Чи допоможуть технології процвітати сімейним офісам, незважаючи на ринкові труднощі? (Крістофер Маккой)

Зростання надбагатих людей (UHNW) і сімейних офісів було значним. А для сімейних офісів із фінансовими технологіями, здатними працювати зі складнішими портфелями, світле майбутнє. Але новини не такі обнадійливі для тих, кого бракує
можливості для ефективного збереження сімейного багатства в умовах сучасної нестабільності ринку. Занурюючись у ручні процеси, які сповільнюють послуги, вони будуть утримані від більш стратегічної роботи та втратять можливості.

Цей ризик посилюється, коли базові інвестиції не узгоджуються з довгостроковими цілями, що особливо прикро, коли зараз існує технологія, яка дозволяє легко подолати такі перешкоди.

Здатний рости

Не секрет, що сімейні офіси часто відчувають брак ресурсів, а нинішня нестача талантів і навичок посилює проблему. Зрештою, обробка даних займає багато часу, як і складання життєво важливої ​​своєчасної звітності. Коли є цілі збереження багатства
найкраще обслуговувати складніші інвестиції, потреба робити більше з меншими коштами стає все більшим пріоритетом. 

Це вимагає інвестування в нові технології, які можуть полегшити тягар складності портфеля. Тим не менш, багато сімейних офісів побоюються, коли мова йде про об’єднані портфелі. Якість і своєчасність потоків інвестиційних даних різняться, а керуючі дані різняться
різні погляди складно, що робить репортаж у кращому випадку складним.

Зверніть увагу на зростання прямих приватних інвестицій. Оцінки важко отримати, а якщо їх надати, то це лише припущення. Оцінки хедж-фондів і прямих інвестицій надходять після закінчення місяця або кварталу, і весь цей час вони накопичуються
перегляди, які ще більше каламутять дані.

Тим не менш, легко зрозуміти, чому сімейні офіси зазвичай не мають єдиної системи. Натомість вони часто мають окремі бухгалтерські та інвестиційні книги (ABOR та IBOR). Зазвичай для цього потрібна проміжна звітність, і як відомо співробітникам сімейного офісу
дуже добре, додатковий час і зусилля для узгодження різних форматів.

Щоб скористатися перевагами поточної ринкової динаміки, сімейні офіси повинні мати можливість відбирати дані для аналізу, який сприятиме своєчаснішому та потужнішому прийняттю рішень, водночас дозволяючи персоналу досягати більшого з меншими витратами.

Працюючи це

Новий клас спеціально створених технологій тепер дозволяє сімейним офісам робити такі речі, обробляючи внутрішні характеристики інвестиційних даних. При цьому рішення можуть зважувати, обчислювати та ідентифікувати надійні точки даних для подальшого усунення
дослідження, підвищуючи ефективність роботи персоналу та зменшуючи накладні витрати. 

Візьміть види інвестицій. Ви можете бути впевнені, що ціна акцій на кінець дня такої акції, як IBM, буде стабільною. Однак оцінка прямих інвестицій є зовсім іншою. Нові оцінки повинні бути враховані, а також вік інформації, тоді як старі дані
забезпечує меншу цінність. Але, призначаючи кожній характеристиці вагу та комбінуючи їх, цінні нові точки даних можуть піднятися на вершину.

Деякі з цих рішень також включають машинне навчання. У супроводі розширених алгоритмів з’являються дані кращої якості, яким потім можна призначити рівень достовірності. Коли представлено на тепловій карті, персонал сімейного офісу та інвестори ні
потрібно більше витрачати час на опитування даних. Це, у свою чергу, підтримує автоматизацію завдань, що забезпечує економію, дозволяє персоналу робити більше з меншими витратами, надаючи при цьому дані для підвищення продуктивності. 

Запустіть двигуни

Нове покоління механізмів обробки даних наділяє сімейні офіси новими можливостями. Вони можуть записувати деталі один раз, а потім автоматично надсилати дані до потрібної системи. Це полегшує ведення головної книги, моделювання, моніторинг інвестицій,
аналітика та продуктивність. А з деякими рішеннями, що забезпечують рівні достовірності даних і візуальне відображення членів сім’ї, персонал може з першого погляду оцінити, що потребує їхньої уваги найбільше.

Особливо цікавою розробкою стала технологія, яка поєднує ABOR та IBOR. Це допомагає спростити робочі процеси та надавати менеджерам портфоліо більш своєчасні та якісніші дані. Інші можливості, якими можуть скористатися сімейні офіси, включають розширене моделювання
для приватних інвестицій, хедж-фондів та акцій. Розробники моделювання темпів також можуть увімкнути гнучке планування викликів/розподілу капіталу та моделювання разом із покращеним прогнозуванням. Крім того, багато рішень пропонують обширні бібліотеки для всього, починаючи з дати знань
до аудиту контрольної звітності.

У сімейному офісі багато чого розвивається. Багаторічні проблеми з даними долаються на критичному етапі розвитку ринку. Інвестиції в технології можуть допомогти їм легко керувати складністю портфеля, орієнтуватися в сімейній структурі та
подолати страх перед об’єднаними портфелями.

Завдяки правильній технологічній основі досвідчені сімейні офіси можуть успішно обслуговувати сім’ї та зберігати багатство, одночасно зміцнюючи свою життєздатність у майбутньому.