Трансформація процесу за допомогою процесного майнінгу в іпотечній індустрії

Трансформація процесу за допомогою процесного майнінгу в іпотечній індустрії

Ключовою рушійною силою зростання іпотечної індустрії є задоволеність клієнтів завдяки швидшому обслуговуванню та конкурентному часу виходу на ринок. Проблеми, пов’язані з іпотечним кредитуванням, пов’язані з великою кількістю документів, своєчасним прийняттям рішень і дотриманням суворих нормативних вимог. Іпотечна індустрія також має багаточасні процеси, які обробляються внутрішніми силами або зовнішніми постачальниками, наприклад, оцінка майна, страхування, оцінка майнових збитків. Настав час переглянути їхні бізнес-процеси та оптимізувати їх, щоб залишатися попереду.

Видобуток процесів змінює правила гри в прагненні трансформувати процеси, революціонізуючи спосіб роботи компаній і обслуговування клієнтів. Інтелектуальний аналіз даних застосовує науку про дані, щоб виявити карту процесів, проаналізувати неефективність ІТ-систем, які використовуються для ведення бізнесу, і покращити робочий процес процесів. Фінансові установи можуть використовувати журнали подій зі своїх інформаційних систем, щоб отримати рентгенівський огляд бізнес-процесів і пов’язаних ручних дій, продуктивності системи та застосувати аналітику для виявлення вузьких місць та інших областей для вдосконалення.

Process Mining допомагає проаналізувати та виявити проблеми, вузькі місця та неефективність за слідами таких складних процесів і пов’язаних ручних дій у робочому процесі. Як і багато інших напрямків бізнесу, іпотечна індустрія стикається зі зростаючим тиском щодо оптимізації операцій, скорочення витрат, покращення клієнтського досвіду та забезпечення відповідності вимогам нормативної звітності, що постійно зростає. Process mining пропонує новий погляд на досягнення цих цілей, забезпечуючи аналітичний підхід до розуміння, оптимізації та трансформації іпотечних процесів, що базується на даних.

Нижче наведено ключові аспекти, які бізнес-менеджери повинні враховувати під час впровадження процесного майнінгу.

1. Статистика на основі даних: Процес майнінгу використовує величезну кількість цифрових даних, згенерованих під час обслуговування клієнтів, таких як надання кредитів, андеррайтинг і управління клієнтами, щоб виявити цінну інформацію та приховані неефективності та вузькі місця. Він забезпечує прозорість наскрізного процесу, візуалізуючи весь шлях від контакту з клієнтом до закриття кредиту. Це допомагає визначити сфери, де можна здійснити оптимізацію та вдосконалення за допомогою автоматизації, а також оптимізацію процесів, що призведе до швидшого схвалення кредитів і підвищення рівня задоволеності клієнтів.
2. Постійне вдосконалення: Іпотечні процеси є складними і часто включають багато зацікавлених сторін, у тому числі позичальників, кредитних спеціалістів, андеррайтерів і команди відповідності. Інтелектуальний аналіз процесів сприяє безперервному вдосконаленню, визначаючи області для вдосконалення та дозволяючи організаціям відстежувати вплив змін процесу з часом.
3. Відповідність і зниження ризиків: Іпотечна індустрія дуже регульована, і будь-яке недотримання вимог може призвести до великих штрафів і шкоди репутації. Інтелектуальний аналіз процесу може допомогти забезпечити відповідність процесів нормативним вимогам шляхом виявлення відхилень і невідповідності встановленим видам діяльності. Такий проактивний підхід зменшує ризик порушення нормативних документів.
4. Зменшення витрат: Неефективність іпотечних процесів може призвести до підвищення операційних витрат. Інтелектуальний аналіз процесів визначає чинники витрат і області, де ресурси можна краще розподілити, що в кінцевому підсумку зменшує операційні витрати та підвищує прибутковість.
5. Прогностична аналітика: Окрім ретроспективного аналізу, інтелектуальний аналіз процесів також можна використовувати для прогнозної аналітики. Багато інструментів надають можливості AI-ML для виявлення відповідності та невідповідності та виконання моделювання існуючого процесу.

Чого ми можемо досягти? Ключові ключові показники ефективності, на які звертає увагу Process Mining

Інтелектуальний аналіз процесів може допомогти іпотечним компаніям досягти різних ключових показників ефективності (KPI), надаючи аналітичну інформацію та керовані даними рішення. Нижче наведено деякі ключові показники ефективності та випадки використання в іпотечній галузі, які можна покращити та вивчити за допомогою процесу інтелектуального аналізу.

1. Час оформлення позики:

Інсайти за допомогою процесу інтелектуального аналізу: Інтелектуальний аналіз процесу визначає вузькі місця, затримки та неефективність у процесі надання кредиту. Завдяки спрощенню та оптимізації робочих процесів іпотечні компанії можуть скоротити час обробки, що призведе до швидшого схвалення кредитів

2. Вартість позики:

Інсайти за допомогою процесу інтелектуального аналізу: Процес майнінг може точно визначити драйвери витрат у процесах іпотеки. Оптимізуючи розподіл ресурсів, скоротивши ручну роботу та усунувши зайві завдання, організації можуть знизити вартість кредиту.

3. Відхилення заявки та час виконання:

Інсайти за допомогою процесу інтелектуального аналізу: аналіз процесів може ідентифікувати шаблони відхилених заявок на кредит. Аналізуючи ці закономірності, іпотечні компанії можуть уточнити критерії андеррайтингу, покращити спілкування з заявниками та зменшити відсоток відмов. Автоматизуючи перевірку документів і зменшивши ручну обробку, організації можуть прискорити процес перевірки.

4. Дотримання комплаєнсу:

Інсайти за допомогою процесу інтелектуального аналізу: Іпотечні процеси повинні відповідати численним нормативним вимогам. Інтелектуальний аналіз процесів допомагає виявляти відхилення та проблеми з невідповідністю, дозволяючи організаціям завчасно їх вирішувати та зменшувати ризик регуляторних штрафів.

5. Оптимальне використання ресурсів і витрати на надання позики:

Інсайти за допомогою процесу інтелектуального аналізу: Виявляючи неефективність у процесі надання кредиту, аналіз процесів допомагає зменшити витрати, пов’язані з отриманням нових кредитів. Компанії можуть використовувати цю інформацію для оптимізації розподілу ресурсів і зменшення надмірного або недостатнього використання. Це включає скорочення адміністративної роботи та зменшення потреби в переробці через помилки.

Що може забезпечити успішну трансформацію процесу?

Трансформація процесів не відбувається сама по собі за допомогою інструментів інтелектуального аналізу процесів – вони надають першу точку зору для усунення неефективності. Трансформація – це автоматизація ручних завдань у всіх процесах. Організаціям слід розглянути наступне у поєднанні з аналізом процесу, щоб забезпечити повну дію щодо усунення неефективності.

• Автоматизація ручних завдань (скажімо через автоматизацію RPA)
• Застосування цифрової технології в процесі (документація, підключення до клієнтів тощо)
• Використання ботів і API в загальному потоці роботи

 Підводячи підсумок, процес видобутку надає іпотечним компаніям цінну інформацію та інструменти для визначення ключових показників ефективності. Завдяки оптимізації процесів і впровадження цифрових технологій і автоматизації іпотечні організації можуть досягти кращих результатів у висококонкурентній та регульованій галузі. Це дає змогу іпотечним компаніям розкрити цінність своїх даних, підвищити ефективність, зменшити витрати, покращити відповідність і скоротити час виходу на ринок.

Співавтором цього блогу є Сівасакті Дхандапані (архітектор рішень у Tata Consultancy Services)

• Розповсюдження контенту та PR на основі SEO. Отримайте посилення сьогодні.
• PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Додайте собі сили. Доступ тут.
• PlatoAiStream. Web3 Intelligence. Розширення знань. Доступ тут.
• ПлатонЕСГ. вуглець, CleanTech, Енергія, Навколишнє середовище, Сонячна, Поводження з відходами. Доступ тут.
• PlatoHealth. Розвідка про біотехнології та клінічні випробування. Доступ тут.
• джерело: https://www.finextra.com/blogposting/24956/process-transformation-through-process-mining-in-mortgage-industry?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs