Що таке постачальник послуг віртуальних активів (VASP)?

криптовалютаКриптовалюта (або криптовалюта) - це цифровий актив ... більше, цифровий актив, конвертована віртуальна валюта… здається, існує нескінченний список термінів для однієї концепції. Якщо цього було недостатньо, а обмін криптовалютоюБізнес, який дозволяє клієнтам торгувати криптовалютами ... більше також може згадуватися як Постачальник послуг віртуальних активів (VASPЩо таке постачальник послуг віртуальних активів (VASP)? Віртуальний А… більше), Virtual Asset Entity, Digital Asset Customer (DAC), Грошовий бізнес (MSB)У 2011 році FinCEN опублікував остаточне правило, яке визначало грошову серію… більше, або будь-які інші серії класифікацій залежно від контексту. Хоча деякі можуть бути схильні називати будь-які об’єкти, пов’язані з віртуальними активами, як VASP – так само, як вони можуть називати всі віртуальні активи «крипто», є деякі ключові відмінності між різними Суб'єкт цифрових активівСуб’єкт цифрових активів – це зонтичний термін для низки… більше типології, які впливають на те, як регулюється ця організація.

Організація цифрових активів (DAE)

Суб’єкт цифрових активів – це загальний термін для низки компаній, заснованих на криптовалютних транзакціях. Суб’єкти цифрових активів включають постачальників послуг віртуальних активів (VASP), таких як біржі криптовалют і банкомати, які є фінансовими установами за власним правом, на додаток до сайтів азартних ігор, інкубаторів та інших організацій, які використовують криптовалюту, але не завжди класифікуються як фінансові установи. Альтернативні назви включають Virtual Asset Entity та Crypto Asset Entity.

Замовник цифрових активів (DAC)Замовник цифрових активів – це суб’єкт цифрових активів, який використовує… більше

 Клієнт цифрових активів — це будь-яка організація з цифрових активів, яка користується послугами банку чи іншої офіційної фінансової установи. DAC вперше був використаний для опису широкої групи клієнтів, які працюють із криптовалютою, у примусовому заході Міністерства фінансів США щодо MY Safra Bank на початку 2020 року.

30,2020 січня XNUMX року Управління валютного контролера (OCC) вчинило першу примусову дію, пов’язану з криптовалютою, проти американського банку — MY Safra Bank (MYSB), штаб-квартира якого знаходиться в Нью-Йорку. Примусові дії полягали в розпорядженні про припинення та припинення, яке було повністю зосереджено на недостатніх методах боротьби з відмиванням грошей (AML) для дотримання та моніторингу клієнтів банку з цифровими активами (DAC). Ці організації включали криптовалюта обміни, Bitcoin Оператори банкоматів, віртуальні позабіржі, а також інші підприємства, пов’язані з криптовалютою.

Читати далі https://ciphertrace.com/occ-hits-new-york-based-bank-with-first-ever-enforcement-action-for-lack-of-crypto-aml-compliance/

Постачальник послуг віртуальних активів (VASP)

Коли суб’єкт господарювання цифрових активів займається певною фінансовою діяльністю, пов’язаною з віртуальними активами, до неї можуть застосовуватися ПВК/ФТ та інші зобов’язання щодо ролі суб’єкта господарювання як переказника грошей. Ці суб’єкти цифрових активів можуть називатися постачальниками послуг віртуальних активів (VASP) або грошовими переказниками, які займаються конвертованою віртуальною валютою, залежно від регулюючого органу або органу, що розробляє політику.

VASP визначається Групою фінансових заходів (FATF) як компанія, яка здійснює одну або кілька з наступних дій від імені своїх клієнтів:

• • обмін між віртуальними активами та фіатними валютами;
  • обмін між однією або кількома формами віртуальних активів;
  • передача віртуальних активів;
  • збереження та/або адміністрування або віртуальні активи чи інструменти, що дозволяють контролювати віртуальні активи;
  • участь та надання фінансових послуг, пов'язаних з пропозицією емітента та/або продажем віртуального активу;

Це визначення охоплює низку криптовалютних компаній, включаючи біржі, операторів банкоматів, зберігачів гаманців та хедж-фонди. Крім того, FATF рекомендує, щоб до VASP поширювалися такі ж суворі вимоги щодо боротьби з відмиванням коштів та фінансуванням тероризму та KYC, що й на традиційні фінансові установи.

Визначення VASP FATF призначене для охоплення конкретної фінансової діяльності та функцій і не залежить від конкретного типу юридичної особи, а скоріше від того, «як особа використовує [віртуальні активи] і для чиєї вигоди». Згідно з FATF, якщо особа (фізична чи юридична) займається будь-якою з видів діяльності, описаних у наведеному вище списку, «для або від імені іншої особи», тоді вона є VASP, незалежно від того, яку технологію вона використовує для проводити охоплені заходи VA.

Це означає, що існують деякі об’єкти цифрових активів, наприклад, майнери, які можуть або не можуть бути класифіковані як VASP залежно від їх діяльності та функцій. Хоча діяльності окремого майнера може бути недостатньо, щоб класифікувати його чи її як VASP, діяльність майнінгового пулу може бути задіяна в будь-якому з перерахованих вище пунктів. Згідно з правилами FinCEN, наприклад, оператор майнінгового пулу не буде вважатися переказником грошей, якщо він лише передає віртуальні активи членам пулу або покупцям за контрактом для розподілу заробленої суми, «оскільки ці перекази є невід'ємною частиною надання послуг ». Однак, якщо лідер поєднує свої послуги з управління та оренди з послугою розміщення гаманців віртуальної валюти від імені членів пулу (тобто збереження віртуальних активів за списком FATF), то лідер буде вважатися переказником грошей для участі в рахунку. - переказ грошей.

Є Децентралізована біржа (DEX)DEX або децентралізована біржа — це тип криптовалюти, яка... більше VASP?

Відповідно до вказівок FATF, децентралізовані біржі (DEX) є VASP і повинні регулюватися як такі. DEX або будь-який інший децентралізований (розповсюджений) додаток (DApp), його власник/оператор або обидва підпадають під визначення VASP, якщо вони «сприяють або здійснюють обмін або передачу вартості (незалежно від того, чи то в VA чи традиційній фіатній валюті) …» Аналогічно, особа, яка розробляє DEX, може бути VASP, якщо вона займається як бізнес у сприянні або здійсненні раніше перерахованих видів діяльності від імені іншої фізичної або юридичної особи.

Країни повинні мати можливість визначити, як найкраще пом’якшити ризики, пов’язані з централізованими та децентралізованими бізнес-моделями VASP. У настанові FinCEN від травня 2019 року було роз’яснено їхню позицію щодо DApps, заявивши, що «таке ж нормативне тлумачення, яке застосовується до механічних установ, таких як кіоски CVC, застосовується до DApps, які приймають та передають цінність, незалежно від того, чи працюють вони з метою отримання прибутку. Відповідно, коли DApps здійснюють передачу грошей, визначення грошових переказників застосовуватиметься до DApp, власників/операторів DApp або обох».

Чому це важливо: усі VASP є підприємствами з надання грошових послуг (MSB)

Хоча в обміні термінів цифровий актив, віртуальний актив і криптовалюта може не бути великої різниці, називати нерозміщений гаманець VASP, коли це не так, передбачає певні зобов’язання щодо AML, яких організація насправді може не мати. Розуміння різних типологій може надати ясність різним зобов’язанням кожного суб’єкта цифрових активів. Наприклад, VASP за стандартами FATF також буде вважатися MSB за стандартами FinCEN, що означає, що вони мають конкретні зобов’язання щодо боротьби з відмиванням коштів відповідно до BSA. І навпаки, не всі VASP підпадають під норми ЄС AMLD5 щодо криптовалюти.

У міру розробки нових нормативних актів вибір правильної термінології з існуючої групи може допомогти зменшити плутанину, запобігаючи введенню нових термінів або створюючи суперечливі визначення з уже сформованими. Деякі поширені способи розмови про VASP і криптовалюту можна знайти нижче.

• Група фінансових заходів (FATF) – постачальник послуг віртуальних активів (VASP); Віртуальні активи
• Мережа боротьби з фінансовими злочинами (FINCEN) – Грошові перекази/Бізнес з надання грошових послуг; конвертована віртуальна валюта (CVC)
• Комісія з торгівлі товарними ф'ючерсами США (CFTC) – призначені контрактні ринки (DCM); віртуальна валюта
• Комісія з цінних паперів (SEC) – Платформа для торгівлі цифровими активами; цифровий актив
• EU AMLD5 – Провайдери, які здійснюють обмін між віртуальними та фіатними валютами; віртуальна валюта