Децентралізоване фінансування (DeFi) стосується веб-сайтів, які пропонують «децентралізовані» фінансові інструменти та послуги, такі як інвестування, запозичення, кредитування, торгівля, токенізована нерухомість і страхування.
При централізованих фінансах банк або фінансова установа зазвичай сидить посередині, щоб управляти грошима; з децентралізованими фінансами це робиться рівноправним за допомогою технології блокчейн.
DeFi є однією з найбільших тенденцій в індустрії блокчейнів, оскільки багато хто вважає, що він випередить традиційні фінанси. У цьому матеріалі наші редактори дослідили Топ платформ DeFi щоб максимально використати цей новий світ фінансів.
Крім TVL: як ми оцінюємо DeFi
Наші редактори використовувати набір критеріїв, які дозволяють нам оцінити «фактор довіри» до веб-сайтів DeFi, як-от рік запуску, підписки спільноти та загальна вартість заблокована (TVL) в протоколах. Незважаючи на те, що DeFi — це молода галузь, ми шукаємо платформи, які витримали випробування часом, з великою базою користувачів і великою цінністю.
Більшість рейтингів DeFi розглядають виключно TVL, що вводить в оману. Індустрія DeFi має понад 100 мільярдів доларів, заблокованих у додатках: уявіть це як гроші, «заблоковані» у традиційних взаємних фондах або компакт-дисках. TVL має значення, оскільки він представляє суму коштів, доступних платформі DeFi, як кредитні та запозичувальні можливості банку.
Тим не менш, багато проектів DeFi швидко залучають багато капіталу, а потім швидко згорають, коли користувачі залишають службу. Тож TVL – це лише частина картини. Ми також шукаємо довголіття та довгострокову здатність підтримувати сильну спільноту користувачів — так само, як ми б дивилися на історію банку та задоволення клієнтів, а не лише на його розмір.
| ІМ'Я | Рік запуску платформи | Blockchain | Послуги | Загальна ($) вартість заблокована в DApp | Підписка на спільноту (вимірюється кількістю підписників у Twitter) | Рахунок |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Виробник | 2018 | Ethereum | Запозичення та кредитування/Stablecoin | $18,590,000,000 | 190,400 | |
| Криві фінанси | 2020 | Ethereum | Запозичення та кредитування/децентралізований обмін | $15,560,000,000 | 205,000 | |
| Повз | 2017 | Ethereum | Позики та позики | $12,670,000,000 | 349,000 | |
| З'єднання | 2018 | Ethereum | Запозичення та кредитування/Stablecoin | $11,030,000,000 | 198,800 | |
| Відключення | 2018 | Ethereum | Обмін/кредитування токенів | $8,290,000,000 | 718,000 | |
| WBTC | 2019 | Ethereum | Токен DeFi | $13,000,000,000 | 9,000 | |
| Опуклі фінанси | 2019 | Ethereum | Активи | $9,700,000,000 | 21,000 | |
| рік.фінансування | 2020 | Ethereum | Запозичення та кредитування/прибуткове землеробство | $4,350,000,000 | 152,000 | |
| Сушіп | 2020 | Ethereum | DEX | $3,720,000,000 | 164,000 | |
| Рідкість | 2020 | Ethereum | Кредитування | $2,430,000,000 | 22,000 |
Джерела: DeFiPulse, DeFiReview, coinmarketcap, веб-сайти проекту
Виробник
Криві фінанси
Повз
Aave, раніше відомий як ETHLend, — це децентралізований одноранговий ринок на базі Ethereum для запозичення та позичання цифрових активів. Платформа однорангового кредитування дозволяє позичальникам і кредиторам узгодити умови позики, які потім виконуються за допомогою розумних контрактів.
З'єднання
Compound Finance — це протокол грошових ринків із відкритим вихідним кодом на основі Ethereum, який дозволяє користувачам позичати або позичати під заставу. Будь-хто може взяти участь у пулі ліквідності Compound і почати заробляти відсотки на свої цифрові активи. Відсоткові ставки коригуються відповідно до попиту та пропозиції на платформі. Compound підтримує DAI, ETH і USDC серед інших цифрових активів.
Відключення
Uniswap — це децентралізована біржа в мережі Ethereum, яка дозволяє користувачам торгувати токенами ERC20 автономно та швидко. Це робиться за допомогою алгоритму, який зіставляє угоди на основі попиту та пропозиції в пулі ліквідності, усуваючи посередників і посередників.
WBTC
Один WBTC — це токен ERC20, вартість якого дорівнює одному біткойну. WBTC дозволяє BTC існувати в мережі Ethereum, забезпечуючи набагато більшу ліквідність для екосистеми DeFi. Це також дозволяє користувачам робити ставки BTC за протоколами, що приносять відсотки.
Опуклі фінанси
Convex finance — це протокол DeFi, побудований на основі фінансів Curve. Протокол Convex максимізує врожайність завдяки спрощенню процесу посилення кривої. Постачальники Curve LP (пул ліквідності) можуть вимагати посилений CRV (Curve DAO Token) і отримувати комісію за торгівлю, не блокуючи CRV самостійно. Користувачі отримують токен під назвою cvxCRV, коли вносять певну кількість токенів CRV у Convex. Крім того, користувачі можуть вибирати токени cvxCRV і отримувати токени CVX як винагороду за ставку разом із частиною винагороди CRV від Curve до Convex.
рік.фінансування
Yearn.Finance Protocol — це агрегатор, який має на меті максимізувати прибутки від платформ продуктивного землеробства, які використовують стейблкойни. Це робиться шляхом автоматичного перемикання між платформами кредитування, коли одна стає більш прибутковою, ніж інша. Однак це не змінює фактично депонований токен.
Сушіп
Sushiswap — це автоматизований маркет-мейкер (AMM), заснований на коді Uniswap. Це означає, що він дозволяє користувачам торгувати цифровими активами без центрального органу, який керує торгівлею. Натомість угоди обробляються за допомогою смарт-контрактів, тоді як математичні формули автоматично встановлюють ціни. Користувачі можуть позичати, обмінюватися цифровими активами та отримувати винагороди.
Рідкість
Liquity — це безвідсотковий протокол децентралізованого запозичення та стейблкойн, що працює на блокчейні Ethereum. Liquity використовує ETH (ефір) як заставу, щоб позичити LUSD (стейблкойн, прив’язаний до долара США). Позичальники блокують ETH у смарт-контракті, щоб створити «скарбницю», позицію заставного боргу (CDP), де користувачі взаємодіють зі своїми позиками. Вартість боргу можна змінити шляхом погашення боргу або додавання додаткової застави. Коли застава нижче 110%, Trove ліквідується.
Початок роботи з DeFi
Існує кілька способів почати роботу з DeFi:
- Прибуток: Один із способів заробити «відсотки» на своїх криптоактивах – це внести їх на такі платформи DeFi, як Повз or З'єднання яка сплачуватиме вам річний відсоток прибутку. (Див. наш поточний список Найкращі тарифи DeFi.)
- Видобуток ліквідності: це дозволяє користувачам отримувати дохід за надання ліквідності (капіталу) пулу ліквідності на DEX (децентралізованій біржі). Користувачі також можуть отримувати винагороду у внутрішньому токені DEX, вартість якого може збільшуватися, схоже на володіння «акціями» компанії. (Дивіться наш список Найкращі агрегатори Dex.)
- Торгівля на DEX: На відміну від централізованих бірж, децентралізовані біржі дозволяють людям безпосередньо торгувати один з одним. Це означає, що ви часто можете торгувати меншими монетами на DEX, яких ви не знайдете на централізованих біржах.
Wвражаюче шалене зростання проектів DeFi. Оскільки щотижня додаються нові децентралізовані фінансові послуги, це одна з найцікавіших сфер, на які варто спостерігати.
Хочете отримати більше інформації про DeFi? Підпишіться на журнал ринку біткойнів сьогодні!
Повідомлення 10 найкращих платформ DeFi у 2021 році вперше з'явився на Журнал ринку біткойнів.
Джерело: https://www.bitcoinmarketjournal.com/defi-platforms/