Bancor Protocol використовує переваги розумних контрактів для створення децентралізованого, сумісного та високоліквідного протоколу обміну токенами.
Він став популярним у децентралізовані фінанси (DeFi) простір незабаром після впровадження смарт-токенів, які полегшують миттєвий обмін між різними токенами ERC-20 на ринку, незалежно від їх обсягу. Така розробка відкрила багато інших можливостей для користувачів, не залучаючи до сценарію сторонніх постачальників фінансових послуг.
фон
Команда
Команда складається з п’яти членів Bancor Foundation, що базується в Цугу, Швейцарія.
Бернар Літер, президент ради фонду, є економістом та інженером-будівельником, який вважає, що поточна грошова система застаріла і може бути перероблена.
Серед інших членів – Еяль Герцог, співзасновник компанії з обміну відео Metacafe, Гай Бенарці, засновник ігрової компанії Mytopia, Гвідо Шмітц-Круммахер, член виконавчого комітету Тезос, і Тім Дрейпер, відомий венчурний капіталіст Тім Дрейпер.
Проблема
Сьогодні в космосі постійно зростає кількість криптовалют. Оскільки всі вони пропонують різні варіанти використання, користувачі, швидше за все, захочуть мати можливість змінювати їх, коли їм це потрібно.
Проблема, однак, полягає в тому, що не всі криптовалюти можна миттєво обміняти. Тут входить протокол Bancor.
Що таке протокол Bancor?
Протокол Bancor — це протокол ліквідності в мережі, який можна впровадити в будь-який блокчейн, який підтримує смарт-контракти. Bancor працює на ланцюгах Ethereum і EOS, але протокол можна легко розгорнути в інших блокчейнах, оскільки вони розроблені для взаємодії.
Простіше кажучи, система дозволяє простіше конвертувати токени віртуальної валюти один з одного без необхідності проходити через централізовані біржі криптовалют. Якщо ви подивитеся на сьогоднішні біржі, не всі дрібні валюти можна легко обміняти на інші більш відомі криптовалюти, такі як біткойн або ефіріум.
Саме цю проблему і вирішує Протокол Bancor.
Bancor управляє своєю біржею за допомогою системи AMM (автоматизованого маркет-мейкера) на основі смарт-контрактів. Немає необхідності шукати іншу сторону для торгівлі активами, що дозволяє здійснювати миттєві обміни, коли користувач забажає. Для здійснення конвертацій також не потрібна участь посередників або біржових операторів.
Розумні токени
Bancor також представив «розумні токени» для досягнення ліквідності для свого протоколу. Розумні токени — це токени ERC-20, які прагнуть забезпечити безперервну ліквідність мережі, постійно оновлюючи ціни на токени.
Розумні токени розроблені, щоб миттєво полегшити замовлення на купівлю та продаж будь-якого цифрового активу. А для полегшення конвертації розумні токени працюють швидше, тому що їх не потрібно розміщувати на біржах, щоб отримати ліквідність.
Оскільки кожна транзакція здійснюється за допомогою розумних контрактів, користувачам не потрібно турбуватися про те, що їм доведеться вносити свої активи на біржі.
Розумні токени функціонують за допомогою смарт-контрактів, які містять резерв щонайменше одного іншого токена ERC-20 або іншого смарт-токена. Розумні токени карбуються щоразу, коли вони купуються, і спалюються, коли вони ліквідуються. Будь-який користувач може легко придбати смарт-токени за допомогою резервного токена або ліквідувати його, щоб повернути резервний токен за поточною ціною.
Коефіцієнт постійного резерву
Bancor представив коефіцієнт постійного резерву (CRR) як новий метод для визначення ціни. Розробники розумних токенів мають завдання визначити правильний CRR для кожного резервного токена. Ця формула гарантує, що існує баланс у постійному співвідношенні між балансом резервного токена та ринковою капіталізацією смарт-токена.
Переваги Smart Tokens
- Постійна ліквідність – Смарт-контракти полегшують покупку та ліквідацію смарт-токенів, роблячи їх ліквідними, незалежно від обсягу торгів.
- Без додаткових комісій – Розумні токени стягують лише комісію за газ, але не стягують жодних інших додаткових платежів з боку трейдерів.
- ні поширення – Розумні токени обчислюють ціни на монети алгоритмічно. Допомагає те, що токен завжди ліквідний, а це означає, що він не дуже впливає на визначення ціни токенів. Така ж вартість надається для покупки та ліквідації смарт-токенів.
- Передбачуване падіння ціни – Розумні токени розроблені для підтримки попередніх розрахунків щодо зниження ціни перед виконанням транзакції.
Випадки використання смарт-токенів
- Колективного фінансування – Оскільки смарт-токени є ліквідними та оцінені на основі їх фактичної ринкової вартості, кожному зручніше використовувати їх для краудфандингу.
- Засіб зміни токенів – Розумні токени, які містять резервні токени, можуть бути використані будь-ким для обміну між будь-яким маркером ERC-20, який він зберігає у своїх резервах.
- Децентралізований кошик маркерів – Будь-хто може створити децентралізований кошик токенів, просто тримаючи портфель резервних токенів на смарт-токенах. А оскільки розумні токени працюють на основі розумних контрактів, немає необхідності шукати фінансового посередника лише для створення кошиків активів.
Екосистема протоколу Bancor
Окрім смарт-токенів, мережа Bancor, яка є її екосистемою, відповідає за підтримку функцій протоколу. У Протоколі Bancor багато учасників. Нижче наведено форми участі, які є частиною мережі Bancor:
- користувачів – Це учасники мережі, яким дозволено отримувати, передавати, купувати та ліквідувати смарт-токени.
- Творці смарт-токенів – Це організації, які можуть випускати смарт-токени, які мережа використовує для полегшення торгівлі та обміну токенами, а також створення кошиків токенів.
- Токенізатори – Це організації, які випускають токени ERC-20, які представляють активи, які вони хочуть оцифрувати. Активи, які токенізовані, потім використовуються смарт-токенами як резерви.
- Арбітражники – Це користувачі, які беруть участь в арбітражній торгівлі, які зберігають розрив між цінами на криптобіржах.
Автоматичне ціноутворення Bancor
Однією з ключових функцій протоколу Bancor є автоматичне ціноутворення. За допомогою смарт-контрактів за смарт-токенами AMM було розгорнуто в мережі. Ці ринкові маркери купують або торгують смарт-токенами з користувачами в обмін на інші токени.
Bancor визначає ціну токенів на основі «Формули Bancor». Це підтримує рівновагу в попиті та пропозиції смарт-токенів і підтримує співвідношення між вартістю токена та його токенами з’єднувача збалансованим.
Творці смарт-токенів відповідають за встановлення правильного співвідношення між смарт-токенами та токенами коннекторів. Це відноситься до «ваги конектора», і його можна змінювати щоразу, коли розробники розумних токенів знайдуть необхідним налаштувати рівень ліквідності конкретного токена. Арбітражники зберігають розрив між цінами на криптобіржах, коли вони більше не схожі на ціни на токени на криптобіржах.
Токен мережі Bancor (BNT)
Мережевий маркер Bancor (BNT) є рідним маркером Bancor. Кожен BNT має єдиний резерв в ETH і може використовуватися смарт-токенами для підключення до мережі BNT. Кожен смарт-токен, створений у мережі, також має BNT як одну зі своїх резервних валют.
Користувачі можуть отримати BNT, замінивши на нього будь-який інший токен в мережі або купивши його за BTC або ETH.
Висновок
Інновація Bancor зробила конвертацію токенів більш зручною для будь-якого користувача криптовалют. З його допомогою їм не потрібно шукати іншу сторону, яка має активи, на які вони хочуть торгувати. Це також показало, наскільки ефективні розумні контракти для полегшення операцій у мережі без потреби сторонніх постачальників.
Станом на серпень проект залишається в топ-20 протоколів DeFi за загальною заблокованою вартістю (TVL) і залишається однією з процвітаючих платформ у космосі.
Джерело: https://www.asiacryptotoday.com/bancor-protocol-guide/