Криптовалюта та санкції
28 листопада 2018 року Міністерство фінансів США Управління з контролю за іноземними активами (OFAC) вперше в історії внесло дві адреси біткойнів до свого переліку спеціально призначених громадян (SDN). Ці дві адреси належали двом іранським криптовалютним брокерам, які відмили 6,000 BTC на 40 біржах для акторів-вимагачів SamSam та інших.
З 2018 року OFAC санкціонував 67 додаткових адрес, включаючи адреси Bitcoin, Ethereum, Litecoin, Bitcoin SV, Bitcoin Gold, Dash, Zcash та Monero. Однак аналітики CipherTrace виявили, що адреси, які потрапили до списку SDAC OFAC, є лише невеликою кількістю фактичних адрес, які перебувають під контролем санкціонованої особи або у її «гаманці». Використання блокчейн -аналізу необхідно для виявлення додаткових адрес під контролем санкціонованої особи, але не зазначених у OFAC чи інших зведених списках осіб.
Якщо фінансова установа не знає про ці додаткові адреси, вона ризикує несвідомо здійснювати операції з санкційними особами.
"Казначейство буде агресивно переслідувати Іран та інші режими -зловмисники, які намагаються використати цифрові валюти та слабкі місця у захисті кібербезпеки та боротьби з відмиванням коштів та фінансуванням тероризму для досягнення їхніх поганих цілей".
- заступник міністра фінансів США з питань тероризму та фінансової розвідки, Сігал Манделькер
З додаванням криптовалюти до санкційного списку США, Міністерство фінансів роз'яснило, що адреси криптовалют, зазначені у списку SDN, не є вичерпними, і будь -які додаткові адреси, пов'язані з призначеними адресами, також слід заблокувати.
Крім того, дані IP повинні бути включені до всіх програм дотримання санкцій, які займаються веб-діяльністю, наприклад, транзакціями з криптовалютою. Анонімність, яку надають Інтернет-транзакції, часто збільшує ризик санкцій. Багато компаній з надання фінансових послуг в Інтернеті вже мають процедури блокування IP-адрес; однак ці процедури зазвичай обмежуються розкриттям даних IP клієнта під час входу. Хоча цей підхід спочатку може бути ефективним, він не повністю враховує ризики відповідності веб-фінансової установи.
Технологія блокчейн дозволяє фінансовим установам збирати додаткові дані IP про контрагентів, які неможливо побачити у традиційних веб-транзакціях. Ці дані можуть допомогти інформувати групи з питань відповідності про те, чи є угода контрагента з санкційною країною або з неї, та запобігти потенційним порушенням.
IP -дані блокчейну покращують дотримання санкцій
CipherTrace вже зібрала понад 72,000 XNUMX унікальних іранських IP -адрес. Багато з цих адрес вже здійснювали операції з великими біржами, розташованими в регіонах, які можуть становити порушення санкцій - наприклад, у США.
На відміну від традиційних фінансових установ, постачальники послуг віртуальних активів (VASP) мають підвищений ризик ненавмисних угод з санкційними юрисдикціями просто через псевдонімічний, транскордонний характер та глобальний масштаб операцій з криптовалютою. VASP повинні використовувати дані IP, отримані за допомогою аналізу аналізу блокчейну, щоб покращити свої програми відповідності та зменшити ризик санкцій.
Операції з та з адрес з IP -адресою, пов'язаною із санкційною країною, повинні бути червоним прапором для будь -якої VASPЩо таке постачальник послуг віртуальних активів (VASP)? Віртуальний А… більше. Хоча дані блокчейна IP лише по собі не можуть гарантувати, що адреса належить акторам у певному регіоні, достатньо продемонструвати значний інтерес з боку особи в санкційній юрисдикції та викликати посилену перевірку власника рахунку, який здійснює операції з потенційно санкційною адресою.
Фінансові установи повинні проводити додаткові запити та розслідування, де це доречно, щоб переконатися, що їх оцінки відповідають їх внутрішньому профілю ризику. IP -адреси також можуть використовуватися установами для пошуку додаткових адресатів біткойнів, пов’язаних із IP клієнта або контрагента. Ці додаткові дані можуть бути корисними для оцінки ризиків та загроз установи та вимог щодо звітності про підозрілі транзакції.
- 000
- 67
- рахунки
- Додатковий
- ВСІ
- аналіз
- аналітика
- анонімність
- активи
- Активи
- Біткойн
- Биткойн Золото
- Биткойн С.В.
- blockchain
- БТД
- CipherTrace
- Компанії
- дотримання
- контрагент
- транскордонний
- криптовалюта
- валюти
- кібер-
- Тире
- дані
- угода
- цифровий
- цифрові валюти
- відкритий
- Ефективний
- Ефіріума
- Біржі
- Експлуатувати
- фінансовий
- Фінансові установи
- Перший
- перший раз
- Глобальний
- золото
- HTTPS
- У тому числі
- розуміння
- Установа
- установи
- Інтелект
- інтерес
- IP
- IP-адреса
- Іран
- IT
- великий
- обмеженою
- Лінія
- список
- списки
- Litecoin
- мільйона
- Monero
- Інше
- профіль
- програми
- вимагачів
- зменшити
- Вимога
- дослідження
- Risk
- Санкції
- Пошук
- невеликий
- Технологія
- тероризм
- час
- угода
- Transactions
- розкрити
- us
- судин
- Віртуальний
- постачальники послуг віртуальних активів
- ВООЗ
- Zcash