Продукт StashAway для приватних ринків набуває популярності

StashAway оприлюднив багатоквартирний офіс, який використовує його для отримання різноманітних класів активів, у тому числі приватного капіталу та венчурного капіталу.

Угода з Aument Capital Partners, новим багатоквартирним офісом у Сінгапурі з майже 500 мільйонами доларів клієнтських активів під управлінням, показує, як багаті технології виходять за межі свого походження як робо-консультанти, що задовольняють потреби середнього класу.

Минулого року StashAway запустив сервіс під назвою Reserve, орієнтований на заможних людей (HNWI) у Сінгапурі. Він надає доступ до фондів приватного ринку, ангельських інвестицій і криптовалют, а також послугу керування відносинами.

Сторона приватних ринків є найбільшою частиною: «Це дискреційний мандат на приватних ринках з низьким мінімальним квитком», — сказав Мікеле Ферраріо, генеральний директор і співзасновник StashAway (на фото ліворуч).

Він не буде розповідати про поточні активи WealthTech під управлінням, які на початку 1 року перевищили $2021 млрд. Ферраріо каже, що HNWI становить приблизно одну третину AUM. Його мета полягає в тому, щоб змусити їх виділити до 10 відсотків загальних активів на прямий капітал і венчурний капітал.

Автоматизація сімейного багатства

Домінік Шахер, генеральний директор Aument, каже, що його привабила платформа StashAway через її легкий доступ до приватних ринків, а також тому, що це фінтех (на фото, праворуч).

Він каже, що запустив Aument минулого року виключно для обслуговування молодих технологічних підприємців. «У фінансових продуктах бракує прозорості, але ми знаємо, скільки вони мають коштувати та яких постачальників використовувати», — сказав він.

Aument незвичайний тим, що наполягає на управлінні всіма аспектами потреб сімейного офісу, від послуг консьєржа до інвестицій. Це нормально, особливо в Азії, коли заможні родини розподіляють свої інвестиції між кількома приватними банками, але Шахер каже, що молодші спадкоємці та засновники більш охоче співпрацюють з кимось, хто може спростити їхні справи. Сім’ї в його бізнесі (включаючи його власну) можуть і надалі мати численні фінансові відносини, але Аумент контролює їх.

За його словами, середній клієнт має активи від 50 до 70 мільйонів доларів. Сім’ї зі статками понад 150 мільйонів доларів достатньо великі, щоб мати власний офіс, тоді як багатосімейні офіси з’явилися, щоб соціалізувати витрати на ведення повноцінного інвестиційного бізнесу.

Він прагне працювати з партнерами, які є високоавтоматизованими, щоб спростити процеси – які можуть бути важкими для обслуговування сімейних офісів, які є унікальними з точки зору того, чого хочуть власники та як вони роблять речі.

«Нас приваблює те, що StashAway є технологічною компанією, тому що єдині шляхи масштабування — це або стандартизація, або технологія та автоматизація всього, від звітності до управління капітальними викликами», — сказав Шахер.

Від робо до приватних ринків

Однак головною привабливістю є платформа PE/VC. StashAway не винаходить щось нове: iCapital і Moonfare є іншими фінтех-компаніями, які пропонують недорогий доступ до приватних коштів. Менеджери приватних і венчурних компаній, які традиційно обслуговують великих інституційних інвесторів, прагнуть скористатися величезним пулом сімейних грошей.

Зазвичай KKR, Silvergate або Khosla Ventures вимагають від установи вкласти від 5 до 10 мільйонів доларів, щоб отримати доступ до фонду. Сімейні офіси не можуть цього задовольнити. Інший спосіб отримати доступ до приватних ринків — через приватні банки, але вони також потребуватимуть значної суми, як правило, мінімум 250,000 XNUMX доларів США, яку буде інвестовано лише в один фонд. Навіть якщо сімейний офіс може дозволити собі такі суми, він не матиме диверсифікованого впливу на приватні активи.

StashAway дає можливість своїм акредитованим інвесторам виписувати квитки за ціною від $50,000 XNUMX. Він керує системою з декількома менеджерами, об’єднуючи своїх клієнтів HNWI, щоб мати змогу брати масштабні зобов’язання серед різноманітних приватних менеджерів фондів (включно з названими вище).

Це вимагає гонорару понад те, що стягують базові менеджери.

«Клієнти дають нам річний бюджет у 50,000 25 доларів США, і ми беремо шість-сім зобов’язань на рік. Через чотири роки у вас буде близько XNUMX менеджерів по всьому світу, які працюють у сфері венчурного бізнесу, розвитку та викупу».

Технологія приходить, щоб керувати цими операціями, зокрема капітальними викликами. Фонд зазвичай вимагає від інвесторів вкладати гроші двічі на рік. «Для 25 менеджерів це важливий дзвінок щотижня, що було б справжнім кошмаром», — сказав Ферраріо. StashAway керує ним, тому кожен клієнт Reserve має запит на отримання капіталу лише раз на півроку. Це вимагає, щоб клієнти внесли частину капіталу наперед, щоб забезпечити безперебійне управління.

Проте технічний аспект простий. Для послуги RM існує зовнішня частина, але бек-енд — це здебільшого лише книга для відстеження зобов’язань і дзвінків серед клієнтів. Технологія для основного роздрібного бізнесу StashAway складніша, оскільки вона має обробляти транзакції та ребалансувати портфель.

Шахер каже, що послуга доповнює його власний погляд на управління активами, який полягає в розміщенні основного портфеля в пасивних інвестиціях з низькою комісією. «Тут небагато, лише приватні банки та деякі менеджери активів, і вони часто посередні», — сказав він. «Тепер є також StashAway».

• Розповсюдження контенту та PR на основі SEO. Отримайте посилення сьогодні.
• PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Додайте собі сили. Доступ тут.
• PlatoAiStream. Web3 Intelligence. Розширення знань. Доступ тут.
• ПлатонЕСГ. Автомобільні / електромобілі, вуглець, CleanTech, Енергія, Навколишнє середовище, Сонячна, Поводження з відходами. Доступ тут.
• PlatoHealth. Розвідка про біотехнології та клінічні випробування. Доступ тут.
• ChartPrime. Розвивайте свою торгову гру за допомогою ChartPrime. Доступ тут.
• BlockOffsets. Модернізація екологічної компенсаційної власності. Доступ тут.
• джерело: https://www.digfingroup.com/stashaway-private-markets/