Фінансове шахрайство було частиною транзакційного бізнесу з самого початку транзакційного бізнесу. Якби вам пощастило опинитися по той бік страхова угода з Hegestratos, він би попросив вас застрахувати вантаж кукурудзи на його кораблі, а потім вивіз кукурудзу, продав кукурудзу, потопив корабель і отримав свою виплату. Це був 300 рік до нашої ери.
Тоді Гегестрат потонув після того, як його спіймали на скоєному та переслідували розлючені жертви. Це означало обмеження того часу: Гегестрату доводилося здійснювати шахрайство особисто. У епоху цифрових технологій шахрайство є набагато анонімнішим: впевнений голос по телефону, який нібито походить від вашого банку, електронний лист із жорсткими формулюваннями з вимогою термінових дій, інакше ваш рахунок буде закрито.
Вправні шахраї діють без докорів сумління за біль і страждання, заподіяні їхнім жертвам та їхнім родинам. Вони є експертами в тому, щоб вселити страх на рівні кишківника та помилкове відчуття терміновості; необхідність діяти зараз перш ніж ви витратите час на те, щоб все обміркувати, і зв’яжетеся зі своєю фінансовою установою, щоб щось перевірити.
Кожен відіграє важливу роль у запобіганні цьому шахрайству. Хороша новина полягає в тому, що найпотужніша зброя проти шахраїв є загальнодоступною, безкоштовною та легкою: do nothing. Ігноруйте будь-який наполегливий, незвичайний запит. Покладіть слухавку, не відповідайте на повідомлення або електронну пошту.
Потім зв’яжіться з фінансовою установою, яку шахрай нібито представляє (обов’язково використовуючи номер служби підтримки клієнтів, указаний на офіційному веб-сайті компанії). Їхні представники служби підтримки клієнтів нададуть точний стан вашого облікового запису та, швидше за все, підтвердять, що все гаразд і вам не потрібно нічого робити.
Нік Перкоко, керівник служби безпеки Kraken
Криптошахрайство — лише нещодавнє доповнення до видів фінансового шахрайства, які існують тисячоліттями. Якщо актив має цінність, шахраї намагатимуться змусити вас передати їм цю вартість, обманюючи вам.
Значну роль відіграє соціальна інженерія. Соціальна інженерія передбачає, що шахрай завойовує довіру своєї жертви – часто протягом тривалого періоду часу, що охоплює десятки зворотних комунікацій – і врешті-решт переконує жертву добровільно надіслати активи шахраю.
Такий конкретний підхід називається завоювання довіри часом різання свиней. Шахрай, часто через лестощі та очевидний інтенсивний інтерес до захоплень і занять жертви, з часом «відгодовує» жертву. Лише після того, як шахрай відчує, що він у змозі витягти велику суму грошей, починає діяти частина «різання». Дні, тижні, місяці, навіть роки: якщо потенційна можлива крадіжка досить велика, шахраї витрачатимуть увесь час, щоб заслужити вашу довіру.
Більшість криптовалютних шахрайств полягає в тому, що шахрай переконує жертву поділитися початковою фразою (фактично паролем), щоб шахрай міг отримати доступ до своєї криптовалюти. Щоразу, коли будь-хто, за будь-яких обставин, запитує вашу вихідну фразу, вони просять необмежений доступ до вашої криптовалюти. СТІЙ. Поклади трубку. Не відповідайте на електронний лист або текстове повідомлення. Нічого не робити.
Шахраї знають, що якщо нічого не робити, вони програють. Посіяти страх є ефективною тактикою, щоб викликати негайні дії з боку жертви. Шахраї видають себе за переляканого члена сім'ї, якому терміново потрібні гроші, щоб повернутися додому. Незважаючи на те, що просте текстове повідомлення або дзвінок від потенційної жертви цьому члену сім’ї миттєво завадить цьому шахрайству, шахраї вміють утримувати жертв у стані паніки. Покладіть трубку, зберігайте спокій, зв'яжіться з рідними самостійно.
Збитки від шахрайства з криптовалютами привертають непропорційно велику увагу, незважаючи на те, що втрати від шахрайства в державній валюті становлять незначну частину. Надсилання будь-якої грошової одиниці вартості іншій стороні є значною мірою схожим процесом, незалежно від технології, яка використовується для завершення транзакції.
Іншим поширеним кутом шахрайства є небажана «можливість». Напружені холодні дзвінки від «біржових маклерів» у так званих котельних існують десятиліттями. Та сама угода: без будь-якої розумної причини вони дзвонять вам, абсолютно незнайомій людині, щоб збагатити вас надзвичайною можливістю заробити величезні гроші за короткий проміжок часу. Подібні криптошахрайства існують.
Покладіть трубку, заблокуйте номер, не відповідайте. Якби у вас була законна можливість подвоїти суму грошей за кілька днів чи тижнів, ви б не взяли трубку й не почали шукати зовсім незнайомців, щоб розповісти про це.
Ось моя порада, яка допоможе вам уникнути шахрайства:
- Довіряйте своїм інстинктам – Скептично ставтеся до будь-яких пропозицій, угод або можливостей, які звучать занадто добре, щоб бути правдою. Це також головний червоний прапорець, коли хтось говорить вам, що ви «гарантовано» досягнете успіху.
- Рухайтеся повільно та обдумано - Нічого не робити — потужна зброя. Більшість жертв діють через страх, паніку чи жадібність, які можуть переважити раціональне прийняття рішень. Майже немає жодної законної фінансової ситуації, коли б вимагалися негайні дії зараз. Зверніть увагу на установу, яку, як стверджує, представляє абонент, зателефонуйте за номером служби обслуговування клієнтів, указаним на їх законному веб-сайті, і запитайте службу підтримки, якщо є проблема.
- Перевірте, перш ніж довіряти – Просто тому, що хтось каже вам, що він працює в компанії, не відразу припускайте, що це правда. Більшість постачальників програмного забезпечення не телефонуватимуть вам заздалегідь, щоб допомогти виправити вашу технологію по телефону. Якщо хтось прибув до вас додому без прохання, навіть якщо він одягнений у форму, попросіть його посвідчення особи, запишіть його номер працівника та зв’яжіться з причетною компанією, використовуючи її офіційні лінії зв’язку. Це може здатися особливо параноїдальним, але шахраї можуть легко придбати уніформу та підроблені посвідчення особи, щоб завоювати довіру своїх цілей.
- Зрозумійте свої емоції - Шахраї використовують людські емоції, які затьмарюють судження їхньої цілі. Якщо ви відчуваєте тиск з боку зовнішньої сторони щодо швидкого виконання транзакції, що викликає у вас хвилювання, занепокоєння чи стрес, завершіть транзакцію чи листування. Виконайте належну обачність, як описано вище.
- Пам’ятайте, що шахраї формують довіру – Довірчі шахраї ставитимуть особисті запитання, наприклад, чи одружені ви та як довго, чи є у вас діти. Відповідь майже завжди буде спрямована на встановлення зв’язків: «О, чудово, одружені тут 12 років. Маленькій Джесіці 12, а Піту щойно виповнилося 5, хіба це не чудовий вік?» Ця брехня призначена виключно для того, щоб ви відчули, що ви розмовляєте з другом, таким же, як ви.
- Паролі, PIN-коди та логіни не можна ділитися – Будь то вихідні фрази для цифрового гаманця чи паролі до банківського рахунку, ваші дані для входу завжди повинні залишатися конфіденційними. Жодна законна компанія чи служба ніколи не проситиме вас надати їм цю інформацію. Найбезпечніший спосіб зменшити ризики в Інтернеті – мати абсолютно унікальні логіни та паролі, які випадково генеруються менеджер паролів. Цей підхід гарантує, що ваші облікові дані є надійними та такими, що їх неможливо ідентифікувати, а також ізолює інші облікові записи, якщо постачальник коли-небудь залучений до витоку даних або злому.
- Публічні профілі також доступні для шахраїв – Уважно розглядайте особисту інформацію, яку ви демонструєте на публічних форумах, зокрема в соціальних мережах. Незважаючи на те, що багато з цих сайтів призначені для різних цілей, шахраї використовують їх для виявлення цілей і отримання інформації, яка може маніпулювати майбутньою жертвою. Використовувати те саме ім’я користувача на багатьох різних сайтах? Можливо, шахраї знають ваше ім’я користувача для облікового запису, до якого вони хочуть отримати доступ.
- Дуже уважно перевіряйте URL-адреси веб-сайтівy – Інтернет-шахраї тепер можуть створювати складні копії веб-сайтів, які відображаються у верхній частині пошукових систем. Ці підроблені сайти можуть виглядати ідентичними оригіналам, за винятком URL-посилань, які дещо відрізнятимуться. Знаєте сайт, який хочете відвідати? Забудьте про пошуки в Google, просто введіть адресу безпосередньо в адресний рядок браузера.
- Уникайте бажання відповісти – Відповідь на небажані електронні листи та текстові повідомлення, навіть якщо ви бажаєте скасувати підписку, повідомляє шахраю, що електронна адреса чи номер телефону залишаються активними. Ви коли-небудь отримували повідомлення з незнайомого вам номера, у якому просто написано «привіт»? Відповідь «Хто це» часто є першим кроком до взаємодії з шахраєм.
- Сприймайте все, що бачите, з недовірою – З розвитком штучного інтелекту та глибоких фейків розпізнавати справжню інформацію ніколи не було важче. Оскільки ці технології стають все складнішими, це й надалі буде ускладнюватися. Важливо не приймати фінансові рішення лише на основі одного джерела інформації. Витратьте час, щоб перевірити інформацію в другому чи третьому джерелі або навіть перевірити випадкову вибірку онлайн-рецензій від інших клієнтів, які користувалися продуктом або послугою, щоб переконатися, що щось справжнє.
в будь-який час у вас є будь-які сумніви щодо вхідного дзвінка, електронної пошти чи текстового повідомлення — особливо такого, у якому запитується особиста інформація чи транзакція активів — пам’ятайте, що ваш перший, найкращий спосіб дій — це не діяти взагалі: по-перше, нічого не робити.
Сезон відпусток – це проведення часу з людьми, яких ми любимо найбільше. Дотримуйтеся нашої простої ігри та не діліться своєю криптовалютою з людьми, які бажають вам найкращого.
Ці матеріали призначені лише для загальних інформаційних цілей і не є інвестиційними порадами чи рекомендаціями чи закликами купувати, продавати, робити ставки чи утримувати будь-які криптоактиви чи брати участь у будь-якій конкретній торговій стратегії. Kraken не працює і не працюватиме над підвищенням або зниженням ціни будь-якого конкретного криптоактиву, який він надає. Деякі криптопродукти та ринки нерегульовані, і ви можете не бути захищені державною компенсацією та/або регуляторними схемами захисту. Непередбачуваний характер ринків криптоактивів може призвести до втрати коштів. Податок може бути сплачений за будь-яке повернення та/або будь-яке збільшення вартості ваших криптоактивів, тому вам слід отримати незалежну консультацію щодо вашої податкової позиції. Можуть застосовуватися географічні обмеження.
- Розповсюдження контенту та PR на основі SEO. Отримайте посилення сьогодні.
- PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Додайте собі сили. Доступ тут.
- PlatoAiStream. Web3 Intelligence. Розширення знань. Доступ тут.
- ПлатонЕСГ. вуглець, CleanTech, Енергія, Навколишнє середовище, Сонячна, Поводження з відходами. Доступ тут.
- PlatoHealth. Розвідка про біотехнології та клінічні випробування. Доступ тут.
- джерело: https://blog.kraken.com/product/security/the-kraken-security-playbook-how-to-avoid-holiday-crypto-scams
- : має
- :є
- : ні
- $UP
- 1
- 10
- 12
- 13
- 20
- 300
- 7
- 8
- 9
- a
- МЕНЮ
- про це
- вище
- доступ
- рахунки
- бухгалтерський облік
- Рахунки
- точний
- через
- Діяти
- дію
- активний
- діяльності
- доповнення
- адреса
- рада
- після
- проти
- вік
- AI
- ВСІ
- майже
- тільки
- вже
- Також
- завжди
- кількість
- суми
- an
- та
- анонімний
- Інший
- відповідь
- будь-який
- будь
- все
- здається
- з'являтися
- Застосовувати
- підхід
- ЕСТЬ
- навколо
- прибулий
- Художники
- AS
- запитати
- запитувач
- активи
- Активи
- припустити
- At
- увагу
- залучати
- доступний
- уникнути
- Банк
- рахунок у банку
- бар
- заснований
- BE
- оскільки
- ставати
- було
- перед тим
- КРАЩЕ
- Блокувати
- облігація
- обидва
- порушення
- браузер
- будувати
- бізнес
- але
- купити
- by
- call
- званий
- гість
- покликання
- Виклики
- CAN
- обережно
- нести
- спійманий
- викликаючи
- перевірка
- головний
- обставин
- стверджував,
- стверджуючи,
- претензій
- закрито
- хмара
- CNET
- холодний
- Приходити
- загальний
- Здоровий глузд
- Комунікація
- зв'язку
- компанія
- Компанії
- Компенсація
- повний
- повністю
- Проводити
- довіра
- впевнений
- підтвердити
- Вважати
- контакт
- продовжувати
- Курс
- створювати
- Повноваження
- крипто
- крипто-афери
- криптовалюта
- криптовалюта
- Валюта
- клієнт
- Контакти
- Клієнти
- дані
- Дані порушення
- Днів
- угода
- Пропозиції
- десятиліття
- Прийняття рішень
- рішення
- зменшити
- глибокий
- глибокі підробки
- вимогливий
- описаний
- призначений
- Незважаючи на
- деталі
- різний
- важкий
- цифровий
- цифровому столітті
- цифровий гаманець
- старанність
- прямий
- безпосередньо
- непропорційний
- do
- робить
- Не знаю
- подвійний
- сумніваюся
- безліч
- потонули
- два
- заробляти
- легко
- легко
- Ефективний
- фактично
- повідомлення електронної пошти
- емоції
- Співробітник
- кінець
- займатися
- залучення
- Машинобудування
- Двигуни
- величезний
- досить
- збагачувати
- забезпечувати
- гарантує
- особливо
- Навіть
- евентуально
- врешті-решт
- НІКОЛИ
- все
- Крім
- Збудження
- існувати
- експерт
- experts
- зовнішній
- витяг
- надзвичайний
- надзвичайно
- підроблений
- false
- сімей
- сім'я
- далеко
- страх
- почувати
- почуває
- фінансовий
- фінансова установа
- знайти
- Перший
- виправляти
- фольга
- стежити
- для
- форма
- форуми
- фракція
- шахрайство
- шахрайство
- Безкоштовна
- друг
- переляканий
- від
- засоби
- майбутнє
- набирає
- Загальне
- генерується
- справжній
- географічний
- отримати
- отримання
- добре
- Уряд
- великий
- Жадібність
- зламати
- було
- Вішати
- Відбувається
- важче
- Мати
- he
- допомога
- тут
- його
- тримати
- свято
- Головна
- будинок
- Як
- How To
- HTTPS
- людина
- однаковий
- Ідентифікація
- ідентифікувати
- ідентифікатори
- if
- ігнорувати
- Негайний
- негайно
- важливо
- in
- У тому числі
- Вхідний
- Augmenter
- незалежний
- самостійно
- вказувати
- інформація
- за своєю суттю
- негайно
- Установа
- страхування
- призначених
- Намір
- інтерес
- в
- незмінно
- інвестиції
- Investopedia
- залучати
- залучений
- IT
- JPG
- просто
- зберігання
- Діти
- Знати
- Кракена
- великий
- в значній мірі
- вести
- законний
- лежить
- як
- Ймовірно
- обмеження
- ліній
- зв'язку
- Перераховані
- трохи
- Логін
- Довго
- втрачати
- від
- втрати
- любов
- основний
- зробити
- РОБОТИ
- Робить
- багато
- ринки
- Матеріали
- макс-ширина
- Може..
- Медіа
- член
- може бути
- Пом'якшити
- Грошові
- гроші
- місяців
- більше
- найбільш
- my
- природа
- Близько
- Необхідність
- потреби
- ніколи
- новини
- зарубка
- немає
- увагу
- нічого
- зараз
- номер
- of
- від
- Пропозиції
- офіційний
- Офіційний веб-сайт
- часто
- on
- один раз
- ONE
- онлайн
- тільки
- Можливості
- Можливість
- or
- Originals
- Інше
- наші
- з
- над
- перевизначення
- Біль
- Паніка
- частина
- приватність
- партія
- Пароль
- Паролі
- Люди
- ідеальний
- period
- людина
- персонал
- телефон
- фрази
- вибирати
- сосна
- plato
- Інформація про дані Платона
- PlatoData
- Play
- відіграє
- поза
- положення
- потенціал
- потужний
- тиск
- попередження
- видобуток
- price
- ймовірно
- Проблема
- процес
- Product
- Продукти
- Профілі
- захищений
- захист
- забезпечувати
- за умови
- провайдери
- громадськість
- покупка
- цілей
- питань
- швидко
- випадковий
- випадково сформований
- Раціональний
- досягати
- причина
- отримати
- останній
- визнавати
- Рекомендація
- червоний
- Незалежно
- регуляторні
- залишатися
- залишається
- запам'ятати
- Вилучено
- відповісти
- представляти
- Представники
- представлений
- запросити
- запитів
- вимагається
- Обмеження
- повертати
- Reuters
- Відгуки
- Зростання
- ризики
- Роль
- кімнати
- найбезпечніший
- сіль
- то ж
- говорить
- Шахрайство
- Шахраї
- шахрайство
- схеми
- Пошук
- Пошукові системи
- Сезон
- другий
- безпеку
- побачити
- насіння
- насіннєва фраза
- Шукати
- вибір
- продавати
- послати
- відправка
- сенс
- обслуговування
- Поділитись
- поділ
- КОРАБЕЛЬ
- Короткий
- Повинен
- демонстрації
- сторона
- значний
- аналогічний
- простий
- з
- сайт
- сайти
- ситуація
- скептичний
- трохи відрізняється
- Повільно
- So
- соціальна
- Соціальна інженерія
- соціальні медіа
- Софтвер
- проданий
- виключно
- клопотання
- деякі
- Хтось
- що в сім'ї щось
- складний
- Звучати
- Source
- напруга
- конкретний
- витрачати
- частка
- старт
- стан
- Статус
- Крок
- Стоп
- незнайомець
- Стратегія
- стрес
- сильний
- успішний
- такі
- страждає
- Переконайтеся
- Приймати
- приймає
- говорити
- Мета
- цілі
- податок
- Опoдаткування
- Технології
- Технологія
- сказати
- говорять
- розповідає
- текст
- Що
- Команда
- крадіжка
- їх
- Їх
- потім
- Там.
- Ці
- вони
- речі
- думати
- третій
- це
- хоча?
- через
- час
- times
- Поради
- до
- занадто
- топ
- Усього:
- до
- торгові площі
- Торгова стратегія
- угода
- транзакційний
- переклад
- викликати
- правда
- Довіряйте
- намагатися
- намагається
- Опинився
- тип
- при
- нещасний
- створеного
- блок
- універсально
- непередбачуваний
- незатребуваної
- терміновість
- терміново
- URL
- використання
- використовуваний
- використання
- значення
- продавець
- перевірити
- дуже
- Жертва
- жертви
- візит
- життєво важливий
- Голос
- Wallet
- хотіти
- було
- шлях..
- we
- веб-сайт
- веб-сайти
- тижня
- ДОБРЕ
- були
- коли
- Чи
- який
- в той час як
- ВООЗ
- волі
- охоче
- виграти
- бажання
- з
- Work
- турбуватися
- найгірше
- б
- рік
- років
- Ти
- вашу
- зефірнет