Культурна перешкода, яку AML має подолати, щоб боротися з грошовими мулами

Важко переоцінити, наскільки великою проблемою є пошук грошей.

Цей сумнозвісно невловимий фінансовий злочин є невпинним стресом для банків і процесорів платіжних систем і пов’язаний з відмитими грошима на суму 4.9 трильйона доларів. Неймовірно, але ця приголомшлива цифра зростатиме й далі.

Чи еволюція грошового обігу відбувається швидше, ніж ми можемо реагувати?

Зростаюча складність тенденцій маніпулювання грошима є актуальною проблемою. Це не просто ескалація чисельності; сама ДНК грошима еволюціонує. Хоча деякі банки попереджають про a

23% зростання студентів мулів, інші відзначили a
29% сплеск в осіб старше 40 років, які займаються такою діяльністю.

Це демографічне розширення ускладнює пошук. Незважаючи на те, що в мулінгу домінує вікова категорія 17-25 років, сьогоднішні цифри цементують його як ширшу проблему з менш передбачуваними показниками. Отже, постачальники платіжних послуг (PSP) стикаються з a
період підвищеної невизначеності, під час якого вони повинні досліджувати нові стратегії та прискорювати виявлення ризиків.

Невиконання цього ставить під загрозу відповідність вимогам щодо боротьби з відмиванням коштів і відкриває шлюзи для величезних втрат, спричинених майбутніми
обов'язкове відшкодування потерпілим. І враховуючи, що багато грошових мулів є мимовільними учасниками, захист їх фінансової цілісності має етичний і нормативний сенс.

Реформи – це благі наміри, але це лише початок.

Останні реформи, напр
Закон про економічну злочинність і корпоративну прозорість (ECCTA), є позитивним кроком у напрямку сприяння обміну інформацією для запобігання економічним злочинам, у тому числі махінаціям.

Для тих, хто бореться з відмиванням грошей, це приємна новина про те, що зараз існує законодавчий механізм для однорангового обміну даними про фінансові злочини, що має вирішальне значення для перехоплення незаконних коштів і діяльності з відмивання.

Однак наявність нових законодавчих повноважень – це не те саме, що практичне вирішення проблеми, і ефективне впровадження залишається критичним.

Струсити силоси є важливим.  

Дослідження майбутнього обміну фінансовою розвідкою (FFIS)
підкреслює різку невідповідність у можливостях співпраці економічних злочинців проти розрізнених зусиль тих, хто захищає фінансову систему.

У той час як запобігання шахрайству деякий час приносило переваги завдяки обміну інформацією між приватними особами, зусилля щодо боротьби з відмиванням коштів перешкоджали відсутності узгодженої стратегії та широко розповсюджених інформаційних резервів.

Таким чином, хоча законодавчі механізми мають значення, культурна трансформація є необхідністю, якщо PSP хочуть боротися з грошима та покращувати практику ПВК.

Там, де потрібен новий погляд на співпрацю.

Зараз значні змінні впливають на перспективи PSP щодо обміну даними та співпраці для протидії відмиванню коштів. Вони можуть включати:

• Прагнення до ризику та сприйняття ризику.
• Довіра або думка інших сторін.
• Організаційна відповідальність і відповідальність.
• Сектор, територія та бізнес-модель.

Незважаючи на те, що ці міркування є дійсними, проведення окремого аналізу або ініціювання обміну даними, коли досягаються унікальні порогові значення, сприяє неузгодженості та прогалинам у нагляді за ризиком. Це дозволяє фінансовим злочинам розмножуватися та залишатися безконтрольними.

Віддзеркалення культури боротьби з шахрайством.

Командам із боротьби з відмиванням коштів достатньо лише поглянути на своїх колег із запобігання шахрайству, щоб зрозуміти, чому обмін даними та спільна практика є корисними.

Віддзеркалюючи культуру боротьби з шахрайством, команди з боротьби з відмиванням коштів можуть не лише посилити боротьбу з фінансовими злочинами, а й, можливо, вперше вирішити складну проблему, яка стоїть на межі між протидією та відмиванням коштів та шахрайством.

Як зазначає FFIS, грошовий мул може вчиняти акти шахрайства та відмивання одночасно, підкреслюючи подвійну природу мулінгу та потребу в єдиній культурі обміну інформацією про ризики.

Безпроблемні синдиковані процеси можуть серйозно порушити мулінг.

Поява ECCTA — це можливість для постачальників послуг по-іншому поглянути на обмін даними. Ті, хто відповідає за боротьбу з відмиванням коштів, повинні дослідити, як нові підходи можуть зміцнити захист проти загострення проблеми грошових мулів. І так само важливо, питання, де закріплений
культура могла спричиняти проблеми в минулому.

Обмін даними про фінансові злочини є найефективнішим, коли він безперебійний. Тому перехід до моделі шахрайства, де платформи управління ризиками вбудовані в операційну стратегію та стратегічну культуру боротьби з відмиванням коштів, слід розглядати як шлях вперед.

• Розповсюдження контенту та PR на основі SEO. Отримайте посилення сьогодні.
• PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Додайте собі сили. Доступ тут.
• PlatoAiStream. Web3 Intelligence. Розширення знань. Доступ тут.
• ПлатонЕСГ. вуглець, CleanTech, Енергія, Навколишнє середовище, Сонячна, Поводження з відходами. Доступ тут.
• PlatoHealth. Розвідка про біотехнології та клінічні випробування. Доступ тут.
• джерело: https://www.finextra.com/blogposting/25881/the-cultural-hurdle-aml-must-overcome-to-combat-money-mules?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs