Випадок HEX: як сприйняття механіки DeFi змінювалося з часом

Найефективніша криптовалюта 2020 року

Майже два роки тому я написав статтю про HEX, де дивився на нього досить скептично. Це викликало мій інтерес, коли я приєднався до DappRadar, головним чином тому, що він був класифікований у рейтингу як High-Risk. Крім того, я знав людей, які тримали жетон. Крім того, варто зазначити, що хоча я не був новачком у галузі, я не мав такого досвіду, як сьогодні. 

Мотивація на той час полягала в тому, що я подивився на структуру dapp, його маркетингові зусилля, його засновника Річарда Харта, і здавалося, що він дійсно просуває механіку пірамідної схеми. Крім того, деякі відео з Річардом на YouTube не були безкоштовними. Але здавалося, що він завжди добре знав, про що говорить. Він був біткойн-максималістом старої школи, і мені це дуже сподобалося. Що ще важливіше, і як підкреслено в нашому звіт про категорію високоризикових програм ще в травні 2020 року стався вибух активності на Ethereum, і переважна більшість була пов’язана з HEX. 

Що таке HEX? 

HEX — це токен ERC20, призначений для заміни депозитного сертифіката та збереження вартості. Проект стартував у грудні 2019 року. У традиційній фінансовій індустрії комерційні банки пропонують депозитні сертифікати, які зазвичай забезпечують дещо вищу процентну ставку за стандартні заощадження. 

Однак для досягнення цієї вищої відсоткової ставки вкладникам не дозволяється знімати свої кошти, як їм заманеться. Умова полягає в тому, щоб кошти не знімалися, як правило, протягом одного, трьох, шести місяців, аж до десяти років. Таким чином, HEX призначений для виплати відсотків учасникам, які блокують свої монети через ставку на платформі. HEX потрібна ліквідність, як банку для роботи. Чим довша ставка, тим більша винагорода. 

Як це було розподілено? 

HEX спочатку був безкоштовним розсилкою для власників біткойнів. Важливо, що це не було ICO, і користувачам не потрібно було сплачувати жодних зборів за газ у будь-який час процесу подання претензії. Розподіл серед власників біткойнів становив 10,000 1 HEX за 90 BTC. Власники біткойнів могли вимагати HEX лише протягом першого року запуску. Протягом цього періоду XNUMX% заявленого HEX було заблоковано на один рік. Наприкінці першого року випуску всі монети, які не були заявлені власниками біткойнів, були розповсюджені іншим користувачам HEX з активними ставками.

HEX також доступний для покупки на кількох децентралізованих біржах, таких як Uniswap. Цікаво, що він фактично популяризував DEX у перші дні. Важливо, що він недоступний на централізованих біржах, таких як Coinbase. Не ваші ключі, не ваша криптографія. Тепер я вважаю, що це більше говорить про творця HEXs Річарда Харта, ніж я вважав кілька років тому.    

Що ви робите з HEX? 

HEX дозволяє користувачеві робити ставки на свої монети HEX для частки випуску нових монет HEX або інфляції. Крім того, він містить функції, призначені для стимулювання поведінки, яка заохочує підвищення цін, і перешкоджає практикам, які завдають шкоди ціні. 

Людською мовою, смарт-контракт HEX карає користувачів, які достроково припиняють свою ставку, і відповідно винагороджує їх за ставку більшої кількості HEX ​​протягом більш тривалого періоду часу. Творець HEX, Річард Харт, сказав під час запуску, що HEX є першим у світі депозитним сертифікатом блокчейну, який дозволяє користувачам ставити свої токени в обмін на відсотки. Користувачі можуть насолоджуватися відсотковими платежами від 3.69% до неймовірних 369%. Крім того, чим раніше і довше ви робите ставку, тим кращим буде наданий курс акції T. Тобто більша частка штрафів і кращий APY. Наприклад. Якщо ви робите ставки протягом 10 років, вам потрібно буде прослужити принаймні 5 років, щоб отримати свої оригінальні токени назад, але ви втратите будь-які накопичені відсотки. Зрозуміло, що платформа призначена для довгострокових інвестицій, а не для скальперів. 

T Акції

Після того як HEX зроблено, він замінюється акціями T, а HEX спалюється. Від кількості T-акцій, які ви отримаєте, залежатиме прибуток, який ви отримаєте після погашення. Додатково до частки штрафних санкцій, стягнених з інших гравців, які закінчилися раніше. Це трохи сіра зона, коли справа доходить до циркулюючої подачі. Це призвело до того, що сайти з різними рейтингами розраховують ринкову капіталізацію по-різному. Наприклад, HEX займає п’яте місце на Nomics і 201-ше місце на CMC. Це працює таким чином, щоб смарт-контракт міг розрахувати, який відсоток від штрафних санкцій заборговано – на основі того, скільки Т-акцій ви отримали за свою частку. Я вважаю, що основною причиною його іншої оцінки є те, що він насправді дуже динамічний. Коли ставки закінчуються, HEX знову карбується. У двох словах, це просто вимагає більше оновлення, ніж CMC бажає зробити. Здається. 

Відсоткові платежі здійснюються в HEX, що означає, що грошова вартість такої суми повністю залежить від ринкової вартості HEX ​​на момент погашення. Як пояснювалося вище, депозитний сертифікат, який можна розглядати як ощадний рахунок. Є одним з найпопулярніших банківських продуктів. Коротше кажучи, HEX був першою версією блокчейну. 

Урожайне землеробство V.1  

Поки що це не дуже відрізняється від того, що було представлено через урожайне землеробство за останні 18 місяців. Можливо, з тих пір, як Compound представив свій маркер управління COMP. Як згадувалося раніше, моя початкова стаття була написана деякий час тому і ще до того, як будь-які ініціативи урожайного землеробства набули широкого поширення. Але тепер, з більшим контекстом, стало ясніше зрозуміти, чим був і залишається HEX. 

По суті, це врожайна ферма. З досить обмеженими можливостями порівняно з сьогоднішніми складними пропозиціями DeFi. Купити HEX. Заблокуйте HEX на тривалий період, щоб отримати HEX. Звучить знайомо, і в більшості випадків це не те, що позначається як високий ризик. Сьогодні це називається стейкингом, інвестуванням або просто отриманням пасивного доходу. Крім того, мені стало зрозуміліше, що криптопуристи повинні бути в захваті від HEX. Справді, це лише дві сторони. Користувач і смарт-контракт. 

Це важливо, оскільки більшість експлойтів відбувається, коли одна сторона володіє владою над смарт-контрактами або робить пропуски в контракті, які не легко помітити всім інвесторам. Хто, давайте будемо чесними, зазвичай не знає, як це зробити, або не знайшов часу, щоб прочитати смарт-контракти, які працюють у цих складних фінансових додатках. 

Мої думки про HEX сьогодні

Перемотати 18 місяців назад. Ідея взяти частину свого ETH і продати її за токен під назвою HEX, який давав мені винагороду за просту дію ставок, здавалася трохи надуманою. Крім того, я ніколи не чув про Річарда Харта чи HEX. Я припустив, що в цих вражаючих відсотках має бути якась заковика. Але я вважаю, що помилився. Мої дослідження на той час були хибними та хибними. Заковика була тут весь час у важливій заяві самого Річарда Харта мовою маркетингу.   

Відсоткові платежі здійснюються в HEX, що означає, що грошова вартість такої суми повністю залежить від ринкової вартості HEX ​​на момент погашення. 

Отже, якби ціна HEX різко впала, було б багато нещасних людей. Але це не те, що сталося. Він був на стійкій траєкторії вгору і насолоджувався нещодавнім зростанням. 

Пам’ятайте, що більшість проектів «витягування килимків» або «скидання жетонів», як їх стало відомо, тривають лише кілька тижнів або місяців. HEX активно працює з грудня 2019 року. Стверджується, що HEX володіють понад 200,000 XNUMX гаманців. 

Дивлячись на діаграму тривалості життя токенів HEX, виявляється, що довіра, яку деякі покладають на HEX, справді може бути дуже обґрунтованою. Ті, хто отримав це як airdrop, мабуть, найбільше посміхаються. 

Ціна BTC зросла на 255% з початку року, тоді як HEX зріс майже на 2275%. Можливо, ще більш цікавим є те, що в той час як весь ринок криптовалюти впав і рухався вбік з кінця травня 2021 року, HEX зростає. Зростання з $0.03 до $0.08 за останні 6 тижнів. Більше того, механіку довгострокового стекінгу здається, що це настільки жорстоко нав’язується dapp і дотримується стейкерами, що продовжує рух ціни вгору.  

Ми розмовляли з довгостроковим власником HEX 

Щоб отримати більше інформації про HEX, я хотів поговорити з кимось, хто прийшов з самого початку. Щоб зрозуміти їх мотивацію, початкові думки та те, як вони вперше почули про HEX. Нижче наведено дослівну розмову з людиною, яка купила і все ще робить ставки HEX. 

1. Як ви вперше дізналися про HEX? 

Я був давнім слухачем YouTube-каналу Richard Hearts. 

2. Які ваші перші думки про проект? Це виглядало як шахрайство чи щось змусило вас подумати – ні – це законно?

Я слухав, як він розповідав про це більше року, перш ніж він був запущений, тому я не думав, що це шахрайство, але використана маркетингова тактика нагадала мені про деякі шахрайства. Кричущі відео та химерний одяг не допомогли справі. Але він справді виявився дуже розумним хлопцем, який знав, про що говорить. 

3. Чи вважаєте ви HEX програмою високого ризику чи програмою DeFi?  

Я б сказав, що він має дуже низький рівень ризику, 100% час безвідмовної роботи, відсутність ключів адміністратора, 2 перевірки коду, один економічний аудит, увесь обсяг у ланцюжку та не торгує на централізованих біржах. Криптопуристам це сподобається, тільки ви та смарт-контракт. 

4. якщо ви не проти сказати нам, якими були ваші основні інвестиції? Ви купили це чи це було скидання? 

Інвестиції в розмірі 2,500 доларів США з 1-го дня до приблизно 100-го дня. Сьогодні все ще зроблено ставку. 

5. Як ви ставитеся до HEX сьогодні? 

Дуже впевнений, і що люди плутають обіцянку відсотка в HEX, викарбувану смарт-контрактом, з обіцянкою прибутку в доларах США. Для цього не потрібні нові користувачі, щоб виконувати свої обіцянки. Контракт запрограмовано на отримання відсотків у HEX незалежно від того, чи з’являться нові користувачі чи яка ринкова вартість HEX.

6. Якби ви намагалися подати HEX комусь за 2 хвилини – що б ви сказали?

За 60,000 місяців ціна зросла приблизно на 18 2020%. Найефективніший актив XNUMX року, навіть без урахування відсотків. Він винагороджує відстрочене задоволення, коли всі інші варіанти ставок, які я бачив, дозволяють вам вийти зі ставки, коли захочете. З HEX, як тільки ви заблоковані, це все, або ви отримаєте штраф за дострокове завершення ставки. Цей штраф дістається іншим, хто поставлений на ставку. На мій погляд, це занадто жалить. 

Цікаво…

Відповіді на ці питання отримали подальшу перспективу. Особливо той факт, що HEX не вимагає більше користувачів для смарт-контракту для сплати відсотків. Очевидно, що залучення більшої кількості людей певною мірою стимулювало б ціну, але це не залежить від цього факту. Крім того, той факт, що такі суворі покарання застосовуються до тих, хто вилучається раніше, здається, працює добре. Крім того, ця людина прийняла розповідь та ідею Річарда Хартса і, звичайно, провела власне дослідження, перш ніж взяти участь.

Дивлячись на продуктивність HEX dapp, а не токена, можна краще зрозуміти ситуацію. За останні 30 днів додаток залучив понад 12,420 35,390 унікальних активних гаманців, які здійснили 56 2021 транзакцій. Зростання понад XNUMX% за місяць. Чи можливо, що під час криптокраху XNUMX року користувачі визначили HEX як надійне сховище своїх активів і спосіб отримання пасивного доходу під час спаду? Це цілком можливо, враховуючи спостережувані показники.  

Оновлення ланцюжка імпульсів 

Наче все це було недостатньо цікаво, Річард Харт нещодавно випустив ще одну бомбу. Заявляючи, що він буде запуск ланцюжка імпульсів – форк Ethereum з меншими комісіями. Крім того, він був виставлений як блокчейн, створений спеціально для власників HEX, щоб дешево знімати та вносити кошти. Хоча він явно матиме ширшу корисність, як видно на зображенні нижче, взятому з веб-сайту. 

Запуск PulseChain стане найбільшим airdrop в історії. Тисячі власників токенів і NFT на основі Ethereum отримають свої безкоштовні версії PulseChain. Цікаво, що маркетинговою мовою є мова про дружню співпрацю з Ethereum. Заявляючи, що комісії Ethereum будуть знижені завдяки розподілу його навантаження. Але справжнє повідомлення: нативний токен PulseChain PLS можна поставити та делегувати валідаторам. Річард Харт і Pulse Chain пропонують ще одну можливість заробітку. 

Забігаючи вперед 

Очевидно, що на цьому етапі я відкликаю свої попередні заяви майже дворічної давності. Звичайно, я все ще втомлений і буду проводити подальші дослідження та належну обачність. Але на даний момент я дуже розчарований у собі, що кинувся на хвилю високого ризику. Особливо після написання безлічі статей, в яких детально описуються dapps, які пропонують такі ж пропозиції, як і HEX. Деякі з них мають набагато менший термін служби та, мабуть, більший потенціал для шахрайства. Мені стало зрозуміліше, що таке HEX. Я вважаю, що це була одна з перших ітерацій yield farming, запропонованих у криптопросторі. Як такий, він, мабуть, заслуговує більшої поваги, ніж йому надається. У результаті цього глибшого аналізу HEX тепер віднесено до категорії DeFi. Що поставило його на третє місце серед 3 найкращих програм Ethereum.

Крім того, категорії dapp на DappRadar постійно переглядаються. Хоча деякі можуть сказати (включно з самим Річардом), що це не слід було позначати як високоризикове з самого початку. Мені, наприклад, приємно, що додаток, який пропонує високий ризик і високу структуру винагороди, було позначено як таке в той час, коли нам потрібна була стабільність у просторі, а не більше потенційних шахрайських дій. Тепер, коли минуло досить багато часу. Dapp, його творець і ціна здаються дуже стабільними.

Пам’ятайте, що індустрія децентралізованих додатків ще знаходиться на ранній стадії свого існування. Таким чином, DappRadar розвивається разом із ним і намагатиметься надавати найбільш точні та надійні дані dapp для наших користувачів і широкої аудиторії. 

.mailchimp_widget {
текст-вирівнювання: центр;
поле: 30 пікселів автоматично !важливо;
дисплей: flex;
межа радіусу: 10px;
overflow: hidden;
flex-wrap: обгортка;
}

.mailchimp_widget__visual img {
max-ширина: 100%;
height: 70px;
фільтр: drop-shadow(3px 5px 10px rgba(0, 0, 0, 0.5));
}
.mailchimp_widget__visual {
фон: #006cff;
згинання: 1 1 0;
оббивка: 20px;
вирівнювати-елементи: центр;
justify-content: центр;
дисплей: flex;
флекс-напрямок: стовпчик;
колір: #fff;
}

.mailchimp_widget__content {
оббивка: 20px;
згинання: 3 1 0;
фон: # f7f7f7;
текст-вирівнювання: центр;
}

.mailchimp_widget__content label {
розмір шрифту: 24px;
}

.mailchimp_widget__content input[type=”text”],
.mailchimp_widget__content input[type=”email”] {
прокладка: 0;
padding-left: 10px;
межа радіусу: 5px;
box-shadow: немає;
Кордон: твердий 1px #ccc;
висота лінії: 24px;
height: 30px;
розмір шрифту: 16px;
margin-bottom: 10px !важливо;
margin-top: 10px!
}

.mailchimp_widget__content input[type=”submit”] {
заповнення: 0 !важливо;
розмір шрифту: 16px;
висота лінії: 24px;
height: 30px;
margin-left: 10px !важливо;
межа радіусу: 5px;
межа: немає;
фон: #006cff;
колір: #fff;
курсор: покажчик;
перехід: усі 0.2 с;
margin-bottom: 10px !важливо;
margin-top: 10px!
}

.mailchimp_widget__content input[type=”submit”]:hover {
box-shadow: 2px 2px 5px rgba(0, 0, 0, 0.2);
тло: #045fdb;
}

.mailchimp_widget__inputs {
дисплей: flex;
justify-content: центр;
вирівнювати-елементи: центр;
}

@media екран і (максимальна ширина: 768 пікселів) {
.mailchimp_widget {
флекс-напрямок: стовпчик;
}
.mailchimp_widget__visual {
flex-direction: row;
justify-content: центр;
вирівнювати-елементи: центр;
оббивка: 10px;
}
.mailchimp_widget__visual img {
height: 30px;
поле праворуч: 10px;
}
.mailchimp_widget__content label {
розмір шрифту: 20px;
}
.mailchimp_widget__inputs {
флекс-напрямок: стовпчик;
}
.mailchimp_widget__content input[type=”submit”] {
margin-left: 0 !важливо;
margin-top: 0 !важливо;
}
}

Вищенаведене не є інвестиційною порадою. Інформація, наведена тут, носить суто інформаційний характер. Будь ласка, проявите належну обачність і проведіть дослідження. Письменник займає позиції в ETH, BTC, ADA, NIOX, AGIX, SAFEMOON, SDAO, CAIT, CAKE, LINK, GRT, CRO, SHIBA INU ТА OCEAN.