Регуляторні органи Нью-Йорка оштрафували Robinhood Crypto на 30 мільйонів доларів

Департамент фінансових послуг Нью-Йорка оштрафував Robinhood Crypto на 30 мільйонів доларів за численні порушення законодавства.

Після розслідування департамент дійшов висновку, що компанія не дотримувалася належних заходів кібербезпеки та не виконувала зобов’язань щодо боротьби з відмиванням грошей. Виявилося, що Robinhood Crypto порушує правила департаменту щодо віртуальної валюти, грошових переказів, моніторингу транзакцій та кібербезпеки.

У відповідності з заяву від регулятора, окрім сплати штрафу, Robinhood Crypto буде зобов’язаний найняти незалежного консультанта для оцінки її відповідності державним нормам. Компанію також засудили за те, що вона не надала на своєму веб-сайті спеціальний номер телефону, за яким клієнти могли подавати скарги.

«У міру зростання бізнесу Robinhood Crypto не змогла інвестувати належних ресурсів і уваги для розвитку та підтримки культури відповідності», — сказала Едріен Харріс, суперінтендант Департаменту фінансових послуг Нью-Йорка.

Управління стверджує, що програма боротьби з відмиванням грошей Robinhood Crypto була «недостатньо укомплектована» — використовувалася ручна система моніторингу транзакцій, незважаючи на те, що база користувачів зростала — і мав серйозні збої в програмі кібербезпеки. Регулятори заявили, що порушення були спричинені відсутністю управління та нагляду, демонструючи «нездатність розвивати та підтримувати адекватну культуру відповідності».

Незважаючи на недоліки, Robinhood подала заявку на отримання ліцензії в департамент, заявивши, що вона повністю відповідає нормам протидії відмиванню грошей і кібербезпеці в 2019 році. Регулятор визнав це порушенням закону.

«Усі компанії з віртуальними валютами, ліцензовані в штаті Нью-Йорк, підпадають під дію тих самих правил боротьби з відмиванням грошей, захисту прав споживачів і кібербезпеки, що й компанії традиційних фінансових послуг», — сказав Гарріс. «DFS продовжуватиме розслідування та вживатиме заходів, якщо будь-який ліцензіат порушує закон».

Підрозділ Robinhood з торгівлі криптовалютами все більше привертає увагу компанії, оскільки сервіс додає нові монети. У квітні це повідомляє Виручка за перший квартал цього року склала 54 мільйони доларів, що більше, ніж у попередньому (48 мільйонів доларів), але менше порівняно з роком раніше (88 мільйонів доларів).

Однак Robinhood нещодавно переключив фокус зі зростання на краще управління витратами на тлі недавньої ринкової турбулентності, одного з багатьох факторів, що сприяють зниженню попиту на фінансові послуги з боку роздрібних інвесторів. За кілька днів до першої цьогорічної конференції з прибутків it полоснув свою робочу силу на 9%.

Представник Robinhood сказав, що компанія рада, що її угода з нью-йоркськими регуляторами була завершена, і що компанія намагатиметься надавати пріоритет дотримання нормативних вимог.

«Ми досягли значного прогресу в розробці провідних у галузі юридичних програм, комплаєнсу та кібербезпеки», — заявила Шеріл Крамптон, помічник генерального радника Робінхуд із судових процесів і нормативно-правового забезпечення, у заяві, надісланій електронною поштою. «Ми продовжуємо пишатися тим, що пропонуємо більш доступну та недорогу платформу для купівлі та продажу криптовалют».