Навігація у відкритому банківському ландшафті: технології та стратегії трансформації

Відкрите банківське обслуговування, також відоме як відкриті фінанси, трансформує банківську індустрію завдяки більшій прозорості та співпраці фінансових установ, а також стимулює інноваційні продукти. Фактично, кількість фізичних осіб, які користуються відкритим банкінгом
Очікується, що послуги досягнуть
Цього року 132.2 млн – тенденція, яка вже стимулює конкуренцію та заохочує більше партнерства між традиційними банками та фінтех-компаніями.

Основою відкритого банківського обслуговування є використання загальних протоколів для обміну фінансовими даними та послугами з третіми сторонами. Однак це супроводжується проблемами. Вони включають керування даними в динамічних середовищах і адаптацію до нових стандартів, де банки та сторонні
провайдери (TPP) стикаються з проблемою розробки кількох версій API для інтеграції з різними установами. У свою чергу, гнучкі платформи даних відіграють вирішальну роль, оскільки багато відкритих банківських стандартів рекомендують, щоб відкриті API були RESTful і підтримували
Формати даних JSON. Ці платформи спрощують моделювання та керування даними, зменшують витрати на розробку за допомогою таких функцій, як API з низьким кодом доступу до даних, і забезпечують сумісність під час оновлення бази даних. Ці можливості є важливими для фінансової допомоги
установи та ТПП орієнтуються в мінливому ландшафті відкритого банківського обслуговування.

Одним із помітних прикладів цих технологій у дії є Natwest, великий британський банк.

Natwest значно збільшив кількість викликів API, покращену аналітику даних клієнтів і вдосконалені протоколи конфіденційності – і все це завдяки застосуванню гнучкого керування даними. У швидкоплинному світі відкритого банківського обслуговування продуктивність і масштабованість є ключовими, тому технології
здатність керувати великими обсягами транзакцій і відповідати нормативним угодам про рівень обслуговування є життєво важливими. Такі функції, як вдосконалені механізми зберігання та ефективне стиснення даних, а також хмарні рішення для інтелектуального індексування та ізоляції робочого навантаження,
також відіграють важливу роль у цьому відношенні.

Перехід на відкритий банкінг

У переході до відкритого банківського обслуговування є чотири ключові компоненти: масштабованість, доступність, безпека та моніторинг активності. Щоб надати клієнтам бездоганну інтеграцію та доставку даних у режимі реального часу, надзвичайно важливо мати технології, які підтримують режим реального часу
обробка даних і подій. Однак доставка даних у режимі реального часу може спричинити труднощі.

З масштабованістю виникають проблеми через непередбачуване робоче навантаження від ТЕС. Однак це можна обійти, запровадивши систему, яка дозволяє як вертикальне, так і горизонтальне масштабування (відоме як шардинг), оскільки це також гарантує, що великі обсяги транзакцій
можна ефективно управляти. Крім того, хмарні рішення пропонують можливості автоматичного масштабування, що забезпечує гнучкість і дозволяє безперешкодно задовольняти мінливі вимоги.

Крім того, оскільки TPP пропонують цілодобові послуги, банківські API мають бути постійно доступними, навіть у періоди технічного обслуговування. Рішенням для цього є хмарні служби баз даних із багатовузловими кластерами та можливостями кількох хмар. Це може допомогти забезпечити
висока доступність і відмовостійкість, важливі для цілодобової банківської діяльності. У той же час саме в цих цілодобових операціях моніторинг діяльності та усунення несправностей є життєво важливими, щоб фінансові установи могли підтримувати безпечну та надійну відкриту банківську систему.
інфраструктури.

У цьому випадку для ефективного керування важливими є інструменти, які дозволяють детально відстежувати діяльність системи та події додатків, а також хмарні служби для адміністрування та оптимізації продуктивності. На цьому фронті – можливості аналітики та візуалізації
є корисними для фінансових установ, щоб отримати інформацію про їхні операції, усуваючи потребу в традиційних інструментах бізнес-аналітики.

Нарешті, питання безпеки та конфіденційності мають першорядне значення у відкритому банкінгу. Рішення, які забезпечують розширені механізми шифрування як для даних у стані спокою, так і для даних, що передаються, необхідні для захисту спільних даних. Крім того, дотримання законів про конфіденційність даних
як і GDPR, вимагає детального контролю доступу та методів шифрування, включаючи шифрування на рівні поля та геошардинг для відповідності резидентності даних.

Успіх фінансових установ у відкритому банківському секторі залежить від впровадження технологій, які можуть впоратися з динамічними середовищами, непередбачуваними навантаженнями, масштабованістю, доступністю, безпекою та проблемами конфіденційності. Використовуючи ці технологічні
рішень, фінансові установи можуть вміло орієнтуватися у відкритому банківському ландшафті, сприяючи інноваціям і забезпечуючи чудовий досвід клієнтів у цифрову еру.

• Розповсюдження контенту та PR на основі SEO. Отримайте посилення сьогодні.
• PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Додайте собі сили. Доступ тут.
• PlatoAiStream. Web3 Intelligence. Розширення знань. Доступ тут.
• ПлатонЕСГ. вуглець, CleanTech, Енергія, Навколишнє середовище, Сонячна, Поводження з відходами. Доступ тут.
• PlatoHealth. Розвідка про біотехнології та клінічні випробування. Доступ тут.
• джерело: https://www.finextra.com/blogposting/25807/navigating-the-open-banking-landscape-technologies-and-strategies-for-transformation?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs