огляд: Багато хто вважає, що Proof-of-Stake (PoS) — це майбутнє криптовалют, оскільки Proof-of-Stake витісняє Proof-of-Work як переважний консенсусний механізм. PoS, як правило, є більш масштабованим, з меншими комісіями за транзакції та кращою енергоефективністю.
Окрім багатьох переваг, монети PoS також дозволяють інвесторам отримувати «процентний» дохід — іноді званий «прибутком» — за допомогою процесу, який називається стейкингом. У цій статті ми розглянемо основи стекінгу та виділимо основні моменти найкращі стейк-койни, які ви можете додати до свого крипто-портфоліо.
[Шукаєте найкращу прибутковість криптовалютних ставок прямо зараз? Ви можете знайти це на нашому Сторінка з найкращими ставками.]
Цифровий актив | Ринкова капіталізація | Коефіцієнт ставки | API | % продуктивності з початку року | ROI за 1 рік | Оцінка BMJ |
Кардано | 14B | 65 | 3.14% | 63.78% | -5.0 | 3.5 |
Polkadot | 7B | 48 | 14.24% | 35.52% | -65.0 | 3.5 |
Солана | 8B | 72 | 6.56% | 124.74% | -77.0 | 3.5 |
Лавина | 5B | 63 | 7.90% | 62.98% | -73.6 | 3.0 |
Космос | 3B | 70 | 21.98% | 21.41% | -44.5 | 3.0 |
Ethereum | 230B | 15 | 4.72% | 58.50% | -35.1 | 3.0 |
ICP | 2B | 73 | 8.52% | 46.27% | -60.5 | 3.0 |
Багатокутник | 9B | 39 | 5.83% | 32.70% | -18.1 | 3.0 |
Мережа BNB | 50B | 15 | 2.60% | 33.28% | -19.9 | 2.5 |
Tron | 5B | 43 | 3.79% | 20.23% | 3.6 | 2.5 |
Кардано (ADA)
API: 3.14%
Ринкова капіталізація: $ 14,246,871,837
Коефіцієнт ставки: 65%
ROI за 1 рік: -5%
Оцінка BMJ: 3.5
Cardano був одним із оригінальних токенів PoS у галузі. У той час, коли Ethereum боровся з високими комісійними за газ і проблемами масштабованості, Cardano носив титул «вбивці Ethereum» поряд з іншими альткойнами, такими як Solana.
Після значних здобутків у 2021 році Cardano опинилася на ведмежих ринках у 2022 році. Хоча у 2023 році вона показала одні з найкращих прибутків у цій групі, у короткостроковій перспективі Cardano, здається, не має захоплюючих перспектив.
Незважаючи на те, що це інноваційний блокчейн зі смарт-контрактами та новими функціями, він з усіх сил намагався подолати впровадження або екосистему Ethereum. І тепер, коли Shapella завершує перехід Ethereum на PoS, перспективи Cardano випередити його виглядають у кращому випадку мізерними.
Позитивним є той факт, що Cardano все ще є яскравим проектом із великим акцентом на сталість. Він також має дуже лояльну спільноту та сильну команду розробників. У блокчейні є понад 1,000 активних проектів, і в ньому працює зіркова команда розробників.
Загалом, очікування та спостереження здається найкращою політикою для інвесторів Cardano. Виходячи з поточного стану галузі, ADA є життєздатним варіантом для довгострокових ставок.
профі
- Інноваційний і багатофункціональний блокчейн із постійними оновленнями
- Токен доступний за низькою ціною
- Має потенціал для зростання
- Велика увага до сталого розвитку
мінуси
- Жорстка конкуренція з боку інших блокчейнів PoS
- Шанси випередити ETH виглядають мізерними
- Не створює достатнього ажіотажу на ринку
Polkadot
API: 14.24%
Ринкова капіталізація: $ 7,019,452,545
Коефіцієнт ставки: 48%
ROI за 1 рік: -65%
Оцінка BMJ: 3.5
Polkadot є унікальним серед блокчейнів PoS, кінцевою метою якого є з’єднання багатьох різних блокчейнів на центральній платформі. На відміну від інших великих блокчейнів, Polkadot не страждає від сильно розбіжної моделі «вилки» оновлень. Натомість окремі блокчейни всередині мережі можуть оновлюватися самостійно.
Завдяки своїй інноваційній основі, співпраці з іншими проектами та потужній ринковій капіталізації Polkadot може стати хорошим блокчейном PoS для стейкинга. Нативний токен DOT також є токеном стекінгу та управління.
У 2023 році ціна Polkadot залишалася стабільною, незважаючи на часті коливання ринку. Незважаючи на те, що загальний попит на токен залишається слабким, мережа блокчейнів стала свідком прискореної діяльності з розробки з новими парачейнами та оновленнями forkless.
Із запуском нових функцій, таких як Cross Consensus Message Format (XCM), Polkadot покращив свою ключову пропозицію щодо сумісності парачейнів та інших систем, керованих консенсусом.
Цілеспрямована діяльність щодо розробки блокчейну, як правило, є хорошою ознакою його перспектив. І команда Polkadot успішно витримала це, незважаючи на ведмежі ринки криптовалюти. Ось чому ми вважаємо його відмінним жетоном для довгострокового стекінгу.
профі
- Унікальний дизайн блокчейну серед аналогів PoS
- Висока ринкова капіталізація
- Потенціал для високої прибутковості ставок
мінуси
- Місія об’єднати всі блокчейни виглядає надзвичайно амбітною; це реально?
Солана (SOL)
API: 6.56%
Ринкова капіталізація: $ 8,843,940,427
Коефіцієнт ставки: 72%
ROI за 1 рік: -77%
Оцінка BMJ: 3.5
Можливо, ближчий конкурент Avalanche і Cardano, Solana — це блокчейн PoS, який приділяє велику увагу масштабованості. Один із найшвидших блокчейнів у світі, цей конкурент Ethereum також може похвалитися надзвичайно низькою комісією за газ.
Екосистема Solana також є досить надійною та різноманітною з проектами DeFi, додатками Web3, NFT тощо. У 2021 році токен SOL стрімко розвивався, досягнувши історичного максимуму в 260 доларів США в листопаді.
Ціна SOL стала свідком різкої корекції в 2022 році, особливо після Катастрофа FTX. Її тісний зв’язок із засновником FTX Семом Бенкманом Фрідом призвела до майже повної втрати вартості (понад 94% до грудня 2022 року).
Проте оцінка Солани зросла на 125% з грудня 2022 року, обігнавши навіть біткойни, оскільки ширша криптоіндустрія починає відновлюватися. Він залишається гідним варіантом для довгострокового стекінгу з відмінним APY, який пропонується на всіх основних платформах для стекінгу.
профі
- Різноманітна екосистема з програмами DeFi, NFT і Web3
- Дуже низькі комісії за транзакції
- Один з 10 найдорожчих блокчейн-проектів
мінуси
- Часті збої в мережі викликають серйозне занепокоєння
Лавина (AVAX)
API: 7.90%
Ринкова капіталізація: $ 5,808,731,635
Коефіцієнт ставки: 63%
ROI за 1 рік: -74%
Оцінка BMJ: 3.0
Ще один претендент на звання «вбивці Ethereum» — Avalanche, отримав статус найшвидшої блокчейн-мережі у світі. Він використовував рідний протокол під назвою Snow, а також підмережі для досягнення високої швидкості транзакцій і низької затримки, зберігаючи масштабованість.
З 2021 року токен AVAX переважно залишається в першій десятці криптоактивів за ринковою капіталізацією. Монета є улюбленим варіантом для стекінгу через обмежену пропозицію, яка потенційно може підвищити ціни.
Незважаючи на значне падіння у 2022 році, AVAX вдалося певною мірою відновити у 2023 році. Проект створив стратегічні партнерства з такими відомими іменами, як Deloitte, Amazon, Tencent та іншими компаніями як у сфері криптовалют, так і в традиційних фінансах.
Під впливом цих подій база користувачів з точки зору щоденних активних адрес зросла на 85% у першому кварталі 1 року, випереджаючи такі великі блокчейни, як Ethereum, bitcoin і BNB Chain.
Avalanche залишається 7-м за величиною блокчейном у криптопросторі з точки зору TVL. Це все ще може виявитися чудовою довгостроковою інвестицією.
профі
- Має обмежений запас у 720 мільйонів токенів
- Популярний проект із широкою видимістю
- Партнерство з AWS, Tencent, Mastercard і Deloitte
мінуси
- Ціна токена різко впала у 2022 році
- Був пов'язаний з проектом Terra-Luna
Космос (ATOM)
API: 21.98%
Ринкова капіталізація: $ 3,292,753,763
Коефіцієнт ставки: 70%
ROI за 1 рік: -45%
Оцінка BMJ: 3.0
Рекламований як «Інтернет блокчейнів», Cosmos був створений для полегшення зв’язку між блокчейнами, не покладаючись на централізовану сторону.
Центр Cosmos, який забезпечує взаємодію між незалежними ланцюгами, є блокчейном Proof-of-Stake, що працює на базі рідної криптовалюти ATOM. Як і більшість монет, ATOM мав вражаючий пробіг у 2021 році перед різкою корекцією у 2022 році.
І хоча інші криптовалюти підвищилися в першому кварталі 1 року, цього не можна сказати про ATOM. Токен має стійку тенденцію до зниження, зареєструвавши падіння на 2023% протягом 15 місяців з лютого по квітень 3 року.
Відсутність активності розробників є основним фактором такої слабкої продуктивності. Тим не менш, з його зручністю для розробників, сумісністю та іншими амбітними планами у Cosmos ще є час, щоб повернути назад занепад.
профі
- Забезпечує ефективне з'єднання між незалежними блокчейнами
- ATOM все ще дуже доступний
- Зручна для розробників модульна структура
мінуси
- Cosmos ще не дуже піднявся з точки зору усиновлення
Ethereum (ETH)
API: 4.72%
Ринкова капіталізація: $ 230,858,959,524
Коефіцієнт ставки: 15%
ROI за 1 рік: -35%
Оцінка BMJ: 3.0
На нашу думку, Ethereum залишається блокчейн-проектом з найкращими довгостроковими перспективами. Завдяки багатій екосистемі смарт-контрактів, програм DeFi та розробників він має потенціал скинути біткойн і стати найціннішою криптовалютою у світі.
Перехід Ethereum від токена Proof-of-Work до моделі Proof-of-Stake у 2022 році привернув увагу інвесторів, які після успішного злиття вклали токени на 18 мільярдів доларів у стейкинг ETH2.
У квітні 2023 року з’явилися нові гарні новини: довгоочікуване оновлення Shanghai-Capella («Шапелла»). Завдяки цьому значному оновленню мережі користувачі нарешті зможуть вивести ETH на ставку в розмірі близько 34 мільярдів доларів США вперше з грудня 2020 року. Розблокований стейкінг має потенціал відкрити шлюзи, залучивши більше інвесторів і підштовхнувши ставки ETH до мейнстріму.
Незважаючи на поразку на ведмежому ринку у 2022 році, Ethereum опублікував обережне відновлення у 2023 році. Крипто торгується в позитивному діапазоні з початку року, і успіх оновлення Shapella має лише додати подальшого імпульсу.
ETH зріс на 50% у першому кварталі 1 року, а обсяги торгів відновилися до рівня, якого не було з 2023 року. Водночас вимоги до соло-стекінгу досить високі – починаючи від мінімум 2021 ETH. На щастя, окремі інвестори з меншим бюджетом можуть подивитися на пули ставок ETH, наприклад Відкритий плавальний басейн та Ракетний басейн.
профі
- Потенціал майбутнього зростання
- Токен/блокчейн з високою корисністю
- Ставки легко доступні
мінуси
- Токен має необмежену кількість
- Соло стейкинг складний і дорогий
Інтернет -комп'ютерний протокол (ICP)
API: 8.52%
Ринкова капіталізація: $ 2,601,613,811
Коефіцієнт ставки: 73%
ROI за 1 рік: -60%
Оцінка BMJ: 3.0
Інтернет-комп’ютерний протокол — це блокчейн, створений для забезпечення альтернативи сучасному ринку високоцентралізованих постачальників хмарних послуг. Завдяки протоколам ICP незалежні центри обробки даних можуть об’єднуватися та надавати користувачам свої хмарні послуги.
На відміну від багатьох інших блокчейн-проектів у нашому списку, ICP не стосується жетонів і цифрових грошей. Вона має грандіозне бачення створення нової форми децентралізованого Інтернету, позбавленого корпоративного контролю.
Після запуску в 2021 році ICP викликав величезний ажіотаж і став одним із 10 найбільш цінних криптовалют. Але, як і решта ринку, вартість токена впала на 98% у 2022 році. З початкової ціни в 750 доларів у 2021 році токен впав лише до 6 доларів у 2023 році.
Незважаючи на підтримку таких великих інвесторів, як Andreessen Horowitz, ICP не зміг виправдати очікування та отримати значну популярність у криптопросторі. Відсутність прозорості, нездатність залучити або утримати розробників і поганий UX — усі вони були причинами його вражаючого падіння.
Незважаючи на те, що проект ще далеко не мертвий – він все ще має ринкову капіталізацію в 2.6 мільярда доларів і великий інтерес покупців у 2023 році – Інтернет-комп’ютеру потрібно буде зробити швидкі кроки в своєму просторі dapps, щоб повернути назад його падіння. Тим часом токен залишається інтригуючою перспективою для довгострокових ставок через чистий революційний потенціал його проекту.
профі
- Амбітний проект із величезним потенціалом
- Підтримується такими великими інвесторами, як Andreessen Horowitz
- Найшвидший блокчейн у світі
- Інноваційна платформа для розробки програм
мінуси
- Не виправдав початкового ажіотажу
- Проблеми з UX, складністю, масштабованістю та безпекою
Багатокутник
API: 5.83%
Ринкова капіталізація: $ 9,352,791,120
Коефіцієнт ставки: 39%
ROI за 1 рік: -18%
Оцінка BMJ: 3.0
Полігон, який спочатку називався Matic Network, був розроблений для забезпечення підтримки масштабування для блокчейну Ethereum. Коли ETH боровся з високими цінами на газ, Polygon вдалося забезпечити ті самі функції за нижчою ціною та з кращим масштабуванням.
Токен ставок і управління в мережі називається MATIC. Він має обмежений запас у 10 мільярдів токенів, що робить його більш привабливим з довгострокової точки зору. Після значного зростання в 2021 році токен різко девальвував у 2022 році в рамках ширшої ринкової тенденції.
У той же час мережа також оголосила про різні оновлення та плани розширення, включаючи екологічну ініціативу для боротьби зі зміною клімату, розширення глобальної системи виплат і впровадження стейблкойнів і NFT на платформу.
У 2023 році було оголошено про стратегічне партнерство між Polygon Labs і Google Cloud. Розробники також представили міст zkEVM, призначений для покращення UX і підтримки широкого спектру активів ERC-20.
Нові функції та стратегічні партнерства, ймовірно, значно покращать довгострокові перспективи Polygon. Але в найближчому майбутньому для MATIC є лише місце для обережного оптимізму.
профі
- Блокчейн із багатьма функціями та високою ринковою капіталізацією
- Має одні з найвищих APY
- Токен MATIC має обмежений ліміт
мінуси
- Блокчейн все ще знаходиться на ранніх стадіях еволюції
Бінандна монета (BNB)
API: 2.60%
Ринкова капіталізація: $ 50,793,034,836
Коефіцієнт ставки: 15%
ROI за 1 рік: -20%
Оцінка BMJ: 2.5
Binance Coin починався як токен ERC-20, випущений на Ethereum до запуску його блокчейну Binance Chain (BNB Beacon Chain і Binance Smart Chain). Монета була розроблена для оплати комісії за торгівлю на біржі та будь-яких інших витрат, понесених на біржі Binance.
З тих пір BNB розширився з біржового токена і тепер є невід’ємною частиною екосистеми Binance. Її перша мережа, BNB Beacon, використовує механізм консенсусу, відомий як Proof-of-Staked Authority (PoSA) для підтвердження транзакцій. PoSA — це комбінація консенсусних алгоритмів делегованого підтвердження участі (DPoS) і підтвердження повноважень (PoA).
Оскільки Binance є, можливо, провідною криптокомпанією у світі, ми розглядаємо BNB як проксі для інвестування в акції Binance. У 2022 році для токена був особливо важкий рік, оскільки загальний ведмежий ринок посилився новинами про розслідування регулюючими органами США щодо ймовірних порушень правил SEC та інших фінансових норм.
Після падіння до мінімуму в 186 доларів США в червні 2022 року токен продемонстрував значне відновлення наприкінці року. У першому кварталі 1 року BNB регулярно торгувався біля позначки в 2023 доларів США, у ногу з ширшим відновленням на криптовалютних ринках.
Блокчейн має сильні основи. Однак це стримується хмарою регулятивних ризиків від багатьох агенцій США, включаючи Міністерство юстиції, CFTC і SEC. Якщо Binance зможе успішно вийти з-під серйозних санкцій, її чекає світле майбутнє.
профі
- BNB має унікальну політику спалювання
- Один з найкращих корисних жетонів
- Низькі комісії та швидкі транзакції
мінуси
- Регуляторний ризик у майбутньому
Трон (TRX)
APY: 3.79%
Ринкова капіталізація: $ 5,974,565,851
Коефіцієнт ставки: 43%
ROI за 1 рік: 3.56%
Оцінка BMJ: 2.5
Tron — це децентралізована платформа для розміщення та обміну цифровим контентом. Запущений у 2017 році Tron Foundation у Сінгапурі, Tron був розроблений, щоб усунути посередників і зв’язати творців контенту з їх аудиторією на платформі блокчейн.
Незважаючи на те, що його часто критикували за копію Ethereum, Tron почав набирати обертів серед криптотрейдерів завдяки меншій комісії за транзакції та швидшій мережі.
Блокчейн має рідний токен Tronix або TRX, який використовується для оплати творців контенту на платформі. TRX зазнав падіння на 50% у 2022 році, причому найбільші втрати відбулися одразу після краху FTX.
У 2023 році Tron продемонстрував слабке зростання, з низьким зростанням вартості на 5% у першому кварталі. Порівняно з приголомшливими максимумами 1 року, у 2018 році TRX впав на 71%. Цей токен має пройти довгий шлях, але, враховуючи його унікальну місію та активну команду розробників, це гідний варіант для довгострокових ставок.
профі
- Зосереджено на прибутковому цифровому контенті/розважальному просторі
- Система Delegated PoS робить її високодецентралізованою блокчейном
- Чудова оптимізація мережі забезпечує високу швидкість транзакцій
мінуси
- Стикається з жорсткою конкуренцією в криптопросторі PoS
- Засновник є дуже суперечливою фігурою
Що таке Стакінг?
Стейкинг — це процес, за допомогою якого інвестори можуть отримувати винагороду, закладаючи певні криптовалюти на заданий проміжок часу. Криптоактиви вибираються для розміщення ставок і блокуються, а також отримують дохід, подібний до отримання процентного доходу на банківському рахунку.
Не всі криптовалюти отримують винагороду за ставки. Лише ті токени, які використовують консенсусний механізм «Proof-of-Stake», придатні для стейкингу, наприклад перелічені вище.
Стейкінг — це приваблива можливість для власників криптовалют отримати додатковий дохід. Користується популярністю з наступних причин:
- Більшість криптоінвесторів тримають активи протягом тривалого періоду, часто кілька років. Стейкінг дозволяє вам використовувати ці незадіяні кошти.
- Річний дохід від стейкингу часто набагато вищий, ніж той, який ви могли б отримати, зберігаючи фіатні валюти на строкових депозитах, банківських рахунках і навіть казначейських облігаціях.
- Ставки є досить гнучкими, з можливістю заблокувати кошти на тижні, місяці чи роки.
- Будь-які винагороди, які ви отримуєте від ставок, можна повернути на рахунок/вузол, щоб отримати складні відсотки.
Це просте пояснення з точки зору власників криптовалют та інвесторів. Щоб зрозуміти, чому стейкинг необхідний для певних криптовалют і як він працює, нам потрібно глибоко зануритися в різницю між двома механізмами консенсусу в криптовалютах:
Що таке підтвердження роботи?
Криптовалюти децентралізовані – вони не мають центрального органу, як банк або компанія, яка займається кредитними картками, щоб забезпечити безпеку та запобігти шахрайству. Натомість мережа блокчейну спирається на так званий механізм консенсусу.
Попередні криптовалюти, такі як біткойн і Ethereum 1.0, використовували механізм «Доказ роботи». Тут транзакції в блокчейні надійно підтверджуються окремими/юридичними особами, які використовують величезну потужність комп’ютера для вирішення складних головоломок.
Цих осіб називають шахтарями. Щоб стати цілком здібним майнером, вам потрібно витратити значну суму на комп’ютерне обладнання, необхідне для розгадування блокчейн-головоломок. Перший майнер, який успішно розгадає головоломку, отримує шанс написати/перевірити наступний блок транзакцій у блокчейні. І що важливо, якщо їх вибирають для написання наступного блоку, вони також отримують винагороду за блок, яка може становити десятки тисяч або навіть сотні тисяч доларів.
Хоча майнінг досить ефективний у підтримці безпеки мережі та запобіганні несанкціонованим транзакціям, він не є дуже стійким або ефективним процесом. Він також не підходить для складних блокчейнів, які включають смарт-контракти та інші програми.
Ось чому був розроблений альтернативний механізм консенсусу – Proof-of-Stake. У Proof-of-Work транзакції перевіряються майнерами, які заробляють на це право, витрачаючи величезну кількість грошей і енергії на вирішення математичних рівнянь.
У Proof-of-Stake система ще більше спрощена – валідатори є учасниками мережі, які інвестують свої кошти в блокчейн за допомогою стекінгу. Крипто, зроблене цими особами, є гарантією легітимності транзакцій.
Як працює ставки?
Загалом ставка є демократичним процесом. Хоча найдрібніші деталі можуть сильно відрізнятися залежно від блокчейну, основний процес однаковий – будь-хто може робити ставки, якщо у нього є такі речі:
- Відповідна криптовалюта. Деякі блокчейни мають мінімальний кваліфікаційний ліміт, щоб стати валідатором.
- Спеціалізована комп’ютерна система для виконання перевірок без будь-яких перерв, в ідеалі 24×7.
- Технічні знання для налаштування та оптимізації вузла валідатора, скорочення часу простою та забезпечення безпеки мережі.
Більшість із цих вимог недосяжні для звичайного індивідуального інвестора. Наприклад, щоб стати валідатором у мережі ETH 2.0, вам потрібно закріпити 32 ETH у блокчейні. Крім того, є технічні міркування щодо запуску вузла.
На щастя, є інші простіші способи потрапити в ставку. Великі централізовані біржі зазвичай мають пули ставок – серверні вузли, які об’єднують інвестиції кількох дрібних інвесторів, щоб підвищити шанси на перевірку блоку та отримання винагороди за криптовалюту.
Пули ставок мають низькі бар’єри для входу. Ви можете почати з інвестування лише кількох відповідних токенів. Вони також мають різні періоди блокування, починаючи від кількох днів до кількох місяців. Вам не потрібні спеціальні технічні знання, щоб приєднатися до пулу ставок.
Коли ви приєднуєтеся до пулу ставок, у вас є можливість вибрати термін володіння – зазвичай довше володіння обіцяє більші прибутки. Деякі пули мають період блокування – ви не зможете отримати доступ або зняти свої монети до кінця цього періоду.
Мережа почне виплачувати ваші винагороди за ставки в заздалегідь визначений час. Ви можете отримувати винагороди щодня/щотижня/місяця/або щокварталу, залежно від правил блокчейну або пулу ставок.
У вас є можливість зняти ці винагороди за ставки або додати їх до наявних, щоб збільшити свої майбутні прибутки. Це називається складним відсотком, і він може зіграти значну роль у збільшенні вашого доходу від ставок.
Що шукати в монетах PoS
Розглядаючи інвестиції в монети PoS, вам потрібно ретельно вибирати інвестиції. Зверніть увагу принаймні на наступні п'ять факторів:
- Ринкова капіталізація та обсяг торгів: Такі відомі блокчейн-проекти, як Ethereum, Solana та Avalanche, менш імовірно будуть залишені в порівнянні з незрозумілими проектами з низькою ринковою капіталізацією та обсягом торгів.
- Мінімальні вимоги до стейкингу: Стати соло-валідатором нелегко, особливо в деяких великих блокчейнах, таких як Ethereum. Вам може знадобитися зробити ставку близько 100,000 XNUMX доларів, залежно від ринкової ціни криптовалюти. Така установка підійде не всім.
- Простота/складність налаштування: Деякі налаштування ставки вимагають від інвесторів встановлення дорогого обладнання або наявності передових технічних знань мережевих систем. Наприклад, для роботи вузла Solana вам потрібно щонайменше 256 ГБ оперативної пам’яті та 16 ядер.
- Дохідність ставки: Незалежно від того, чи хочете ви запустити вузол перевірки чи приєднатися до пулу ставок, очікуваний дохід часто є вирішальним фактором. Мабуть, найочевидніший показник, який бере участь у стекінгу, прибуток визначає, скільки ви можете заробити на своїх інвестиціях.
- ROI: сам по собі відсоток врожайності не дає всієї інформації. Рентабельність інвестицій є життєво важливим показником, який повідомляє про прогнозовану вартість ваших ставок у доларах. Рентабельність інвестицій зазвичай розраховується за певний період, наприклад рік.
Основне емпіричне правило таке: інвестуйте в токен, тому що ви вірите, що це якісний актив у довгостроковій перспективі, а не лише тому, що ви отримуєте короткострокову винагороду за ставку.
Чому ROI замість APY?
У таблиці у верхній частині цієї статті ви знайдете криптовалюти з широким діапазоном річних процентних доходів або APY. Однак ви ніколи не повинні вибирати токен стекінгу виключно на основі обіцянки високого APY. Це пов'язано з нестабільність ціни базового токена: ваша початкова інвестиція.
Якщо вартість цього токена залишалася незмінною протягом усього періоду ставки, ви можете прийняти рішення лише на основі APY. Однак це рідко трапляється в надзвичайно мінливому світі криптовалют. Ціни можуть різко зрости або знизитися протягом кількох днів.
Ось приклад того, як це може вплинути на вашу прибутковість. Розглянемо два токени, A і B, з такими характеристиками:
- Токен A коштує 10 доларів і має привабливий APY 30%.
- Токен B коштує 10 доларів і має нижчий APY на 5%.
Ви купуєте по 100 жетонів за токен A і B, витрачаючи на кожен по 1000 доларів США. Наприкінці періоду ставки (один рік) у вас буде 130 жетонів A і лише 105 жетонів B.
Але уявіть ситуацію, коли обидва токени змінилися в ціні (що й зміниться):
- Якщо токен A трохи зріс у ціні до 15 доларів, тепер у вас є 1950 доларів, прибуток становить майже 100%.
- Але якщо токен B зріс у ціні і тепер становить 30 доларів, ви матимете 3150 доларів, що потроює вашу початкову інвестицію.
Зрештою, ваші криптоінвестиції варті лише тих грошей, які ви отримаєте, продавши їх на біржі. Ось чому вам потрібно дивитися на ROI, яка враховує ціну токена.
Якщо у вас є номінальний APY токена PoS, а також його історична ціна, ви можете зробити деякі розрахунки ROI самостійно. Основна формула:
ROI = [k * (1 + RR) -1] * 100
Тут k — коефіцієнт зміни ціни, а 1+RR — номінальний коефіцієнт дохідності.
Ось приклад, який допоможе пояснити це: номінальна прибутковість Ethereum становить близько 4.08%, не враховуючи складних відсотків. Щоб розрахувати коефіцієнт зміни ціни k, давайте подивимось на ціну токена з інтервалом у 12 місяців:
- Ціна ETH на 1 серпня 2021 року – $2530
- Ціна ETH на 31 липня 2022 року – $1695
- k = 1695/2530 = 0.669
Якщо номінальна прибутковість становить 4.08%, RR – 0.0408, а 1+RR – 1.0408, то за повною формулою ми отримаємо:
ROI = (0.669 * 1.0408 – 1) * 100
= (0.696 – 1) * 100 = -0.304 * 100 = -30.4%
Інвестор на винос
Оскільки нові та існуючі блокчейни прагнуть стати більш ефективними та стійкими, монети Proof-of-Stake можуть стати надійною довгостроковою інвестицією, яку варто розглянути. Вони дозволяють отримувати відсотки з активів, які інакше були б бездіяльними.
Ніколи не інвестуйте в токен стейкинга, якщо ви повністю не вірите в базовий проект. Дохідність ставок часто змінюється, тому довгостроковий потенціал основні інвестиції повинні бути вашою першочерговою турботою: винагороди за ставку – це лише вишенька на торті.
Щоб отримати першочергову інформацію про токени стекінгу (дізнайтеся до того, як це зробить ринок), підписатися на безкоштовну розсилку новин BMJ.
- Розповсюдження контенту та PR на основі SEO. Отримайте посилення сьогодні.
- PlatoAiStream. Web3 Data Intelligence. Розширення знань. Доступ тут.
- Карбування майбутнього з Адріенн Ешлі. Доступ тут.
- Купуйте та продавайте акції компаній, які вийшли на IPO, за допомогою PREIPO®. Доступ тут.
- джерело: https://www.bitcoinmarketjournal.com/top-proof-of-stake-coins-by-roi/
- : має
- :є
- : ні
- :де
- $1000
- $3
- $UP
- 000
- 1
- 10
- 100
- 12
- 12 місяців
- 14
- 15%
- 2017
- 2018
- 2020
- 2021
- 2022
- 2023
- 32 ETH
- 50
- 7
- 8
- 9
- a
- МЕНЮ
- вище
- прискорений
- доступ
- рахунки
- Рахунки
- Achieve
- через
- активний
- діяльність
- акти
- АДА
- додавати
- адреси
- Прийняття
- просунутий
- впливати
- після
- агентства
- попереду
- мета
- алгоритми
- ВСІ
- нібито
- дозволяти
- дозволяє
- тільки
- пліч-о-пліч
- Також
- Альткойни
- альтернатива
- хоча
- Amazon
- честолюбний
- серед
- кількість
- суми
- an
- та
- Андрієссен
- Андреессен Горовиц
- оголошений
- Оголошення
- щорічний
- Очікуваний
- будь-який
- крім
- застосування
- відповідний
- додатка
- квітня
- API
- ЕСТЬ
- навколо
- масив
- стаття
- AS
- активи
- Активи
- Асоціація
- At
- атом
- увагу
- приваблюваний
- привабливий
- аудиторія
- Серпня
- влада
- доступний
- Лавина
- AVAX
- середній
- геть
- AWS
- назад
- підтримка
- Банк
- рахунок у банку
- банківські рахунки
- бар'єри
- база
- заснований
- основний
- Основи
- основа
- Бій
- BE
- маяк
- маячок ланцюга
- ведмідь
- Ринок ведмедів
- нести ринки
- стали
- оскільки
- ставати
- становлення
- було
- перед тим
- початок
- за
- буття
- Вірити
- Переваги
- КРАЩЕ
- Краще
- між
- Великий
- більший
- Мільярд
- Мільярд токенів
- бінанду
- binance ланцюг
- Біржовий обмін
- Смарт ланцюжок Binance
- Біткойн
- біткойн та ефіріум
- Блокувати
- blockchain
- Блокчай мережі
- блокчейн-платформа
- блокчейн-проекти
- блокчейни
- НББ
- Мережа BNB
- bnbchain
- має
- Bonds
- обидва
- Відскакувати
- BRIDGE
- Яскраво
- приносити
- Приведення
- бюджет
- побудований
- горіти
- але
- купити
- by
- CAKE
- обчислювати
- розрахований
- розрахунки
- званий
- CAN
- не може
- кришка
- здатний
- Капіталізація
- карта
- Кардано
- обережно
- спійманий
- обережний
- Центри
- центральний
- центральний орган влади
- централізована
- Централізовані біржі
- певний
- CFTC
- ланцюг
- ланцюга
- шанс
- шанси
- зміна
- змінилися
- характеристика
- Вибирати
- вибраний
- цитується
- стверджувати
- classic
- клімат
- Зміна клімату
- близько
- ближче
- хмара
- хмарні сервіси
- Монета
- Монети
- Співробітництво
- колапс
- поєднання
- Приходити
- майбутній
- commit
- Комунікація
- співтовариство
- компанія
- порівняний
- конкурс
- конкурент
- завершення
- комплекс
- складність
- З'єднання
- комп'ютер
- З'єднуватися
- зв'язку
- Консенсус
- алгоритми консенсусу
- механізм консенсусу
- Механізми консенсусу
- Вважати
- значний
- розгляду
- міркування
- вважається
- беручи до уваги
- постійна
- зміст
- творці контенту
- контрактів
- контроль
- спірний
- Core
- Корпоративний
- Космос
- Космос Хаб
- Коштувати
- витрати
- може
- створений
- створення
- Творці
- кредит
- кредитна картка
- Перетинати
- крипто
- крипто-компанія
- Криптовалюта
- криптові інвестиції
- Крипто інвестори
- Криптова ринки
- крипто простір
- Криптовалюта
- криптовалюти
- крипто-активи
- cryptocurrencies
- криптовалюта
- Криптос
- валюти
- Поточний
- Поточний стан
- щодня
- DApps
- дані
- центрів обробки даних
- день
- Днів
- мертвий
- Грудень
- Децентралізований
- децентралізована платформа
- рішення
- вирішальний
- Відмова прийняти
- зменшити
- глибокий
- глибоке занурення
- Defi
- Програми Defi
- проекти defi
- постачає
- deloitte
- Попит
- демократичний
- Залежно
- депозити
- дизайн
- призначений
- Незважаючи на
- деталі
- визначає
- детрон
- розвиненою
- Розробник
- розробників
- розробка
- розвиваюча діяльність
- події
- різниця
- різний
- важкий
- цифровий
- Цифровий вміст
- Цифрові гроші
- Різне
- do
- робить
- Ні
- ДоЙ
- Долар
- доларів
- Не знаю
- DOT
- вниз
- час простою
- вниз
- різко
- Випадання
- два
- кожен
- Раніше
- Рано
- заробляти
- нарахування
- Доходи
- легко
- легко
- екосистема
- Ефективний
- ефективність
- ефективний
- усунутий
- кінець
- енергія
- досить
- забезпечувати
- юридичні особи
- запис
- рівняння
- ERC-20
- особливо
- оцінка
- ETH
- Ет 2.0
- ет ставки
- ETH2
- Ефіріума
- Блокчейн Ethereum
- Ethereum Класичний
- ethereum залишається
- Ethereum
- Навіть
- все
- приклад
- відмінно
- обмін
- Обміняти токен
- Біржі
- захоплюючий
- існуючий
- Розширювати
- розширений
- розширення
- очікування
- очікуваний
- витрати
- дорогий
- Пояснювати
- пояснення
- додатково
- надзвичайно
- фасилітувати
- полегшує
- фактор
- фактори
- не вдалося
- Падати
- Fallen
- далеко
- ШВИДКО
- швидше
- швидкий
- риси
- лютого
- Інформація про оплату
- кілька
- указ
- валюти
- в кінці кінців
- фінансування
- фінансовий
- знайти
- Перший
- перший раз
- фіксованою
- гнучкий
- коливання
- Сфокусувати
- потім
- після
- для
- форма
- формат
- формула
- фонд
- засновник
- шахрайство
- Безкоштовна
- частий
- часто
- дружелюбність
- від
- FTX
- Повний
- повністю
- принципово
- Основи
- засоби
- далі
- майбутнє
- Отримувати
- набирає
- прибуток
- ГАЗ
- газові збори
- ціни на газ
- Загальне
- в цілому
- генерується
- породжує
- отримати
- даний
- Глобальний
- Go
- добре
- Google Cloud
- управління
- великий
- зелений
- Group
- Зростання
- гарантувати
- було
- жменя
- відбувається
- апаратні засоби
- Мати
- сильно
- важкий
- Герой
- допомога
- тут
- Високий
- вище
- найвищий
- Виділіть
- дуже
- Високий
- історичний
- тримати
- тримати активи
- Горовіц
- хостинг
- Як
- Однак
- HTTPS
- Концентратор
- величезний
- Сотні
- обман
- ICP
- Idle
- if
- картина
- Негайний
- негайно
- вражаючий
- удосконалювати
- поліпшений
- in
- нездатність
- У тому числі
- Дохід
- Augmenter
- незалежний
- індивідуальний
- осіб
- промисловість
- інформація
- початковий
- Ініціатива
- інноваційний
- встановлювати
- замість
- інтегральний
- інтерес
- зацікавлений
- інтернет
- Інтернет-комп’ютер
- Взаємодія
- в
- Invest
- Дослідження
- інвестування
- інвестиції
- інвестиції
- інвестор
- Інвестори
- залучати
- залучений
- Випущений
- питання
- IT
- ЙОГО
- приєднатися
- приєднання
- JPG
- липень
- червень
- просто
- зберігання
- ключ
- знання
- відомий
- Labs
- відсутність
- Недолік
- в значній мірі
- найбільших
- Затримка
- запуск
- запущений
- провідний
- найменш
- легітимність
- менше
- рівні
- як
- Ймовірно
- МЕЖА
- Лінія
- пов'язаний
- список
- Перераховані
- жити
- замкнений
- логотип
- Довго
- довгостроковий
- довше
- подивитися
- шукати
- від
- втрати
- низький
- знизити
- лояльний
- прибутковий
- Mainstream
- Підтримка
- основний
- зробити
- РОБОТИ
- вдалося
- багато
- позначити
- ринок
- Ринкова капіталізація
- Ринкова капіталізація
- ринки
- масивний
- MasterCard
- математики
- Matic
- Matic Network
- Матерія
- макс-ширина
- Може..
- тим часом
- Між тим
- механізм
- механізми
- Злиття
- повідомлення
- метрика
- посередників
- мільйона
- шахтар
- шахтарі
- мінімальний
- Mining
- Місія
- модель
- модульний
- Імпульс
- гроші
- місяців
- більше
- більш ефективний
- найбільш
- багато
- множинний
- Імена
- рідний
- Рідний жетон
- майже
- необхідно
- Необхідність
- необхідний
- мережу
- мережева безпека
- ніколи
- Нові
- Нові можливості
- новини
- наступний
- Наступний блок
- NFT
- вузол
- вузли
- Листопад
- зараз
- Очевидний
- of
- від
- запропонований
- часто
- on
- ONE
- ті,
- тільки
- відкрити
- Можливість
- Оптимізм
- оптимізація
- Оптимізувати
- варіант
- or
- оригінал
- Інше
- інакше
- наші
- з
- Недоліки
- над
- загальний
- власний
- Власники
- парафіни
- частина
- Учасники
- особливо
- Партнерство
- партнерства
- партія
- Платити
- платіж
- відсоток
- Виконувати
- продуктивність
- може бути
- period
- періодів
- перспектива
- вибирати
- плани
- платформа
- Платформи
- plato
- Інформація про дані Платона
- PlatoData
- Play
- плюс
- точка
- Точка зору
- політика
- Polkadot
- Багатокутник
- Polygon Labs
- басейн
- Басейни
- бідні
- популярний
- PoS
- позитивний
- розміщені
- потенціал
- влада
- Харчування
- потужний
- переважним
- представити
- запобігати
- попередження
- price
- ціни
- ціни без прихованих комісій
- первинний
- процес
- обробка
- Обробна потужність
- Прибуток
- проект
- прогнозовані
- проектів
- видатність
- обіцянку
- доказ
- Доказ-of-Stake
- доказ частки (PoS)
- Proof-of-Work
- пропозиція
- перспектива
- перспективи
- протокол
- протоколи
- Доведіть
- забезпечувати
- провайдери
- повноваження
- суто
- Натискання
- put
- головоломка
- Пазли
- Q1
- кваліфікаційний
- якість
- Оперативна пам'ять
- діапазон
- ранжування
- швидко
- ставки
- досягати
- досягнення
- реалістичний
- Причини
- отримати
- відновлення
- зменшити
- реєструючий
- регулярно
- правила
- Регулятори
- регуляторні
- доречний
- залишився
- залишається
- вимагати
- вимагається
- Вимога
- REST
- зберігати
- утримує
- Умови повернення
- зворотний
- революційний
- Винагороджувати
- Нагороди
- Багаті
- Ride
- право
- Risen
- Risk
- Суперник
- міцний
- ROI
- Роль
- Кімната
- ROSE
- Правило
- Правила
- прогін
- біг
- Зазначений
- Сем
- Сем Бенкман
- то ж
- Санкції
- масштабованість
- масштабовані
- Масштабування
- SEC
- безпечно
- безпеку
- бачачи
- здається
- Здається,
- бачив
- обраний
- продавати
- серйозний
- обслуговування
- постачальники послуг
- Послуги
- комплект
- установка
- кілька
- поділ
- гострий
- Найгостріший
- Короткий
- короткий термін
- Повинен
- сторона
- підпис
- значний
- істотно
- аналогічний
- простий
- спрощений
- з
- Сінгапур
- сидить
- ситуація
- Слип
- менше
- розумний
- Розумна ланцюг
- Спритні контракти
- сніг
- So
- злетів
- SOL
- Солана
- Екосистема Солани
- ВИРІШИТИ
- Розв’язування
- деякі
- що в сім'ї щось
- Звучати
- Простір
- пробіли
- спеціалізований
- конкретний
- ефектний
- швидкість
- витрачати
- Витрати
- Стабільні козини
- етапи
- частка
- Ставка
- Ставлений ETH
- Стейкінг
- період ставки
- ставка басейн
- винагорода за ставку
- Ставки нагород
- стояти
- старт
- почалася
- Починаючи
- стан
- залишився
- стійкий
- Крок
- Як і раніше
- акції
- Історія
- Стратегічний
- Стратегічне партнерство
- Стратегічні партнерства
- сильний
- міцні основи
- Бореться
- успіх
- успішний
- Успішно
- такі
- підходящий
- поставка
- підтримка
- Sustainability
- сталого
- система
- Systems
- таблиця
- Приймати
- приймає
- взяття
- команда
- технічний
- сказати
- розповідає
- десять
- Tencent
- тензор
- terms
- ніж
- вдячно
- Що
- Команда
- Основи
- Блок
- Майбутнє
- Лінія
- світ
- їх
- Їх
- потім
- Там.
- Ці
- вони
- речі
- це
- ті
- тисячі
- через
- по всьому
- час
- назва
- до
- разом
- знак
- Жетони
- прийняли
- топ
- Кращі 10
- Десять кращих
- тяги
- Traders
- торгові площі
- Торгові збори
- обсяг торгів
- обсяги торгів
- традиційний
- традиційні фінанси
- угода
- Операційні збори
- швидкість транзакцій
- Transactions
- перехід
- прозорість
- скарбниця
- величезний
- Trend
- потроєння
- TRON
- Фонд TRON
- TRX
- ТВЛ
- два
- типово
- кінцевий
- не в змозі
- що лежить в основі
- розуміти
- створеного
- на відміну від
- необмежений
- до
- представила
- Updates
- модернізація
- оновлення
- us
- Регулятори США
- використання
- використовуваний
- користувач
- користувачі
- використання
- зазвичай
- утиліта
- ux
- підтверджено
- Валідатор
- Вузол перевірки
- валідатори
- Цінний
- Оцінка
- значення
- різний
- дуже
- через
- viable
- вібруючий
- вид
- Порушення
- бачення
- життєво важливий
- летючий
- Volatility
- обсяг
- Обсяги
- чекати
- хотіти
- було
- годинник
- шлях..
- способи
- we
- Web3
- тижня
- ДОБРЕ
- пішов
- коли
- Чи
- який
- в той час як
- ВООЗ
- всі
- чому
- широкий
- Широкий діапазон
- широко
- ширше
- Wild
- волі
- з
- вилучати
- в
- без
- свідком
- Work
- працює
- світ
- світі
- вартість
- б
- запис
- рік
- років
- ще
- вихід
- врожайність
- Ти
- вашу
- зефірнет
- zkEVM