Європол визнає, що використання крипто у злочинах дуже мало порівняно з фіатними

Кількість справ, пов’язаних із використанням криптовалют для фінансування тероризму та злочинів, пов’язаних із відмиванням грошей, насправді піддається підрахунку в усьому світі. Вартість крипто-транзакцій, залучених до цих злочинів, також у кілька разів менша від вартості фіатних платежів у цих формах злочинів. Використання криптовалют у незаконній діяльності настільки обмежене, що Європол визнав це у своєму звіті, опублікованому в середу. У звіті намагалися висвітлити використання цифрових активів у злочинній діяльності.

«Криптовалюта залишається привабливою для злочинців, насамперед через її псевдоанонімність, а також легкість і швидкість, з якою кошти можна пересилати в будь-яку точку світу. Проте використання криптовалют для незаконної діяльності, здається, становить лише невелику частину загальної криптовалютної економіки, і, здається, порівняно менше, ніж кількість незаконних коштів, залучених у традиційні фінанси».

«Злочинці та злочинні мережі, причетні до серйозної та організованої злочинності, також продовжують у великій мірі покладатися на традиційні фіатні гроші та трансакції, на додаток до нових можливостей передачі вартості».

Тим не менш, у звіті йдеться, що мережі, що використовують криптовалюти для глобальних злочинів, продовжують розширюватися, а деякі навіть пропонують це як послугу іншим злочинцям.

Однак, судячи з даних ООН, відмивання грошей є процвітаючим бізнесом у всьому світі, на який припадає 2-5% світового ВВП або 800-2 трильйони доларів на рік. Ще від 1.6 до 2.2 трильйона доларів щорічно витрачається на сприяння незаконній діяльності та транснаціональній злочинності. Зараз торгівля людьми становить 150 мільярдів доларів на рік. Більшість цього полегшують фіатні гроші. На жаль, понад 80% цих фіатних грошей проходить через регульовані банки та фінансові установи через змову, корупцію, участь держави та інші допуски, незважаючи на суворі процедури протидії відмиванню коштів та боротьбі зі злочинністю.

Насправді, криптовалюти, чиї транзакції можна відстежувати в будь-який час за допомогою цифрової книги блокчейну, виявляються цінними лише для слідчих, оскільки деякі інші злочинні операції та трансакції з відмивання грошей пов’язані з готівкою, і їх ніколи не можна відстежити або надати докази їх виникнення. Основна причина, чому такі злочини, пов’язані з фіатними, регульованими банками та фінансовими установами, важко зупинити, полягає не в тому, що використовуються криптовалюти чи приховуються злочини. Скоріше через фінансову корупцію та втягнення в такі операції держав і владних осіб. У вересні 2021 року Мережа боротьби з фінансовими злочинами (“FinCEN”), агентство міністерства фінансів США, оприлюднила загрозливі файли, які показують, що глобальні регульовані банки досі передають мільярди доларів підозрілими операціями для підозрюваних терористів, клептократів та наркобарнів.

Звіт, підготовлений FinCEN, показує, що банки та фінансові установи отримують величезні прибутки, переміщуючи незаконні кошти, статки, розкрадані з країн, що розвиваються, і гроші, вкрадені за допомогою схем Понці. Розвідка та правоохоронні органи це знають, але нічого не можуть зробити. Насправді, прозорість криптовалют і блокчейнів є причиною, чому вона різко протидіє і не може бути привабливою для тих, хто хоче, щоб ці злочини продовжувались.

У звіті Європолу не зазначено, скільки криптовалют загалом задіяно в злочинах, але йдеться, що загальний обсяг транзакцій, пов’язаних з даркнет-ринками в Інтернеті, оцінювався в 1.7 мільярдів у 2020 році. У ньому згадується найбільший активний ринок темної мережі Hydra, який він Він відповідальний за 75% транзакцій у даркнеті.

Потім у звіті наголошується на додаткових «десятках мільйонів євро», пов’язаних із вкраденими коштами, які були знайдені в результаті розслідування Європолу у 2020 році щодо відмивання грошей, розпочатого в 20 країнах. Тоді німецька влада допомогла розкрити мережу шахрайства з інвестиціями в розмірі 30 мільйонів євро в Європі в 2021 році.

Джерело: https://zycrypto.com/usage-of-crypto-in-crime-is-very-low-compared-to-fiat-admits-europol/