5 кроків Prelim до покращення казначейських послуг

Подумайте про це не як про одну з тих статей WikiHow, які ви крадете, коли не вмієте танцювати на весіллі чи полагодити шину (хоча ці навички дуже, дуже важливі), а більше як контрольний список Атула Гаванде для створення сучасний відділ казначейства в банку.

1. Ви використовуєте CRM?

Під цим я не маю на увазі, що CRM теоретично використовується банком лише для косметичних вправ. Я маю на увазі, що банкіри по коліно занурені в програмне забезпечення, яке ретельно відстежує кожен контакт і кожну можливість у CRM, і ця CRM фактично інтегрована в ядро ​​або, принаймні, має вбудовані робочі процеси, які попереджають інші команди, коли клієнт подав заявку та отримав схвалення на послугу.

2. Чи відстежуєте ви показники на центральній інформаційній панелі (і чи узгоджуються ці показники з вашими OKR)?

Чи існує центральна інформаційна панель, з якої керівник казначейських служб може легко побачити 1) скільки часу потрібно для створення кожної казначейської послуги, 2) активне використання клієнтом казначейських послуг і 3) задоволеність клієнтів? Можна керувати хорошою командою казначейських послуг без центральної інформаційної панелі, яка оновлюється в режимі реального часу для врахування цих показників. Але коли керівництво запитає, чи варто передбачати майбутнє зростання чи уповільнення, ви не помітите.

3. Чи знають ваші клієнти, які послуги ви пропонуєте?

Це запитання може здатися тупим, і вашою першою інтуїцією може бути відповідь: «Звичайно, вони знають, які послуги я пропоную!» Але чи знають вони всі послуги, які ви пропонуєте, і якщо ні, чи можуть вони знайти цю інформацію на вашому веб-сайті? Ви можете втрачати клієнтів, з якими навіть не спілкувалися. Щоб опублікувати на сайті банку повний перелік пропонованих казначейських послуг, потрібно мінімум зусиль. Або надішліть свій список послуг просто на їхню поштову скриньку за допомогою періодичних електронних кампаній. В ідеалі веб-сайт і кампанії також пояснюють будь-які унікальні пропозиції, які є частиною набору послуг банку, а також спосіб подання онлайн-заявки, що веде нас до наступного пункту.

4. Чи можуть ваші клієнти самостійно зареєструватися на казначейські послуги (або принаймні отримати запрошення за допомогою цифрової реєстрації)?

Найкращі клієнти часто неймовірно зайняті та вважають за краще працювати у свій вільний час. Особливо під час роботи зі стартапами або компаніями, що швидко розвиваються, клієнти віддають перевагу легкому та повністю цифровому процесу адаптації. Це також приносить користь вашій команді; Усунення кропіткого ручного процесу дає змогу команді казначейського обслуговування зосередити свій час і ресурси на побудові додаткових відносин з клієнтами. 

5. Чи є у вас команда, орієнтована на продукт (з ролями, орієнтованими на продукт)?

Більшість команд казначейських служб помиляються багатьма сильними спеціалістами широкого профілю. Однак те, що ми бачимо, працює дуже добре, так це наявність ролей, присвячених спеціалізації на певних продуктах, наприклад наявність однієї особи, призначеної для платежів. Це означає, що вам більше не доведеться намагатися спілкуватися чи розуміти бізнес-потреби, пов’язані з цими продуктами, але наявність однієї людини або кількох людей, присвячених продукту, збільшує продажі та утримання всієї клієнтської бази.

Щоб дізнатися більше про те, як зробити банківські послуги зручнішими для всіх, у тому числі для банків, подивіться prelim.com для уточнення деталей.