Страхові протоколи на основі блокчейну зуміли стати незалежним сектором, навіть незважаючи на те, що їхні статки йдуть за загальним криптовалютним ринком. Тим не менш, очікується, що попит на страхові послуги, спрямовані на криптопродукти, зросте в довгостроковій перспективі.
Традиційне страхування - це a Ринок 4.5 трильйони доларів, згідно з прогнозами, до 224.34 року він може досягти 2028 трильйона доларів. Хоча в галузі домінують такі великі гравці, як Allianz, Prudential і Axa, блокчейн використовує новий підхід для захисту від широкого спектру ризиків.
Зокрема, децентралізовані протоколи страхування дозволяють користувачам покривати різні типи ризиків за допомогою смарт-контрактів на основі блокчейну, а мережі керуються спільнотами.
У цій статті ми обговоримо найактивніші протоколи децентралізованого страхування та дослідимо можливості для довгострокових криптоінвесторів.
Огляд галузі протоколу страхування
Страхування є одним із основних випадків використання децентралізованих фінансів (DeFi) – тенденції блокчейну, яка спрямована на розміщення всіх фінансових послуг на децентралізованих інфраструктурах, керованих спільнотою.
На даний момент протоколи страхування навряд чи можна порівняти з більшими підсекторами DeFi, такими як кредитування та децентралізовані біржі (DEX) з точки зору ринкової капіталізації та блокування загальної вартості (TVL). Тим не менш, страхові проекти пропонують деякі великі переваги, які можуть сприяти їх зростанню в найближчі роки.
Завдяки унікальним характеристикам блокчейну, пов’язаним із децентралізацією, прозорістю та відсутністю посередників, протоколи страхування можуть вирішити кілька ключових проблем традиційних страхових компаній. Наприклад, технологію блокчейн можна використовувати для зменшення шахрайства, збільшення швидкості транзакцій і покращення управління ризиками.
Судячи з показників Nexus Mutual (NXM), Etherisk (DIP) і InsurAnce (INSUR), рідних токенів трьох популярних децентралізованих протоколів страхування, сектор постраждав протягом усієї криптовалютної зими: DIP і INSUR впали більш ніж на 90% , тоді як NXM втратив понад 85% у 2022 році.
Страхові протоколи DeFi можуть запропонувати ті самі рішення, що й їхні традиційні аналоги, наприклад автострахування та медичне страхування. Децентралізовані страхові проекти також можна використовувати для захисту від потенційних втрат коштів (через хакерські атаки чи банкрутства) як на централізованих, так і на децентралізованих біржах.
Найкращі проекти страхування блокчейнів
Інвестиційна теза
Сьогодні більшість децентралізованих протоколів страхування зосереджені на страхуванні користувачів DeFi шляхом пом’якшення потенційних ризиків, пов’язаних із хакерськими атаками та іншими втратами капіталу. Це суттєва можливість.
До 2022 року DeFi зазнав величезного зростання, залучивши як роздрібних, так і інституційних інвесторів. Однак швидке впровадження DeFi також призвело до збільшення вразливостей протоколу. За даними Chainalysis на кінець жовтня, хакери позбавили інвесторів понад 3 мільярди доларів у 2022 році, що близько до суми, зафіксованої у 2021 році.
Цей зростаючий попит на захист від зламу DeFi означає, що протоколи страхування стануть пріоритетом у найближчі роки завдяки збільшенню попиту на механізми зменшення ризиків.
Окрім простору DeFi, ми також очікуємо, що багато протоколів страхування зосереджуватимуться на централізованих біржах, таких як Binance та Coinbase, оскільки це по суті «блокчейн-банки», але без страхування FDIC.
Інвестори можуть отримати доступ до протоколів страхування різними способами, наприклад купівля нативного токена що живить екосистему (наприклад, купівля акцій), підтримку команди за протоколомабо забезпечення ліквідності для страхового покриття.
Хто інвестує: інституційна підтримка
Сьогодні існує кілька основних протоколів страхування, і більшість із них мають забезпечений капітал від інституційних інвесторів або компаній венчурного капіталу.
У другій половині 2021 р. Nexus Mutual піднятий майже 3 мільйони доларів від пулу установ, серед яких Blockchain Capital, Collider Ventures, 1kx, Dialectic, 1Confirmation, Version One і Delphi Digital. (Колайдер, 1kx і Delphi також інвестували в Ease, ще одне рішення для страхування DeFi.)
В іншому місці, Страхування забезпечені кошти від сінгапурської компанії Signum Capital і гонконгської компанії IOSG Ventures і HashKey.
(Сумновідома Alameda Research була інвестована в усі страхові протоколи, згадані вище, але оголосила про банкрутство через кризу платоспроможності, яку пережила її дочірня фірма з криптовалютної торгівлі FTX.)
Nexus Mutual (NXM)
Nexus Mutual — це протокол страхування DeFi, який забезпечує покриття як DeFi, так і централізованих платформ. Головним продуктом Nexus є Smart Contract Cover, який пропонує покриття помилок і хаків, пов’язаних зі смарт-контрактами.
Новіші продукти також допомагають клієнтам захиститися від хакерів і призупинених виведень коштів на централізованих біржах або кастодіальних гаманцях, а також від збоїв у подіях депігментації процентних токенів.
[Вбудоване вміст]
Наприклад, у серпні 2022 року платформа криптокредитування Hodlnaut оголошений що вони припиняють зняття коштів, обмін токенів і депозити. Учасники Nexus, які придбали Hodlnaut Custody Cover, були захищені від припинення зняття коштів більше ніж на три місяці. Таким чином, у листопаді власники Hodlnaut Custody Cover почали подавати позови, а Nexus оплачувану понад 1 мільйон доларів постраждалим членам.
Екосистема Nexus живиться своїм власним маркером NXM, який також діє як маркер управління, який надає власникам права голосу в Nexus Mutual DAO (наприклад, голоси акціонерів).
Наразі Nexus є найбільш затребуваним протоколом страхування DeFi, що робить його однією з найкращих інвестиційних можливостей для тих, хто хоче отримати доступ до страхового ринку DeFi.
Хоча NXM доступний лише на рідній платформі, версія Wrapped NXM (WNXM) доступна на централізованих і децентралізованих біржах. Тільки учасники NXM можуть обертати та розгортати токен на Ethereum. Ціна та продуктивність обох відрізняються, але демонструють високу кореляцію.
Соціальне підтвердження:
- Число підписників у Twitter: 41,100 XNUMX
- Члени Discord: 9,100 XNUMX
- Телеграма: 2,400
Страхування (СТРАХУВАННЯ)
InsurAce був запущений на початку 2021 року і швидко став другим за величиною протоколом страхування DeFi після Nexus. Він інтегрований з Ethereum, Polygon, Binance Smart Chain, Solana та NEAR.
Він захищає користувачів від поширених ризиків DeFi, у тому числі зломів і помилок смарт-контрактів, які можуть призвести до втрати токенів. Крім того, він пропонує захист від втрат активів, що зберігаються на централізованих біржах, гаманцях, а також від подій depeg стейблкойнів і IDO.
[Вбудоване вміст]
Клацніть, щоб дивитися неймовірно аматорські Пояснювальне відео InsurAce
Екосистема InsurAce працює за допомогою рідного токена з тикером INSUR, який діє як маркер управління. Токен також використовується для винагороди учасників, які надають капітал для гарантування ризиків у пулі андеррайтингу за допомогою токенів $INSUR. Незважаючи на ведмежий тиск, INSUR, схоже, залишиться, оскільки DeFi та учасники криптовалютного ринку продовжуватимуть шукати ефективні рішення для мінімізації ризиків.
Соціальне підтвердження:
- Число підписників у Twitter: 42,600 XNUMX
- Члени Discord: 6,300 XNUMX
- Телеграма: 8,700
Etherisc (DIP)
Etherisc було запущено задовго до того, як DeFi з’явився у 2020 році. Децентралізована страхова платформа на основі Ethereum пропонує широкий спектр страхових продуктів, зокрема страхування врожаю, страхування затримки рейсу, захист від ураганів, страхування крипто-гаманця та соціальне страхування тощо.
[Вбудоване вміст]
Клацніть, щоб переглянути Відео пояснення Etherisc
Екосистема Etherisc підтримується токеном DIP, який використовується для всіх транзакцій на платформі. Щоб забезпечити високий рівень страхових послуг, постачальники послуг зобов’язані робити ставки на токени DIP, які можуть бути конфісковані у разі невиконання.
DIP торгується біля рекордно низьких значень на момент написання цієї статті, але токен має потенціал для відновлення завдяки широкому спектру страхових продуктів Etherisc, включаючи ті, які імітують традиційне покриття.
Соціальне підтвердження:
- Число підписників у Twitter: 11,200 XNUMX
- Члени Discord: 516 XNUMX
- Телеграма: 3,333
Інвестор на винос
Децентралізовані протоколи страхування пропонують новий підхід до захисту від широкого спектру ризиків, особливо тих, що пов’язані з крипто-транзакціями, зберіганням криптовалюти, смарт-контрактами та операціями yield farming тощо.
Оскільки сектор є відносно новим, рідні токени протоколів страхування можуть бути більш мінливими та реагувати на загальні настрої в криптопросторі. Тим не менш, страхування і надалі буде необхідним як у DeFi, так і в централізованих фінансах (CeFi).
Можливо, ще занадто рано робити великі інвестиції в цей простір, але варто стежити за лідерами вище, особливо Nexus Mutual. (Інші помітні згадки включають Заспокоєння та Без коси.)
Відомо, що Уоррен Баффет заробив більшу частину свого стану на страхуванні. Уважно стежте за цим простором: такі ж можливості відкриваються і для криптовалют.
Підпишіться на журнал ринку біткойнів щоб відкрити більше інвестиційних можливостей у блокчейн!
- Розповсюдження контенту та PR на основі SEO. Отримайте посилення сьогодні.
- Платоблокчейн. Web3 Metaverse Intelligence. Розширені знання. Доступ тут.
- джерело: https://www.bitcoinmarketjournal.com/sector-report-insurance-protocols/
- $3
- 1
- 11
- 1Підтвердження
- 2020
- 2021
- 2022
- 9
- a
- вище
- За
- активний
- акти
- адреса
- Прийняття
- після
- проти
- Цілі
- Alameda
- ДОСЛІДЖЕННЯ ALAMEDA
- ВСІ
- Усі транзакції
- Allianz
- серед
- кількість
- та
- Щорічно
- Інший
- підхід
- стаття
- Активи
- нападки
- залучення
- Серпня
- автоматичний
- доступний
- підтриманий
- банкрутства
- Банкрутство
- ведмежий
- ставати
- перед тим
- за
- буття
- Переваги
- КРАЩЕ
- найкраща інвестиція
- Великий
- Мільярд
- бінанду
- Смарт ланцюжок Binance
- Біткойн
- Ринок біткойна
- blockchain
- Blockchain Capital
- Технологія блокчейна
- на основі блокчейна
- помилки
- Купівля
- Може отримати
- кришка
- капітал
- випадок
- випадків
- CeFi
- централізована
- Централізовані біржі
- Централізовані фінанси
- ланцюг
- хаіналіз
- проблеми
- претензій
- клієнтів
- близько
- тісно
- coinbase
- Coindesk
- Приходити
- майбутній
- загальний
- спільноти
- Спільнота
- Компанії
- порівняти
- зміст
- продовжувати
- контракт
- контрактів
- Кореляція
- може
- обкладинка
- охоплення
- покриття
- криза
- урожай
- крипто
- криптовалюта
- Крипто інвестори
- Крипто-кредитування
- Крипто Маркет
- крипто простір
- crypto trading
- криптовалюти
- Крипто гаманець
- Крипто зима
- В даний час
- утримання під вартою
- Зберігання
- DAO
- дані
- децентралізація
- Децентралізований
- Децентралізовані фінанси
- децентралізовані фінанси (DeFi)
- децентралізовані біржі
- Defi
- затримка
- DelphiDigital
- Попит
- depeg
- депозити
- Незважаючи на
- DEX
- відрізняються
- різний
- цифровий
- нахил
- відкрити
- обговорювати
- впав
- Рано
- екосистема
- ефективний
- вбудований
- включіть
- забезпечувати
- особливо
- по суті
- Ефіріума
- На основі ефіру
- Навіть
- Події
- приклад
- Біржі
- очікувати
- очікуваний
- досвідчений
- дослідити
- експонування
- очей
- хвацько
- сільське господарство
- довіра
- риси
- кілька
- філе
- фінансування
- фінансовий
- фінансові послуги
- Фірма
- фірми
- Флагман
- політ
- Сфокусувати
- стежити
- стан
- фортуни
- шахрайство
- від
- FTX
- фонд
- засоби
- Загальне
- отримати
- дає
- управління
- великий
- Зростання
- зламаний
- хакери
- злом
- хакі
- Половина
- зупинка
- хеш-ключ
- здоров'я
- медичне страхування
- Герой
- допомога
- тут
- Високий
- Ходлаут
- власники
- Гонконг
- Однак
- HTTPS
- ураган
- Я ЗГОДЕН
- удосконалювати
- in
- включені
- У тому числі
- Augmenter
- зростаючий
- неймовірно
- незалежний
- промисловість
- ганебний
- інфраструктура
- Інституційна
- інституційні інвестори
- установи
- страхування
- інтегрований
- посередників
- Вступ
- інвестицій
- інвестування
- інвестиції
- інвестиції
- Інвестори
- iosg венчури
- IT
- зберігання
- ключ
- відсутність
- великий
- більше
- Пізно
- запущений
- вести
- Лідери
- провідний
- Led
- кредитування
- кредитна платформа
- ліквідності
- замкнений
- логотип
- Довго
- довгостроковий
- шукати
- від
- втрати
- Найнижчі
- made
- головний
- основний
- зробити
- РОБОТИ
- вдалося
- управління
- багато
- ринок
- Ринкова капіталізація
- макс-ширина
- засоби
- члени
- згаданий
- згадує
- мільйона
- пом’якшення
- пом'якшення
- місяців
- більше
- найбільш
- множинний
- взаємний
- рідний
- Близько
- необхідно
- мереж
- проте
- Нові
- зв'язок
- Помітний
- Листопад
- жовтень
- пропонувати
- Пропозиції
- ONE
- операції
- Можливості
- Можливість
- Інше
- інші
- загальний
- Учасники
- особливо
- продуктивність
- платформа
- Платформи
- plato
- Інформація про дані Платона
- PlatoData
- гравці
- точка
- Багатокутник
- басейн
- популярний
- потенціал
- тиск
- price
- пріоритет
- Product
- Продукти
- Прогнози
- проектів
- доказ
- Пропел
- захист
- захищений
- захист
- протокол
- протоколи
- забезпечувати
- провайдери
- забезпечує
- Розсудливий
- придбано
- put
- швидко
- діапазон
- швидко
- досягати
- запис
- записаний
- Відновлювати
- зменшити
- пов'язаний
- щодо
- звітом
- вимагається
- дослідження
- реагувати
- роздрібна торгівля
- Винагороджувати
- праві
- Risk
- управління ризиками
- ризики
- то ж
- другий
- другий за величиною
- сектор
- Забезпечений
- Шукати
- обслуговування
- постачальники послуг
- Послуги
- кілька
- акціонера
- Показувати
- значний
- з
- сестра
- розумний
- Розумна ланцюг
- розумний контракт
- Баги смарт-контракту
- Спритні контракти
- соціальна
- Солана
- рішення
- Рішення
- Платоспроможність
- деякі
- Простір
- швидкість
- стабільний конус
- стейблкойн depeg
- частка
- standard
- почалася
- залишатися
- Як і раніше
- акції
- такі
- Свопи
- команда
- Технологія
- terms
- прив'язь
- Команда
- їх
- річ
- три
- через
- по всьому
- тікер
- час
- до
- сьогодні
- знак
- обмін жетонами
- Жетони
- занадто
- топ
- Усього:
- загальне значення заблоковано
- торгові площі
- традиційний
- трейлер
- Transactions
- прозорість
- величезний
- Trend
- трильйон
- ТВЛ
- Типи
- андеррайтинг
- створеного
- використання
- користувачі
- значення
- підприємство
- венчурний капітал
- Фірми венчурного капіталу
- Підприємства
- версія
- летючий
- голосів
- Голосування
- Уразливості
- Wallet
- Гаманці
- годинник
- способи
- Що
- Що таке
- який
- в той час як
- ВООЗ
- широкий
- Широкий діапазон
- волі
- Зима
- Зняття
- без
- вартість
- обернути
- Загорнуті
- лист
- років
- вихід
- урожайність
- YouTube
- зефірнет