Кредиторська заборгованість автоматизація або автоматизація AP — це використання технологій і програмного забезпечення для автоматизації завдань і робочих процесів, пов’язаних із процесом кредиторської заборгованості. Цей процес включає такі завдання, як отримання/обробка рахунків-фактур, введення даних, затвердження та оплата.
Автоматизація AP спрямована на підвищення ефективності, точності та швидкості процесу розрахунків із кредиторами. Це також зменшує ручне навантаження, ймовірність шахрайства та витрати для бізнесу.
Як працює автоматизація AP?
Кредиторська заборгованість (AP) відіграє вирішальну роль у бізнесі, оскільки відповідає за управління та погашення непогашених боргів компанії перед постачальниками та продавцями. Це важливий компонент фінансових операцій підприємства і тісно пов’язаний з управлінням грошовими потоками. AP несе відповідальність за те, щоб рахунки та рахунки-фактури оплачувалися вчасно, а також за те, щоб компанія не отримувала штрафних санкцій за прострочення платежу та не псувала відносини з постачальниками. Це дозволяє компанії підтримувати позитивні стосунки зі своїми постачальниками, керувати грошовими потоками, бюджетувати та дотримуватись фінансових вимог.
Використання автоматизації в AP допомагає на кожному кроці процес AP. Першим кроком в автоматизації AP є отримання та збір рахунків-фактур.
Рахунки-фактури можуть мати різні формати та отримувати різними способами, наприклад електронною поштою, факсом або звичайною поштою. The рахунки спочатку скануються та оцифровуються, що дозволяє легко зберігати, отримувати доступ і обробляти їх в електронному вигляді. Після оцифрування рахунків-фактур їх можна автоматично зіставляти із замовленнями на купівлю та направляти на затвердження через автоматизований робочий процес.
Наступним кроком є введення та перевірка даних. Програмне забезпечення для автоматизації AP збирає відповідні та визначені користувачем дані з рахунків-фактур і автоматично заповнює поля у фінансовій системі компанії, зменшуючи потребу в ручному введенні даних. Це також допомагає забезпечити точність даних, оскільки програмне забезпечення може підтвердити, що рахунок-фактура відповідає замовленню на купівлю та чи заповнено всі необхідні поля.
Третім кроком автоматизації AP є процес затвердження. Рахунки-фактури направляються через автоматизований робочий процес для затвердження відповідними сторонами. Цей процес можна налаштувати так, щоб він включав різні рівні затвердження залежно від вартості рахунку-фактури або відділу, з яким він пов’язаний. Автоматизований робочий процес дозволяє легко відстежувати та контролювати процес затвердження, забезпечуючи своєчасну обробку рахунків-фактур.
Після схвалення рахунку-фактури він готовий до оплати. Програмне забезпечення автоматизації AP можна інтегрувати з фінансовою системою компанії, щоб генерувати пакети платежів і планувати платежі на основі умов оплати компанії. Це може гарантувати своєчасну оплату рахунків-фактур, зменшуючи ризик простроченої комісії та відсотків.
Нарешті весь процес відстежується та звітується. Програмне забезпечення відстежує всі рахунки-фактури, замовлення на купівлю та платежі, забезпечуючи видимість у реальному часі всього процесу розрахунків із кредиторами. Це спрощує моніторинг і звітування, що може допомогти з дотриманням нормативних вимог, складанням бюджету та прогнозуванням.
Хочете автоматизувати ручні процеси AP? Забронюйте 30-хвилинну демонстрацію в прямому ефірі, щоб побачити, як Nanonets може допомогти вашій команді запровадити наскрізне впровадження Автоматизація точки доступу.
Переваги автоматизації AP
Розвиток цифровізації кардинально змінив спосіб взаємодії клієнтів і компаній і створив нову платформу для обміну ідеями. Автоматизація розглядається як єдиний шлях до покращення послуг і ефективності фінансових процесів. Крім того, компанії все частіше звертаються до цифрових платформ для управління своїми фінансовими активами, тенденція, яка посилилася під час пандемії COVID-19. Як наслідок, попит на цифрові платіжні рішення та швидшу обробку рахунків-фактур стимулює зростання ринку автоматизації кредиторської заборгованості.
Деякі конкретні способи Автоматизація AP підвищує ефективність є:
Підвищення точності
Оцифровуючи замовлення на покупку, рахунки-фактури та квитанції, підприємства можуть усунути необхідність ручного подання таких документів, що, у свою чергу, може зменшити ризики втрати та помилок і покращити доступність даних.
Зіставлення рахунків-фактур
Програмне забезпечення для автоматизації AP може автоматично зіставляти рахунки-фактури із замовленнями на купівлю та квитанціями, що дозволяє краще керувати процесом закупівлі до оплати. Автоматизований процес зіставлення може гарантувати, що рахунок-фактура відповідає відповідному замовленню на придбання та оплачується лише один раз. Крім того, програмне забезпечення може включати перевірку, щоб переконатися, що рахунок-фактура ще не оплачено, щоб уникнути подвійних платежів. Функція відстеження програмного забезпечення дозволяє користувачам отримувати сповіщення про дублікати рахунків-фактур, що дозволяє підприємствам досліджувати та запобігати повторюваним або пропущеним платежам.
Інтеграція з бухгалтерією
Інтеграція програмного забезпечення автоматизації AP з фінансовою системою компанії може дозволити генерувати пакети платежів і заплановані платежі, що, у свою чергу, може допомогти гарантувати своєчасну оплату рахунків, зменшуючи ризик прострочених платежів і відсотків.
Оптимізація затвердження
Програмне забезпечення для автоматизації AP може автоматично направляти рахунки-фактури відповідним особам або групам для затвердження. Це може заощадити час і зменшити ризик помилок, усуваючи необхідність ручного маршрутизації. Увімкнувши електронне затвердження рахунків-фактур, можна усунути фізичні підписи або печатки затвердження.
Програмне забезпечення для автоматизації AP може містити вбудовані правила затвердження, такі як ліміти платежів, ієрархія затвердження або будь-які інші спеціальні правила. Це може допомогти переконатися, що рахунки-фактури надсилаються належним особам і що процес затвердження виконується відповідно до політики та стандартів компанії. Автоматизацію AP також можна налаштувати для надсилання електронних листів або інших форм цифрових сповіщень тим, хто затверджує, нагадуючи їм про завдання затвердження, надаючи доступ до деталей рахунків-фактур і дозволяючи їм затверджувати або відхиляти рахунок-фактуру одним клацанням миші.
Аудиторські сліди
Програмне забезпечення для автоматизації AP може забезпечувати контрольний слід усіх дій затвердження, включно з тим, хто затвердив рахунок-фактуру, коли вони це зробили та чи були зроблені якісь коментарі. Це можна використовувати для відстеження та звітування.
Дотримання
By автоматизація затвердження рахунків-фактур компанії можуть гарантувати, що всі рахунки-фактури схвалено відповідно до політики та нормативних актів компанії, а також що процес відповідає будь-яким нормативним або правовим вимогам.
масштабованість
Автоматизація AP забезпечує кращу масштабованість і може впоратися з робочим навантаженням у міру розширення вашого бізнесу. Автоматизуючи завдання, команди AP можуть зменшити кількість людей, які виконують повсякденні завдання, і звільнити людські ресурси для стратегічних завдань, пов’язаних із розширенням.
Крім того, видимість бізнес-операцій у режимі реального часу, яку забезпечує автоматизація AP, може допомогти командам AP приймати більш обґрунтовані рішення, визначати сфери для вдосконалення та ефективніше масштабувати свої команди.
Хочете автоматизувати ручні процеси AP? Забронюйте 30-хвилинну демонстрацію в прямому ефірі, щоб побачити, як Nanonets може допомогти вашій команді запровадити наскрізне впровадження Автоматизація точки доступу.
Крім того, автоматизація AP пропонує низку заходів контролю, які можна застосувати для забезпечення безпеки фінансових процесів і запобігання шахрайству. Один із способів зробити це — встановити обмеження на затвердження рахунків-фактур, це можна встановити для конкретних осіб або груп в організації.
Додаткові кроки, такі як додаткові схвалення, також можуть бути застосовані для додаткового захисту від шахрайства. Функції звітності та аналітики, надані рішеннями автоматизації AP, також допомагають підвищити прозорість і видимість у всьому процесі, що полегшує виявлення будь-яких підозрілих або незвичайних дій і дозволяє вчасно вжити заходів. У поєднанні ці заходи можуть значно знизити ризик шахрайства та підвищити загальну безпеку фінансових процесів.
Автоматизація AP корисна як у контексті B2B, так і в B2C, оскільки вона може зменшити витрати, одночасно підвищуючи ефективність використання ресурсів. Крім того, здатність системи відстежувати та документувати всі рахунки-фактури, замовлення на купівлю та платежі забезпечує фінансову видимість у реальному часі, що може мати першорядне значення для забезпечення відповідності та ефективного планування бюджетів і прогнозування.
Не дивно, що в найближчі роки очікується значне зростання ринку автоматизації AP. Відповідно до опитування Data Bridge Market Research, прогнозується, що до 5,809.38 року ринок автоматизації кредиторської заборгованості досягне 2029 10.8 мільйонів доларів США із загальним річним темпом зростання 2022% між 2029 і XNUMX роками.
Налаштуйте робочі процеси безконтактної точки доступу та оптимізувати процес обліку кредиторської заборгованості за секунди. Замовте 30-хвилинну демонстрацію в реальному часі.
Чи покращує програмне забезпечення автоматизації AP відносини з постачальниками?
Ефективне управління фінансами має вирішальне значення для ефективної роботи будь-якого бізнесу. Автоматизація AP надає засоби для швидкої та точної обробки рахунків-фактур, що, у свою чергу, допомагає зміцнити відносини з постачальниками, забезпечуючи своєчасні платежі. Завдяки інтеграції з фінансовою системою компанії автоматизація AP може автоматично генерувати пакети платежів і планувати платежі на основі умов платежу компанії, що може забезпечити дотримання узгоджених умов.
міст Програмне забезпечення для автоматизації AP включають вбудовані засоби зв’язку, такі як електронна пошта або інші форми цифрових сповіщень (розумний обмін повідомленнями тощо), які можуть інформувати постачальників про статус їхніх рахунків-фактур і платежів. Це може допомогти покращити спілкування та зменшити непорозуміння та суперечки, що може зміцнити довіру між бізнесом та його постачальниками.
Автоматичне зіставлення рахунків-фактур із замовленнями на купівлю та квитанціями може запобігти переплаті або недоплаті постачальникам і, таким чином, запобігти суперечкам і непорозумінням, для вирішення яких може знадобитися час і зусилля.
Скільки компанія може заощадити за допомогою автоматизації обліку кредиторської заборгованості?
Автоматизація AP може заощадити підприємствам за рахунок зменшення витрат на оплату праці та штрафів за прострочення. Хоча витрати, пов’язані з традиційними паперовими платежами, такими як чеки, конверти та поштові витрати, легко визначити, існують також витрати, пов’язані з часом, витраченим на ручні завдання, пов’язані з обробкою платежів. Наприклад, навіть сканування одного документа службовцем, який заробляє 40,000 5 доларів США на рік, може зайняти 2 хвилин його часу та призвести до орієнтовної вартості документа понад XNUMX долари США. У сумі ці витрати можуть значно вплинути на загальну економічну ефективність процесу AP. Крім того, за допомогою ручних систем AP члени команди часто витрачають години на такі завдання, як пошук втрачених або недоречних рахунків-фактур і відповіді на дзвінки із запитами.
У відповідності з Звіт Goldman Sachs за 2018 рікB2B у Північній Америці щорічно витрачають 187 мільярдів доларів на обробку AP – і ця оцінка охоплює лише прямі витрати на обробку та робочу силу; фактично на оплату праці припадає понад 90% понесених прямих витрат. Витрати на автоматизовану обробку AP, згідно з тим же звітом, складають лише 33% від витрат вручну. Це становить лише 62 мільярди доларів на рік, що є величезною економією для відділу AP.
Крім витрат на оплату праці, тривалі цикли обробки потенційно можуть призвести до затримки платежів і прострочених зборів. Дослідження показують, що погана практика оплати може негативно вплинути на відносини з постачальниками, оскільки багато підприємств сплачують значну частину рахунків із запізненням. Наприклад, середній бізнес у США повідомляє що клієнти, які прострочили плату, заборгували їм у середньому 304,066 81 доларів США. Крім того, приголомшливі 2021% цих компаній повідомили, що серйозність цих прострочених платежів зросла з 14 року. Ці прострочені платежі також створюють значне навантаження на підприємства, причому підприємства середнього розміру в США витрачають у середньому XNUMX годин на тиждень на пошук прострочених рахунки-фактури.
Затримки зрештою впливають на грошовий потік, змушуючи підприємства покладатися на власні резерви або брати кредити, щоб продовжувати роботу. Обидва ці варіанти супроводжуються ризиком довгострокової фінансової нестабільності. Усього цього можна уникнути за допомогою автоматизованої обробки AP.
Автоматизація AP може допомогти покращити відносини з постачальниками, забезпечуючи більш ефективне відстеження та оплату рахунків-фактур, що призводить до кращого «своєчасного» запису з постачальниками. Це може допомогти зміцнити відносини з ними, що може допомогти консолідувати постачальників у меншу кількість стратегічних постачальників, що, як було показано, приносить фіскальні переваги.
За оцінками опитування, проведене McKinsey з понад 100 великих компаній у різних галузях промисловості ті, які тісно співпрацюють зі стратегічними постачальниками, демонструють більший ріст, більша прибутковістьі нижчі експлуатаційні витрати порівняно з конкурентами. Стимулюючи довготривале партнерство через тісну співпрацю, компанії також можуть консолідувати свою базу постачальників і досягти економії коштів за рахунок збільшення витрат і ефекту масштабу.
Нарешті, автоматизація AP пропонує більше варіантів оплати, крім традиційних паперових чеків, таких як ACH і віртуальна картка, які вважаються більш безпечними та фінансово вигідними для бізнесу, а також задовольняє переваги постачальників, що сприятиме фіскальним вигодам.
Скільки зазвичай коштує програмне забезпечення AP?
вартість Програмне забезпечення AP може відрізнятися залежно від постачальника, функцій, включених у програмне забезпечення, і розміру підприємства. Деякі постачальники програмного забезпечення AP пропонують ціноутворення на основі передплати, стягуючи щомісячну або річну плату, тоді як інші можуть мати одноразову вартість покупки. Деякі постачальники також пропонують багаторівневі варіанти ціноутворення залежно від розміру бізнесу або кількості користувачів.
Сума, яку потрібно інвестувати в придбання програмного забезпечення для автоматизації AP, часто пов’язана з кількістю рахунків-фактур, що обробляються за місяць. Програмні рішення, які включають увесь спектр автоматизації AP, включаючи зовнішню обробку рахунків-фактур, автоматичне зіставлення, робочі процеси затвердження та архівування, вимагають розширених операційних систем, таких як OCR, двонаправлена інтеграція, бізнес-аналітика, робочий процес, журнал аудиту та зберігання).
Найпростішим випадком автоматизації AP є підхід сканування та архівування, який, як випливає з назви, просто перетворює всі документи в цифровий формат для архівних цілей. Хоча це допомагає з архівуванням і пошуком, воно мало покращує автоматизацію та навіть може додати додаткові кроки до процесу. Цей метод можна реалізувати за кілька сотень доларів у невеликому масштабі, але система електронного документообігу може коштувати від 10,000 100,000 до XNUMX XNUMX доларів.
Більш висока модель автоматизації AP включала б зовнішню обробку рахунків-фактур, автоматичний відповідник, робочі процеси затвердження та архівування. Системи, необхідні для цього підходу, є складними та корисними для компаній, які щомісяця обробляють 10,000 100,000 або більше операцій з рахунками-фактурами. Вартість цієї моделі може коливатися від 500,000 XNUMX до XNUMX XNUMX доларів з додатковими ліцензійними зборами на програмне забезпечення та витратами на підтримку персоналу.
Автоматизація точки доступу на основі хмари схожа на наведену вище модель, але вимагає менше інвестицій в інфраструктуру, оскільки сховище знаходиться в хмарі, що усуває потребу в обладнанні для зберігання. Плата за впровадження зазвичай залежить від кількості рахунків-фактур, оброблених за місяць, що робить цей варіант вигідним для деяких компаній. Для підприємств, які обробляють понад 10,000 20,000 транзакцій з рахунками-фактурами на місяць, плата за впровадження може коливатися від 35,000 0.65 до 0.95 XNUMX доларів США, а транзакційні витрати можуть коливатися від XNUMX до XNUMX доларів США за рахунок.
Найдосконаліша автоматизація AP включає такі функції, як електронні платежі, такі як ACH, EFT, банківські перекази та віртуальні картки. Ці типи рішень все частіше використовуються в операціях B2B і забезпечують більш безпечний спосіб оплати.
Багато постачальників також пропонують індивідуальні ціни залежно від конкретних потреб бізнесу. Важливо оцінити функції, необхідні для вашого бізнесу, а потім вибрати відповідного постачальника.
Чи працює автоматизація AP з іншими системами обліку?
Системи автоматизації AP можуть працювати з іншими системами обліку; багато систем мають різні варіанти інтеграції, такі як API або проміжне програмне забезпечення, щоб забезпечити безперебійну передачу даних між різними системами. Таким чином, програмне забезпечення для автоматизації AP може отримувати такі дані, як рахунки-фактури та замовлення на купівлю, з інших облікових систем, обробляти їх і потім оновлювати інформацію на зовнішній обліковій платформі. Завдяки інтеграції компанії можуть скористатися перевагами функцій і можливостей автоматизованого програмного забезпечення AP, водночас користуючись тим програмним забезпеченням бухгалтерського обліку, яке їм подобається.
Наприклад, платформу Nanonets можна інтегрувати з іншими бухгалтерськими системами, такими як QuickBooks і Sage, дозволяючи підприємствам скористатися перевагами автоматизації та можливостей звітності платформи, використовуючи при цьому ту бухгалтерську програму, яка їм зручна.
винос
Автоматизація в рахунки кредиторів Operations оптимізує процес обробки рахунків-фактур, платежів та інших фінансових операцій, таким чином дозволяючи підприємствам підвищити свою ефективність, зменшити витрати та підвищити точність.
Програмне забезпечення для автоматизації AP, як-от Nanonets, працює на основі ШІ та дозволяє створювати робочі процеси AP, які можуть автоматично збирати файли та документи з різних джерел, таких як електронна пошта, відскановані документи, цифрові файли/зображення, хмарне сховище та системи ERP.
Окрім інтелектуального запису, хороші інструменти автоматизації AP також можуть зіставляти та узгоджувати витрати, керувати всіма робочими процесами витрат, від створення звітів про витрати до отримання схвалень менеджерів, а також легко інтегрувати щомісячний процес закриття бухгалтерського обліку з будь-яким ERP, бухгалтерським програмним забезпеченням або бізнес-інструментом.
Програмне забезпечення для автоматизації AP, таке як Nanonets, може допомогти командам AP значно скоротити витрати на 80% для бізнесу, значно підвищивши швидкість обробка рахунків-фактур у 10 разів та оптимізації днів AP, усунення неточностей, спричинених перевірками та перевірками вручну, виявлення та розумна обробка винятків і перенаправлення їх відповідній особі, а також виявлення та усунення шахрайства, крадіжок, подвійних платежів та інших неефективностей.
- Розповсюдження контенту та PR на основі SEO. Отримайте посилення сьогодні.
- Платоблокчейн. Web3 Metaverse Intelligence. Розширені знання. Доступ тут.
- джерело: https://nanonets.com/blog/what-is-ap-automation/
- 000
- 10
- 100
- 2021
- 2022
- a
- МЕНЮ
- вище
- прискорений
- доступ
- доступний
- доступність
- За
- відповідно
- рахунки
- бухгалтерський облік
- Рахунки
- кредиторська заборгованість
- автоматизація кредиторської заборгованості
- точність
- точно
- ах
- через
- дію
- дії
- діяльності
- діяльність
- доданий
- доповнення
- Додатковий
- Додатково
- просунутий
- Перевага
- доступний
- проти
- AI
- Aid
- Цілі
- ВСІ
- Дозволити
- дозволяє
- вже
- Америка
- кількість
- суми
- аналітика
- та
- щорічний
- Щорічно
- автоматизація ап
- API
- підхід
- відповідний
- твердження
- схвалювати
- затверджений
- області
- масив
- Активи
- допомогу
- асоційований
- аудит
- автоматизувати
- Автоматизований
- автоматично
- автоматизація
- Автоматизація
- середній
- уникати
- уникає
- B2B
- B2C
- база
- заснований
- оскільки
- буття
- корисний
- Переваги
- Краще
- між
- За
- Банкноти
- книга
- BRIDGE
- приносити
- складання бюджету
- Бюджети
- будувати
- побудувати довіру
- вбудований
- бізнес
- бізнес-аналітика
- підприємства
- Виклики
- можливості
- потужність
- захоплення
- захвати
- карта
- Cards
- випадок
- готівкові гроші
- грошовий потік
- викликаний
- вантажі
- зарядка
- перевірка
- Перевірки
- Вибирати
- близько
- тісно
- хмара
- Cloud Storage
- співпрацювати
- співробітництво
- поєднання
- Приходити
- зручний
- майбутній
- коментарі
- Комунікація
- Компанії
- компанія
- порівняний
- комплекс
- дотримання
- поступливий
- компонент
- З'єднання
- вважається
- Консолідувати
- зміст
- контексти
- сприяти
- контроль
- Відповідний
- відповідає
- Коштувати
- економія на витратах
- витрати
- може
- COVID-19
- Пандемія COVID-19
- створений
- створення
- створення
- критичний
- вирішальне значення
- виготовлений на замовлення
- Клієнти
- налаштувати
- циклів
- руйнівний
- дані
- введення даних
- Днів
- рішення
- Попит
- відділ
- Залежно
- бажаний
- деталі
- DID
- різний
- цифровий
- Цифровий платіж
- цифровізація
- оцифровані
- оцифрування
- прямий
- спори
- документ
- управління документами
- документація
- справи
- доларів
- подвійний
- різко
- водіння
- під час
- нарахування
- легше
- легко
- економія
- Економія від масштабу
- фактично
- ефективність
- ефективний
- зусилля
- Electronic
- в електронному вигляді
- усунутий
- усувається
- Усуває
- усуваючи
- вбудований
- включіть
- дозволяє
- дозволяє
- кінець в кінець
- підвищення
- забезпечувати
- забезпечення
- Весь
- запис
- ERP
- помилки
- оцінити
- оцінка
- і т.д.
- оцінювати
- Навіть
- Кожен
- приклад
- обмін
- проявляти
- розширюється
- розширення
- очікуваний
- витрати
- обширний
- зовнішній
- додатково
- швидше
- факс
- особливість
- риси
- плата
- Інформація про оплату
- кілька
- Поля
- Файли
- Подача
- заповнений
- фінансовий
- фінансова система
- фінансово
- Перший
- Фіскальний
- потік
- формат
- форми
- Сприяти
- виховання
- знайдений
- шахрайство
- шахрайський
- шахрайська діяльність
- Безкоштовна
- від
- функція
- далі
- Крім того
- породжувати
- покоління
- золотар
- добре
- значно
- Групи
- Зростання
- обробляти
- Обробка
- апаратні засоби
- має
- допомога
- допомагає
- ієрархія
- вище
- ГОДИННИК
- Як
- HTTPS
- людина
- Людськими ресурсами
- ідеї
- ідентифікувати
- ідентифікує
- зображення
- Impact
- здійснювати
- реалізація
- реалізовані
- значення
- важливо
- удосконалювати
- поліпшений
- поліпшення
- in
- включати
- включені
- includes
- У тому числі
- Augmenter
- збільшений
- Збільшує
- зростаючий
- все більше і більше
- вказує
- індивідуальний
- осіб
- промисловості
- інформація
- повідомив
- Інфраструктура
- нестабільність
- інтегрувати
- інтегрований
- Інтеграція
- інтеграція
- Інтелект
- взаємодіяти
- інтерес
- Invest
- дослідити
- інвестиції
- обробка рахунків-фактур
- залучений
- IT
- тримати
- праця
- великий
- Пізно
- вести
- провідний
- легальний
- рівні
- ліцензія
- рамки
- трохи
- жити
- Кредити
- довгостроковий
- від
- made
- підтримувати
- зробити
- РОБОТИ
- Робить
- управляти
- управління
- менеджер
- управління
- манера
- керівництво
- багато
- ринок
- матч
- відповідає
- узгодження
- McKinsey
- засоби
- заходи
- члени
- обмін повідомленнями
- метод
- мільйона
- хвилин
- не на місці
- модель
- монітор
- моніторинг
- місяць
- щомісячно
- більше
- більш ефективний
- найбільш
- ім'я
- Необхідність
- потреби
- негативно
- Нові
- Нова платформа
- наступний
- На північ
- Північна Америка
- Повідомлення
- номер
- отримання
- пропонувати
- Пропозиції
- ONE
- працювати
- операційний
- оперативний
- операції
- оптимізуючий
- варіант
- Опції
- порядок
- замовлень
- організація
- Інше
- інші
- видатний
- загальний
- власний
- оплачувану
- пандемія
- Папір
- на паперовій основі
- Першорядний
- Сторони
- партнерства
- Платити
- платіж
- оплата
- платежі
- Люди
- Персонал
- фізичний
- місце
- планування
- платформа
- Платформи
- plato
- Інформація про дані Платона
- PlatoData
- Політика
- бідні
- PoS
- позитивний
- поштовий
- потенційно
- практики
- переваги
- запобігати
- ціни без прихованих комісій
- процес
- Оброблено
- процеси
- обробка
- прогнозовані
- забезпечувати
- за умови
- Постачальник
- провайдери
- забезпечує
- забезпечення
- покупка
- purchase order
- покупка
- цілей
- put
- Швидкі книги
- діапазон
- ставка
- досягати
- готовий
- реального часу
- реалізувати
- надходження
- отримати
- отримано
- запис
- зменшити
- знижує
- зниження
- правила
- регуляторні
- пов'язаний
- відносини
- Відносини
- звітом
- Повідомляється
- Звітність
- Звіти
- вимагати
- вимагається
- Вимога
- Вимагається
- дослідження
- резерв
- ресурси
- відповідальний
- результат
- Зростання
- Risk
- ризики
- суперників
- Роль
- Маршрут
- Правила
- біг
- то ж
- зберегти
- Економія
- масштабованість
- шкала
- розклад
- плановий
- безшовні
- плавно
- Грати короля карти - безкоштовно Nijumi логічна гра гри
- seconds
- безпечний
- безпеку
- Послуги
- комплект
- установка
- показаний
- Signatures
- значний
- істотно
- аналогічний
- просто
- з
- один
- Розмір
- невеликий
- менше
- розумний
- Софтвер
- Рішення
- деякі
- Джерела
- конкретний
- швидкість
- витрачати
- Витрати
- відпрацьований
- стандартів
- Штати
- Статус
- Крок
- заходи
- Як і раніше
- акції
- зберігання
- зберігати
- Стратегічний
- Зміцнювати
- більш сильний
- такі
- Запропонує
- постачальники
- підтримка
- Огляд
- підозрілі
- система
- Systems
- Приймати
- Завдання
- завдання
- команда
- команди
- Технологія
- terms
- Команда
- інформація
- крадіжка
- їх
- тим самим
- третій
- через
- по всьому
- Зв'язаний
- час
- times
- до
- інструмент
- інструменти
- безтурботний
- до
- трек
- Відстеження
- традиційний
- транзакційний
- Transactions
- переклад
- прозорість
- Trend
- Довіряйте
- ПЕРЕГЛЯД
- Поворот
- Типи
- типово
- Зрештою
- United
- Сполучені Штати
- Оновити
- us
- витрати США
- USD
- використання
- користувачі
- ПЕРЕВІР
- перевірка достовірності
- значення
- різноманітність
- різний
- продавець
- постачальники
- Віртуальний
- віртуальні картки
- видимість
- способи
- week
- Що
- Що таке
- який
- в той час як
- ВООЗ
- всі
- Провід
- в
- без
- Work
- Робочі процеси
- б
- рік
- років
- вашу
- YouTube
- зефірнет