SEC застерігає громадськість від шахраїв, які видають себе за зареєстровані організації

• SEC попереджає громадськість про людей, які вдають, що працюють у фінансових компаніях, і намагаються вкрасти їхні гроші.
• Комісія радить людям переконатися, що вони знають, кому вони віддають свої гроші, перевіривши, чи зареєстрована компанія в SEC.
• SEC каже, що деякі компанії, можливо, використовують схему Понці, коли вони використовують гроші нових інвесторів для виплати старим інвесторам, але компанія не має реального продукту чи послуги. Це може призвести до краху компанії та втрати інвесторами своїх грошей.

Зросла кількість повідомлень про те, що організації, які видають себе за законні та авторитетні фінансові установи, обманюють інвесторів із важкою працею зароблених грошей. Громадському радимо захистити себе від очевидного інвестиційного шахрайства, переконавшись, що він або вона провели достатньо досліджень і озброїлися достатньою інформацією про організацію та її бізнес. Завжди перевіряйте попередню реєстрацію в Комісії з цінних паперів і бірж. – Комісія з цінних паперів і бірж

Це публічне повідомлення Комісії з цінних паперів і бірж (SEC) після отримання повідомлень про те, що певні особи називають себе агентами, представниками та навіть керівниками зареєстрованих організацій, які пропонують фінансові послуги та продукти. 

Як визначено Комісією,фінансові компанії«корпорації, крім банків, інвестиційних установ, ощадно-позикових асоціацій, страхових компаній, кооперативів та інших фінансових установ, організованих або діючих згідно з іншими спеціальними законами, які в основному організовані з метою надання кредитних можливостей споживачам і промисловим, комерційним, або сільськогосподарським підприємствам, шляхом прямого кредитування або дисконтування чи факторингу комерційних паперів чи дебіторської заборгованості, або шляхом купівлі-продажу контрактів, оренди, іпотеки рухомого майна чи інших доказів заборгованості, або шляхом фінансового лізингу рухомого та нерухомого майна.

Проте найпоширенішими суб’єктами, яких регуляторне агентство позначає, є ті, які пропонують цінні папери у формі інвестиційного контракту. Це пояснюється тим, що суб’єкти, які продають цінні папери у формі інвестиційного контракту, вимагають відповідної реєстрації в SEC відповідно до Кодексу регулювання цінних паперів, а агенти та представники також повинні мати відповідні дозволи.

Насправді лише за січень 13 року SEC вже випустила 2023 публічних попереджень щодо незареєстрованих організацій, що перевищує 2022 у грудні 10 року та вісім у листопаді 2022 року. Нагадування Комісії завжди присутнє в кожній публічній консультації, яку вона видає. 

«Пам’ятайте, що корпорація чи будь-який суб’єкт господарювання ПОВИНЕН ЗАБЕЗПЕЧИТИ ПОПЕРЕДНЮ РЕЄСТРАЦІЮ ТА ОТРИМАТИ ВТОРИННУ ЛІЦЕНЗІЮ НА ЗАПИТАННЯ ІНВЕСТИЦІЙ перед тим, як займатися будь-якою інвестиційною діяльністю. Сам факт відсутності у суб’єкта господарювання вторинної ліцензії, наданої SEC, робить їх діяльність із залучення інвестицій НЕЗАКОННОЮ», SEC додала.

Тим часом Комісія також зазначила, що все ще існують організації, які використовують схему Понці, яка використовує гроші, вкладені новими інвесторами, для виплати фальшивих прибутків старих інвесторів. 

«Простіше кажучи, схема Понці передбачає виплату існуючим інвесторам у практично неіснуючому підприємстві чи бізнесі коштами, зібраними від нових інвесторів. Це означає, що гроші, надані як уявний прибуток існуючим інвесторам, насправді беруться з грошей, інвестованих новими інвесторами. Ця бізнес-модель нежиттєздатна і неминуче зазнає краху, коли в них закінчаться нові інвестори; у бізнесу немає іншого способу виробляти гроші, оскільки вони не пропонують жодного реального продукту чи послуги в обмін на гроші», пояснили в регуляторному органі.

SEC навіть підкреслила, що навіть якщо організація або проект існують протягом тривалого часу, поки вони не мають продукту чи послуги в обмін на прибуток, який він дає інвесторам, це все одно буде схема Понці. Це сталося після того, як деякі агенти та промоутери, зокрема знаменитості та особи в соціальних мережах, організацій, які мають незаконні схеми залучення інвестицій, завжди використовують цю картку.

Під час катастрофи сумнозвісної Lele Gold Farm Комісія у відповіді електронною поштою BitPinas наполягала на тому, що, хоча немає прямих порад проти стримерів, творців контенту та осіб соціальних мереж, які ймовірно залучені до просування незареєстрованого проекту, ці впливові особи все ще можуть бути притягнуті до відповідальності, коли це доведено.

«Коли бізнес використовує схему Понці, інвестиції громадськості ніколи не є безпечними, тому що бізнес може зазнати краху і зруйнуватися в будь-який момент, щойно він не зможе запросити нових інвесторів для фінансування обіцяних прибутків існуючим інвесторам. Гірше того, деякі організації навіть втікають із важко заробленими грошима інвесторів ще до того, як бізнес зазнає краху, залишаючи як існуючих інвесторів, так і нових запрошених інвесторів на місці, тому що їхні гроші забрали», підкреслили в регуляторному органі. 

У чернетці імплементаційних правил і норм (IRR) Закону про захист прав споживачів фінансових продуктів і послуг (Республіканський закон 11765), SEC визначила інвестиційне шахрайство як будь-яку форму оманливого залучення інвестицій від населення, що включає схеми Понці та інші схеми, що передбачають обіцянку або пропозицію прибутків або доходів, отриманих від інвестицій або внесків, зроблених самими інвесторами.

Регуляторне агентство також опублікувало в проекті, що порушники закону, включно з фізичними особами (продавцями, брокерами, дилерами або агентами, представниками, промоутерами, рекрутерами, вищими лініями, впливовими особами, індоссантами, підбурювачами та сприяльниками) юридичної особи Ponzi, караються до п'ять років позбавлення волі, штраф від ₱50,000 2 до ₱50,000 мільйонів або обидва. Вони також можуть бути оштрафовані на суму від ₱10 10,000 до ₱XNUMX мільйонів за кожен випадок інвестиційного шахрайства та не більше ніж ₱XNUMX XNUMX штрафу за кожен день триваючого порушення.

Вищезазначені штрафи відрізняються від тих, що передбачені SRC, які передбачають максимальний штраф у розмірі ₱5 мільйонів, 21 рік ув’язнення або те й інше.

«Захистіть свої гроші, завжди озброюйтеся необхідною інформацією та знаннями, перш ніж інвестувати, і не соромтеся звертатися до Комісії з цінних паперів і бірж», підсумувала SEC. 

Ця стаття опублікована на BitPinas: SEC застерігає громадськість від шахраїв, які видають себе за зареєстровані організації

Відмова від відповідальності: статті BitPinas та його зовнішній вміст не є фінансовою порадою. Команда служить для надання незалежних, неупереджених новин для надання інформації для філіппінської крипто та не тільки.

• Розповсюдження контенту та PR на основі SEO. Отримайте посилення сьогодні.
• Платоблокчейн. Web3 Metaverse Intelligence. Розширені знання. Доступ тут.
• джерело: https://bitpinas.com/regulation/sec-warns-public-against-scammers-posing-as-registered-entities/