Robinhood Crypto Division оштрафовано на 30 мільйонів доларів

Криптопідрозділ популярного торгового додатку Robinhood був отримав 30 мільйонів доларів штрафу в Нью-Йорку після того, як компанія нібито порушила правила кібербезпеки та закони про боротьбу з відмиванням грошей. Штраф був винесений Департаментом фінансових послуг штату Нью-Йорк, який звинуватив компанію в невикористанні належних ресурсів для припинення незаконної торгівлі на своїй платформі.

Робінхуд потрапив у гарячу воду

У прес-релізі, присвяченому цьому питанню, сказано, що Robinhood використовував протоколи моніторингу транзакцій, які мали «значні недоліки». Зараз компанію проводять додаткові розслідування. У прес-релізі далі говорилося:

Усі ці недоліки були наслідком того, що департамент виявив, були суттєвими недоліками в управлінні та нагляді за програмами відповідності RHC, включаючи неспроможність розвивати та підтримувати належну культуру відповідності. Департамент також виявив, що на програми відповідності RHC не було виділено належних ресурсів, особливо в міру їхнього зростання, що загострило ці проблеми.

На додаток до поганих оцінок у відділі боротьби з відмиванням грошей, Robinhood також звинувачують у тому, що він не найняв і не навчив свій персонал для запобігання незаконній фінансовій поведінці. У Департаменті фінансових послуг стверджують, що Robinhood не взяв до уваги всі торговельні ризики, які були присутні, і, отже, не діяв з достатньою наполегливістю та силою.

Robinhood, природно, каже, що не зробив нічого поганого, і, навпаки, наполегливо працював, щоб гарантувати, що всі його заходи фінансового дотримання були надійними та працездатними. Чері Крамптон, помічник генерального юрисконсульта фірми, пояснив в інтерв’ю:

Ми досягли значного прогресу в розробці провідних у галузі юридичних програм, програм відповідності та кібербезпеки. Ми й надалі приділятимемо цій роботі пріоритет, щоб якнайкраще обслуговувати наших клієнтів. Ми продовжуємо пишатися тим, що пропонуємо більш доступну та недорогу платформу для купівлі та продажу криптовалюти, і ми раді продовжувати відповідально розвивати наш бізнес за допомогою нових продуктів і послуг, які потрібні нашим клієнтам.

Robinhood була дещо суперечливою торговою компанією після інциденту, який відбулося на початку 2021 року. Протягом першого місяця того року криптоактиви, як-от біткойн і доджкойн, а також деякі акції зростали швидкими темпами, а це означає, що всі хотіли взяти участь у цьому. Robinhood втрутився та зупинив усі операції, стверджуючи, що робить це, щоб захистити трейдерів від потенційного шахрайства чи іншої незаконної поведінки.

Що буде робити компанія?

Багато клієнтів погано сприйняли цей маневр порушив колективний позов проти компанії, стверджуючи, що керівництво перешкоджало їм брати участь у серйозних інвестиційних можливостях. Нещодавно Robinhood також оголосив про плани звільнити 23 відсотки своєї робочої сили.

Окрім штрафу, департамент тепер зобов’язуватиме Robinhood найняти послуги незалежного фінансового консультанта, який буде регулярно оцінювати зусилля компанії щодо дотримання вимог та застосовувати засоби правового захисту, якщо це необхідно.

Ключові слова: крипто, Державний департамент фінансових послуг штату Нью-Йорк, Робін Гуд