Тонкощі підтвердження резервів

Час читання: 7 протокол

Приголомшливий крах FTX, однієї з провідних ліг у галузі, спричинив поштовх, який відбився минулого тижня. Ринкова криза настільки глибока, що ціни на цифрові валюти різко впали, причому вплив відчули на собі найбільші криптовалюти світу, такі як біткойн та ефіріум. 

Оскільки криптоінвестори вражені ситуацією, які напрямки роблять Централізовані біржі

” data-gt-translate-attributes=”[{“attribute”:”data-cmtooltip”, “format”:”html”}]”>централізовані біржі прагнуть повернути довіру громадськості? 

Це дає нам знати, чому Централізовані біржі

” data-gt-translate-attributes=”[{“attribute”:”data-cmtooltip”, “format”:”html”}]”>централізовані біржі зобов’язуються підтвердити резерв. Враховуючи це Доказ про резерви

” data-gt-translate-attributes=”[{“attribute”:”data-cmtooltip”, “format”:”html”}]”>доказ резервів підвищує прозорість криптобірж, демонструючи збіги їхніх активів із чи робить це їх надійними?

У цій статті коментуються погляди на підтвердження стриманості та на те, наскільки хорошим рішенням є відновлення довіри Централізовані біржі

” data-gt-translate-attributes=”[{“attribute”:”data-cmtooltip”, “format”:”html”}]”>централізовані біржі. 

Вступ до підтвердження резервів

Постачальник кастодіальних послуг, який зберігає кошти клієнтів у криптовалюті, пропонує підтвердження резервної програми. Завдяки цьому криптобіржі демонструють, що депозит у резервах відповідає зобов’язанням. 

Це переконує користувачів, що депозитів біржі достатньо, щоб довести клієнтам свою платоспроможність. 

Підтвердження резерву надає баланси всіх криптохолдингів, перерахованих на платформі, і користувачі також можуть колективно перевіряти свої баланси. 

Виводячи це в просте рівняння,

Доказ про резерви

” data-gt-translate-attributes=”[{“attribute”:”data-cmtooltip”, “format”:”html”}]”>Доказ резервів + Доказ відповідальності = Доказ платоспроможності

Ref: Доказ резервів – Нік Картер

Вникаючи в деталі…

Кілька криптобірж обіцяють залишатися прозорими, створивши свої Доказ про резерви

” data-gt-translate-attributes=”[{“attribute”:”data-cmtooltip”, “format”:”html”}]”>підтвердження резервів. Хоча насправді, яка це загальна картина?

Криптовалютна біржа використовує підтвердження резерву як засіб, щоб довести, що її біржа має достатню ліквідність, щоб ініціювати виведення коштів клієнтами. Також клієнти можуть паралельно стежити за своїми коштами, що лежать в обміннику. 

Але як це реалізується? Це передбачає використання Меркле дерево

” data-gt-translate-attributes=”[{“attribute”:”data-cmtooltip”, “format”:”html”}]”>дерево Меркла, яке створює ефективну структуру даних. У цьому клієнти можуть вказати свої кошти Меркле дерево

” data-gt-translate-attributes=”[{“attribute”:”data-cmtooltip”, “format”:”html”}]”>дерево Merkle, надаючи відповідний хеш.

Чи означає це, що клієнт може бути повністю впевнений у своїх коштах на обміні? Що робити, якщо біржа позичає кошти для підтвердження відповідальності за зобов’язаннями?

Це підкреслює важливість найму стороннього аудитора для підтвердження відповідності активів у ланцюзі чи поза ланцюгом грошима, які біржа стверджує, що має. Аудиторська перевірка зобов'язань і балансів робить докази резервів певною мірою надійними. 

Більше про підтвердження резервних аудитів у наступному уривку. 

Робочий процес аудиту підтвердження наявності резерву

Біржі можуть приховувати певні зобов’язання, щоб порівняти їх із запасами резервів і показати себе вірними користувачам. 

Ось чому вимагається сторонній аудитор, щоб перевірити їх на реальність шляхом повної оцінки платформи. 

Процес аудиту виглядає наступним чином:

• Під час аудиту компанія надає записи про всі запаси та депозити користувачів. 
• Аудитор перевіряє холдинги в ланцюзі та поза ланцюгом дорівнює вимогам загального резерву компанії 
• Аудитор перевіряє баланси користувачів, хешуючи їх унікальний ідентифікатор, і перевіряє адресу, перераховуючи випадкові суми на облікові записи.
• Криптографічний Меркле дерево
  Дерево Merkle також відоме як хеш-дерево, яке використовує хеш для підтримки цілісності даних у блокчейні. Для кожного наданого введення є унікальний вихід, який подається як хеш. Використовуючи цей хеш, можна легко ідентифікувати величезні обсяги даних.

  ” data-gt-translate-attributes=”[{“attribute”:”data-cmtooltip”, “format”:”html”}]”>Дерево Merkle – це інтеграція структури даних. Хеші агрегуються до Меркле дерево

  Дерево Merkle також відоме як хеш-дерево, яке використовує хеш для підтримки цілісності даних у блокчейні. Для кожного наданого введення є унікальний вихід, який подається як хеш. Використовуючи цей хеш, можна легко ідентифікувати величезні обсяги даних.

  ” data-gt-translate-attributes=”[{“attribute”:”data-cmtooltip”, “format”:”html”}]”>дерево Merkle, яке створює корінь Merkle. 

• Точність балансів користувачів можна перевірити, вказавши на конкретний хеш користувача в Меркле дерево
  Дерево Merkle також відоме як хеш-дерево, яке використовує хеш для підтримки цілісності даних у блокчейні. Для кожного наданого введення є унікальний вихід, який подається як хеш. Використовуючи цей хеш, можна легко ідентифікувати величезні обсяги даних.

  ” data-gt-translate-attributes=”[{“attribute”:”data-cmtooltip”, “format”:”html”}]”>дерево Меркла. 

• І, нарешті, якщо всі баланси з відповідними адресами з Меркле дерево
  Дерево Merkle також відоме як хеш-дерево, яке використовує хеш для підтримки цілісності даних у блокчейні. Для кожного наданого введення є унікальний вихід, який подається як хеш. Використовуючи цей хеш, можна легко ідентифікувати величезні обсяги даних.

  ” data-gt-translate-attributes=”[{“attribute”:”data-cmtooltip”, “format”:”html”}]”>Дерево Merkle відповідає вимогам зберігача, аудитор перевіряє платформу. 

Занепокоєння щодо підтвердження резервних аудитів

Біржі можуть обманювати, приховуючи певні зобов’язання від очей. Таким чином, люди можуть колективно перевіряти свої баланси, перевіряючи свою хеш-позицію в Меркле дерево

” data-gt-translate-attributes=”[{“attribute”:”data-cmtooltip”, “format”:”html”}]”>дерево Меркла. Таким чином вони можуть переконатися, що резервів компанії достатньо для забезпечення своїх коштів.

Довести контроль над авуарами коштів у ланцюжку складно, оскільки біржі можуть підробляти, запозичуючи кошти на короткостроковій основі. Крім того, обмінні резерви, які відображаються на інформаційній панелі Nansan.ai, залежать від певного моменту часу, а не в реальному часі.

А що, якщо аудитори підтримають резерв, це може викликати помилкове відчуття безпеку. Це ставить користувача, який довіряє аудиту для перевірки резервного балансу, до запитання.

Це деякі з інших проблем, пов’язаних із повною довірою до підтвердження резерву, наданого компанією. 

CEX розкривають свій доказ резерву – з чого все почалося?

Падіння FTX викликає розкриття CEX Доказ про резерви

” data-gt-translate-attributes=”[{“attribute”:”data-cmtooltip”, “format”:”html”}]”>Доказ резервів для кращої прозорості.

Давайте торкнемося історії FTX — причини всього цього люті!

Хронологія подій під час краху FTX

2017 – Сем Бенкмен-Фрід (SBF) заснував Alameda Research, компанію з торгівлі криптовалютами. 

2019 – Сем Бенкман-Фрід заснував FTX, біржу криптовалют, яка випускає власний токен FTT. FTX є четвертою за величиною біржею криптовалют.

2021 – SBF підвищив трейдерів дослідження Alameda до співвиконавчих директорів і зосередив увагу на платформі FTX.

До публікації звіту CoinDesk 2 листопада 2022 року вважалося, що FTX працює добре. Давайте подивимося на серію подій після цього. 

2 листопада'22: Звіт CoinDesk про проблемний баланс Alameda, який піддався спекуляціям, оскільки виявив величезну залежність Alameda від токена FTT біржі FTX.

6 листопада'22: Чанпен Чжао (CZ), генеральний директор Binance, написав у Twitter про їхній план розпродажу холдингу Binance токенів FTT, посилаючись на статтю CoinDesk про FTX і розмиті кошти Alameda. 

Тим часом підозри щодо нестачі ліквідності для підтримки транзакцій користувачів на FTX почали зростати після твіту CZ, і користувачі почали знімати кошти. Того ж дня SBF опублікував твіт, у якому говориться, що 5 листопада на платформі було знято 6 мільярдів доларів. 

8 листопада'22: Виконавчі директори Binance та FTX уклали угоду, підписавши необов’язковий лист про наміри придбати краху біржі FTX і послабити паніку на ринку. 

FTX призупинив виведення коштів нефіатними клієнтами. Твіти SBF про проблеми з ліквідністю FTX з вибаченнями. 

9 листопада'22: Сказавши це, Binance завершила «корпоративну належну перевірку» і відкликала план придбання біржі FTX.

11 листопада'22: FTX подала заяву про добровільне провадження у справі про банкрутство відповідно до розділу 11 FTX, FTX.US і Alameda.

11 листопада'22: Увечері 11 листопада в п’ятницю з гаманців FTX і FTX.US було вичерпано понад 600 мільйонів доларів США в результаті очевидного злому. FTX розповсюдила повідомлення в Telegram про те, що додатки FTX є шкідливими програмами, і попросила користувачів припинити будь-яку взаємодію з платформою.

Реакція централізованих бірж після краху FTX

Після краху FTX генеральний директор Binance CZ запропонував опублікувати Merle-tree Доказ про резерви

” data-gt-translate-attributes=”[{“attribute”:”data-cmtooltip”, “format”:”html”}]”>підтвердження резервів криптобіржами, щоб приборкати паніку, яка панує в галузі. 

Найпопулярніші біржі, такі як Kraken і Gate.io, опублікували підтвердження резерву за допомогою аудиторів у поєднанні з Меркле дерево

” data-gt-translate-attributes=”[{“attribute”:”data-cmtooltip”, “format”:”html”}]”>дерево Merkle для перевірки користувачів.  

У той час як інші, як-от Coinfloor і HBTC, надають самооцінені докази резерву з Меркле дерево

” data-gt-translate-attributes=”[{“attribute”:”data-cmtooltip”, “format”:”html”}]”>Підхід дерева Merkle для перевірки користувачами балансу.

Декілька інших криптовалютних бірж, включаючи Huobi, Poloneix і Crypto.com, також оголосили, що оприлюднять свої резерви для загального перегляду. 

Найкраща у світі біржа криптовалют – Binance веде шлях до більшої прозорості!

Дотримуючись зобов’язань Binance щодо прозорості, вона розкрила адреси своїх холодних гаманців і авуари криптовалют, указаних на платформі.

Резерви Binance містять 475,000 4.8 BTC, 17.6 млн. ефірів, 601 млрд. USDT, 58 млн. USDC, 21.7 млн. BNB і XNUMX млрд. рідного стейблкойну BUSD.

Крім того, CZ твітнув про створення Меркле дерево

” data-gt-translate-attributes=”[{“attribute”:”data-cmtooltip”, “format”:”html”}]”>Доказ коштів Merkle Tree, які будуть передані спільноті найближчими тижнями. 

Розмірковуючи про резерв компанії – зітхніть із полегшенням! 

Хоча зрозуміло, що підтвердження резерву не відповідає прозорості, яку забезпечує децентралізація, це все ж краще, ніж нічого, з наступних причин.

• Забезпечує пильність бірж щодо платоспроможності коштів вкладників. Клієнти можуть бути впевнені в тому, що їхні кошти є в резерві, що забезпечує безперебійність їхнього проекту з обміном. 
• Це діє як сильний засіб саморегуляції. Таким чином, біржі регулярно розкривають резервні запаси громадськості, сприяючи відкритості щодо правил біржі.
• Регулярні атестації PoR роблять практично неможливим приховати часткові резерви.

Аудит PoR для кращої прозорості та надійності

На завершення, Меркле дерево

” data-gt-translate-attributes=”[{“attribute”:”data-cmtooltip”, “format”:”html”}]”>Дерево Меркла Доказ резерву може бути покращенням, але не повним рішенням. Це хороший верифікатор для клієнтів, щоб мати інформацію про свої кошти без повного контролю над ними. 

А для полегшення доступу QuillAudits пропонує «Web3 offer», щоб об’єднати спільноти для отримання спільної інформації про задокументовані підтвердження резервів на біржах. 

https://web3suggest.xyz/

Щоб дізнатися більше про аудит PoR, наші експерти з безпеки в QuillAudits знаходяться на відстані одного кліка: https://t.me/quillaudits_official

Питання і відповіді

Що таке атестація PoR?

Підтвердження резерву надає баланси всіх криптохолдингів, перерахованих на платформі, і користувачі також можуть колективно перевіряти свої баланси. Аудитори третьої сторони проводять атестацію PoR для періодичного перегляду залишків у запасах.

Що вважається резервним активом?

Активи з профілем сильної ліквідності, такі як біткойн (BTC), ефір (ETH) і стабільні монети, такі як Binance (BUSD), dai (DAI) і USD Coin (USDC). 

Чи обов’язковий аудит для перевірки резервів компанії?

Сторонні атестації підтверджують прозорість резервів компанії набагато краще, ніж самоатестовані. У той же час також важливо, щоб зберігач надавав користувачам криптографічні хеші для перевірки їх залишків у резервах.

Чи відновить PoR довіру до централізованих бірж? 

Хоча зрозуміло, що підтвердження резерву не відповідає прозорості, яку забезпечує децентралізація, це все ж краще, ніж нічого. Прочитайте статтю, щоб дізнатися більше про це.

8 думки