Різке попередження гуру особистих фінансів Сьюз Орман: переважній більшості американців бракує фінансової кмітливості

Перевидано Платоном

читають: 0

Різке попередження гуру особистих фінансів Сьюз Орман: переважній більшості американців не вистачає фінансової підкованості PlatoBlockchain Data Intelligence. Вертикальний пошук. Ai.

У нещодавній відвертій розмові з Крісом Воллесом на тему «Хто розмовляє з Крісом Воллесом?» Сьюз Орман, відомий діяч у сфері особистих фінансів, поділилася своєю стурбованістю щодо фінансової грамотності середнього американця.

Сьюз Орман — фінансовий консультант, письменниця та телеведуча, відома своїм прямим і привабливим підходом до особистих фінансів. Вона написала кілька книг на тему управління особистими фінансами, багато з яких увійшли в списки бестселерів. Робота Ормана часто зосереджена на тому, щоб допомогти людям отримати контроль над своїм фінансовим життям, наголошуючи на важливості фінансової незалежності та безпеки. З 2002 по 2015 рік вона вела власне телевізійне шоу «Шоу Сьюз Орман» на CNBC, де давала глядачам фінансові поради, часто прямо та з чуттям. Орман також часто бере участь у різних ЗМІ, де вона обговорює фінансові питання. Її поради зазвичай охоплюють низку тем, включаючи заощадження, інвестиції, планування виходу на пенсію, кредитування та управління боргом.

У відповідності з звітом Райан Ермі для CNBC Make It, Орман, відома своїм стилем комунікації, який можна віднести до людей, і своїм подкастом «Жінки та гроші (і всі достатньо розумні, щоб слухати)», а також своєю роллю як співзасновника SecureSave, компанії, яка займається надзвичайними ситуаціями. заощаджень, припустив, що приголомшливі 95% американців не можуть бути фінансово грамотними.

Оцінка Ормана вказує на поширене нерозуміння основних фінансових інструментів та інструментів планування. Вона зазначила, що багато людей не знайомі з такими термінами, як Roth IRA, плани 529 і навіть основні компоненти планування майна, такі як заповіти, трасти та довгострокові довіреності на медичне обслуговування. Ця прогалина в знаннях не обмежується широким загалом; навіть Уоллес зізнався, що не визнав усіх згаданих термінів.

<!–

Не використовується

-> <!–

Не використовується

Фінансова грамотність, як зазначив Орман, виходить за межі знання термінології; це про розуміння того, як ефективно заощаджувати на пенсію та керувати своїм майном. Вона пояснила, що традиційні пенсійні рахунки, як-от 401(k)s та IRAs, пропонують негайні податкові пільги, тоді як рахунки Roth, які вона віддає перевагу, забезпечують безподаткове зняття коштів за певних умов. Ця різниця має вирішальне значення для того, щоб люди приймали обґрунтовані рішення щодо стратегії пенсійних заощаджень.

Ще однією важливою сферою, де Орман бачить дефіцит знань, є планування нерухомості, яке часто забувають. Вона наголосила на важливості наявності заповіту, який диктує розподіл активів після смерті людини, та інших документів, таких як довіреності та попередні вказівки, які гарантують дотримання побажань особи, якщо вона стає недієздатною. Орман підкреслив, що без такого планування ці рішення в кінцевому підсумку прийме уряд.

Обговорення також торкнулося 529 планів, пільгових інвестиційних механізмів, розроблених для освітніх заощаджень, підкреслюючи переваги та важливість розуміння відповідних податкових наслідків.

Коментарі Ормана підкреслюють необхідність фінансової освіти, припускаючи, що знання про позики, нарахування відсотків та інші фінансові концепції повинні бути обов’язковими для студентів до закінчення середньої школи. Вона закликала тих, хто відчуває себе приголомшеним фінансовим жаргоном, не впадати у відчай, а звернутися за порадою до фінансових радників.

Вибране зображення через Pixabay