Чому криптовалюта та DeFi є ключовими для створення багатства в часи високої інфляції

Ми є свідками надзвичайно бурхливого періоду для створення багатства. Ми також відчуваємо це на тлі високої інфляції, зростання процентних ставок і стагнації зарплат. Зіткнувшись із цією реальністю, слід запитати, чи є криптовалюта життєздатним рішенням для відновлення слабких економік у всьому світі та підтримки широкого економічного розвитку, чи це просто ще один сценарій, якому судилося потрапити в ті самі старі цикли, які ми бачили раніше? Чи справді криптовалюта є життєздатним захистом від інфляції? децентралізовані фінанси (DeFi) практичне доповнення, яке допоможе стабілізувати недосконалу фінансову систему? Давайте дослідимо деякі з циклів і тенденцій, які можуть допомогти виявити, яке майбутнє чекає світ на фінанси. 

Альтернативні фінансові шляхи

Річний рівень інфляції в США прискорився до колосальних 9.1% у червні цього року, найвищий за останні 40 років. Це відбувається в той час, коли ціни на продукти харчування та газ продовжують зростати, а процентні ставки для домовласників зараз зростають перевищують 5% для 30-річної іпотеки з фіксованою ставкою. Стагфляція, як її описав Ларрі Саммерс, — це ідеальний шторм, який поєднує уповільнення зростання ВВП і зростання інфляції, що створює довготривалий ефект. У першому кварталі 1.4 року економіка США скоротилася на 2022%. може бути передвісником цього економічного неблагополуччя. Поєднайте це з середнім APY на традиційних ощадних рахунках анемія 0.10%, то мінімальна заробітна плата, яка не підвищувалася на федеральному рівні більше десяти років, і стає очевидним, що нам потрібні нові способи підтримати нашу економіку, що базується на фінансових операціях, і доповнити наші інвестиції.

Наша нинішня економіка не обов’язково стимулює або винагороджує традиційні механізми заощаджень таким чином, щоб відповідним чином не відставати від інфляції. Це одна з причин популярності DeFi. Для багатьох DeFi представляє більш безпосередню можливість збільшити свій капітал у спосіб, який може бути більш доступним, ніж традиційна банківська система. Коли можна заробити на порядки більший прибуток від інвестицій у криптовалюти, інвестування в криптовалюти та цифрові активи стає дуже інтригуючою ціннісною пропозицією.

Економічні цикли

У своїй книзі «Зміна світового порядку» титан хедж-фонду Рей Даліо описує економічні цикли які повторюються в історії, vis-à-vis мінливої ​​сили націй. Коли країна стає домінуючою світовою державою, її валюта стає резервною валютою для решти світу. Під час правління Британської імперії, наприклад, фунти стерлінгів колись підживлювали світову економіку. Однак у 1944 році Бреттон-Вудська угода зробила долар США де-факто резервною валютою світу. Незалежно від того, хто в той час був головним, одна незмінна: у періоди зростання інфляції найпростіший спосіб для уряду впоратися зі зростаючим боргом – це надрукувати більше грошей; іншими словами, роздути їх вихід.

Крипто як наступний домінуючий цикл

Було багато розмов про цифрові валюти центрального банку (CBDC), але якщо в екосистемі вже є дефляційні стейблкойни, вартість яких може бути прив’язана до застав, таких як інші криптовалюти чи навіть традиційні активи, яка справжня користь від CBDC? Загальна ідея стейблкойна полягає в тому, щоб запропонувати криптоактив, вартість якого не схильна до надзвичайної волатильності. Більшість стейблкоїнів досягають такої стабільності, прив’язуючи свою вартість до фіатної валюти, такої як долар США, або кошика активів, який може включати фіатну валюту та криптовалюти.   

Крім того, більшість проектів стейблкойнів також стимулюють людей продовжувати інвестувати в екосистему, пропонуючи похідні версії активів, які вони заблокували в пулах ліквідності, дозволяючи інвесторам брати участь в інших протоколах DeFi, навіть якщо їхні основні активи залишаються заблокованими. Вони можуть заробляти щедрі відсотки і все одно використовувати похідні інструменти, щоб брати наші позики, або отримувати дохід в інших місцях, збільшуючи свої початкові інвестиції.

DeFi відкриває нові шляхи економічного зростання, а також повертає владу кожній людині, а не лише надбагатим. Оскільки протоколи DeFi не прив’язані до валюти національної держави, а натомість завдяки ширшому розвитку криптоекономіки, протоколи DeFi можуть запропонувати щедрі стимули для заощаджень, заробляти і позичати з дуже невеликим початковим інвестиційним капіталом.  

Макроекономіка може вказувати нам на криптовалюту

Під час високої інфляції альтернативні способи заощаджень та активи, такі як криптовалюти, стають більш привабливими, пропонуючи інвестиції, які не так безпосередньо прив’язані до глобальної резервної валюти. Оскільки попит на ці активи зростає, вони стають ціннішими, а отже, більш життєздатними в інших економіках світу, які переживають труднощі. Ми бачили приклади цього в Туреччині та Венесуелі, де їхні національні валюти продовжують бути нестабільними. Зрештою, це додає довіри до ідеї про те, що такі криптовалюти, як біткойн, стають законним гравцем на світовій економічній арені. Визнання валюти, яка не прив’язана до національної держави, а базується на узгодженій децентралізованій валюті на незмінному загальнодоступному блокчейні, є великою зміною в макроекономічних моделях світу.

Децентралізована система, яка дозволяє людям взаємодіяти безпосередньо один з одним у більш ефективний і прозорий спосіб, є монументальним новим кроком у нашому підході до створення більш справедливої ​​та інклюзивної глобальної економіки. Беручи все це до уваги, розумно, що ми можемо вважати криптовалюту одним із найбільш життєздатних доступних на даний момент рішень для відповіді на фундаментальні запитання, які надихнули цю статтю. Хоча історія може не повторюватися, вона римується — і, здається, криптовалюта пропонує зовсім іншу мелодію. 

Безумовно, DeFi пропонує людям можливість інвестувати в дефляційні активи зі значним потенціалом прибутку, якого зараз немає в традиційному фінансовому просторі, і це допомагає створити потенціал для нового шляху до створення багатства для покоління. Якщо історичні цикли продовжаться, криптовалюта може стати найкращим захистом від зниження потужності економік, заснованих на фінансових операціях. Якщо талановиті розробники продовжуватимуть зосереджуватися на усуненні бар’єрів входу, демістифікації досвіду DeFi і дозволі будь-кому взаємодіяти з криптовалютними ринками, ми зможемо продовжувати просувати криптовалюту вперед і сприяти розширенню економічного залучення та розвитку.