У січні Джим Медурі відповів на жахливий телефонний дзвінок від чоловіка, який видавав себе за його сина.
Той, хто телефонував, ледь розплакався, сказав, що потрапив у ДТП. Медурі був переконаний, що його сина заарештували за водіння в нетверезому стані та травмування вагітної жінки та її дочки.
Пізніше житель Сан-Хосе поспілкувався з людьми, які видавали себе за адвоката та клерка суду, і ті сказали йому, що його сина можуть відправити з району затоки до Невади через спалах мавп’яної віспи у в’язниці. У паніці та поспіху Медурі погодився надіслати гроші під заставу через криптовалюту. Фальшивий адвокат скерував 65-річного Медурі до банкомату, де люди могли купити цифрову валюту біткойн. Він вклав у автомат 15,000 XNUMX доларів готівкою, відсканував наданий шахраями код і перевів гроші.
Коли Медурі зрозумів, що його обдурили, його гроші зникли.
«Вони грали на страху і тому, що батьки зроблять, щоб допомогти своїй дитині, і це було складно», — сказав Медурі, якому вдалося повернути більшу частину своїх грошей за допомогою офісу окружного прокурора округу Санта-Клара.
Нещастя Медурі є лише одним із прикладів того, як шахраї використовують біткойн-банкомати, щоб виманити у жертв тисячі доларів, шахрайство, яке правозастосування чиновники попереджають, що зростає.
Автомати, розташовані в магазинах, на заправних станціях і навіть пекарнях, є простим способом для людей швидко купити криптовалюту готівкою, яку важче відстежити, ніж банківський переказ або чек. Оскільки шахраї використовують зручність, яку надають ці машини, банкомати з біткойнами також привертають увагу законодавців, регуляторів і груп захисту прав споживачів, які прагнуть захистити людей від шахрайства та непомірних комісій.
Починаючи з січня, Каліфорнія обмежить транзакції в банкоматах з криптовалютою до 1,000 доларів США на день на людину молодше Сенатський законопроект 401, який губернатор Гевін Ньюсом підписав закон. Деякі біткойн-банкомати рекламують ліміти до 50,000 5 доларів США. Новий закон також забороняє операторам біткойн-банкоматів збирати комісії, що перевищують 15 доларів США або 2025% від транзакції, залежно від того, що більше, починаючи з 33 року. Співробітники законодавчого органу відвідали криптокіоск у Сакраменто та виявили націнку до 12% на деякі цифрові активи. коли вони порівнювали ціни, за якими купується та продається криптовалюта. Відповідно до аналізу законодавства, криптобанкомат стягує комісію від 25% до XNUMX% від вартості цифрового активу.
«Цей законопроект спрямований на забезпечення того, щоб люди, яких обдурили в наших громадах, не продовжували спостерігати, як наша держава відходить убік, коли ми знаємо, що це реальні проблеми, які відбуваються», – сказала сенатор Монік Лімон, D-Goleta, який - автор законопроекту.
Хоча подібні шахрайства існували задовго до зростання популярності криптовалюти, використання цих цифрових активів шахраями зростає, згідно з Федеральна торгова комісія. З 2021 року понад 46,000 1 людей повідомили про втрату понад 2022 мільярда доларів у криптовалюті через шахрайство, повідомляло агентство у XNUMX році.
Жертви шахрайства з біткойн-банкоматами кажуть, що обмеження транзакцій дасть людям більше часу, щоб зрозуміти, що їх обманюють, і не дозволить їм використовувати великі суми готівки для покупки криптовалюти. Але оператори криптобанкоматів кажуть, що нові закони завдадуть шкоди їхній галузі та малому бізнесу, який вони платять за оренду місця для машин. Згідно з даними, у Каліфорнії є понад 3,200 біткойн-банкоматів Монет банкомат радар, сайт, який відстежує місцезнаходження машин.
«Цей законопроект не враховує належним чином боротьбу з шахрайством, а натомість використовує каральний шлях, зосереджений на конкретній технології, яка здригне галузь і завдасть шкоди споживачам, але не робить нічого, щоб зупинити зловмисників», — сказав Чарльз Белль, виконавчий директор Blockchain Advocacy Coalition.
У той час як законодавці Каліфорнії намагалися збалансувати потребу в підтримці індустрії криптовалют і захистити споживачів, нещодавнє законодавство спрямоване на більш жорстке державне регулювання. Інший закон передбачає до липня 2025 року, що компанії, що займаються цифровими фінансовими активами, мають отримати ліцензію від Департаменту фінансового захисту та інновацій Каліфорнії.
Підписуючи закон, Актовий законопроект 39, Ньюсом включив a повідомлення при цьому йдеться про те, що закон потребує подальшого вдосконалення, щоб забезпечити ясність споживачам, підприємствам і державним регуляторам.
«Важливо, щоб ми досягли відповідного балансу між захистом споживачів від шкоди та сприянням відповідальному інноваційному середовищу», — написав він.
У 2022 році, за кілька місяців до краху криптовалютної біржі FTX, Ньюсом наклав вето на аналогічний законопроект це вимагало від криптовалютних компаній отримати державну ліцензію, посилаючись на побоювання, що нова програма регулювання буде дорогою, а дії передчасними.
Ерін Вест, заступник окружного прокурора округу Санта-Клара, яка допомогла Медурі повернути його гроші, сказала, що шахраї звертаються до біткойн-банкоматів, оскільки вони приймають великі суми готівки. Вартість біткойнів також може зрости, що дасть шахраям можливість збільшити свій розкрадання.
Шахраї використовують різні тактики, щоб обманом змусити людей віддати свої гроші, зокрема створюють помилкове відчуття терміновості та завоюють їх довіру. Деякі дружать зі своїми жертвами або спокушають їх через соціальні мережі чи програми для знайомств, заманюючи їх у мережу брехні, яка включає фальшиві надзвичайні ситуації. В інших випадках шахрайство починається з текстового повідомлення, яке спрямовує жертву на сайт підроблених інвестицій у криптовалюту.
Вест сказала, що її команда змогла повернути 2.5 мільйона доларів жертвам шахраїв, таким як Медурі, шляхом відстеження криптовалютної біржі, яка брала участь у транзакції. Після того, як Медурі поклав 15,000 XNUMX доларів у кіоск, яким керує Bitcoin ATM Services, цифрові гроші опинилися на біржі криптовалют Binance. Біржа виконала ордер на обшук, що дозволило її команді отримати вкрадені кошти з Binance та повернути їх Meduri.
Хоча жертви криптовалюти можуть повернути свої гроші, навіть якщо вони подорожують за кордон, Вест сказав, що це рідко. За її словами, деякі біржі криптовалют більше співпрацюють з правоохоронними органами, ніж інші.
«Вся ця справа — гра на швидкість», — сказав Вест, який є частиною робочої групи під назвою REACT — Regional Enforcement Allied Computer Team — яка бореться зі злочинами у сфері високих технологій. «Чи можемо ми доставити жертву перед компетентним слідчим, який знає, як знайти речі в блокчейні за найменший час?» Блокчейн — це тип загальної цифрової бази даних, яка зберігає інформацію про крипто-транзакції.
80-річна вчителька на пенсії з Лос-Анджелеса, з якою The Times раніше брала інтерв’ю, сказала, що їй не вдалося повернути 69,000 XNUMX доларів, які вона надіслала шахраям через банкомат для біткойнів протягом кількох днів у травні. Викрадені кошти опинилися на Сейшельських біржах криптовалюти KuCoin і Huobi.
Шахрайство почалося, коли місіс К., яка бажає залишитися анонімною, тому що вона обережніше розголошує свою особисту інформацію, отримала гучне спливаюче повідомлення про те, що її комп’ютер заражений вірусом. Зателефонувавши на фальшивий номер служби технічної підтримки, а потім поговоривши з особою, яка видає себе за ФБР, пані К подумала, що її банківський рахунок у Chase заволоділи іноземні китайські хакери, залучені у справу про дитячу порнографію. Щоб не відставати від хитромудрої хитрощі, шахраї також надіслали місіс К. підробку Банк Чейз електронні листи.
«Якби не ця заплутана мішанина, я, ймовірно, була б трохи розумнішою і не потрапила б у цю пастку», — сказала місіс К. «Я відчуваю таке розчарування в собі, що просто впав на гачок, волосінь і грузило».
Місіс К сказала, що імітатор ФБР наказав їй зняти 75,000 XNUMX доларів готівкою протягом трьох днів зі свого поточного рахунку Chase і нікому не розповідати про це. Якщо працівники банку запитали, шахрай сказав пані К сказати, що вона знімає готівку на будівництво.
Імітатор ФБР переконав місіс К., що вона може допомогти правоохоронним органам зловити дітей-хижаків, якщо вона конвертує готівку в криптовалюту та переведе кошти на цифровий гаманець, який контролюватиме агентство. Ця заплутана брехня зрештою привела місіс К до біткойн-банкомату Coinhub у магазині пончиків у Хайленд-Парку, який приймає до 25,000 XNUMX доларів США готівкою щодня на людину.
На той час, коли вона зрозуміла, що це шахрайство, місіс К уже надіслала шахраям 69,000 XNUMX доларів. Вона повідомила про злочин у поліцію, але повернути гроші не змогла.
Банкомат для біткойнів стоїть поруч із звичайним банкоматом для отримання готівки в міні-маркеті АЗС у Лос-Анджелесі.
(Кріс Делмас / AFP через Getty Images)
Згідно з федеральним законом, оператори банкоматів Bitcoin зазвичай вважаються компаніями, що надають грошові послуги, тому вони зобов’язані зареєструватися в Мережі боротьби з фінансовими злочинами Міністерства фінансів США або FinCEN. Агентство збирає та аналізує фінансову інформацію для боротьби з відмиванням грошей та іншим незаконним використанням. Компанії також повинні підтримувати програму боротьби з відмиванням грошей і повідомляти агентству про підозрілу діяльність.
Логан Шорт, генеральний директор LSGT Services, яка працює як банкомат Coinhub Bitcoin ATM, сказав в електронному листі, що компанія робить «все, що в її силах, щоб захистити споживачів, але, на жаль, шахрайству неможливо на 100% запобігти в жодній галузі». Компанія, що базується в Лас-Вегасі, зареєстрована у FinCEN, але зіткнулася з звинуваченнями в тому, що вона керує криптографічними банкоматами в Коннектикут без необхідної державної ліцензії.
Bitcoin ATM Services, яка керує кіоском, який використовує Meduri, повідомляє на своєму веб-сайті, що він зареєстрований у FinCEN. The Times не змогла знайти запису про реєстрацію Bitcoin ATM Services як бізнес з грошових послуг у FinCEN. Була зареєстрована компанія під назвою Cash ATM Services, яка має ту саму поштову адресу, що й Bitcoin ATM Services. Bitcoin ATM Services не відповіли на запит про коментар.
Правоохоронні органи вжили жорстких заходів неліцензійні криптографічні банкомати,але споживачам може бути важко зрозуміти, наскільки серйозно галузь ставиться до вирішення проблем. У 2020 році а Йорба Лінда чоловік визнав себе винним за звинуваченнями в експлуатації неліцензійних банкоматів для біткойнів і в неспроможності підтримувати програму боротьби з відмиванням грошей, хоча він знав, що злочинці використовують кошти. Нелегальний бізнес, відомий як Herocoin, дозволяв людям купувати та продавати біткойни в транзакціях на суму до 25,000 25 доларів США та стягував комісію до XNUMX%.
Норми щодо криптовалют залежать від штату. Каліфорнія давно звільнена крипто-банкомати з ліцензійних вимог для суб’єктів господарювання, які здійснюють переказ грошей.
Криптобанкомати обслуговують людей, які не мають банківського рахунку або просто хочуть зручно купувати криптовалюту на заправці, у міні-маркеті або в іншому магазині, сказав Айман Ріда, генеральний директор Cash2Bitcoin, який працює з операторами криптовалютних банкоматів, зокрема в Каліфорнії на відповідність державним нормам. За його словами, комісія за банкомати є вищою, ніж за онлайн-обмінники, щоб покрити певні витрати. Сюди входить вартість орендованого приміщення, технічне обслуговування обладнання та управління готівкою.
За його словами, оператори криптобанкоматів не проти встановлення більш чітких правил і вказівок, але вони проти обмеження комісії та транзакцій. Оператори криптографічних банкоматів зазвичай вимагають більше форм ідентифікації, якщо клієнт здійснює транзакцію на суму понад 1,000 доларів США, і в деяких випадках позначають транзакції великої вартості, що може допомогти зупинити шахраїв.
"Шахраї стають розумнішими", - сказав він. «Моє запитання до регулюючих органів: чому ви вбиваєте галузь, коли шахрайство також трапляється в інших галузях, але вони також нічого з цим не роблять?»
Що стосується Медурі, якого обдурили в шахрайстві з біткойн-банкоматами, він просто відчув полегшення, що його сина насправді не заарештували та не потрапили в автомобільну аварію. Як не дивно, виявлення того, що все це була складна брехня, прийшло з відчуттям полегшення.
«Того дня ми з дружиною просто розбилися», — сказав він. «Мені навіть було байдуже. Я був радий, що з ним все гаразд».
#Шахраї #експлойт #Bitcoin #банкомати #Каліфорнія #закони #крак #шахрайство
- Розповсюдження контенту та PR на основі SEO. Отримайте посилення сьогодні.
- PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Додайте собі сили. Доступ тут.
- PlatoAiStream. Web3 Intelligence. Розширення знань. Доступ тут.
- ПлатонЕСГ. вуглець, CleanTech, Енергія, Навколишнє середовище, Сонячна, Поводження з відходами. Доступ тут.
- PlatoHealth. Розвідка про біотехнології та клінічні випробування. Доступ тут.
- джерело: https://cryptoinfonet.com/regulation/scammers-exploit-bitcoin-atms-will-new-california-laws-help-crack-down-on-fraud/
- : має
- :є
- : ні
- :де
- 1 млрд доларів
- $UP
- 000
- 15%
- 200
- 2020
- 2021
- 2022
- 2025
- 7
- a
- Здатний
- МЕНЮ
- Про Crypto
- про це
- Прийняти
- Приймає
- аварія
- За
- рахунки
- дії
- діяльність
- актори
- адреса
- адресація
- адекватно
- Рекламувати
- пропаганда
- AFP
- після
- проти
- агентство
- вирішено
- Оповіщення
- ВСІ
- Звинувачення
- дозволено
- Дозволити
- вже
- Також
- кількість
- суми
- an
- аналіз
- аналізи
- та
- -Анджелесі
- анонімний
- Інший
- боротьба з відмиванням грошей
- будь-який
- будь
- все
- відповідний
- додатка
- ЕСТЬ
- ПЛОЩА
- арештований
- AS
- aside
- активи
- Активи
- At
- Банкомат
- Операції в банкоматах
- Банкомати
- увагу
- адвокат
- залучення
- назад
- поганий
- під заставу
- пекарні
- Balance
- Банк
- рахунок у банку
- бари
- затока
- BE
- оскільки
- було
- перед тим
- буття
- між
- Білл
- Мільярд
- бінанду
- Біткойн
- Bitcoin ATM
- Біткінові банкомати
- blockchain
- куплений
- бізнес
- підприємства
- але
- купити
- Купівля
- by
- CA
- Каліфорнія
- Каліфорнійський департамент фінансового захисту та інновацій
- call
- званий
- гість
- покликання
- прийшов
- CAN
- автомобіль
- який
- випадок
- випадків
- готівкові гроші
- управління готівкою
- Залучайте
- Генеральний директор
- певний
- заряд
- стягується
- вантажі
- Чарльз
- погоня
- перевірка
- контроль
- Перевірка рахунку
- дитина
- китайський
- Кріс
- Клара
- ясність
- ясніше
- коаліція
- код
- колапс
- Збір
- боротьби з
- коментар
- комісія
- спільноти
- Компанії
- компанія
- порівняний
- компетентний
- комп'ютер
- Турбота
- вважається
- будівництво
- споживач
- Захист прав споживачів
- Споживачі
- продовжувати
- зручність
- перероблений
- переконаний,
- кооперативний
- Коштувати
- дорого
- може
- графство
- обкладинка
- тріщина
- тріщини
- створення
- Злочин
- Злочини
- злочинці
- крипто
- Крипто банкомат
- Crypto банкомати
- криптовалюти
- криптовалюта
- КРИПТОВАЛЮТНИЙ БАНКОМАТ
- Обмін криптовалют
- Обмін криптовалют
- Промисловість криптовалют
- КриптоІнфонет
- Валюта
- клієнт
- щодня
- Database
- датування
- день
- Днів
- оборони
- відділ
- Департамент фінансового захисту та інновацій
- заступник
- DID
- різний
- цифровий
- Цифровий актив
- Цифрові активи
- цифрова валюта
- Цифрові гроші
- цифровий гаманець
- спрямований
- керівництво
- Директор
- район
- do
- робить
- справи
- доларів
- Не знаю
- вниз
- водіння
- легко
- Розробити
- повідомлення електронної пошти
- що закінчився
- примус
- зайнятий
- досить
- забезпечення
- Навколишнє середовище
- істотний
- Навіть
- врешті-решт
- приклад
- обмін
- Біржі
- виконавчий
- Виконавчий директор
- звільнений
- витрати
- Експлуатувати
- стикаються
- відсутності
- зазнає невдачі
- підроблений
- Fallen
- false
- fbi
- страх
- Федеральний
- плата
- почувати
- Інформація про оплату
- Рисунок
- фінансовий
- фінансові злочини
- Мережа протидії фінансовим злочинам
- фінансова інформація
- Фінансовий захист
- FinCen
- знайти
- виявлення
- увагу
- для
- Для споживачів
- Примусово
- іноземні
- форми
- виховання
- знайдений
- шахрайство
- шахраї
- від
- перед
- Федеральна торгова комісія
- FTX
- засоби
- далі
- гра
- ГАЗ
- Гевін Ньюсом
- отримати
- отримання
- Давати
- дає
- пішов
- є
- великий
- Групи
- керівні вказівки
- винний
- хакери
- було
- траплятися
- Відбувається
- щасливий
- важче
- шкодити
- Мати
- має
- he
- допомога
- допоміг
- її
- Високий
- вище
- його
- його
- Як
- How To
- HTTPS
- Huobi
- Біль
- i
- Ідентифікація
- if
- незаконний
- зображень
- in
- включати
- включені
- includes
- У тому числі
- Augmenter
- зростаючий
- промисловості
- промисловість
- вплив
- інформація
- інновація
- всередині
- замість
- інтерв'ю
- в
- інвестиції
- залучений
- IT
- ЙОГО
- в'язниця
- січня
- JPG
- липень
- просто
- тільки один
- юстиція
- тримати
- дитина
- вбивство
- КІОСК
- Знати
- відомий
- знає
- Кукоін
- великий
- ЛАГ
- пізніше
- Відмивання
- закон
- правозастосування
- законодавці
- Законодавство
- юрист
- найменш
- Led
- Законодавство
- Законодавча
- Законодавчий орган
- ліцензія
- ліцензування
- ліцензійні вимоги
- брехня
- лежить
- як
- МЕЖА
- обмежуючий
- рамки
- Лінда
- Лінія
- LINK
- трохи
- розташований
- місць
- Довго
- шукати
- в
- Лос-Анджелес
- програш
- голосно
- машина
- Машинки для перманенту
- розсилки
- підтримувати
- обслуговування
- РОБОТИ
- людина
- управління
- ринок
- Може..
- Медіа
- члени
- повідомлення
- може бути
- мільйона
- гроші
- Боротьбі з відмиванням грошей
- монітор
- Мавпа
- місяців
- більше
- найбільш
- множинний
- повинен
- себе
- навігація
- Необхідність
- необхідний
- мережу
- NEVADA
- Нові
- наступний
- нічого
- номер
- отримувати
- дивно
- of
- Office
- чиновників
- on
- ONE
- онлайн
- працювати
- працює
- операційний
- Оператори
- протистояли
- or
- Інше
- інші
- наші
- з
- спалах
- над
- за кордоном
- Парк
- частина
- шлях
- Платити
- Люди
- для
- людина
- персонал
- телефон
- Телефонний дзвінок
- plato
- Інформація про дані Платона
- PlatoData
- грав
- Police
- спливаючий
- популярність
- Порнографія
- це можливо
- влада
- Передчасний
- запобігати
- раніше
- ціни
- ймовірно
- проблеми
- програма
- захист
- захищає
- захист
- забезпечувати
- за умови
- put
- питання
- швидко
- РІДНІ
- Реагувати
- читання
- реальний
- зрозумів,
- насправді
- останній
- запис
- Відновлювати
- регіональний
- реєструвати
- зареєстрований
- регулярний
- Регулювання
- правила
- Регулятори
- регуляторні
- допомога
- залишатися
- оренда
- звітом
- Повідомляється
- запросити
- вимагати
- вимагається
- Вимога
- Реагувати
- відповідальний
- повертати
- Зростання
- підвищення
- Правила
- порив
- s
- Сакраменто
- Зазначений
- то ж
- Сан -
- Сан - Хосе
- Санта
- say
- говорить
- Шахрайство
- Жертви шахраїв
- Шахраї
- шахрайство
- Пошук
- продавати
- продати Bitcoin
- послати
- сенс
- посланий
- серйозний
- служити
- Послуги
- загальні
- вона
- Магазин
- Короткий
- підписаний
- підписання
- аналогічний
- з
- сайт
- сидить
- невеликий
- малого бізнесу
- розумнішими
- So
- соціальна
- соціальні медіа
- проданий
- деякі
- її
- Звучав
- Простір
- конкретний
- швидкість
- Персонал
- почалася
- Починаючи
- починається
- стан
- станція
- Станції
- Крок
- вкрали
- викрадені кошти
- Стоп
- зберігати
- магазинів
- удар
- підтримка
- підозрілі
- тактика
- прийняті
- приймає
- говорити
- Завдання
- оперативна група
- команда
- технології
- Технологія
- сказати
- Страшно
- текст
- ніж
- Що
- Команда
- закон
- їх
- Їх
- Там.
- Ці
- вони
- річ
- речі
- це
- хоча?
- думка
- тисячі
- три
- через
- міцніше
- час
- times
- до
- сказав
- жорсткий
- до
- трек
- Відстеження
- торгувати
- угода
- Transactions
- переклад
- передані
- мандри
- Довіряйте
- ПЕРЕГЛЯД
- тип
- типово
- нас
- при
- на жаль
- терміновість
- використання
- використовуваний
- використовує
- використання
- Використання біткойн
- значення
- вартість біткойна
- грань
- Накладено вето
- через
- Жертва
- жертви
- вірус
- visited
- Wallet
- хотіти
- хоче
- Ордер
- було
- годинник
- шлях..
- we
- Web
- веб-сайт
- ДОБРЕ
- були
- West
- Що
- коли
- який
- в той час як
- ВООЗ
- всі
- чому
- дружина
- волі
- перемога
- Провід
- з
- вилучати
- зняття
- без
- жінка
- робочі
- працює
- б
- пише
- Ти
- зефірнет