Що таке шахрайство з передоплатою? SEC радить: не платіть, щоб позичити

Що таке шахрайство з передоплатою? SEC радить: не платіть, щоб позичити

Мітка часу: 7 лютого 2024 8:42
  • SEC попереджає про «шахрайство з попередньою комісією», застерігаючи громадськість від шахраїв, які видають себе за законні кредитні або фінансові компанії, які вимагають авансових депозитів.
  • Шахрайство полягає в обмані жертв обіцянками пільг або фінансової вигоди в обмін на авансові платежі, що часто відбувається на таких платформах, як «Telegram» і соціальні мережі.
  • Нагадуємо громадськості перевіряти законність фінансових операцій і бути пильними щодо потенційного шахрайства.

Комісія з цінних паперів і бірж (SEC) попередила про нове шахрайство, відому як «шахрайство з попередньою комісією». Нагадуємо громадськості бути обережними щодо шахраїв, які видають себе за зареєстровані кредитні або фінансові компанії, які пропонують позики, але спочатку вимагають депозит або авансовий внесок від позичальника. 

Що таке шахрайство з передоплатою?

За даними Комісії, «шахрайство з попередньою оплатою» є формою обману, коли фізичні або юридичні особи, часто видаючи себе за законних постачальників послуг, кредиторів або організації, вимагають від жертви передоплату або гонорар, обіцяючи більшу вигоду, послуги, або фінансової вигоди в майбутньому.

Як відбувається шахрайство з передоплатою?

Команда SEC зазначив, що зловмисники можуть неправдиво стверджувати, що пропонують позики та просять потенційних позичальників сплатити авансовий внесок або заставу до того, як позику буде оброблено чи надано. 

Як тільки жертва сплачує передоплату, шахрай зазвичай зникає, не надавши обіцяної позики чи послуги.

Комісія повідомила, що обман часто відбувається в «Telegram» та інших соціальних мережах. Жертви додаються до групового чату з фальшивими позичальниками, які стверджують, що отримали кредит за допомогою фальшивої кредитної або фінансової компанії. 

Крім того, SEC зазначила, що люди в груповому чаті часто говорять не філіппінською або іноземною мовою. 

Консультація SEC щодо шахрайства з авансовими зборами

Червоні прапорці, на які варто звернути увагу

Попередні платежі

Справжні кредитори не вимагають авансових платежів, депозитів, комісій за обробку чи авансових комісій до надання позик. Будьте обережні, якщо ви зіткнулися з попитом на значну оплату перед отриманням будь-яких послуг.

Нереальні обіцянки

Шахраї часто дають обіцянки, які здаються занадто гарними, щоб бути правдою, наприклад, гарантоване схвалення кредиту, незалежно від кредитної історії. Позичальники повинні бути обережними, якщо пропозиція виглядає занадто щедрою або нереальною.

Тактика тиску

Шахраї можуть використовувати стратегії сильного тиску, щоб підштовхнути людей до швидкого прийняття рішень, це також може . Будьте обережні щодо терміновості запитів на оплату або особисту інформацію.

Анонімs або неперевірені платформи

Якщо транзакції чи спілкування відбуваються на анонімних або неперевірених платформах, таких як програми для обміну приватними повідомленнями чи соціальні мережі, це може викликати занепокоєння. Законні підприємства зазвичай працюють на встановлених платформах, які можна перевірити.

Відсутність офіційної документації

Законні кредитні або фінансові операції передбачають належну документацію та контракти. Інвестори повинні переконатися, що вони мають справу із зареєстрованими фірмами. Якщо процесу бракує прозорості чи офіційних документів, це може означати шахрайство.

Непрофесійне спілкування

Погана граматика, орфографічні помилки або спілкування, яке виглядає непрофесійним, можуть свідчити про шахрайство. Використання інших мов також може бути червоним прапором. Законні підприємства дотримуються професійних стандартів у своїй взаємодії.

Іноземні або невідстежувані контакти

Шахраї можуть працювати з інших країн або використовувати контактну інформацію, яку неможливо відстежити. Будьте обережні, якщо перевірити легітимність компанії чи особи складно.

Немає фізичної адреси

Законні підприємства зазвичай мають фізичну адресу. Якщо кредитор або фінансова компанія не надає перевірене фізичне місцезнаходження, це може бути тривожним сигналом.

Небажані пропозиції

Будьте обережні, якщо ви отримуєте небажані пропозиції позики через електронні листи, повідомлення чи дзвінки. Законні кредитори зазвичай не звертаються випадково, щоб запропонувати позики.

Нагадування та рекомендації SEC

Комісія з цінних паперів та цінних паперів позначає інвестиційні шахрайства. СЕКРЕТ ДЛЯ УСУНЕННЯ РАМПАНСЬКОЇ БІДНОСТІ WORLDWIDE CORPORATION
Приклад повідомлення SEC

Законні кредитні чи фінансові компанії не вимагають від позичальників депозитів, комісій за обробку чи авансових комісій перед наданням позик. 

Комісія підкреслила, що особам слід ретельно досліджувати будь-які фінансові операції, пов’язані з авансовою комісією, оскільки це часто свідчить про потенційне шахрайство. Крім того, громадськість закликають бути пильними, спостережливими та уникати участі в подібних схемах.

Минулого місяця SEC попередила громадськість про «шахрайство з поповненням рахунку та завданнями”, де шахраї використовують підроблені платформи електронної комерції, видаючи себе за такі авторитетні компанії, як Amazon і Shopee, заманюючи людей інвестувати обіцянками комісійних і винагород. Схема, схожа на схему Понці, використовує кошти нових інвесторів для виплати фальшивих прибутків попереднім інвесторам, незважаючи на обіцяні винагороди.

Ця стаття опублікована на BitPinas: SEC видає публічне попередження про шахрайство з авансовими зборами

Відмова від відповідальності:

  • Перш ніж інвестувати в будь-яку криптовалюту, важливо провести власну належну обачність і отримати відповідну професійну консультацію щодо вашої конкретної позиції, перш ніж приймати будь-які фінансові рішення.
  • BitPinas надає вміст для лише для інформаційних цілей і не є інвестиційною порадою. Ваші дії є виключно вашою власною відповідальністю. Цей веб-сайт не несе відповідальності за будь-які збитки, які ви можете понести, а також не вимагатиме приписування ваших прибутків.

Часова мітка:

Більше від Бітпіни