Автор Ганс Дорінго
Група розробки фінансових заходів боротьби з відмиванням грошей (FATF), міжурядова організація з боротьби з відмиванням грошей, опублікувала 28 жовтня 2021 року редакції та оновлення своїх інструкцій щодо віртуальних активів для постачальників послуг віртуальних активів (VASP), які вперше були видані в 2019 році.
Відповідно до відгуків і оглядів щодо невизначеності щодо того, як FATF застосовуватиме свої стандарти VASP до децентралізованих фінансів (DeFi), орган продовжив доопрацювання вказівок під час свого пленарного засідання, яке тривало до жовтня. Оновлена версія вказівок містить роз’яснення щодо пропозиції FATF щодо застосування стандартів правил подорожей до суб’єктів, які не так легко класифікувати в секторі DeFi.
Згідно з новими вказівками, навіть якщо дизайн DeFi дозволяє здійснювати транзакції без посередників, команда розробників, операторів або будь-хто, хто стоїть за DApp, все одно буде відповідати за перевірки проти відмивання грошей.
«Здається досить поширеним, коли домовленості DeFi називають себе децентралізованими, коли вони насправді включають особу з контролем або достатнім впливом, і юрисдикції повинні застосовувати визначення VASP без поваги до самоопису», — йдеться в інструкції, попереджаючи суб’єктів, які використовують слово « «децентралізовано», незважаючи на наявність певної фізичної чи юридичної особи, яку можна притягнути до відповідальності.
Окрім DeFi, переглянуті інструкції також нагадують криптокомпаніям, які пропонують стейблкойни та послуги, що підтримують однорангові транзакції, стежити за особами та коштами своїх користувачів у рамках їхньої мети щодо запобігання поширенню відмивання грошей і фінансування тероризму. (Докладніше: FATF, криптовалюти та Філіппіни)
«Ми очікуємо, що країни запровадять це якнайшвидше», — сказав президент FATF Маркус Плеєр в інтерв’ю минулого тижня.
До зазначених змін перша видана інструкція мала на меті стандартизувати положення про сектор віртуальних активів, наприклад так зване «правило подорожей», яке вимагає VASP або криптообмінників і засобів переказу грошей для збору та передачі особистої інформації відправника та бенефіціара. відомості про сторони, які беруть участь в угоді.
Після випуску першого проекту деякі юрисдикції почали впроваджувати стандарти, тоді як орган продовжував вносити зміни до інструкцій. Організація також взяла відгуки та занепокоєння, зокрема щодо DeFi, від деяких юрисдикцій, які продовжили процес впровадження запропонованих стандартів.
Тим часом FATF повторила, що, незважаючи на надання роз’яснень, все одно важливо зазначити, що визначення все ще призначені для широкого тлумачення та використання відповідно до вимог певної юрисдикції щодо боротьби з незаконною фінансовою діяльністю. (Докладніше: Що таке правила подорожей FATF щодо криптовалюти?)
«Країни не повинні застосовувати своє визначення на основі номенклатури чи термінології, яку застосовує суб’єкт для опису себе або технології, яку він використовує для своєї діяльності», — зазначено в інструкції, оскільки в ній визнається розуміння того, що функція технології має бути вище, якщо вона повністю дотримується букви визначення.
«Зобов’язання за Стандартами FATF випливають із базових фінансових послуг, які пропонуються, незалежно від операційної моделі суб’єкта господарювання, технологічних інструментів, дизайну бухгалтерської книги чи будь-яких інших операційних особливостей», — далі пояснюється в керівництві.
У вересні минулого 2020 року FATF опублікувала звіт, у якому зібрані цифри індикатори «червоного прапора». що постачальники послуг віртуальних активів (VASP) повинні звернути увагу на виявлення та звітування про потенційне відмивання грошей (ML) і фінансування тероризму.
джерело: Блок
Ця стаття опублікована на BitPinas: Що таке вказівки FATF щодо DeFi
Джерело: https://bitpinas.com/regulation/fatf-defi-guidance/