Що таке віртуальні активи та постачальники послуг віртуальних активів і навіщо нам знати про Групу розробки фінансових заходів? PlatoBlockchain Data Intelligence. Вертикальний пошук. Ai.

Що таке віртуальні активи та постачальники послуг віртуальних активів, і чому нам потрібно знати про робочу групу фінансових заходів?

Мітка часу: 4 травня 2022 1:56

Історія FATF

Заснована в 1989 році Група розробки фінансових заходів боротьби з відмиванням грошей (FATF) є незалежним міжурядовим органом, який розробляє та просуває політику захисту глобальної фінансової системи від відмивання грошей, фінансування тероризму та фінансування розповсюдження зброї масового знищення. Рекомендації FATF визнані глобальним стандартом боротьби з відмиванням грошей (AML) і фінансуванням тероризму (CFT). FATF не тільки дає рекомендації, але й оцінює країни на основі їхньої діяльності.

У жовтні 2018 року FATF додала два нових визначення віртуальних активів (VA) і постачальника послуг віртуальних активів (VASP) до свого глосарію. У 2019 році FATF опублікувала свої рекомендації щодо VA та продовжила переглядати та оновлювати ці рекомендації на основі відгуків від галузі. Керівництво було останнім оновлено в жовтні 2021 року, і має на меті допомогти національним органам влади, VASP, фінансовим установам та іншим організаціям, залученим до діяльності з віртуальними активами, зрозуміти свої зобов’язання щодо ПВК/ФТ і як вони можуть ефективно виконувати ці вимоги.

Визначення VA у FATF

Віртуальний актив [VA] — це цифрове представлення вартості, якою можна торгувати в цифровому вигляді або передавати її, а також використовувати для оплати чи інвестицій. Віртуальні активи не включають цифрові представлення фіатних валют, цінних паперів та інших фінансових активів, які вже описані в інших розділах Рекомендацій FATF. джерело: Глосарій рекомендацій FATF

Отже... Що було б, а що ні, VA?

Що ЕСТЬ приклади ВА Що НЕ приклади ВА
  • Біткойн, Ether, Doge, Litecoin тощо.
  • Стайблкойни вважатимуться або віртуальним активом, або традиційним фінансовим активом залежно від його точної природи.
  • Ігрові токени та NFT, коли їх можна «перевести в готівку», обмінявши цифрову валюту назад на фіатну валюту, або вони можуть виступати як заміна фіатної валюти.
  • Цифрова валюта Центрального банку (характеризується як «фіатна валюта»)
  • NFT, коли вони використовуються як предмети колекціонування
  • Venmo
  • PayPal

Визначення VASP FATF?

Постачальник послуг віртуальних активів [VASP] означає будь-яку фізичну або юридичну особу, яка не охоплюється іншими положеннями Рекомендацій, і як підприємство здійснює одну або кілька з наведених нижче дій чи операцій для іншої фізичної чи юридичної особи чи від її імені:

  • обмін між віртуальними активами та фіатними валютами;
  • обмін між однією або кількома формами віртуальних активів;
  • передача віртуальних активів (переміщує VA з однієї адреси чи облікового запису віртуального активу на іншу);
  • зберігання та/або адміністрування віртуальних активів або інструментів, що дозволяють контролювати віртуальні активи; та
  • участь та надання фінансових послуг, пов’язаних із пропозицією емітента та/або продажем віртуального активу. Джерело: Глосарій рекомендацій FATF

Отже... Що буде, а що ні, VASP?

Компанії чи послуги, які ЕСТЬ VASP Компанії чи послуги, які НЕ VASP
  • Обміни VA або служби переказу VA, які полегшують обмін VA на фіксовану валюту та/або інші форми VA за винагороду (наприклад, за винагороду, комісію, спред або іншу вигоду). Ці моделі зазвичай приймають широкий спектр методів оплати, включаючи готівку, банківські перекази, кредитні картки та VA. Включає обміни P2P.
  • Послуги депонування VA – коли суб’єкт, що надає послуги, є відповідальним за кошти.
  • Брокерські послуги, які сприяють випуску та торгівлі VA від імені користувачів фізичних або юридичних осіб.
  • Сервіси обміну книгами замовлень, які об’єднують замовлення для покупців і продавців, можливо, за допомогою механізму відповідності, який узгоджує замовлення на купівлю та продаж від користувачів.
  • Розширені торгові послуги, які можуть надати користувачам доступ до складніших торгових методів, таких як торгівля на маржі або торгівля на основі алгоритму.
  • Біткойн-банкомати/кіоски, які полегшують обмін VA на фіатну валюту чи інші VA.
  • ICO (початкові пропозиції монет), які зазвичай є засобом збору коштів для нових проектів від ранніх спонсорів.
  • Майнінгові пули, які окрім лише передачі віртуальних активів учасникам пулу, поєднують свої послуги з управління та оренди з послугою розміщення гаманців віртуальної валюти від імені учасників пулу (тобто зберігання віртуальних активів відповідно до списку FATF).
  • Стайблкойни: низка суб’єктів, залучених до будь-яких т.зв стабільний конус угода матиме зобов’язання щодо протидії відмиванню коштів та фінансуванню тероризму, залежно від дизайну стейблкойну. Центральний розробник або керівний орган, який встановлює правила, що регулюють угоду про стейблкойн (тобто визначає функції стейблкойна, хто може отримати доступ до угоди, чи/яким чином запобіжні заходи ПВК/ФТ вбудовані в угоду, керує функцією стабілізації) може бути вважається VASP.
  • Defi: Програма DeFi (тобто програмне забезпечення) не є VASP згідно зі стандартами FATF. Однак творці, власники та оператори або деякі інші особи, які зберігають контроль або достатній вплив на домовленості DeFi, можуть підпадати під визначення VASP FATF.
  • NFT, якщо вони використовуються для оплати чи інвестицій.
  • Споживачі: користувач, який отримує конвертовану віртуальну валюту та використовує її для придбання реальних або віртуальних товарів чи послуг, не є VASP, тому на нього не поширюються правила реєстрації, звітності та ведення записів.
  • Однорангові транзакції (P2P): якщо перекази VA відбуваються на основі P2P, немає зобов’язаних організацій, залучених до запобігання або пом’якшення ризиків відмивання грошей.
  • Індивідуальні майнери, якщо вони займаються майнінгом за власний рахунок.
  • Оператори майнінг-пулу, якщо вони лише передають віртуальні активи учасникам пулу або покупцям за контрактом для розподілу заробленої суми третім сторонам, оскільки ці передачі є невід’ємною частиною надання послуг.
  • Сервіси/платформи обміну книгами замовлень, які лише дозволяють покупцям і продавцям VA знаходити один одного і не надають жодних послуг у визначенні VASP.
  • Компанії, які лише надають допоміжну інфраструктуру, щоб дозволити іншій організації пропонувати цю послугу, наприклад постачальники хмарних сховищ даних, постачальники послуг цілісності, відповідальні за перевірку точності підписів, розробники програмного забезпечення, програмне забезпечення (наприклад, DApps), програма DeFi (програма програмного забезпечення). ) або постачальники нерозміщених гаманців (лише розробка/продаж програмного забезпечення та/або апаратних гаманців), як правило, не підпадають під визначення VASP.

Чому так важливо правильно визначити VASP?

Щойно суб’єкт господарювання класифікується як VASP, тобто підпадає під дію стандартів FATF, це викликає широкий спектр нормативних вимог:

  • Повинні бути ліцензовані або зареєстровані принаймні в юрисдикції(-ях), де вони створені. Деякі юрисдикції мають додаткові вимоги на місцевому рівні;
  • Вимагає від країн забезпечити, щоб VASP розробляли, оцінювали та пом’якшували профілактичні програми ПВК/ФТ, щоб ідентифікувати та перевіряти особу клієнта, встановлювати політику, процедури, ведення записів, навчання, звітність, внутрішній контроль, спеціалістів з дотримання законодавства та незалежного огляду;
  • Представляє «Правило подорожей» (Рекомендація 16). Він вимагає від регульованих організацій проводити належну перевірку клієнта (Рекомендація 10) і гарантувати, що певна інформація про сторони транзакції на суму понад 1,000 євро «подорожує» разом із транзакцією до організації-одержувача, включаючи: (i) ім’я ініціатора, адресу або національне посвідчення особи, (ii) ім'я бенефіціара; та (iii) номер рахунку для кожного, якщо він використовується для обробки транзакції, або унікальний контрольний номер транзакції. Правило подорожей має застосовуватися до переказів VA між двома зобов’язаними особами (наприклад, двома VASP або VASP і традиційною фінансовою установою), але не обов’язково застосовуватиметься до транзакцій між VASP і нерозташований гаманець (криптогаманець, який не зберігається та не управляється сторонньою фінансовою установою чи іншою регульованою організацією);
  • Повідомляйте про підозрілі операції відповідно до Закону про банківську таємницю чи інших нормативних актів.

Підсумовуючи, FATF рекомендує аналізувати діяльність VA на основі наданих послуг, а не на тому, чи відповідають вони конкретним формулюванням визначень. У керівництві зазначається, що «країни не повинні застосовувати своє визначення на основі номенклатури чи термінології, яку суб’єкт господарювання приймає для опису себе або технології, яку він використовує для своєї діяльності. Зобов’язання за стандартами FATF випливають із базових фінансових послуг, які пропонуються, незалежно від операційної моделі суб’єкта господарювання, технологічних інструментів, дизайну бухгалтерської книги чи будь-якої іншої операційної функції».

Оновлені рекомендації FATF у жовтні 2021 р.: https://www.fatf-gafi.org/media/fatf/documents/recommendations/Updated-Guidance-VA-VASP.pdf

Простий посібник FATF зі стандартів і методології FATF: https://www.fatf-gafi.org/media/fatf/documents/bulletin/FATF-Booklet_VA.pdf

Відповідна публікація в блозі CipherTrace (08 січня 2021 р.): https://ciphertrace.com/what-exactly-is-a-
virtual-asset-service-provider-vasp/

Часова мітка:

Більше від Шифр

Crypto && Coffee 138

Кластер джерел:
Вихідний вузол: 1851284
Часова мітка: Червень 22, 2023