Ми знаходимося в п’янкому циклі експоненційних інновацій, коли ми не лише створюємо нові технології, але й створюємо абсолютно нові способи використання цієї технології окремо й разом, а також нові фінансові моделі для фінансування цієї технології.
У цій статті розглядається траєкторія фінансування стартапів від краудфандингу до крауд-інвестування, а також найновіша платформа для крауд-інвестування, яка використовує новий вид криптоінвестування для з’єднання приватних інвесторів і стартапів.
Якщо є щось, що потрібно кожному стартапу (крім MVP, якого люди насправді хочуть), то це гроші. Оскільки Вибух стартапів за останні три десятиліття, ми спостерігаємо зростання нових форм збору коштів, які уникають більш традиційних форм інвестування, таких як гранти та венчурний капітал. По-перше, був краудфандинг. Kickstarter почав роботу в 2009 році, пропонуючи звичайним людям спосіб фінансування продуктів, які їм подобаються, фактично розміщуючи попереднє замовлення. Найбільший фінансований продукт на сьогоднішній день є Розумний годинник Pebble Time зібрав 20 мільйонів доларів у лютому 2015 року всього за кілька тижнів. У травні 12.8 року компанія зібрала ще 2016 мільйона доларів на другу версію свого розумного годинника.
Однак Pebble закрив свої двері в грудні 2016 року, коли Fitbit придбала частину своїх активів, включаючи ключового персоналу, на суму від 23 до 40 мільйонів. Fitbit що закінчився його підтримка годинників Pebble у 2018 році, і проект підтримується живим волонтером спільнота розробників.
Але більшості компаній не вдається досягти високих висот Pebble. 62% проектів Kickstarter не досягають мети державного фінансування. З тих, хто отримує фінансування, 10% не можуть створити кінцевий продукт — раніше ця кількість була нижчою, але кампанії все частіше створюють (але не запускають) свій фактичний продукт перед кампанією.
З краудфандингових фізичних продуктів ми спостерігаємо зростання платформ для краудінвестування, таких як CrowdCube, де інвестори не фінансують кінцевий продукт, а радше інвестують в акції компанії, фактично в частку в капіталі. Вперше банк Monzo зібрав 1 мільйон фунтів стерлінгів за рекордні 96 секунд у 2016 році, а в 2018 році – 20 мільйонів фунтів стерлінгів лише за кілька днів. У 2019 році мережа кав'ярень Grind залучила 3.4 млн фунтів стерлінгів.
Але що, якщо ваш продукт менш фізичний і більш ефемерний? Коли криптовалюта стала мейнстрімом у середині 2010-х років, початкові пропозиції монет (ICO) створили інвестиційну альтернативу первинним публічним пропозиціям (IPO), продаючи токени для стартапів, які бажають пропонувати продукти та послуги, головним чином у сфері криптовалют і блокчейну. Це революціонізувало фінансування завдяки увазі ЗМІ, відсутності регулювання та значним технологічним інноваціям, збираючи приголомшливі суми грошей — іноді мільйони за хвилини. Маркери програмного забезпечення блокчейну EOS залучили понад 4 мільярди доларів, а Telegram – 1.7 мільярда доларів.
Але з’явилася тінь, яка залишила цифрове кладовище невдалих продуктів, і багато людей втратили гроші в шахрайстві фальшивих компаній із претензій що шахрайство становило 80% усіх ICO. Було багато випадків, коли шахрайські компанії вибирали людей із LinkedIn і додавали їх на веб-сайт, інвестора або рекламували їх як радників без їхнього відома — що ще гірше, багато компаній ніколи не існували, і люди втрачали свої гроші.
Відтоді криптофінансування дещо втратило свій блиск, але привабливість краудінвестування зберігається, і нова платформа краудінвестування Ventup.io прагне створити платформу, просту у використанні та прозору. Щоб дізнатися більше, я поговорив із генеральним директором і співзасновником Ventup.io Олександром Кунцманном.
Ventup.io з’єднує інвесторів із стартапами через платформу для фінансування проектів, таких як нові технології та валюти. Він відрізняється від більш традиційного краудінвестування на основі акцій.
Олександр пояснює: «По-перше, якщо ви купуєте токен, то він на біржі протягом двох-трьох годин. Це означає, що ви дуже ліквідні. У вас є ліквідний актив, тому ви можете обміняти його в будь-який момент. Якщо ви купуєте ці інші платформи фінансування, ви купуєте акціонерний капітал, але це займе багато часу, поки вам дійсно дозволять його продати або торгувати».
Ця форма фінансування відома як IDO (Initial DEX Offering), де токени запускаються на децентралізованій біржі (DEX) і отримують фінансування від окремих інвесторів. Його легко впровадити та швидко запустити. Таким чином, платформа Ventup.io дозволяє стартапам із вже токенізованими продуктами збирати кошти. Ідея полягає в тому, що зі збільшенням інвестиційної вартості цих токенів інвестори також можуть інвестувати в інші продукти на платформі. Це не перша платформа в цьому просторі, з’явилася низка компаній, зокрема Binance LaunchPad і TrustSwap. Платформа IDO Polkastarter була запущена в 2020 році та незабаром запустить платформу, спрямовану на впровадження функцій децентралізованого фінансування (DeFi) у незамінні токени (NFT), такі як цифрове мистецтво та музика.
Мені було цікаво побачити, чим Ventup.io відрізняється від існуючих платформ. Олександр пояснив,
«Традиційно інвестиційний процес досить складний. Зазвичай є речі, які вам потрібно зробити в соціальних мережах, таких як Twitter і Telegram. У них є таблиці Google, які вам потрібно заповнити. Тож буквально, щоб бути частиною ідеї, ви повинні бути на п’яти або більше різних платформах, щоб зареєструватися. Це досить складна річ просто зробити транзакцію на платформі, яка навіть не пов’язана з жодною з них.
Наш USP є надзвичайно простим і прозорим і має все на одній платформі. Тому ми хочемо бути не лише децентралізованими, але й централізованими децентралізованими фінансами (CD-FI)».
Прикладом є процес «Знай свого клієнта» — перевірка, яка також використовується в банківській справі і дає змогу компаніям переконатися, що їхні клієнти є тими, за кого себе видають, і уникнути будь-якої зловмисної чи злочинної діяльності, пов’язаної з використанням їхніх послуг. На жаль, криптоінвесторам зазвичай доводиться проходити цей процес кілька разів на різних платформах для придбання токенів та інвестування. Найгірше те, що використання платформ соціальних медіа для комунікації створило насичене середовище шахраїв, які видають себе за представників платформ (ви бачите, куди це веде), спрямовуючи людей на тіньові пам’ятки та інші способи шахрайства.
У Ventup.io Олександр пояснює: «Коли користувач реєструється, він один раз виконує процес KYC, а потім може подати заявку на підключення свого гаманця до будь-якого проекту на платформі. Ми хочемо інтегрувати функції спільноти. Тож чати чи форуми фактично створюються на платформі, що набагато безпечніше, ніж мати Telegram чи Twitter, оскільки там дуже багато фальшивих облікових записів і шахраїв — форуми перевіряються лише тоді, коли ми дізнаємося, що вони справді належать проекту.
На відміну від інших проектів, де KYC потрібен для різних компонентів інвестиційного процесу, у нас ви реєструєтеся один раз, а потім виконуєте проекти, які ви хочете подати, і вони вже мають усю цю інформацію. І все інтегровано, спільнотний аспект інтегрований і створений. «
У довгостроковій перспективі Ventup.io хоче інтегрувати свій власний dex, тобто, як тільки токени будуть запущені, токени будуть автоматично доступні на біржі. «Тож вам навіть не потрібно знімати ці токени з нашої платформи, але ви також можете обміняти їх на платформі».
Спільнота є великою частиною успішного краудінвестування. Подібно до того, як пристрасна спільнота змогла зберегти розумний годинник Pebble після того, як він був використаний, Ventup.io базується на спільноті, оскільки «зрештою ми дозволяємо нашій спільноті вибирати, який проект буде успішним». Олександр стверджує, що:
«Ми хочемо бути Apple у світі de-fi. Ми хочемо бути високоякісними та зручними у використанні. І це також стосується проекту, який ми приймаємо. Ми хочемо, щоб команда була якісною та прозорою. Оскільки деякі з цих проектів були запущені на існуючих стартових майданчиках, ви навіть не знаєте, хто за ними стоїть, оскільки вони ховаються за фальшивими іменами.
Команда дуже важлива. Ідея проекту дуже важлива. Це просто ажіотаж чи це довгострокове рішення? Як використовується токен? Чи стоїть за цим цінність? Чи це просто те, що вони хочуть лише жетон? Скільки людей вже говорять про проект? Вони вже мають продукт? Як виглядає їхній код? Чи є у них обліковий запис GitHub, де ви вже можете переглянути їхній код? Що вони обіцяють, їхнє довгострокове бачення? Чи відповідає це нашій культурі, по суті, нашому довгостроковому баченню простору de-FI?»
Згадуючи спадщину попередніх криптоінвестицій, Олександр визнає:
«Коли справа доходить до належної обачності, ми, як команда, можемо зробити дуже багато, чи не так? Ми можемо розглянути команду, ми можемо зробити KYC, ми можемо подивитися на ідею, ми можемо подивитися на ринок, побачити, скільки рішень існує, як вони продають себе, наскільки вони прозорі, наскільки вони віддані, так само. Це те, що ми можемо зробити. Але знову ж таки, це ризикує інвестор. Інвестори повинні вірити в проект довгостроково і не бути зацікавленими в короткому прибутку. Тому ми намагаємося створити відчуття спільноти для кожного проекту».
Самі Ventup.io залучили інвестиції від таких венчурних капіталів, як Blocksync Ventures, Vendetta Capital і Three M Capital, залучивши 100,000 XNUMX доларів США в якості попереднього інвестування. Олександр ділиться:
«Вони вірять у нас у довгостроковій перспективі, вони вірять у проект і хочуть бачити, як усе розвиватиметься. Зрештою, кожен хоче отримати гроші, але деякі мають різні стратегії — хтось хоче швидко купити і швидко заробити гроші. А інший — мати довгострокове бачення і, знаєте, також, можливо, також більш досвідчений, ніж у галузі чи взагалі в інвестуванні».
Ventup.io планує запустити свою платформу в червні, і буде цікаво подивитися, як вони йдуть у той час, коли підлітки-інвестори вкладають серйозні долари в бізнес, як-от GameStop, і збирають 265 тисяч доларів на r/WallStreetBets для зникаючі горили — інвестори з серцем? Навіть Віталік Бутерін пожертвував понад 1 мільярд доларів із коштів, зібраних із криптотокенів, на допомогу COVID-XNUMX в Індії. Слідкуйте за тим, що станеться далі. Я думаю, що все знову починає ставати цікавим.
- 000
- 2016
- 2019
- 2020
- рахунки
- Рекламувати
- радник
- прицілювання
- ВСІ
- оскарження
- Apple
- Art
- стаття
- активи
- Активи
- Банк
- Banking
- найбільший
- бінанду
- Binance Launchpad
- Біт
- blockchain
- підприємства
- Бутерин
- купити
- Кампанія
- Кампанії
- капітал
- Генеральний директор
- закрито
- Співзасновник
- код
- кави
- Монета
- зв'язку
- співтовариство
- Компанії
- компанія
- Covid
- створення
- Кримінальну
- Колективного фінансування
- крипто
- криптовалюта
- культура
- валюти
- Клієнти
- день
- Децентралізований
- Децентралізована біржа
- Децентралізовані фінанси
- Defi
- Dex
- цифровий
- доларів
- Навколишнє середовище
- EOS
- капітал
- обмін
- підроблений
- ШВИДКО
- риси
- фінансування
- фінансовий
- Перший
- Для стартапів
- форма
- фонд
- накопичувальна
- фінансування
- Фандрайзинг
- засоби
- GitHub
- гранти
- Зростання
- GV
- приховувати
- Високий
- Як
- HTTPS
- ia
- ідея
- У тому числі
- Індію
- промисловість
- інформація
- початкові монети
- інновація
- інвестування
- інвестиції
- інвестор
- Інвестори
- IP
- IPO
- IT
- ключ
- Знайте свого клієнта
- знання
- ЗСК
- останній
- запуск
- LG
- Рідина
- Довго
- LP
- Mainstream
- Робить
- ринок
- засоби масової інформації
- Медіа
- середа
- мільйона
- гроші
- музика
- Імена
- НФТ
- негібкі лексеми
- пропонувати
- пропонує
- Пропозиції
- порядок
- Інше
- Люди
- Персонал
- планування
- платформа
- Платформи
- Product
- Продукти
- проект
- проектів
- громадськість
- якість
- Регулювання
- допомога
- Risk
- прогін
- Шахрайство
- Шахраї
- шахрайство
- продавати
- Послуги
- тінь
- акції
- Короткий
- Ознаки
- простий
- So
- соціальна
- соціальні медіа
- соціальні медіа-платформи
- Софтвер
- Рішення
- Простір
- частка
- старт
- почалася
- введення в експлуатацію
- Стартапи
- успішний
- підтримка
- говорити
- Технологія
- підліток
- Telegram
- час
- знак
- Жетони
- торгувати
- традиційні форми
- угода
- us
- юзабіліті
- значення
- ВК
- підприємство
- венчурний капітал
- Підприємства
- бачення
- vitalik
- Віталік Батер
- волонтер
- W
- Wallet
- годинник
- веб-сайт
- Що таке
- ВООЗ
- в