Коротко
- Aave - це децентралізований протокол кредитування, який дозволяє користувачам позичати або позичати криптовалюту, не звертаючись до централізованого посередника.
- Користувачі вкладають цифрові активи в «пули ліквідності», які стають коштами, які протокол може видавати в позику.
Що таке Aave?
Повз є децентралізованим фінансом (Defi), який дозволяє людям позичати та позичати криптовалюту без необхідності проходити через централізованого посередника. Позикуючи, вони заробляють відсотки; коли вони позичають, вони платять відсотки.
Aave побудований на вершині Ethereum мережі. Усі токени в мережі також використовують Ethereum blockchain обробляти операції; вони відомі як ERC20 лексеми.
Сам протокол використовує децентралізовану автономну організацію, або DAO. Це означає, що ним керують і керують люди, які тримають токени AAVE і голосують ними.
Чи знаєте ви?
До ребрендингу як Aave продукт був відомий як ETHLend. Обидва були розроблені командою під керівництвом Стані Кулечова, студентки юридичного факультету Фінляндії.
Як працює кредитування на Aave
Традиційно, щоб отримати позику, вам потрібно буде звернутися до банку чи іншої фінансової установи з великою кількістю ліквідних готівкових коштів. Банк попросить заставу - у випадку позики на автомобіль - це буде власне назва автомобіля - в обмін на позику. Потім ви щомісяця сплачуєте в банк основну суму, плюс відсотки.
DeFi відрізняється. Банку немає. Натомість, розумні контракти (це комп’ютерні коди, які автоматизують транзакції, наприклад, продаж, якщо ціна символу досягає певного порогу). DeFi усуває посередників з торгівлі активами, ф'ючерсних контрактів та ощадних рахунків.
На практиці це означає, що ви можете отримати позику - у криптовалюті - у людей, а не у фінансових установ. Однак вам все одно доведеться виставляти заставу. У системі DeFi, яка намагається бути без фіатів, це означає інші криптовалютні токени.
І оскільки криптовалюта настільки нестабільна, платформи DeFi вимагають надмірної застави. Отже, для криптовалути на Aave на 500 доларів вам потрібно буде внести більше, ніж ця сума, в іншу криптовалюту. Якщо ціна різко падає, а сума застави більше не покриває суму, яку ви позичили, ваше забезпечення може бути ліквідовано, тобто протокол бере на себе покриття вартості вашої позики.
В даний час Aave має пули для понад 20 активів на базі Ефіріуму, включаючи стійкі копії прив'язь, DAI, Монета в доларах США і долар Близнюків. Інші ринки включають Ланка ланцюга, Основна увага Токен та Відключення.
Чому ви хочете позичити криптовалюту?
Незважаючи на те, що часто має сенс купувати або продавати криптовалюту, запозичення цього може бути практичним за певних обставин. Одним з найбільш очевидних є для арбітраж. Якщо ви бачите, що токен торгується за різними курсами на різних біржах, ви можете заробляти гроші, купуючи його в одному місці та продаючи в іншому.
Однак, оскільки різниці, як правило, незначні після врахування комісій за транзакції та спредів, вам доведеться мати багато криптовалюти, щоб отримати пристойний прибуток.
Ось тут і з’являються флеш-позики Aave. Aave першими застосували флеш-позики, коли люди позичали криптовалюту без застави, використовували її для придбання активу, продажу цього активу, а потім повертали початкову суму в тій самій операції, отримуючи прибуток.
Як працюють пули ліквідності
Повернемось до DeFi. У перші дні децентралізованого фінансування, якщо ви хотіли позичити актив, вам довелося б знайти когось на платформі, щоб позичити його вам - за ціною та умовами, про які ви обидва домовились.
З того часу все змінилося.
Aave пропускає весь процес однорангового кредитування, замість цього обирає суму, яка становить басейн-до однорангового кредитування.
Ось як це працює: користувачі вносять цифрові активи в «пули ліквідності». Вони стають коштами, які протокол може надавати в позику. Той, хто вкладає свої токени в пул і тим самим «забезпечує ліквідність», отримує нові токени. ("A" означає "Aave".) Отже, якщо ви внесете DAI в пул ліквідності, ви отримаєте ADAI у відповідь.
Як власник aToken, ви отримаєте скорочення флеш-позик платформи, а також відсотків за ці aTokens. Якщо ви депонуєте токени в пул, який і без того має велику надлишкову ліквідність, ви не заробите багато. Але якщо ви депонуєте токени, протокол гостро потребує, ви заробите більше.
Те саме стосується позичальників - процентні ставки змінюються залежно від того, що ви позичаєте.
Чому це не всі роблять?
Пара причин. По-перше, ви повинні перевести криптовалюту в Aave, щоб почати користуватися платформою; ви не можете просто купити його за допомогою кредитної або дебетової картки. (А зважаючи на високі транзакційні витрати на Ethereum, деякі люди вагаються щодо переміщення менших сум).
По-друге, є елемент ризику, і ліквідація є ключовою частиною того, як Aave управляє боргами та гарантує, що люди все ще можуть отримувати позики.
Якщо після ліквідації застави все ще недостатньо ліквідності, Aave має захист, відомий як модуль безпеки. Усередині цього пулу є токени AAVE, які користувачі внесли на зберігання. Якщо все спокійно, вони отримують більше AAVE як компенсацію. Якщо система потребує вливання капіталу, вона ліквідує токени AAVE.
Для чого використовується маркер AAVE?
Користувачі можуть розміщувати токени AAVE як забезпечення. Коли вони це роблять, обмеження їх запозичень підвищуються. Ті, хто позичають AAVE, також можуть обійти плату за позику та отримати знижку на комісію, якщо опублікують її як заставу.
Aave можна торгувати або купувати на багатьох різних біржах криптовалют, включаючи Binance та Huobi Global.
Куди я можу звернутися, щоб дізнатись більше?
Aave - лише один із декількох протоколів кредитування DeFi. Для інших перегляньте:
Джерело: https://decrypt.co/71963/what-is-aave-inside-the-defi-lending-protocol
- "
- 7
- рахунки
- ВСІ
- активи
- Активи
- автономний
- Банк
- бінанду
- Запозичення
- купити
- Купівля
- капітал
- автомобіль
- готівкові гроші
- Монета
- Компенсація
- контрактів
- витрати
- Пара
- кредит
- крипто
- Криптовалюта
- криптовалюта
- Обмін криптовалют
- DAI
- Дебетова картка
- Борг
- Децентралізований
- Децентралізовані фінанси
- децентралізоване кредитування
- Defi
- Попит
- цифровий
- Цифрові активи
- Знижка
- Долар
- Рано
- Ефіріума
- обмін
- Біржі
- Інформація про оплату
- фінансування
- фінансовий
- Фінансові установи
- Перший
- спалах
- Безкоштовна
- засоби
- Ф'ючерси
- Близнюки
- Глобальний
- управління
- Високий
- Як
- HTTPS
- Huobi
- Global Huobi
- У тому числі
- Установа
- установи
- інтерес
- залучений
- IT
- приєднатися
- ключ
- закон
- Led
- кредитування
- LINK
- Рідина
- ліквідації
- ліквідності
- Кредити
- ринки
- гроші
- рухатися
- мережу
- порядок
- Інше
- Платити
- Люди
- платформа
- Платформи
- басейн
- Басейни
- price
- Product
- Прибуток
- ставки
- RE
- Причини
- Risk
- Безпека
- продавати
- сенс
- So
- старт
- студент
- система
- знак
- Жетони
- торгувати
- торгові площі
- угода
- Transactions
- USD
- Монета USD
- користувачі
- Голосувати
- Що таке
- ВООЗ
- працює