Другий 12-місячний огляд переглянутих стандартів FATF щодо віртуальних активів та постачальників послуг віртуального майна

5 липня 2021 року Робоча група з фінансових дій (FATF) завершила другий 12-місячний огляд впровадження переглянутих Стандартів щодо віртуальних активів та постачальників послуг віртуальних активів. У цьому огляді розглянуто, як юрисдикції та приватний сектор впровадили переглянуті Стандарти після першого 12-місячного огляду FATF.

У першому 12-місячному звіті ФАТФ з огляду було виявлено, що загалом державний та приватний сектори досягли прогресу у впровадженні переглянутих стандартів ФАТФ, проте залишається значна робота для ефективного впровадження переглянутих стандартів ФАТФ у всьому світі. Таким чином, цей другий 12-місячний огляд зосереджений на продовженні впровадження стандартів FATF.

Хоча другий 12-місячний огляд показує прогрес у впровадженні Переглянутих стандартів FATF, але через два роки багато юрисдикцій досі не мають базової нормативної бази для VASP. FATF охоплює понад 200 країн та юрисдикцій, однак менше половини (45%) із 128 юрисдикцій, що подають звіти, повідомили, що вони прийняли необхідні закони/нормативні акти для дозволу чи заборони VASP.

Кількість юрисдикцій, чий режим ПВК/ФТ для VASP фактично діє, ще менша. Більшість юрисдикцій та більшість VASP не відповідають правилам про поїздки, лише 10 юрисдикцій повідомляють, що вони впровадили та виконують вимоги правил подорожей для VASP.

Передбачається, що більшість юрисдикцій, які не надали відповіді на FATF у цьому звіті, досягли ще меншого прогресу у впровадженні Переглянутих стандартів FATF.

Правило подорожей FATF займає центральну сцену

Правило подорожей є найбільш зосередженим на проблемі з точки зору відповідності VASP переглянутим Стандартам FATF. Проте лише 10 юрисдикцій повідомили, що вони активно виконують вимоги правил подорожей для VASP. Ще 14 юрисдикцій повідомили, що вони запровадили правила “Положення про подорожі”, але ще не виконують вимоги. Жодна юрисдикція не повідомляла про будь -яку інформацію VASPЩо таке постачальник послуг віртуальних активів (VASP)? Віртуальний А… більше які повністю відповідають усім елементам Правил подорожей.

Доступні різні технології та інструменти, які дозволяють VASP дотримуватись Правил подорожей, однак відповідність Правилу подорожей продовжує вважатись складною через “відсутність єдиної єдиної технології для його підтримки”, згідно зі звітом FATF.

З часу першого 12-місячного огляду FATF було досягнуто значного прогресу у розвитку технологій правил подорожей. Кілька стандартів і протоколів, таких як Архітектура обміну інформацією про правила подорожей (ТРІЗА) - тепер можуть допомогти уможливити взаємодію між рішеннями, а також, якщо вони покращені за допомогою інструментів аналізу блокчейну, таких як у CipherTrace Traveler, також може безпечно ідентифікувати VASP для обміну даними Правила подорожей.

Недотримання правил подорожей у всьому світі є головною перешкодою для ефективного глобального пом'якшення відмивання коштів та фінансування тероризму та підриває ефективність та вплив переглянутих стандартів ФАТФ. Для цього FATF зазначила, що одним із її основних наступних кроків буде прискорення імплементації правила подорожей у всьому світі.

Як юрисдикції впровадили переглянуті стандарти FATF

У звіті встановлено, що багато юрисдикцій продовжують досягати прогресу у впровадженні переглянутих стандартів FATF. Із 128 юрисдикцій, які подали відповіді на опитувальник ФАТФ-втричі більше, ніж відповіді на перший 12-місячний огляд-52 юрисдикції, які стверджують, що зараз регулюють VASP, 6 юрисдикцій забороняють роботу VASP, а інші 70 юрисдикцій ще не впровадили переглянуті Стандарти у своє національне законодавство. Ці прогалини у впровадженні означають, що ще не існує глобального режиму для запобігання зловживанням віртуальними активами та VASP для відмивання грошей або фінансування тероризму.

Для довідки, в останньому 12-місячному огляді 32 юрисдикції повідомили про наявність чинних правил для постачальників послуг віртуальних активів, 13 юрисдикцій повідомили, що мають норми в розробці, а 5 юрисдикцій вказали заборону або потенційну заборону VASP найближчим часом. Збільшення юрисдикцій, які зараз регулюють VASP, свідчить про значний прогрес, проте у глобальному впровадженні все ще є дуже великі прогалини, які необхідно усунути.

Лише 35 із 58 юрисдикцій, які стверджували, що зараз регулюють або забороняють VASP, повідомили, що їх режим зараз діє.

Для юрисдикцій, які ще не заборонили або не регулювали VASP, 26 юрисдикцій повідомили, що вони перебувають у процесі прийняття необхідного законодавства для регулювання чи заборони VASP;

12 юрисдикцій повідомили, що вони вже вирішили, який підхід вони мають намір застосувати до VASP, але ще не розпочали необхідного законодавчого/регуляторного процесу; і 32 юрисдикції повідомили, що вони ще не вирішили, який підхід використовувати для VASP.

З 52 юрисдикцій, які повідомили, що вони встановили нормативні режими, що дозволяють VASP, лише 36 з цих юрисдикцій повідомили, що вони розпочали ліцензування та реєстрацію VASP. Лише 32 зареєстровані юрисдикції поширили свій режим на включені за кордоном VASP, але які пропонують продукти/послуги клієнтам у своїй юрисдикції. В цілому, ці юрисдикції повідомили, що на сьогодні вони мають ліцензію або зареєстрували 2,374 VASP-це більш ніж удвічі більше, ніж зареєстрована кількість зареєстрованих/ліцензованих VASP, зареєстрованих у першому 12-місячному огляді.

Невідповідність стандартам FATF

FATF розраховує впровадження стандартів FATF шляхом самооцінки юрисдикціями-учасниками і не є офіційною оцінкою рівня фактичної відповідності стандартам FATF. Оцінюючи юрисдикції за допомогою звіту про взаємну оцінку та подальші дії (MER/FUR), FATF виявила, що жодна юрисдикція з опублікованими звітами не отримала відповідного рейтингу (C). Більшість юрисдикцій отримали рейтинг частково сумісний (ПК) або вище. Дві юрисдикції були оцінені як такі, що мають рейтинг невідповідності (NC).

За даними FATF, основним бар’єром для дотримання вимог є відсутність дій з боку юрисдикцій. Третина юрисдикцій, де FURs/MERs оцінюють Рекомендацію 15, не вжили жодних або мінімальних заходів для виконання вимог. Інші дві третини юрисдикцій вжили заходів, але не виконали вимоги повністю - наприклад, пропустили правила Положення про подорожі.

Повідомлення про підозрілі транзакції (STR)/Звіти про підозрілу діяльність (SAR) та VASP

У Звіті FATF передбачено 36 юрисдикцій Звіт про підозрілі транзакції (STR)Звіт про підозрілі транзакції (STR) - це документ, який… більше дані з VASP. Відповідно до цих 36 юрисдикцій, VASP подали 146,704 2019 STR у період з 2020 по 2020 рік. Деякі юрисдикції відзначили, що вони відзначали зростання кількості STR у 146,704 році, коли на ринок вийшло більше VASP, знання про відмивання коштів та фінансування тероризму у секторі зросли, а VASP розвивалися їх системи звітності. Із 55,118 2019 повідомлень, 91,586 2020 були з XNUMX року, а XNUMX XNUMX - з XNUMX року.

Ринкові показники щодо однорангових транзакцій

Дані, зібрані FATF з кількох blockchainБлокчейн - технологія, що лежить в основі біткойнів та інших систем… більше аналітичні компанії, включаючи CipherTrace, вказують, що частка незаконних транзакцій виявляється вищою для транзакцій однорангового зв'язку, ніж у транзакціях з VASP. Були істотні відмінності в даних, наданих різними аналітичними компаніями з блокчейну, що призвело до того, що FATF не змогла з упевненістю оцінити розмір однорангового сектору та пов'язаний з ним ризик ОД/ФТ. Тому звіт не знаходить чітких доказів переходу до трансакційних операцій.

Невідповідність результатів аналітичних компаній з блокчейну свідчить про суперечливі визначення, подвійний підрахунок та проблеми з якістю даних.

Подальші кроки FATF щодо відповідності крипто -відмиванню коштів та фінансуванню тероризму

Усі юрисдикції повинні якомога швидше імплементувати переглянуті Стандарти FATF, включаючи вимоги Правила подорожей. FATF вживатиме таких дій, спрямованих на віртуальні активи та VASP. Відповідно до другого 12-місячного огляду, наступними кроками FATF будуть:

• прискорити імплементацію Правила подорожей;
• завершення перегляду переглянутого Керівництва FATF щодо віртуальних активів та VASP до листопада 2021 року; та
• здійснювати моніторинг віртуальних активів та сектору VASP, але не переглядати далі стандарти Стандарту FATF (за винятком внесення технічних поправок щодо фінансування розповсюдження).

З повним звітом FATF можна ознайомитись тут: http://www.fatf-gafi.org/publications/fatfrecommendations/documents/second-12-month-review-virtual-assets-vasps.html

Джерело: https://ciphertrace.com/second-12-month-review-of-the-revised-fatf-standards-on-virtual-assets-and-virtual-asset-service-providers/