Топ-3 програмних викликів для банківської галузі

Банківська галузь представляє унікальний виклик під час розробки та тестування програмного забезпечення. Останніми роками хмарні технології та програмне забезпечення як послуга (SaaS) стали критично важливими компонентами впровадження цифрових технологій у галузі та мають вирішальне значення для збереження конкурентоспроможності банківських брендів. А в такому багатонаціональному секторі, як банківська справа, програмне забезпечення має бути неймовірно безпечним і надійним, а також швидким, інтегрованим і відкритим, щоб забезпечити глобальне спілкування в реальному часі.

У цій статті ми зануримося в головні перешкоди, з якими стикається банківська галузь у розробці програмного забезпечення, і розглянемо, як професіонали галузі можуть подолати ці проблеми.

1. Безпека даних

Фінансова галузь є особливо популярною мішенню, коли йдеться про загрози кібербезпеці, і захист конфіденційних даних ваших клієнтів має бути головним пріоритетом. Однак банківські бренди повинні менше турбуватися про більш «традиційні» методи злому, такі як викрадення паролів облікових записів і злом телефонних систем, і більше зосереджуватися на безпеці самого ланцюга постачання програмного забезпечення.

Коли в банківській програмі чи на веб-сайті відбувається злам даних, витрати можуть бути астрономічними. Сьогодні хакери даних знаходять способи проникнути в банківське програмне забезпечення через «чорні двері», з’ясовуючи, як включити своє шкідливе програмне забезпечення безпосередньо у вихідний код. Програмне забезпечення, що лежить в основі багатьох звичайних мобільних банківських додатків, наприклад, часто попередньо створене та повторно використовується як базове багатьма установами, завдяки чому набагато легше потрапити в чужі руки.

Щоб забезпечити безпеку ваших даних, зверніть увагу на те, звідки надходить ваш вихідний код і хто його тестує. Крім того, під час тестування свого програмного забезпечення фінансові установи часто роблять помилку, використовуючи реальні дані, що є серйозним ризиком для безпеки. Замість того, щоб ризикувати цінною інформацією своїх клієнтів, використовуйте високоякісні тестові дані, щоб зменшити ризик проблеми безпеки.

Крім того, багато програмних продуктів використовують багаторазові будівельні блоки програмного забезпечення з відкритим вихідним кодом, які називаються «бібліотеками» або «модулями», для виконання типових завдань, таких як обробка помилок, журналювання, доступ до даних і представлення даних користувачам. Якщо хакерам вдасться впровадити шкідливий код в одну з цих основних бібліотек з відкритим кодом, усе комерційне програмне забезпечення, яке використовує ці бібліотеки, буде заражене та постраждає.

Один із способів обійти це — переконатися, що у вашому процесі розробки є відстежуваність на рівні коду. Будь-яка зміна у вихідному коді або будь-яке оновлення загальної бібліотеки має бути позначено відповідною вимогою та/або запитом на зміну. Крім того, подумайте про включення автоматизованих інструментів сканування вразливостей у ваші конвеєри інтеграції коду, щоб можна було виявити будь-які скомпрометовані бібліотеки до того, як оновлення коду почнеться.

2. Конфіденційність і збереження даних

Банківська справа є «глобальною, але локальною» — ви повинні мати глобальний зв’язок, щоб переміщувати гроші по всьому світу, а також підтримувати захист центрів обробки даних. Останніми роками багато країн вимагають інформацію про клієнтів для проживання в цій країні з юридичних і нормативних причин. Це особливо актуально для транснаціональних банківських брендів, які спільно використовують центри обробки даних для перевірки кредитоспроможності або іншої повсякденної діяльності споживачів. Не кажучи вже про те, що дотримання правил обробки даних та інфраструктури, що постійно змінюються від країни до країни, може бути слизькою дорогою для гігантських фінансових установ.

Використання інструменту керування тестуванням може допомогти банківським керівникам зрозуміти законодавчі вимоги для кожної країни під час створення та оновлення програм. Поки програма розробляється, банки можуть створити повний список вимог, який включає не лише функції продукту, а й юридичні статути та нормативні правила. Після того, як ці вимоги будуть кодифіковані, ви зможете створити комплексний план тестування, щоб забезпечити охоплення тестами та оцінити відстежуваність. Це допомагає ІТ-менеджерам переконатися, що готовий програмний продукт відповідає відповідним законам і статутам, а також відповідає функціональним потребам.

3. Хмарні технології

Банківська галузь є однією з багатьох, які зазнали значної цифрової трансформації під час пандемії. Сюди входять банки, які віддають перевагу більш сучасним, оптимізованим рішенням, таким як інфраструктура хмарних обчислень. Хмарний сервер означає, що сторонній постачальник розміщує інформацію компанії за межами сайту. Хмара також дозволяє банківським брендам зв’язуватися з необхідними клієнтами, партнерами та підприємствами в будь-якій точці світу. Однак ця віртуальна технологія пов’язана з деякими ризиками.

Для компаній, які зберігають конфіденційні дані, як-от банківські, є деякі наслідки щодо безпеки хмарних обчислень. Починаючи з цінних фінансових даних клієнтів і закінчуючи інформацією про вхід співробітників, злам хмари є справжньою причиною для занепокоєння. Ось чому використання гібридного рішення, яке містить як локальні технології, так і хмарну інфраструктуру, часто є найкращим рішенням.

Хмарні обчислення пропонують переваги використання надійних обчислювальних платформ від великих ІТ-компаній, які мають одні з найдосвідченіших ресурсів у світі. Однак багато організацій, які використовують хмарні платформи, не мають навичок або досвіду, щоб правильно їх налаштувати, залишаючи дані клієнтів відкритими в загальнодоступних сегментах даних або неправильно налаштовуючи брандмауери для блокування несанкціонованого доступу.

Навпаки, традиційна локальна ІТ-інфраструктура є дорожчою та дорожчою, але оскільки вона менш доступна для Інтернету, регулярні помилки конфігурації потенційно мають менш катастрофічні наслідки. Використовуючи відповідне поєднання хмарної та локальної ІТ-інфраструктури, організації можуть отримати найкраще з обох світів.

Незважаючи на те, що фінансовий сектор пережив величезний цифровий розвиток, банківське програмне забезпечення має постійно відповідати різним нормам і законам фінансової галузі, щоб залишатися сумісним. Інструмент керування тестами та вимогами дає можливість бути в курсі та відстежувати ці зміни в єдиному поданні. Оскільки банківські технології продовжують розвиватися та процвітати, впровадження правильних інструментів розробки програмного забезпечення є життєво важливим для досягнення успіху в умовах, що швидко змінюються.

Адам Сендман, який заснував компанію Inflectra у 2006 році, працює програмістом із 10 років. Сьогодні Адам є генеральним директором компанії. Він відповідає за продуктову стратегію, технологічні інновації та розвиток бізнесу.