Регулятор Великобританії подовжує режим тимчасової реєстрації, оскільки криптокомпанії не відповідають правилам AML

Багато компаній, що працюють з криптовалютами, не дотримуються правил боротьби з відмиванням грошей, виявило Управління з фінансової поведінки Великобританії. Урядова установа продовжила свою тимчасову реєстраційну схему після того, як зіткнулася зі зростаючою кількістю криптофірм, які відкликають свої заявки.

FCA подовжує режим тимчасової реєстрації до кінця березня 2022 року

Орган з фінансових питань (FCA) оголосив у четвер про продовження терміну дії тимчасового реєстраційного режиму (TRR) для крипто-бізнесу до 31 березня 2022 року. Регуляторний орган зазначив, що «значно велика кількість» компаній не відповідають чинним вимогам боротьби з відмиванням грошей (AML). вимоги, які призвели до «безпрецедентної кількості» організацій, які відкликали свої заявки. У заяві, опублікованій на веб-сайті FCA, зазначено:

Розширена дата дозволяє компаніям, що займаються криптовалютними активами, продовжувати вести бізнес, поки FCA продовжує свою надійну оцінку.

Минулого року фінансовий регулятор сказав що всі компанії, які торгують криптовалютами 10 січня 2020 року, підпадають під дію оновлених правил країни щодо відмивання грошей. Спочатку вони повинні були зареєструватися в FCA до 10 січня 2021 року. Пізніше кінцевий термін відповідності перенесли на 9 липня, а схему TRR було введено, щоб дозволити криптовалютним компаніям, які подали заявку на реєстрацію до 16 грудня 2020 року, продовжувати працювати, поки їхні заявки ще обробляються.

Британці попередили, що FCA не має повноважень щодо захисту прав споживачів

У повідомленні цього тижня FCA пояснює, що британське законодавство про боротьбу з відмиванням грошей і фінансуванням тероризму спрямоване на захист від «можливості переказу та маскування коштів від злочинної діяльності або фінансування терористичних груп». Агентство, яке працює незалежно від уряду Великобританії, далі заявило:

Хоча це не єдиний елемент, який FCA оцінюватиме щодо заявника, FCA реєструватиме лише фірми, у яких є впевненість у наявності процесів для виявлення та запобігання такій діяльності.

Криптоактиви дуже спекулятивні та схильні до швидкої втрати вартості, попередив фінансовий орган, підкресливши, що йому не було надано повноважень забезпечувати захист споживачів діяльності британських криптокомпаній, навіть якщо вони зареєстровані в ньому. Якщо споживачі інвестують у криптовалюти, вони повинні бути готові втратити свої гроші, додає FCA, підкреслюючи, що малоймовірно, що вони матимуть доступ до Служби фінансового омбудсмена або Схеми компенсації фінансових послуг.

Чому, на вашу думку, деякі криптокомпанії не дотримуються британських правил AML? Поділіться своїми думками з цього приводу в розділі коментарів нижче.

Джерело: https://www.bitcoinnewsminer.com/uk-regulator-extends-temporary-registrations-regime-as-crypto-firms-fail-to-meet-aml-rules/