Коли Сполучені Штати вперше почали переслідувати криптовалютні компанії за порушення їхніх правил економічних санкцій, це не зовсім почалося з вибуху.
У грудні Управління контролю за іноземними активами Міністерства фінансів (OFAC) оголосило про розрахунок із постачальником крипто-гаманців BitGo після того, як фірма "Пало Альто" не змогла перешкодити особам, які, мабуть, розташовані в Криму, Ірані, Судані, Кубі та Сирії "використовувати свою службу захисту цифрових гаманців, яка не є кастомізованою". Штраф за «183 явні порушення» санкцій США? Невеликі 98,830 XNUMX доларів.
Це була "перша опублікована правозастосовна акція OFAC проти бізнесу в галузі блокчейнів" відповідно до юридичної фірми Steptoe, хоча через шість тижнів OFAC досягли подібного врегулювання з BitPay, фірма з обробки платежів, за 2,102 507,375 "очевидні порушення багатьох програм санкцій", в яких, як повідомляється, BitPay дозволяла особам у тих же країнах, що і у випадку з BitGo, - але з додаванням Північної Кореї - "здійснювати транзакції з торговцями в США та в інших місцях, використовуючи цифрову валюту на платформі BitPay, навіть незважаючи на те, що BitPay мала інформацію про місцезнаходження, включаючи адреси протоколу Інтернету та інші дані про місцезнаходження, про цих осіб до здійснення операцій. BitPay погодився заплатити XNUMX XNUMX доларів США для вирішення потенційної цивільно-правової відповідальності.
Але до майбутніх порушників може не ставитись так поблажливо.
Варто зазначити, що економічні санкції, як правило, застосовуються "проти країн та груп осіб, таких як терористи та наркоторговці". відповідно до Казначейства США, як правило, "використовуючи блокування активів та торгові обмеження для досягнення цілей зовнішньої політики та національної безпеки".
Подальші заходи з примусового виконання
"Криптоіндустрія повинна абсолютно очікувати на більші заходи з примусового застосування від OFAC, і вона може очікувати, що будуть застосовані набагато більші штрафи", - говорить журналу Девід Карлайл, директор з питань політики та регулювання у Elliptic. «Перші дві виконавчі дії OFAC у цьому просторі були досить простими випадками, коли основні порушення не були грубими, а штрафи були невеликими. Але наступні випадки можуть бути різними », - говорить він, додаючи:
"Безсумнівно, будуть інші випадки, які передбачають набагато серйозніші та грубіші порушення - і ми можемо очікувати, що OFAC винесе штрафи проти криптобізнесу, які набагато більші, ніж ті, що ми бачили до цього часу".
Очікуйте більшої кількості заходів, таких як цілі, спрямовані на BitPay та BitGo, - каже Дуг МакКалмонт, засновник BlocAlt Consulting LLC, а також "розширення цільових осіб, таких як кодери, пов'язані з технологією".
В останні роки режими санкцій широко застосовуються Сполученими Штатами, а також Європейським Союзом та Організацією Об'єднаних Націй, часто націлюючись на "неправдиві" національні держави, такі як Північна Корея та Іран. Один з найвідоміших ранніх випадків криптографії Вергілій Гріффіт, колишній хакер, який був заарештований у квітні 2019 року після того, як він виступив на конференції блокчейнів і криптовалют у Північній Кореї, порушуючи санкції проти цієї країни-ізгою, США висунули звинувачення.
"Порушення санкцій є справжньою проблемою", - говорить Девід Джеванс, генеральний директор CipherTrace, чия криптовалютна фірма нещодавно знайдений що понад 72,000 4.5 унікальних іранських IP-адрес пов’язані з понад XNUMX мільйонами унікальних біткойн-адрес, „що свідчить про те, що порушення санкцій, швидше за все, широко поширені і в основному не виявляються постачальників послуг з віртуальних активів, - розповідає він журналу.
Не лише влада США стурбована "поганими акторами", які використовують технологію блокчейн, що зароджується, щоб ухилятися від економічних санкцій. Агата Феррейра, доцент Варшавського технологічного університету, розповідає Magazine, що європейські органи влади «стають все активнішими та зосередженішими. Криптопростір знаходиться під посиленою пильною увагою, і я думаю, що ця тенденція збережеться і прискориться ".
Не дивує і нещодавня криптовалюта OFAC, за словами Роберта А. Швінгера, партнера по комерційній судовій групі в Norton Rose Fulbright. Уряду Сполучених Штатів не залишається іншого вибору, як стримувати цей новий клас криптовалютних активів, оскільки «якщо цього не зробити, це загрожує тому, що його санкційний режим може стати беззубим за допомогою нових фінансових технологій. Гравці криптовалютного простору, які ігнорують обмеження, введені міжнародними санкціями США, отримують повідомлення, що вони роблять це на свій страх і ризик ”, - сказав він. пише на Law.com.
DeFi проблематичний?
У міру зростання прийняття криптографічних даних, здається лише неминучим, що його децентралізовані фінансові мережі (DeFi) будуть протистояти більшим прерогативам національної держави, включаючи економічні санкції. Але чи не існує щось суттєво проблематичне у боротьбі з децентралізованою біржею (DEX)? Чи має біржа взагалі адресу штаб-квартири? Хтось навіть є вдома вдома? І чи має воно взагалі відповідати комусь, якщо воно справді децентралізоване?
Застосування нормативних актів у децентралізованому світі представляє певні проблеми, - розповідає журналу Тімоті Массад, колишній голова Комісії з торгівлі товарними ф'ючерсами США, а зараз старший науковий співробітник Гарвардського університету імені Кеннеді, але американські регулятори "намагаються це зрозуміти". Чи може уряд в підсумку чинити більший тиск на розробників фірм DeFi, включаючи децентралізовані біржі? "Так, вони можуть вбудувати в код деякі належні процедури ... але набагато простіше йти за централізованими посередниками", - говорить Массад.
"Я думаю, що ми побачимо, що розробники DeFi зазнають реального тиску, щоб забезпечити неможливість зловживання їх платформами для ухилення від санкцій - наприклад, шляхом введення чорного списку адрес", - говорить Карлайл, додаючи: "Останнім часом багато розмов про [традиційні ] фінансові установи, які цікавляться DeFi, але важко уявити, щоб основні установи брали участь у DeFi, якщо вони не впевнені, що це може відповідати вимогам санкцій ".
Проекти DeFi є «децентралізованими, дезінтермедіаційними та безмежними - все, що є нашою законодавчою та нормативною базою, не є», інформує Журнал Феррейра. Останні побудовані на централізованій, посередницькій та юрисдикційній архітектурі. "Отже, це виклик і крива навчання для регуляторів, і не всі запропоновані рішення будуть оптимальними", - додає Феррейра.
Європейський Союз усвідомлює проблему дотримання вимог DeFi. Нещодавня регулятивна пропозиція "Ринки криптоактивів" (MiCA) "змусить DEX мати юридичних осіб для здійснення транзакцій з громадянами ЄС, фактично забороняючи повністю децентралізовані біржі", - говорить Джеванс журналу. Він додає: "Багато так званих DEX мають дуже централізоване управління, інвесторів венчурного капіталу та фізичні штаби, що змушує FATF класифікувати їх як VASP".
Для задоволення вимог дотримання вимог таких фірм цифрових послуг, як BitPay та BitGo, потрібно буде докласти певних зусиль. "Спроба визначити, де знаходиться контрагент у крипто-транзакції, по суті важка через характер технології", - зазначає Карлайл, але криптофірми повинні усвідомлювати, що в будь-який час, коли вони здійснюють транзакцію, "і не докладають зусиль для ідентифікації джерело або призначення коштів, вони беруть на себе великий ризик порушення санкцій ".
Криптовидобуток також несе ризики дотримання санкцій. "Якщо ви обробляєте транзакції від імені учасників шахти, яка пов'язана з такою країною, як Іран, або платите плату іранському шахтареві", ви можете зірвати OFAC, говорить Карлайл. Існує також ризик санкцій при обробці платежів з вимогами, "оскільки деякі кампанії з викупниками задіяли кіберзлочинців у таких місцях, як Північна Корея та Іран".
Тоді також зростаюче використання монет конфіденційності, таких як Monero та Dash, які приховують адреси користувачів та суми транзакцій - на відміну від біткойнів - ускладнює завдання, можливо.
Однак криміналістичні фірми, що займаються блокчейном, розглядають, як "поліпшити дотримання санкцій з боку постачальників послуг віртуальних активів", - коментує МакКалмонт. Наприклад, CipherTrace розробив можливість відстежувати валюту посиленої анонімності (AEC) Monero, яку колись вважали "золотим стандартом AEC". Він додає:
«Ці [криміналістичні] фірми скористаються нагодою та розгорнуть можливості, які дозволять« обійти »будь-які« швидкісні стрибки », що використовуються децентралізованими біржами. Це справді певна гонка регуляторних озброєнь ".
І ставки, схоже, зростають.
«На цьому етапі є величезні докази того, що санкційні країни використовують криптовалюту, - каже Карлайл, підсумовуючи, - пов’язана з криптозлочинністю Північна Корея кримінальна злочинність зібрала принаймні сотні мільйонів доларів. Іран та Венесуела розглядали криптовалюту як метод ухилення від санкцій та отримання доходу ".
За темою: Крипто-злом Північної Кореї: відокремлення факту від вигадки, журнал Cointelegraph
Щоб залишитися вперед у "гонці регуляторних озброєнь", деякі криптокомпанії зараз використовують такі інструменти, як аналіз блокчейнів, - розповідає Карлайл, - щоб визначити, чи належить крипто-гаманець санкційній стороні, але навіть тоді дотримання вимог може бути складним. "Вам потрібно не тільки відстежувати адреси до списку OFAC, ви повинні мати системи, відкалібровані для виявлення більш тонких ознак ризику санкцій, а ваш персонал повинен бути навчений вирішувати ситуації, що стосуються можливих проблем із санкціями".
OFAC також діє за принципом суворої відповідальності. "Вас можуть притягнути до відповідальності, навіть якщо ви діяли добросовісно" без жодних неправомірних дій, додає Карлайл. "Криптоіндустрії доведеться працювати за дуже високими стандартами дотримання санкцій, щоб уникнути вторгнення OFAC".
Частина більшої глобальної тенденції регулювання
Деякі нещодавні санкційні дії - це лише частина глобальної репресії, яку можна очікувати у криптосекторі. У травні Міністерство фінансів США оголосило жорсткіші нові правила щодо біткойнів та інших криптовалют. Про перекази криптовалют на суму 10,000 і більше доларів доведеться повідомляти Службу внутрішніх доходів.
Ця дія Міністерства фінансів, ймовірно, стане "першим серйозним кроком до глобального регулювання" для криптовалют, відповідно Найджелу Гріну, генеральному директору та засновнику deVere Group, у публічній заяві. "Це неминуче, оскільки ринок зростає і дозріває".
Також крипто-спільнота не повинна боротися з цим - їм слід прийняти це, пропонує Грін. "Слід пропонувати пропорційне регулювання", - говорить він, додатково пояснюючи:
"Це допомогло б захистити інвесторів, зміцнити ринок, боротися зі злочинністю та зменшити потенційну можливість порушити глобальну фінансову стабільність, не кажучи вже про те, щоб запропонувати потенційний довгостроковий економічний стимул тим країнам, які його запровадять".
За відсутності нового криптозаконодавства та регуляторних вказівок, самим гравцям, тобто крипто-індустрії та блокчейн-індустрії, потрібно навести порядок у своєму будинку, розповідає Джеймс Купер, заступник декана дослідного навчання в Каліфорнійській школі права в Сан-Дієго Журнал, додавши: «Ми зобов’язані створити саморегулюючі організації. [...] Промисловість повинна витіснити всіх поганих акторів ".
Якщо 95% відсотків публікацій у ЗМІ та розмов громадськості про криптовалюту зосереджуються на програмах-викупниках, іранських шахтарях або злочинних організаціях, «тоді щось не так», продовжує Купер, адже всі хороші речі, такі як блокчейн для продовольчої безпеки або блокчейн для відстеження вакцин бути витісненим.
Бреттон-Вудс для криптографії?
"Нам потрібен наш бреттон-вудський момент", - вважає Купер, маючи на увазі багатоурядову угоду, яка визначає обриси міжнародних фінансів після Другої світової війни. Щось подібне потрібно для крипто століття.
Не всі згодні. "Бреттон-Вудська угода централізована грошово-кредитна політика," говорить Джеванс, і "це підхід, який навряд чи буде прийнятий в децентралізованій блокчейновій економіці, оскільки різні проекти мають надзвичайно різні цілі та моделі управління".
На його думку, більш перспективними є Робоча група з фінансових дійнещодавнє оновлене дотримання керівні вказівки, в яких чітко видно, «що децентралізовані біржі, а також інші платформи DeFi несуть відповідальність за забезпечення дотримання глобальних санкцій, а також законів про боротьбу з відмиванням грошей та фінансуванням тероризму. Рішення полягає в тому, щоб ці організації, які зараз FATF класифікує як VASP, прийняли рішення, які дозволять їм досягти відповідності, не жертвуючи децентралізацією та конфіденційністю користувачів ".
Багато закликали до міжнародної співпраці для вирішення цих нових технологічних розробок, таких як крипто і блокчейн, зазначає Феррейра, але “Я не впевнений, наскільки це можливо. Влада іноді діє, коли є тригер. Терези були таким пусковим механізмом - і сигналом для пробудження - для влади ». Вона додає: "Можливо, ми побачимо в майбутньому інші події, які могли б мобілізувати владу до більш скоординованих на міжнародному рівні дій".
Децентралізація, що суперечить закону?
Але хіба не існує внутрішнього конфлікту між економічними санкціями - накладеними суверенними країнами чи квазіурядами, такими як ООН, - та децентралізованими фінансами?
Зрештою, на думку прихильників, однією з сильних сторін децентралізованих фінансів є те, що це захист від корупції централізованого уряду, включаючи авторитаризм. Можливо, загальна заборона іранських користувачів, наприклад, також не дозволить іранським дисидентам, які хочуть переказувати гроші поза досяжністю уряду? "Абсолютно", відповідає МакКалмонт:
«Я,« звичайний хлопець Джо », можу за лічені хвилини створити рахунок на децентралізованій біржі і негайно переказати кошти Північній Кореї, Сирії, Ірану - повністю під радаром і з невеликими зусиллями - багато про що говорить. Якщо у цих дисидентів є воля, безсумнівно, є спосіб ".
Загалом, тут може знадобитися середнє значення між двома небажаними результатами. У молодого сектора, що розвивається, як криптовалюта та блокчейн-індустрія, неминуче виникнуть «вакууми», якими недоброзичливі, недержавні актори намагатимуться скористатися, «поки держава не ввійде і не викине їх», - говорить Купер журналу.
Це можна було очікувати. Але США пройшли чотири роки риторики проти регулювання, принаймні на національному рівні, і зараз, за нової адміністрації, існує загроза, що вона може прагнути монополізувати всі цифрові активи - і вимикати інновації.
Не роблячи нічого поганого, продовжує Купер, але уряд США - або будь-який інший штат - монополізує цифрові активи, чи то через цифрову валюту центрального банку, чи іншими способами, також небажано. Завдання полягає в тому, щоб “знайти солодке місце”.
- 000
- 11
- 7
- рахунки
- дію
- активний
- Прийняття
- Угода
- ВСІ
- аналітика
- оголошений
- анонімність
- боротьба з відмиванням грошей
- квітня
- архітектура
- навколо
- арештований
- активи
- Активи
- Помічник
- Заборона
- Банк
- Біткойн
- BitGo
- BitPay
- blockchain
- Технологія блокчейна
- будувати
- бізнес
- підприємства
- Каліфорнія
- call
- Кампанії
- капітал
- випадків
- Центральний банк
- цифрова валюта центрального банку
- Генеральний директор
- голова
- виклик
- стягується
- CipherTrace
- код
- Монети
- Монеттелеграф
- співробітництво
- коментарі
- комерційний
- комісія
- товар
- співтовариство
- Компанії
- дотримання
- конференція
- конфлікт
- консалтинг
- триває
- Розмова
- Корупція
- контрагент
- країни
- Кримінальну
- крипто
- Крипто-прийняття
- криптофірми
- Криптовалюта
- криптографічне видобування
- Крипто гаманець
- крипто-активи
- cryptocurrencies
- криптовалюта
- Cuba
- Валюта
- крива
- кіберзлочинності
- кіберзлочинці
- Тире
- дані
- децентралізація
- Децентралізований
- Децентралізована біржа
- Децентралізовані фінанси
- Defi
- розробників
- Dex
- цифровий
- Цифрові активи
- цифрова валюта
- цифровий гаманець
- Директор
- доларів
- Рано
- Економічний
- економіка
- Еліптичних
- EU
- Європа
- Європейська
- european union
- Події
- обмін
- Біржі
- розширення
- Експлуатувати
- FATF
- Художня література
- Рисунок
- фінансування
- фінансовий
- Фінансові установи
- фінансові технології
- Фірма
- Перший
- Сфокусувати
- харчування
- засновник
- засоби
- майбутнє
- Ф'ючерси
- Глобальний
- золото
- добре
- управління
- Уряд
- Уряду
- зелений
- Group
- Зростання
- хакер
- злом
- Обробка
- Гарвард
- тут
- приховувати
- Високий
- Головна
- будинок
- Як
- How To
- HTTPS
- Сотні
- ідентифікувати
- У тому числі
- промисловість
- інформація
- інновація
- установи
- інтерес
- Податкова служба
- Міжнародне покриття
- інтернет
- Інвестори
- залучений
- IP
- Іран
- питання
- IT
- Корея
- корейський
- закон
- Законодавство
- вивчення
- легальний
- Законодавство
- рівень
- відповідальність
- ваги
- список
- Судова практика
- LLC
- розташування
- подивився
- основний
- управління
- ринок
- ринки
- Медіа
- Купці
- мільйона
- шахтарі
- Mining
- Monero
- гроші
- національна безпека
- мереж
- На північ
- Північна Корея
- пропонує
- операційний
- порядок
- Інше
- партнер
- Платити
- оплата
- обробка платежу
- платежі
- платформа
- Платформи
- політика
- басейн
- тиск
- недоторканність приватного життя
- Монети конфіденційності
- програми
- проектів
- пропозиція
- захист
- громадськість
- Гонки
- радар
- вимагачів
- зменшити
- Регулювання
- правила
- Регулятори
- Вимога
- revenue
- Risk
- РОБЕРТ
- Котити
- Правила
- прогін
- Сан -
- Санкції
- Школа
- Екран
- безпеку
- комплект
- поселення
- Ознаки
- простий
- SIX
- невеликий
- So
- Рішення
- Простір
- Spot
- Стабільність
- Стажування
- стандартів
- старт
- стан
- Заява
- Штати
- залишатися
- історії
- Судан
- солодкий
- Сирія
- Systems
- Технологія
- розповідає
- Джерело
- трек
- торгувати
- торгові площі
- угода
- Transactions
- Казначейство
- нас
- Уряд США
- союз
- United
- Об'єднані Нації
- Сполучені Штати
- університет
- конфіденційність користувачів
- користувачі
- Вакцина
- судин
- Venezuela
- підприємство
- венчурний капітал
- вид
- Віртуальний
- постачальники послуг віртуальних активів
- Wallet
- війна
- ВООЗ
- в
- світ
- вартість
- років