18 грудня офіс Міністерства фінансів США опублікував набір пропозицій щодо транскордонних переказів цифрових активів.
Мережа боротьби з фінансовими злочинами Міністерства фінансів США (FinCEN) випущений пропозиція, яка має на меті закрити лазівки щодо руху цифрових активів. У повідомленні про випуск FinCEN також звернувся до громадськості з проханням повідомити про це. Захід під назвою «Правило подорожей» стосується транскордонних переказів.
Пізнай себе
Основний напрямок пропозиції полягає в зміні приватних цифрових гаманців. Постачальники послуг віртуальних активів тепер повинні будуть вимагати інформацію KYC від фізичних осіб щоразу, коли VASP надсилає гроші кошелек. Очевидно, це стосується навіть надсилання криптовалюти з VASP на ваш власний гаманець. Здається, це стосується переміщень сум понад 10,000 XNUMX доларів США. VASP має повідомити про транзакцію.
Однак біржа все одно повинна зберігати таку інформацію, якщо сума переказу перевищує 3,000 доларів США. Таким чином, з боку приватної сторони заходи KYC будуть такими ж.
Передбачається, що запропоновані зміни приведуть цей аспект світу цифрових активів у більшу відповідність до фіатного банкінгу. Правило подорожей – це давнє положення щодо транскордонних переказів.
Уряд включає цифрові валюти центрального банку (CBDC) у це положення. Однак FinCEN називає CBDC іншою назвою: Legal Tender Digital Asset, LTDA.
Це не ідея Міністерства фінансів
Любителі конфіденційності будуть жаліти на запропоновану постанову Міністерства фінансів США, але поштовх до змін очевидний. Зміни наблизить американське середовище цифрових активів до середовища, пов’язаного з фінансовими операціями. Крім того, вони також будуть відповідати рекомендаціям Financial Action Task Force FATF) з 2019 року. Насправді, з точки зору FATF, США трохи запізнилися – це потрібно було зробити ще влітку.
Але у FinCEN є ідея
Пропозиція FinCEN з’явилася наслідком a пропозиція зменшити ліміт неподання звітності з $3,000 до $250. Це вплине як на транскордонні транзакції з фіатною валютою, так і з криптовалютою. FinCEN стверджує, що ця зміна допоможе як правоохоронним органам, так і національним безпеку інтереси. Коментарі від громадськості приймалися до середини листопада.
Темна сторона розпорядження
Ці заходи з’явилися на тлі того, що наслідки витоку файлів FinCEN поширюються на ринках. BeInCrypto повідомляє 13 жовтня, що файли показують, що банки відмили щонайменше 2 трильйони доларів у фіаці в період з 1999 по 2017 рік. Згідно з документами, щонайменше 1.3 трильйона доларів з них пройшли через Deutsche Bank.