44
Merchants Embrace Fintech Innovations: $1.2 Trillion Revenue Forecasted by 2030 PlatoBlockchain Data Intelligence. Vertical Search. Ai.

Фінансові технології пройшли довгий шлях за короткий час, і галузь швидко розвивається завдяки використанню передових технологій, таких як штучний інтелект (ШІ). Такі досягнення дозволяють галузі задавати темп для майбутнього цифрових платежів і транзакцій серед споживачів і продавців.

Протягом останніх кількох років фінансові технології зазнали величезних змін, завдяки чому транзакції між споживачами стали зручнішими та безпечнішими. Торговці, наприклад малі та великі підприємства, можуть використовувати нові інструменти, такі як миттєві та віртуальні платежі, що дозволяє їм охоплювати своїх клієнтів, де б вони не були.

Поступово розгортаючись рік, експерти прогнозують більш згуртоване партнерство між технологіями та фінансами, поєднання двох галузей, що допоможе змінити те, як люди працюють, здійснюють транзакції та думають про фінанси, одночасно дозволяючи компаніям надавати клієнтам більш зручні та доступні фінансові інструменти.

Як і минулого року, сектор фінансових технологій готовий до продовження трансформації в 2024 році. Споживчий попит на більш зручні варіанти оплати та транзакцій змушує продавців швидко адаптувати нові інструменти та знаходити передові рішення, які можуть задовольнити потреби їхніх клієнтів.

Поки зберігається економічна невизначеність, і FinTech Компанії змушені збільшувати прибуток швидше, ніж пізніше, наступного року компанії можуть розширити межі технологічних інновацій, щоб надати користувачам більш плідні та довгострокові фінансові рішення, які відповідають перспективним вимогам.

Незважаючи на виклики, спричинені високими процентними ставками, скороченням ери вільних грошей і зменшенням венчурного фінансування, фінтех продовжує забезпечувати багатообіцяючий потенціал зростання в найближчій перспективі. Про це свідчить звіт Boston Consulting Group і QED Investors FinTech до 1.2 року може досягти $22 трильйона з $2030 трильйонів світового доходу від фінансових послуг.

Штучний інтелект і генеративний ШІ

Протягом останніх кількох років компанії експериментували з можливості інструментів AI та Gen AI. Однак цей темп лише починає набирати обертів після запуску платформи OpenAI ChatGPT у листопаді 2022 року.

Зараз фінтех-компанії змагаються, щоб залишатися попереду, прагнучи створювати власні інструменти, які можуть допомогти надавати більш доступні, безпечні та зручні рішення для транзакцій як для клієнтів, так і для продавців.

Те, що, можливо, традиційно починалося як основа цифрового банкінгу, тепер призвело до інноваційних рішень, які ретельно розглядають майбутнє екосистеми онлайн-банкінгу, але додатково заохочують досвід фінансових установ.

З одного боку, фінтех-фірми будують на основі існуючих моделей і систем, які можуть допомогти клієнтам з більш адаптованим досвідом, таким як управління фінансовими документами, миттєві платежі, фінансове відстеження та витрати, а також надання цифрового досвіду для клієнтів, який природно доступний і зручний.

Для невеликих компаній проблема штучного інтелекту та штучного інтелекту покоління полягає в тому, що створення основ великих мовних моделей (LLM) і процесорів природної мови (NLP) вимагає величезних ресурсів та інституційної підтримки. Для більших банків і постачальників фінансових послуг це створює нову можливість левередж можливості фінтех-компаній шляхом встановлення технологічного партнерства, яке допомагає поєднати знання та досвід.

Пропозиція різноманітних послуг

Такими ж темпами фінтех-компанії та транснаціональні банки інвестують у майбутнє штучних технологій. Багато з них намагатимуться надавати клієнтам і торговцям більш різноманітні послуги, спрямовані на задоволення попиту, але водночас пропонують більш персоналізований банківський досвід, пристосований до індивідуальних чи бізнес-потреб.

Безконтактні платежі: Вже в останні роки спостерігається сильний поштовх до безконтактних платежів, які дають споживачам можливість оплачувати товари та послуги без наявності фізичної кредитної або дебетової картки. Такі програми, як Apple Pay, Google Pay і Samsung Pay, дозволяють продавцям використовувати сторонні платформи для прийому та обробки транзакцій.

Цифрові гаманці: іноді їх називають електронними гаманцями, споживачі знаходять більшу зручність у доступі до різноманітних фінансових продуктів у межах досяжності. Цифрові гаманці дозволяють споживачам зберігати та використовувати різноманітні вибрані продукти продавця без необхідності фізичного пред’явлення кредитної чи дебетової картки.

Споживачі можуть зберігати банківські картки, квитки, квитанції та іншу важливу фінансову інформацію на своїх цифрових гаманцях, використовуючи платіжні шлюзи сторонніх розробників, такі як Apple Pay, Google Pay або Samsung Pay. Зростання популярності електронних гаманців різко зросло в останні роки, і зараз 53% американців кажуть, що використовують цифровий гаманець для оплати товарів і послуг.

Прискорення відкритого банківського обслуговування

За останні кілька років клієнти почали проявляти більше інтересу до фінансової прозорості, яка дає їм змогу далі використовувати інструменти автоматизації, такі як платежі в реальному часі та цифровий банкінг, і мінімізувати потребу в ручних процесах платежів.

Створюючи а більш прозорою та складною мережею, банки та системи обробки платежів тепер можуть надавати споживачам важливу фінансову інформацію за допомогою сторонніх постачальників і банків.

Використовуючи API або інтерфейс програмування додатків, користувачі тепер можуть отримати доступ до кількох банківських рахунків в одній програмі. Мабуть, найпоширенішим і найкориснішим прикладом є використання Apple Pay, яка дозволяє споживачам отримувати доступ, завантажувати та використовувати різні банківські рахунки без необхідності ручних процесів.

Проте відкритий банкінг не обмежується лише цифровими гаманцями на телефонах, планшетах і розумних годинниках. Натомість удосконалення дозволило клієнтам використовувати відкриті банківські послуги для покупок у додатках, таких як соціальні мережі чи відеоігри.

Дані Mastercard показали, що послуги, які надаються відкритими банківськими додатками, вже стали свідчити про стабільне впровадження серед споживачів. Більше половини респондентів (57%) сказали, що відкриті банківські послуги та інструменти допомагають їм почуватися безпечніше під час проведення онлайн-транзакцій. Крім того, 83% респондентів сказали, що вони використовують ці інструменти принаймні для однієї фінансової операції.

Зручність соціальної комерції

Соціальна комерція вже була a трендовий аспект фінансових технологій через зростання онлайн-покупок і зміни споживчих тенденцій.

У 2024 році соціальна комерція потенційно може прямувати до абсолютно нової півкулі, де більше продавців використовуватимуть ці можливості, а споживачі — переваги персоналізованого клієнтського досвіду та зручних процесів оплати та транзакцій.

Загалом споживачі тепер використовують соціальні медіа-платформи як єдину соціальну та роздрібну мережу. Замість того, щоб компанії орієнтувалися на аудиторію через традиційні маркетингові канали, багато брендів звертаються до соціальних мереж, щоб залучити клієнтів.

Дослідження Deloitte виявили, що приблизно 64% ​​цифрових клієнтів відкривають для себе нові бренди та продукти через соціальні мережі, що дозволяє їм робити покупки та здійснювати транзакції в одній цифровій екосистемі. Зростання кількості одиничних інтерфейсів у додатках означає, що фінтех-компанії можуть розширити можливості транзакцій для своїх споживачів.

Зростання кількості мобільних пристроїв у торгових точках

На апаратному рівні інноватори у сфері фінансових технологій прискорюють розробку більш просунутих і доступних пристроїв мобільних торгових точок (mPOS), оскільки останніми роками попит стрімко зростає, а загальна вартість транзакцій для платежів mPOS сягає понад 3.3 трильйона доларів США. у всьому світі минулого року. Це лише початок для частини фінтех-індустрії, яка, як очікується, отримає понад 5.5 трлн доларів транзакцій протягом наступних трьох років.

Для багатьох продавців mPOS став основним рішенням, яке дозволяє їм охопити своїх клієнтів і надати їм альтернативу цифрових транзакцій і платежів. Пристрої MPOS — це більше, ніж традиційна система торгових точок, яка фіксує та перевіряє платежі.

Ці пристрої дозволяють підприємствам використовувати різні способи оплати продуктів і послуг. Тепер продавці можуть запропонувати клієнтам можливість оплати, скануючи унікальний QR-код, використовуючи віртуальну картку для транзакцій або завершуючи транзакції за допомогою варіантів безконтактної оплати.

Окрім переваг, орієнтованих на споживача, дрібні продавці можуть легко побудувати надійнішу мережу транзакцій у своєму бізнесі, заощадивши час і гроші та зменшивши потребу у звичайних касових апаратах.

Фінансові технології пройшли довгий шлях за короткий час, і галузь швидко розвивається завдяки використанню передових технологій, таких як штучний інтелект (ШІ). Такі досягнення дозволяють галузі задавати темп для майбутнього цифрових платежів і транзакцій серед споживачів і продавців.

Протягом останніх кількох років фінансові технології зазнали величезних змін, завдяки чому транзакції між споживачами стали зручнішими та безпечнішими. Торговці, наприклад малі та великі підприємства, можуть використовувати нові інструменти, такі як миттєві та віртуальні платежі, що дозволяє їм охоплювати своїх клієнтів, де б вони не були.

Поступово розгортаючись рік, експерти прогнозують більш згуртоване партнерство між технологіями та фінансами, поєднання двох галузей, що допоможе змінити те, як люди працюють, здійснюють транзакції та думають про фінанси, одночасно дозволяючи компаніям надавати клієнтам більш зручні та доступні фінансові інструменти.

Як і минулого року, сектор фінансових технологій готовий до продовження трансформації в 2024 році. Споживчий попит на більш зручні варіанти оплати та транзакцій змушує продавців швидко адаптувати нові інструменти та знаходити передові рішення, які можуть задовольнити потреби їхніх клієнтів.

Поки зберігається економічна невизначеність, і FinTech Компанії змушені збільшувати прибуток швидше, ніж пізніше, наступного року компанії можуть розширити межі технологічних інновацій, щоб надати користувачам більш плідні та довгострокові фінансові рішення, які відповідають перспективним вимогам.

Незважаючи на виклики, спричинені високими процентними ставками, скороченням ери вільних грошей і зменшенням венчурного фінансування, фінтех продовжує забезпечувати багатообіцяючий потенціал зростання в найближчій перспективі. Про це свідчить звіт Boston Consulting Group і QED Investors FinTech до 1.2 року може досягти $22 трильйона з $2030 трильйонів світового доходу від фінансових послуг.

Штучний інтелект і генеративний ШІ

Протягом останніх кількох років компанії експериментували з можливості інструментів AI та Gen AI. Однак цей темп лише починає набирати обертів після запуску платформи OpenAI ChatGPT у листопаді 2022 року.

Зараз фінтех-компанії змагаються, щоб залишатися попереду, прагнучи створювати власні інструменти, які можуть допомогти надавати більш доступні, безпечні та зручні рішення для транзакцій як для клієнтів, так і для продавців.

Те, що, можливо, традиційно починалося як основа цифрового банкінгу, тепер призвело до інноваційних рішень, які ретельно розглядають майбутнє екосистеми онлайн-банкінгу, але додатково заохочують досвід фінансових установ.

З одного боку, фінтех-фірми будують на основі існуючих моделей і систем, які можуть допомогти клієнтам з більш адаптованим досвідом, таким як управління фінансовими документами, миттєві платежі, фінансове відстеження та витрати, а також надання цифрового досвіду для клієнтів, який природно доступний і зручний.

Для невеликих компаній проблема штучного інтелекту та штучного інтелекту покоління полягає в тому, що створення основ великих мовних моделей (LLM) і процесорів природної мови (NLP) вимагає величезних ресурсів та інституційної підтримки. Для більших банків і постачальників фінансових послуг це створює нову можливість левередж можливості фінтех-компаній шляхом встановлення технологічного партнерства, яке допомагає поєднати знання та досвід.

Пропозиція різноманітних послуг

Такими ж темпами фінтех-компанії та транснаціональні банки інвестують у майбутнє штучних технологій. Багато з них намагатимуться надавати клієнтам і торговцям більш різноманітні послуги, спрямовані на задоволення попиту, але водночас пропонують більш персоналізований банківський досвід, пристосований до індивідуальних чи бізнес-потреб.

Безконтактні платежі: Вже в останні роки спостерігається сильний поштовх до безконтактних платежів, які дають споживачам можливість оплачувати товари та послуги без наявності фізичної кредитної або дебетової картки. Такі програми, як Apple Pay, Google Pay і Samsung Pay, дозволяють продавцям використовувати сторонні платформи для прийому та обробки транзакцій.

Цифрові гаманці: іноді їх називають електронними гаманцями, споживачі знаходять більшу зручність у доступі до різноманітних фінансових продуктів у межах досяжності. Цифрові гаманці дозволяють споживачам зберігати та використовувати різноманітні вибрані продукти продавця без необхідності фізичного пред’явлення кредитної чи дебетової картки.

Споживачі можуть зберігати банківські картки, квитки, квитанції та іншу важливу фінансову інформацію на своїх цифрових гаманцях, використовуючи платіжні шлюзи сторонніх розробників, такі як Apple Pay, Google Pay або Samsung Pay. Зростання популярності електронних гаманців різко зросло в останні роки, і зараз 53% американців кажуть, що використовують цифровий гаманець для оплати товарів і послуг.

Прискорення відкритого банківського обслуговування

За останні кілька років клієнти почали проявляти більше інтересу до фінансової прозорості, яка дає їм змогу далі використовувати інструменти автоматизації, такі як платежі в реальному часі та цифровий банкінг, і мінімізувати потребу в ручних процесах платежів.

Створюючи а більш прозорою та складною мережею, банки та системи обробки платежів тепер можуть надавати споживачам важливу фінансову інформацію за допомогою сторонніх постачальників і банків.

Використовуючи API або інтерфейс програмування додатків, користувачі тепер можуть отримати доступ до кількох банківських рахунків в одній програмі. Мабуть, найпоширенішим і найкориснішим прикладом є використання Apple Pay, яка дозволяє споживачам отримувати доступ, завантажувати та використовувати різні банківські рахунки без необхідності ручних процесів.

Проте відкритий банкінг не обмежується лише цифровими гаманцями на телефонах, планшетах і розумних годинниках. Натомість удосконалення дозволило клієнтам використовувати відкриті банківські послуги для покупок у додатках, таких як соціальні мережі чи відеоігри.

Дані Mastercard показали, що послуги, які надаються відкритими банківськими додатками, вже стали свідчити про стабільне впровадження серед споживачів. Більше половини респондентів (57%) сказали, що відкриті банківські послуги та інструменти допомагають їм почуватися безпечніше під час проведення онлайн-транзакцій. Крім того, 83% респондентів сказали, що вони використовують ці інструменти принаймні для однієї фінансової операції.

Зручність соціальної комерції

Соціальна комерція вже була a трендовий аспект фінансових технологій через зростання онлайн-покупок і зміни споживчих тенденцій.

У 2024 році соціальна комерція потенційно може прямувати до абсолютно нової півкулі, де більше продавців використовуватимуть ці можливості, а споживачі — переваги персоналізованого клієнтського досвіду та зручних процесів оплати та транзакцій.

Загалом споживачі тепер використовують соціальні медіа-платформи як єдину соціальну та роздрібну мережу. Замість того, щоб компанії орієнтувалися на аудиторію через традиційні маркетингові канали, багато брендів звертаються до соціальних мереж, щоб залучити клієнтів.

Дослідження Deloitte виявили, що приблизно 64% ​​цифрових клієнтів відкривають для себе нові бренди та продукти через соціальні мережі, що дозволяє їм робити покупки та здійснювати транзакції в одній цифровій екосистемі. Зростання кількості одиничних інтерфейсів у додатках означає, що фінтех-компанії можуть розширити можливості транзакцій для своїх споживачів.

Зростання кількості мобільних пристроїв у торгових точках

На апаратному рівні інноватори у сфері фінансових технологій прискорюють розробку більш просунутих і доступних пристроїв мобільних торгових точок (mPOS), оскільки останніми роками попит стрімко зростає, а загальна вартість транзакцій для платежів mPOS сягає понад 3.3 трильйона доларів США. у всьому світі минулого року. Це лише початок для частини фінтех-індустрії, яка, як очікується, отримає понад 5.5 трлн доларів транзакцій протягом наступних трьох років.

Для багатьох продавців mPOS став основним рішенням, яке дозволяє їм охопити своїх клієнтів і надати їм альтернативу цифрових транзакцій і платежів. Пристрої MPOS — це більше, ніж традиційна система торгових точок, яка фіксує та перевіряє платежі.

Ці пристрої дозволяють підприємствам використовувати різні способи оплати продуктів і послуг. Тепер продавці можуть запропонувати клієнтам можливість оплати, скануючи унікальний QR-код, використовуючи віртуальну картку для транзакцій або завершуючи транзакції за допомогою варіантів безконтактної оплати.

Окрім переваг, орієнтованих на споживача, дрібні продавці можуть легко побудувати надійнішу мережу транзакцій у своєму бізнесі, заощадивши час і гроші та зменшивши потребу у звичайних касових апаратах.

Часова мітка:

Більше від Фінанси Магнати