Міністерство фінансів вважає децентралізоване фінансування загрозою національній безпеці

Згідно з новим звітом Міністерства фінансів Сполучених Штатів, погана практика кібербезпеки в індустрії децентралізованих фінансів (DeFi) становить загрозу криптовалютам, споживачам і національній безпеці. 

У першому у своєму роді документі стверджується, що однорангова природа DeFi створює нові незаконні фінансові ризики, для вирішення яких потрібен додатковий юридичний нагляд. 

Ризики DeFi

Випущено в четвер Оцінка ризику незаконного фінансування DeFi за 2023 рік докладно розповідає про те, як кіберзлочинці, шахраї та інші незаконні особи зловживають екосистемою DeFi для відмивання грошей через системи, які не впроваджують належних санкцій і засобів контролю проти відмивання грошей. 

«Було кілька випадків, коли суб’єкти, зокрема програми-вимагачі, злодії, шахраї та торговці наркотиками, використовували сервіси DeFi для передачі та відмивання своїх незаконних доходів», — стверджується у звіті. 

Департамент відзначив різноманітність методів для досягнення цього, включаючи обмін коштів на менш простежувані крипто, переміщення між блокчейнами та надсилання активів змішувачі криптовалют. Потім відмиті кошти переводять у готівку у фіатну валюту за допомогою постачальників послуг віртуальних активів.

У серпні минулого року Міністерство фінансів додало міксер криптовалют Торнадо Кеш до свого списку санкційних організацій через свою популярність серед корейських кіберзлочинців. 

Програмне забезпечення-вимагач — це ще одна резонансна проблема, яку відзначає департамент, і вона визнана «пріоритетом національної безпеки». Оскільки транзакції в криптомережах, таких як біткойн, є псевдонімними та незворотними, вони є ідеальною платіжною системою, через яку злочинці можуть вимагати платежі від жертв. 

Департамент посилався на 2022 рік вчитися від аналітичної фірми Elliptic, яка займається блокчейном, виявила, що 13 штамів програм-вимагачів відмивали свої гроші через один перехресний міст на загальну суму 50 мільйонів доларів у першій половині 2022 року. 

Нарешті, Міністерство фінансів визнало поширеність «шахрайства та шахрайства» у криптоіндустрії: за даними ФБР, у 1.6 році через шахрайство, пов’язане з криптовалютою, було вкрадено щонайменше 2021 мільярда доларів. Такі види шахрайства варіюються від класичних крадіжок із «витягуванням килимка» до більш особистих шахрайств із «різанням свиней», після яких кошти відмиваються та приховуються за допомогою багатьох вищезгаданих методів. 

Слабка сторона DeFi: централізація

Всупереч своїй назві, Казначейство зазначило, що більша частина простору DeFi рясніє централізованими точками збою.

«На практиці багато сервісів DeFi продовжують мати структури управління (наприклад, функції управління, вирішення проблем із кодом або певною мірою змінювати функціональність смарт-контрактів)», — йдеться у звіті. 

Крім того, протоколи DeFi, якими керують децентралізовані автономні організації (DAO) та їхні власники токенів управління, можуть бути централізовані в руках ранні інвестори DAO. «Розробники та перші інвестори в сервіс DeFi можуть зберегти контроль над сервісом, виділяючи собі значні частки токенів управління або іншим чином зберігаючи фактичний контроль», — заявили в Міністерстві фінансів. 

Незважаючи на ризики, пов’язані з DeFi, у звіті визнається, що готівка все ще є головним, коли мова йде про фінансові злочини. «Відмивання грошей, фінансування розповсюдження зброї масового знищення та фінансування тероризму найчастіше відбуваються з використанням фіатної валюти або інших традиційних активів на відміну від віртуальних активів», — зазначено в ньому.