Він міг би стати мільярдером з Уолл-стріт. Він вирішив цього не робити, і його проста філософія може допомогти вам переглянути інвестування.
Ймовірно, ви не поклоняєтеся інвесторам і не слідкуєте за ними в соціальних мережах.
Світ фінансів може не бути вашою пристрастю, і це добре. Але я хочу познайомити вас з інвестиційною легендою, про яку більшість людей ніколи не чули. Його звати Девід Свенсен, і він нещодавно помер.
Девід збільшив інвестиційний фонд Єльського університету з 1 мільярда доларів до 31 мільярда, зробивши його найкраще виконуються фонду в Америці за останні 20 років. З такими результатами він міг би легко створити хедж-фонд і брати гроші у брудних, смердючих багатих снобів, які роблять селфі в приватних літаках.
Девід сказав ні грошам. Він вибрав університет із посереднім доходом.
Фахівці з інвестування можуть отримати величезні прибутки від гонорарів. Вони можуть настільки розбагатіти, що приїжджають до своїх офісів на Уолл-стріт на вертольотах чи лімузинах. Девід нічого цього не хотів. Збагачення та елітарність не спонукали його.
Пропрацювавши шість років на Уолл-стріт на початку своєї кар’єри, він скоротив зарплату на 80%, щоб керувати благодійним фондом Єльського університету. Ого.
Інвестиції, які Девід заробив Єльському університету, допомогли їм навчити більше студентів. Девід навіть провів урок для студентів про інвестування, незважаючи на відсутність фінансових стимулів для цього. За кілька днів до того, як Девід помер від раку, він все ще викладав у класі інвестування після всіх цих років. Він був відомий як наставник студентів і надсилав їм підбадьорливі повідомлення.
Титули в резюме, влада, слава, величезний банківський рахунок — усе нічого не значило.
Девід виявив, що справжнє багатство набуває значення через почуття мети, а не через гроші.
Мотивація смертності — це те, що керувало життям Девіда. Його життя було пов’язане з добрими вчинками, які він міг робити, змінами, які він міг піонерувати, мужністю, яку він міг демонструвати молодим поколінням, прикладом, який він міг подати. Це не дивно Барак Обама доручив йому керувати фондом економічного відновлення.
Девід зрозумів, що справжнє багатство – це спадок, який живе після вашої смерті в людях, яких ви тихо змінили. Правильно — ви зможете жити далі після смерті, коли відкриєте цей секрет багатства.
Багатство змінює ситуацію.
«Впевнений у собі, але безкорисливий» — ось як Єльський університет описав спосіб життя Давида.
Прості інвестиційні поради – ось те, що запровадив Девід. До його появи було прийнято інвестувати більшість своїх грошей в акції та облігації.
Потім Девід почав інвестувати гроші Єльського університету в нерухомість і венчурні фонди. New York Times сказала, що «диверсифікація — це безкоштовний обід», якщо ви розумієте, що він робить.
Індексні фонди — це недорогий спосіб, який він застосував більшу диверсифікацію, ніж зазвичай. Інвестиційна ефективність Єльського університету зросла, оскільки Девід збільшив кількість їхніх грошей, які він інвестував у активи, які розвиваються швидше, наприклад акції. Ось як я думаю про це.
Волатильність дорівнює зростанню.
Ви можете піти за вівцями та дотримуватися традиційних підходів, або ви можете розширити активи, у які інвестуєте. Я дізнався з інвестиційної легенди Рей Даліо багато років тому розподіл активів – це справді велика ідея, яку слід зрозуміти.
Розподіл активів просто означає відсоток ваших грошей, який ви вкладаєте в кожен актив — акції, облігації, золото/срібло, криптовалюту, нерухомість. Кожен сезон — зима, літо, осінь, весна — вимагає невеликих змін у розподілі активів. Зима – спад. Літо – економічний підйом. Дозвольте мені пояснити розподіл активів іншим способом.
Якщо ви хочете прочитати шпаргалку найкращих інвесторів у світі, ви б хотіли побачити їхній розподіл активів у довгостроковій перспективі. Як вони розподіляють частину грошей між різними активами?
Відсоток їхніх грошей, який йде на кожен актив, є секретом, який вони приховують і за який беруть гроші.
Інвестори можуть стати романтичними.
Візьмемо, наприклад, критиків біткойнів. Вони критикують біткойн і називають це шахрайством. Як тільки різко мінлива ціна падає, вони кричать зі своєї мильниці, що світ прогинається. Вони не мають уявлення про інвестиції.
Інвестування – це не інвестування в один актив. Дах.
Інвестування означає наявність грошей у всіх основних класах активів. Біткойн - це клас активів, який включає Ethereum. Девід Свенсен зрозумів, що є потреба в криптовалютах як інвестор.
У 2019 році він знаменито інвестовано у двох криптофондах. Справа не в тому, що він закоханий у біткойн або думає, що він летить на Місяць. Він просто диверсифікований у всіх класах активів.
1% інвестиційного портфеля, призначеного для більш ризикованих, більш нестабільних активів, таких як біткойни, може бути різницею між ринковими 20% доходами та жалюгідними 1% прибутку, які ви отримали, поклавши всі свої гроші на ощадний рахунок, тому що ви занадто романтично та старомодно, щоб зрозуміти основи цифрових фінансів.
Не закохуйтеся в один актив. Володіти всіма основними класами активів. Визначте, скільки грошей вкласти в кожен актив, виходячи з вашої терпимості до ризику та фінансового стану.
В Інтернеті небагато фотографій Девіда. Про нього не так багато інформації, як про легенду про інвесторів-поїдачів McDonalds Уоррен Баффет. Девід був стриманим. Заробляння грошей не керувало його життям. Те, як він прожив своє життя, перетворило традиційне інвестування на глум.
Єдиний раз, коли я бачив, як Девід розхвилювався, це було тоді, коли його мораль була викликана. Він відхилив одну інвестиційну можливість, тому що менеджер отримував прибуток від трейдерів визнано винним інсайдерської торгівлі. Іншій відомій фірмі Девід відмовив, оскільки вона відмовилася пояснити, у які компанії вони інвестували гроші.
Геніальність Девіда полягала в тому, що мораль була важливішою за повернення грошей Єльського університету. Гроші стали для нього способом голосувати, за що і за кого він вважав, що це добре. Спосіб інвестування грошей може змінити напрямок суспільства, і це набагато краща причина, ніж черговий Lambo, припаркований біля особняка, фінансованого Уолл-стріт.
Як сказав Девід Свенсен, «Задовольни свою душу». Решта фігня.
- 2019
- рахунки
- рада
- ВСІ
- розподіл
- Америка
- активи
- розподіл активів
- Активи
- Банк
- Основи
- КРАЩЕ
- Мільярд
- Біткойн
- Bonds
- call
- капітал
- кар'єра
- Викликати
- зміна
- заряд
- CNBC
- Компанії
- зміст
- крипто
- cryptocurrencies
- померлий
- цифровий
- відкритий
- диверсифікація
- Рано
- Економічний
- економіка
- майно
- EU
- EV
- Розширювати
- мода
- Інформація про оплату
- Рисунок
- фінансування
- фінансовий
- кінець
- Фірма
- стежити
- Безкоштовна
- фонд
- засоби
- добре
- Зростання
- приховувати
- Як
- hr
- HTTPS
- величезний
- ia
- ідея
- Дохід
- Інсайдер
- інсайдерська торгівля
- інвестування
- інвестиції
- інвестор
- Інвестори
- IP
- IT
- вчений
- Довго
- любов
- Більшість
- Робить
- Медіа
- середа
- гроші
- Moon
- Нью-Йорк
- Нью-Йорк Таймс
- онлайн
- Можливість
- Платити
- Люди
- продуктивність
- філософія
- труба
- портфель
- влада
- price
- приватний
- нерухомість
- спад
- відновлення
- REST
- результати
- Умови повернення
- Risk
- Котити
- прогін
- Шахрайство
- сенс
- комплект
- вівця
- простий
- SIX
- невеликий
- So
- соціальна
- соціальні медіа
- суспільство
- весна
- почалася
- акції
- Акції
- вулиця
- літо
- Навчання
- Основи
- The New York Times
- час
- терпимість
- Traders
- торгові площі
- університет
- підприємство
- венчурний капітал
- Проти
- Голосувати
- Уолл-стріт
- Багатство
- ВООЗ
- слова
- світ
- років