Трансформація транскордонних платежів за допомогою Open Banking API

Трансформація транскордонних платежів за допомогою Open Banking API

Мітка часу: 7 лютого 2024 7:37
Трансформація транскордонних платежів за допомогою Open Banking API PlatoBlockchain Data Intelligence. Вертикальний пошук. Ai.

Епоха утомлива, прихована транскордонні платежі закінчується, поступаючись місцем гладкому оцифрованому майбутньому на основі відкритих банківських API.

Цей блог досліджує, як ці нові зв’язки змінюють фінансове середовище, забезпечуючи вашому банку безпрецедентне зростання та радість споживачів.

Уявіть майбутнє, де:

Пересилати гроші за кордон так само просто, як відправляти другу через Інтернет.
Відкриті банківські API дозволяють здійснювати прямі операції з рахунку на рахунок, без банківських посередників і їх високих витрат. Уявіть швидші розрахунки, задоволених клієнтів і конкурентну перевагу для вашого банку.

Поза стінами банку інновації процвітають. Відкриті API запрошують до співпраці процвітаючу екосистему фінансових компаній. Вони покращують вашу цифрову банківську платформу за допомогою нових ідей, спеціалізованого досвіду та гнучких рішень, що дозволяє вам краще задовольняти різні потреби ваших клієнтів.

Відповідність стає вітерцем. Відкриті API ідеально працюють із наявною інфраструктурою KYC/AML, автоматизуючи перевірки та оптимізуючи процеси реєстрації. Попрощайтеся з ручною паперовою роботою та нормативними труднощами.

Це футуристичне бачення стало можливим завдяки відкритим банківським API, як показано нижче:

1. Розширено відкритість даних: API безпечно надають доступ до фінансових даних за згодою користувача, дозволяючи фінтех-додаткам персоналізувати процес оплати, рекомендувати оптимальні зміни валюти та надавати фінансові поради на основі даних.

2. Платежі без тертя: Починати транскордонні платежі миттєво з програми вашого банку. Більше жодних перенаправлень чи незрозумілих інтерфейсів. Чисте, звичне середовище підтримує зацікавленість і лояльність клієнтів.

3. Конкуренція веде до досконалості: відкриті API створити процвітаючий ринок, на якому фінтех конкурують за надання найкращих транскордонних рішень. Це конкурентне середовище завжди розширює межі, знижує витрати та надає передові функції вашим клієнтам.

Вигоди для банків

  • Покращений клієнтський досвід: Пропонуйте швидші, дешевші та зручніші транскордонні платежі, щоб виділити свій банк на перевантаженому ринку.
  • Збільшення джерел доходу: Співпрацюйте з інноваційними фінтех-компаніями, щоб урізноманітнити свої пропозиції послуг і вийти на нові сфери ринку.
  • Підвищення ефективності роботи:  Автоматизація ручних процедур і зниження нормативних вимог, звільнення ресурсів для стратегічних ініціатив.
  • Репутація бренду: Використовуйте відкриті банкінги, щоб позиціонувати свій банк як піонера фінансових інновацій, залучаючи технічно підкованих міленіалів і готуючи його до майбутнього.

Реальні приклади Open Banking API на практиці

1. Lloyds Bank і TransferWise: Lloyds Bank об’єднався з TransferWise, великим фінтех-підприємством, щоб включити транскордонні платіжні послуги безпосередньо у свій мобільний додаток. Це дозволяє клієнтам Lloyds надсилати гроші за кордон безпосередньо зі своїх рахунків, користуючись перевагами привабливих тарифів TransferWise та швидкого часу розрахунків.

2. Платежі Klarna та Open Banking: Кларна, видатний
платформа «купи зараз-оплати пізніше» (BNPL)., використовував відкриті банківські API, щоб представити свою функцію «Pay Now» у Сполученому Королівстві. Це дозволяє користувачам здійснювати швидкі банківські перекази на касі під час онлайн-транзакцій, усуваючи потребу в кредитних картках і забезпечуючи зручніший процес оплати.

3. N26 і Wise (раніше TransferWise): N26, а цифровий банк в Європі співпрацює з Wise, щоб забезпечити економічно ефективні транскордонні перекази за допомогою програми N26. Ця інтеграція використовує відкриті API для підключення безпосередньо до мережі локальних банківських рахунків Wise, що зменшує комісії та прискорює час розрахунків.

4. DBS Bank і RippleNet: DBS Bank, найбільша фінансова установа Сінгапуру, об’єдналася з RippleNet, платіжною мережею на основі блокчейну, щоб прискорити
транскордонні платежі для своїх корпоративних клієнтів. RippleNet використовує відкриті API для забезпечення платежів у реальному часі з нижчими комісіями та більшою прозорістю, значно підвищуючи ефективність міжнародних транзакцій для комерційних клієнтів DBS.

5. Standard Chartered і Finastra: Standard Chartered Bank співпрацював з Finastra, фінансово-технологічною компанією, щоб створити
платформа транскордонних платежів використання відкриті API. Ця платформа дозволяє стороннім постачальникам послуг інтегрувати свої рішення, сприяючи інноваціям і надаючи клієнтам Standard Chartered ширший вибір варіантів оплати та функцій.

Ці приклади демонструють, як відкриті банківські API перетворюють транскордонні платежі за допомогою:

i) Зниження цін і зборів: Усуваючи установи-посередники та використовуючи досвід фінансових технологій, клієнти часто отримують більш конкурентоспроможні ставки.

ii) Прискорення транзакцій: Розрахунки в режимі реального часу за допомогою прямих переказів з рахунку на рахунок значно зменшують затримки порівняно з попередніми методами.

iii) Покращення взаємодії з користувачем: Інтеграція транскордонних платежів у існуючі банківські додатки надає клієнтам бездоганний і знайомий досвід.

iv) Збільшення інновацій: Відкриті API дозволяють співпрацювати з фінтех-компаніями, результатом чого є нові рішення та адаптовані пропозиції для різних потреб клієнтів.

Майбутнє платежів — це співпраця, відкритість і без кордонів. Прийміть відкриті банківські API і позиціонуйте свій банк як лідера цих змін. Співпрацюйте зі спритними фінтех-технологами, щоб використовувати їх спеціалізований досвід і відкривати світ можливостей для своїх споживачів і бізнесу.

Пам’ятайте, вибір за вами. Чи будете ви створювати стіни та чіплятися за старі методи, чи ви зламаєте бар’єри та охопите безмежний потенціал відкритого банківського обслуговування? Майбутнє транскордонних платежів вабить, і ключ у ваших руках.

Часова мітка:

Більше від Фінтекстра