Вибуховий ріст DeFi - хто знаходиться в зоні ризику?

Вибуховий ріст DeFi зумовлений масовим припливом ліквідності на ринку. Кожен сьогодні може пройти простий процес обміну своїх грошей на монету, не завершивши жодних перевірених процесів KYC / AML, вкласти їх у проект з великим потенціалом та, схрестивши пальці, спостерігати за зростанням інвестицій. Іншими словами, користувачі можуть легко створювати гаманці та розпочати торгівлю, не розголошуючи жодних особистих даних. Процес можна стиснути в коротку формулу - обмінюйтесь, інвестуйте та отримуйте винагороду.

DeFi та його технології можуть відкрити величезні можливості як для чесних гравців ринку, так і для не дуже чесних. Погані актори виконують функцію відмивання "брудних грошей" і систематично піддають ризику хороших акторів та їх фінансову діяльність. Тим часом, до хороших акторів, які додають відчутну цінність відбудові світової фінансової системи, можна звернутися і відмовити у будь-якій подальшій діяльності, пов'язаній з DEX, або перешкодити забезпечити ліквідність пулів ліквідності FATF.

За даними OKEx Insights, загальний обсяг щомісячних торгів DEX за перший квартал 1 року майже потроївся порівняно з кварталом, що закінчився в грудні 2021 р. (2020 млрд дол.).

Середньоденний обсяг торгівлі DEX зріс з 0.71 до 2.26 мільярда доларів - щоквартальне зростання на 318%. Uniswap, найпопулярніший на даний момент DEX, мав більший обсяг, ніж Coinbase, найбільш надійний централізований обмін на всьому криптовалютному ринку.

У цьому контексті FATF заявила G20, що юрисдикції повинні оновити вимоги, щоб запровадити пом’якшення протидії відмиванню коштів та фінансуванню тероризму. заходи. Крім того, новий проект MiCa Європейської комісії може обмежити громадян ЄС у доступі до проектів DeFi - aНайменше, якщо вони не погоджуються із запропонованими суворими правовими нормами.

Chainalysis дійшов висновку, що відмивання грошей через DeFi збільшується - близько $34 млн транзакцій DeFi у 2020 році було здійснено злочинцями. Прогнози ланцюгового аналізу і прогнозує експоненційне зростання незаконної діяльності на ринку DeFi, і це спричинить ще одну величезну проблему ринку - Інституційні інвестори та надійні фінансові гравці по всьому світу вважають DEX небезпечними.

Дотримуючись цієї інформації, ви стикаєтесь із декількома ризиками, описаними нижче.

Які реальні ризики?

• Користувачі пулу ліквідності - Уsers мимоволі ризикують підібрати чужі «брудні» грошові сліди, коли вони вирішать забрати свої активи.
• Оператори пулу ліквідності - Ч.Випуск продукту для запуску означає відповідальність за кошти, що зберігаються в пулі. Цінність продукту повністю руйнується, коли вона недостовірна для всіх користувачів. Особливо важко заслужити довіру користувачів, коли ваш продукт не відповідає вимогам відмивання грошей та державного регулювання KYC.
• Трейдери DEX - Tтут ніяк не можна класифікувати монети самостійно без сторонньої допомоги. Не зберігаючи історію кожної транзакції, ви ніколи не зможете захистити, чи знали ви, що покупка чи продаж були "чистими".

На закінчення, найрозумнішим рішенням захистити себе від будь-яких потенційних слідів “брудних грошей” буде передача відповідних вимог професіоналам, які можуть гарантувати вашу безпеку.

Слава Демчук, сертифікований спеціаліст з боротьби з відмиванням грошей у криптоіндустрії та член Української асоціації Blockchain. Засновник і генеральний директор AMLS Safe, AMLBbot та PureFi.io.

Цей вміст спонсорується і його слід розглядати як рекламний матеріал. Думки та висловлювання, висловлені тут, є думкою автора та не відображають думки The Daily Hodl. Daily Hodl не є дочірньою компанією чи не є власником жодної ICO, blockchain стартапів або компаній, які рекламують на нашій платформі. Інвестори повинні зробити належну ретельність перед тим, як робити будь-які інвестиції з високим рівнем ризику в будь-які ICO, стартапи blockchain або криптовалюти. Будь ласка, майте на увазі, що ваші інвестиції є на ваш власний ризик, а будь-які збитки, які ви можете понести, - це ваша відповідальність.

Слідкуй за нами на Twitter Facebook Telegram

Від'їзд Останні анонси галузі  

Джерело: https://dailyhodl.com/2021/06/17/the-explosive-growth-of-defi-who-is-at-risk/