Регулятори обдзвонюють Робінхуд і стягують штраф у розмірі 30 мільйонів доларів

Фінансовий регулятор Нью-Йорка наклав на нього штраф у розмірі 30 мільйонів доларів Робінство підрозділ криптовалюти за те, що він не виділяв достатніх ресурсів для своїх програм відповідності.

Департамент фінансових послуг штату Нью-Йорк (NYFDS) спричинив значне порушення правил боротьби з відмиванням грошей, кібербезпеки та захисту інвесторів. сказав у вівторок.

На додаток до штрафу, Robinhood Crypto має найняти незалежного консультанта для оцінки його відповідності коригувальним зусиллям регулятора. Це перший примусовий захід NYDFS, пов’язаний із криптовалютою. 

Під час розслідування було виявлено, що криптопідрозділ був недостатньо укомплектований персоналом і не зміг перейти від ручної системи моніторингу транзакцій до системи, яка більше відповідає розміру фірми та обсягам транзакцій. Водночас програма кібербезпеки не враховувала операційні ризики та не повністю відповідала нормам департаменту, повідомила фінансова служба. 

«У міру зростання бізнесу Robinhood Crypto не змогла інвестувати належних ресурсів і уваги, щоб розвивати та підтримувати культуру відповідності — ця помилка призвела до значних порушень правил боротьби з відмиванням грошей і кібербезпеки департаменту», — Адрієнн Гарріс, керівник фінансового відділу. служби, йдеться в повідомленні.

Регулятор стверджував, що, незважаючи на недоліки в програмах торгової програми, Robinhood сертифікував відповідність департаменту в порушення закону. Він також знехтував вимогою щодо захисту споживачів, не розмістивши на своєму веб-сайті окремий номер телефону для скарг.

Не всі експерти з права впевнені, що регулятивні дії відповідають інтересам споживачів. Коллінз Белтон, керуючий партнер Brookwood PC, зазначив, що одна зі скарг NYDFS полягає в тому, що Robinhood використовував ресурси відповідності між підрозділами компанії, а не підтримував незалежну команду, зосереджену на крипто.

Робін Гуд сказав у липні минулого року, що він очікує заплатити $30 мільйонів штрафу NYDFS і залучить монітора. Він також попередив, що міжнародна експансія може призвести до збільшення витрат на дотримання вимог.

«Ми раді, що принципова мирова угода, досягнута минулого року і раніше оприлюднена в наших публічних документах, тепер є остаточною», — заявила Шеріл Крамптон, помічник головного юрисконсульта Робінхуд із судових спорів і правозастосування, у заяві, надісланій електронною поштою.

«Ми досягли значного прогресу в розробці провідних у галузі юридичних програм, програм відповідності та кібербезпеки, і продовжуватимемо приділяти пріоритет цій роботі, щоб якнайкраще обслуговувати наших клієнтів», — додала вона.

Фірма скорочено на 23% його робочої сили цього тижня, але вплив на його відділ криптовалютної торгівлі не зрозумілий.

Щовечора на вашу скриньку вхідних повідомлень надходять найпопулярніші крипто-новини та ідеї. Підпишіться на безкоштовну розсилку Blockworks зараз.