Наш підхід до криптоінвестування

Коли я писав свою книга для криптоінвестицій у вересні 2018 року я виклав просту стратегію криптоінвестування:

• Почніть свої інвестиції з будь-якої суми (я використав 10,000 XNUMX доларів).
• Вкладайте ту саму суму щомісяця (я використав 100 доларів).
• Покладіть це в основному акцій та облігації, з невеликою сумою до Bitcoin.

Це воно. Встановіть це і забудьте.

Метою було зробити його надзвичайно легким для звичайних інвесторів для створення довгострокового багатства, В той час мінімізація ризику.

Мені не вдалося зацікавити жодного фінансового консультанта цією ідеєю.

Я не міг зацікавити жодного банкіра цією ідеєю.

Нульові відсотки. Навіть «Ха». Я почувався дикооким сивоволосим пророком, який кричав на міській площі, а люди просто займалися своїми справами:

 

Повільно, але стабільно ця стратегія заробила гроші - набагато більше грошей - для інвесторів, які повірили в неї. Віруючі перевершили невіруючих, навіть коли фінансові радники старої школи стояли поруч і недовірливо спостерігали за ними.

 

Сьогодні нові «фінансові консультанти» — це творці контенту на Reddit і YouTube мемові запаси та надмірно розширені NFT.

Це божевілля з обох сторін: або божевільний консерватор, або шалено ризикований.

У BMJ ми проповідуємо «Середній шлях». Наша спільнота була винагороджена повільним і стабільним зростанням, насолоджуючись перевагами біткойнів, заощаджуючи багато грошей, душевного болю та стресу.

Цифри говорять самі за себе. То чому на борту біткойн-банда немає більше банкірів?

Ваш банкір спантеличений біткойнами

Нещодавно ми з дружиною були в нашому старому банку, і молодий банкір знову намагався запропонувати нам їхні послуги з управління капіталом.

«Коли ви почнете приймати біткойни?» — недбало спитав я.

"Так, ми ще цього не робимо", - сказав молодий банкір. Він знизив голос. "Деякі з нас справді вірять, що за криптовалютою - це майбутнє, але просто потрібен час у такому банку, як наш".

"Ну, у вас було трохи часу", - відповів я. "Біткойн був винайдений в 2008 році".

Він нервово засміявся. «Це складно», — відповів він. «Тож у вас є трохи біткойнів, так?»

"Це той самий банк де ми надіслали в Білорусь банківський переказ для придбання наших біткойнів ще в 2013 році », - сказав я.

"Будь ласка, не запускайте його", - обіцяла моя дружина.

"Я написав про це книгу", - продовжував я.

"Це круто", - відповів банкір. "Я хотів би це прочитати".

"Я приніс копію в банк, коли книга вийшла", - відповів я.

"Без жартів."

"Історія знаходиться у початковій главі".

"Ага."

«Я додав це в закладки».

"Ви не кажете".

"У закладці був код для відкриття рахунку Coinbase і викупу 25 доларів безкоштовною криптовалютою".

"Круто."

"Отже, ви можете сказати, що я платив банку, щоб прочитати книгу".

"Хтось читав книгу?" - спитав він, неприємно возившись.

"Я думаю, ти відповідаєш на це питання".

Я розумію, що у великому комерційному банку важко приймати біткойни. Але давай, хлопці. У вас уже має бути принаймні ігровий план. «Почекай і побачиш» — це не ігровий план.

At Журнал ринку біткойнів, у нас є ігровий план.

Учені Reddit - ідіоти

З іншого боку спектру ми маємо експертів Reddit, які продовжують нарощувати акції мемів, Dogecoin і NFT, серед інших сумнівних інвестицій. (Це також стосується YouTube, «крипто Twitter» і Discord.)

Пам’ятайте: «Reddit» римується з «ідіот».

На зображенні вище: фінансова порада від Reddit.

На відміну від високорегульованого, професійно ліцензованого світу менеджерів багатства, кожен, хто має клавіатуру та різні пальці, може розміщувати публікації на таких сайтах, як Reddit, YouTube або SeekingAlpha. Що важливо, ви навіть не знаєте, хто вони. Імена не потрібні!

Це означає, що якщо ви змусите всі свої гроші на їх безглузді теорії фанатів, винуватити нікого не буде, крім вас самих. Це також означає, що ви ніколи насправді знайте, працюють вони на вас, чи таємно працюють на якийсь хедж-фонд або криптозапуск. Це схематично McSketchville.

At Журнал ринку біткойнів, ми маємо зобов’язання щодо прозорості. Ми використовуємо наші справжні імена. Ми розкриваємо наші інвестиції. І, на відміну від інших криптовалютних сайтів, ми не приймаємо рекламу.

Банкіри нерозумні. Інтернет божевільний. Ось чому ми прагнемо «Середнього шляху».

Наші загальні принципи інвестування

(Натисніть на заголовки, щоб прочитати докладніше про кожен принцип.)

Інвестуйте в речі, які додають вартість. Незалежно від того, інвестуєте ви в акції чи криптовалюту, знаходьте компанії та проекти, які роблять життя людей кращим, швидшим або легшим. І шукайте компанії, які роблять це добре, з хорошим менеджментом і чудовими продуктами. Уникайте спиткойнів і мем-стонк.

Інвестуйте в освіту. Ставайте розумнішими щодо інвестування, читаючи вічні книги з нашого сайту Читай і збагачуйся список. Якщо ви не працюєте, використовуйте час для навчання новим навичкам. Якщо ви менш продуктивні, працюйте вдвічі більше над тим, що вас цікавить. Кожен спад має позитивну сторону.

Інвестуйте в №1 або №2. Технології мають тенденцію до консолідації в одного чи двох великих переможців (дуополії, такі як Mac і Windows, або монополії, як Google). Ми розглядаємо криптовалюту як «сектори», які в кінцевому підсумку створять сценарії «переможець отримує все» або «переможець отримує більшість». Ми завжди намагаємося інвестувати в майбутнього лідера категорії.

Інвестуйте в продуктивність. Ми відзначили, що Ethereum (ETH) спрощує розробку блокчейн-додатків, а Uniswap (UNI) — пришвидшує торгівлю токенами. Ці проекти роблять людей і наші гроші продуктивнішими. Хороші інвестиції підвищують продуктивність.

Думайте довгостроково. Принципи схожі на довгострокові ймовірності: важко сказати, що станеться наступного тижня, але легше побачити, як відбуваються події наступні кілька років. Коли ми робимо розумні довгострокові інвестиції, то маємо терпіння чекати, ми можемо бути схожими на інвесторів, які купили біткойн за 100 доларів.

Наші принципи криптоінвестування

(Вирішувати, чи купувати біткойни, токени чи криптовалюти.)

Найскладніше - почати. Найпростіший спосіб почати – купити трохи біткойнів (навіть лише 100 доларів) на авторитетному сайті, як-от Coinbase or Binance. Ви можете зробити це сьогодні.

Думайте про криптовалюти як про компанії. Це основний принцип: Ми можемо думати про купівлю токенів хорошого проекту як про купівлю акцій хорошої компанії. (Примітка: технічно крипто це не компанії, а ми інвестувати такі як вони.)

Зрозумійте основний "бізнес". Наприклад, ми завжди повинні знати що насправді робить блокчейн. Ми повинні вміти пояснити це простою мовою та (якщо можливо) самостійно використовувати продукт. Ми повинні знати, чи приносить це гроші, як вони заробляють і куди ці гроші йдуть.

Шукайте токени зі знижкою. Ми також можемо шукати проекти, які ймовірно недооцінені, або "продається." В один день ви можете купити біткоїн на 60,000 30,000 доларів; іншого дня це XNUMX XNUMX доларів. Вгадай що? Той самий біткоін. (Щоб визначити, чи є токен дешевим відносно його ціни, перегляньте показники нижче.)

Якісний, кількісний, ціна. Перед здійсненням будь -яких інвестицій у блокчейн проходять три тести: Якісний (оцінка основного бізнесу), Кількісний (оцінюючи основні цифри) та ціна (вирішуючи, дешево це чи дорого, відносно двох інших). Ми називаємо це QQP.

Уникайте комісій. Комісія є тихим вбивцею криптовалютного багатства. Кожного разу, коли ви здійснюєте транзакцію, ви отримуєте комісію (і часто також податки). Плата за криптовалюту набагато гірша, ніж у традиційній фінансовій системі. Не переміщуйте речі, якщо не потрібно.

Заробляйте розумні (але не необґрунтовані) відсотки. Заробляти відсотки (або «прибуток») на своїх криптовалютних активах — це як заробляти гроші на своєму ощадному рахунку. Остерігайтеся невиправдано високих процентних ставок: якщо це виглядає занадто добре, щоб бути правдою, зазвичай це так. Використовуйте наш Розділ «Найкращі ціни». за хороші процентні ставки від якісних постачальників.

Крипто має бути шматочком пирога. Уникайте вкладати свої заощадження в біткойни; натомість віддайте перевагу розумному інвестиційному плану, який створює довгострокове багатство. Дуже важко швидко розбагатіти; набагато легше розбагатіти повільно. Ми хочемо прокричати це одним словом з дахів: РІЗНОМІННОСТІ!

Показники криптоінвестування

(Натисніть заголовки, щоб переглянути зразки діаграм – або стати підписником Premium щоб доставити їх вам.)

Щоденні активні адреси. Наша дипломна робота: Блокчейн - це люди. Кількість людей, які використовують блокчейн, є найважливішим рушієм цінності. З цієї причини, Щоденні активні адреси є основним показником, оскільки це показує «клієнтів» крипто «компанії». (Підпишіться на наш Преміум-розсилка щоб отримати щоденні активні користувачі, надіслані на вашу поштову скриньку.)

Загальна виручка. Наша теза: криптовалютний «дохід» (як комісія за транзакції в Ethereum) — це те, як криптовалютний «бізнес» заробляє гроші. Розумні інвестори шукають проекти, які приносять найбільше грошей.

Загальний дохід від протоколу. Це гроші, які повертаються власникам токенів або казначействам компаній (на відміну від виплат постачальникам ліквідності, як у Uniswap, або власникам NFT, як у OpenSea). Ви можете приблизно подумати про це як про дивіденди на акції.

Загальна вартість заблокована. TVL показує, скільки утримується або «заблоковано» в смарт-контрактах компанії. Наша теза: TVL приблизно еквівалентний депозитам, які зберігає банк, і може сигналізувати про силу криптовалютної компанії.

Верхній шар 1s. Наша теза: фундаментальні блокчейни, також відомі як L1, схожі на операційні системи для Web3. Ми прогнозуємо, що буде два-три великих переможця, які завтра домінуватимуть в Інтернеті.

Найпопулярніші криптобіржі. Наша теза: криптообмінники, як централізовані, так і децентралізовані, є, мабуть, найважливішими додатками в блокчейні. Кмітливі інвестори шукають біржі №1 і №2 у довгостроковій перспективі.

Найпопулярніші протоколи кредитування. Наша теза: кредитування та запозичення є ще одним перевіреним випадком використання блокчейну. Кмітливі інвестори шукають компанії, які будуть домінувати на ринку кредитування в довгостроковій перспективі.

Найпопулярніші протоколи DeFi. Наша теза: компанії DeFi — це майбутні гіганти фінансових технологій, які руйнують або замінюють усі застарілі платіжні та банківські системи сучасності. Слідкуйте за переможцями. (Див. наш посібник з інвестування DeFi, Частина 1 та Частина 2.)

Найкращі колекції NFT. Наша теза: NFT є спеціальною областю криптовалюти. Це доречно, лише якщо ви дійсно любите колекціонувати. Навіть тоді намагайтеся не перевищувати більше 1% свого портфеля. (Див. наш Посібник з інвестування NFT.)

Усі інші показники, включно з усіма тими божевільними показниками, які використовують криптотрейдери, ми практично ігноруємо.

Просте правило: Якщо кількість реальних людей, які використовують блокчейн, стрімко зростає, і вони отримують реальну користь від цього блокчейну, це, ймовірно, досить хороша довгострокова інвестиція. (Навіть краще, якщо всі не поспішають його купувати – можливо, це дешево.)

10 заповідей криптоінвестування

Я не фінансовий радник, тому не можу сказати вам, що робити. Я можу лише сказати вам, що я роблю, у формі цих десяти вказівок:

1. Продовжуйте працювати на денній роботі
2. Автоматично вкладайте гроші щомісяця
3. Залишайтеся зосередженими на простих стратегіях
4. Встановіть і забудьте (уникніть зборів і податків)
5. Шукайте можливості під час кризи
6. Скажіть «ні» більшості інвестицій, а «так» кільком великим
7. Поговоріть із розумними людьми, щоб вдосконалити свої ідеї (бажано особисто)
8. Будьте впевнені в собі, але скромні (майте силу своїх переконань, але будьте відкритими для помилки)
9. Навчіться Читай і збагачуйся
10. Віддавайте як грошима, так і тим, чого ви навчилися

Це середній шлях: не надто консервативний і не надто зозулистий. Це шлях, яким ми всі можемо йти.

TLDR (задовгий; не прочитано)

У BMJ ми маємо простий підхід до інвестування:

• Купуйте і тримайте біткоіни,
• плюс невелика кількість якісних криптоактивів,
• на тривалий термін (5+ років).

Наша місія - вітайте наступних 100 мільйонів криптоінвесторів, щоб побудувати життя фінансової свободи та незалежності.

Використовуючи криптовалюту та здоровий глузд, ми створюємо наступне покоління чудових інвесторів.

Ми зосереджені на довгостроковому криптоінвестуванні на основі вартості. Ми ретельно аналізуємо та оцінюємо криптоактиви, підходячи до них за допомогою позачасових методів інвестування.

І ми прозорі щодо наших повернення, яке має значно перевершив фондовий ринок.

У цьому просторі багато азартних ігор. Багато людей намагаються швидко розбагатіти; ми краще допоможемо тобі розбагатіти, і змусити його прилипнути.

Ми тут, щоб допомогти вам розробити довгострокові стратегії перемоги: будувати здорове, багате та щасливе життя.

Гроші не є самоціллю: це засіб досягнення мети. Кінець — збалансоване життя, багате досвідом, сповнене значущих стосунків і значущої роботи.

Приєднуйтесь до нашої спільноти, і давайте потрапимо туди разом.