مصنوعی ذہانت انشورنس انڈسٹری کو کیسے متاثر کر رہی ہے؟ - PrimaFelicitas

مصنوعی ذہانت انشورنس انڈسٹری کو کیسے متاثر کر رہی ہے؟ - PrimaFelicitas

ٹائم سٹیمپ: 10 فروری 2024 2:22 AM

انشورنس انڈسٹری، جو تبدیلی کے خلاف اپنی صدیوں کی مزاحمت کے لیے مشہور ہے، اس وقت ڈیجیٹل انقلاب کا سامنا کر رہی ہے۔ جدید مشین لرننگ الگورتھم سامنے آئے ہیں۔ انڈر رائٹرز ان ٹولز کا استعمال کر رہے ہیں تاکہ ڈیٹا کی وسیع مقدار کو منظم کیا جا سکے، خطرے کی تشخیص کو بڑھایا جا سکے اور پہلے سے طے شدہ پریمیم قیمتوں کو قابل بنایا جا سکے۔ اس کے ساتھ ہی، پچھلے سرے پر، بیمہ میں AI درخواست دہندگان کو کیریئرز کے ساتھ ایک موثر انداز میں منسلک کر رہا ہے جس میں نمایاں طور پر کمی کی گئی خرابیاں ہیں۔

بیمہ کنندگان اور درخواست دہندگان یکساں طور پر اس تیز رفتار تبدیلی کے طاقتور اثرات کا تجربہ کرنے کے لیے کھڑے ہیں۔ مصنوعی ذہانت (AI) انشورنس کی صنعت میں پیش پیش ہے۔ آئیے اس رفتار کو دریافت کریں جو مستقبل کے سالوں میں ہوسکتا ہے۔

انشورنس میں جنریٹو اے آئی کے مستقبل کی ایک جھلک

کیا آپ انشورنس کا مستقبل دیکھنا چاہتے ہیں؟ سال 2030 میں اسکاٹ نامی ایک صارف کی آنکھوں سے اسے دیکھیں۔ اس کا ڈیجیٹل پرسنل اسسٹنٹ اسے شہر بھر میں میٹنگ کے لیے خود ڈرائیونگ کی صلاحیتوں والی گاڑی کا آرڈر دیتا ہے۔ پہنچنے پر، سکاٹ فیصلہ کرتا ہے کہ وہ گاڑی چلانا چاہتا ہے اور کار کو "ایکٹو" موڈ میں لے جاتا ہے۔ اس کا پرسنل اسسٹنٹ ایک راستے کا نقشہ بناتا ہے اور اسے اپنے موبلٹی بیمہ کنندہ کے ساتھ شیئر کرتا ہے، جو فوری طور پر ایک متبادل، محفوظ راستے کے ساتھ جواب دیتا ہے، اس کے مطابق اپنے ماہانہ پریمیم کو ایڈجسٹ کرتا ہے۔ اسکاٹ کی لائف انشورنس پالیسی، جس کی قیمت اب "پے-ایس-یو-لائیو" کی بنیاد پر ہے، اس کی سرگرمیوں کی بنیاد پر بھی ایڈجسٹ ہوتی ہے۔

جب اسکاٹ پارک کرتا ہے تو اس کی کار ایک نشان سے ٹکرا جاتی ہے۔ کار کی اندرونی تشخیص نقصان کا اندازہ لگاتی ہے، اور اسکاٹ دعوے کے لیے تصاویر لیتا ہے۔ جب وہ واپس آتا ہے، دعویٰ منظور ہو جاتا ہے، اور جوابی ڈرون معائنہ کے لیے روانہ کر دیا جاتا ہے۔ صارف کا یہ مربوط تجربہ انشورنس کے مستقبل کی نمائندگی کرتا ہے، جو کہ AI اور گہری سیکھنے جیسی جدید ٹیکنالوجیز کے ذریعے کارفرما ہے، جس سے صنعت کو "تشکیل اور مرمت" سے "پیش گوئی اور روک تھام" میں تبدیل کیا جاتا ہے۔ ان پیشرفتوں کے ساتھ، انشورنس تیزی سے ترقی کرے گا، فیصلہ سازی میں اضافہ کرے گا، لاگت کو کم کرے گا، اور کسٹمر کے تجربے کو بہتر بنائے گا۔

انشورنس انڈسٹری میں AI کو کیسے لاگو کیا جاتا ہے؟

  1. انڈر رائٹرز کے لیے رسک اسسمنٹ

پوری تاریخ میں، انشورنس انڈر رائٹرز نے کلائنٹ کے خطرے کا اندازہ لگانے کے لیے درخواست دہندگان کی فراہم کردہ معلومات پر انحصار کیا ہے۔ تاہم، یہ نقطہ نظر اہم چیلنجز پیش کرتا ہے، کیونکہ درخواست دہندگان نادانستہ طور پر یا جان بوجھ کر غلط معلومات فراہم کر سکتے ہیں، جو خطرے کے جائزوں کی وشوسنییتا سے سمجھوتہ کر سکتے ہیں۔

اس چیلنج پر قابو پانے کے لیے، بیمہ کنندگان کی طرف رجوع کر رہے ہیں۔ خودکار انشورنس انڈر رائٹنگمشین لرننگ، خاص طور پر قدرتی زبان کی سمجھ بوجھ (NLU) کا استعمال کرتے ہوئے، معلومات کے مزید متنوع ذرائع، جیسے Yelp کے جائزے، سوشل میڈیا پوسٹس، اور SEC فائلنگ کو تلاش کرنا۔ NLU کا فائدہ اٹھا کر، بیمہ کنندگان انشورنس کیریئر سے وابستہ خطرات کی مزید تفصیلی تشخیص کے لیے متعلقہ ڈیٹا اکٹھا کر سکتے ہیں۔

اینڈی برین، آرگو گروپ کے سینئر نائب صدر، NLU کی تبدیلی کی طاقت پر روشنی ڈالتے ہیں: "NLU کے ساتھ، متنی ڈیٹا کے ذرائع کا تجزیہ کرنے اور انتہائی متعلقہ معلومات کو نکالنے کی ہماری صلاحیت بہت زیادہ بڑھ گئی ہے۔ اب ہم ان معلوماتی ذخائر تک رسائی اور استعمال کر سکتے ہیں جو پہلے ناقابل رسائی تھے یا ان کی تشریح کرنا مشکل تھا۔

SofyaPogreb، نیکسٹ انشورنس کے COO، ایک ایسی صنعت میں ذاتی نمائش کے ماڈلز کی اہمیت پر زور دیتے ہیں جہاں قیمتوں کا تعین اکثر انشورنس کمپنیوں کو ان کی مصنوعات سے زیادہ ممتاز کرتا ہے۔ Pogreb وضاحت کرتا ہے کہ ذاتی نمائش کے ماڈلز کو استعمال کرنے سے، بیمہ کنندگان خطرے کی تشخیص کو بہتر بنا سکتے ہیں، جس کے نتیجے میں صارفین کے لیے مزید موزوں پریمیم حاصل ہوتے ہیں۔

روایتی طور پر، انشورنس انڈسٹری نے معیاری پالیسیاں پیش کی ہیں، جس کے نتیجے میں غیر متفاوت مصنوعات ملتی ہیں جہاں مختلف کاروبار ایک جیسی کوریج حاصل کرتے ہیں۔ پوگریب کا استدلال ہے کہ جیسے جیسے خودکار ڈیٹا کی کھپت کی صلاحیتیں بڑھیں گی، انشورنس مصنوعات میں حسب ضرورت اضافہ ہوگا۔ حسب ضرورت کی طرف اس تبدیلی سے صارفین کو فائدہ ہوگا، کیونکہ وہ صرف اس کوریج کی ادائیگی کریں گے جس کی انہیں واقعی ضرورت ہے۔

  • فراڈ کا پتہ لگانا

دھوکہ دہی کا پتہ لگانا انشورنس کمپنیوں کے لیے ایک اہم تشویش ہے، اور انشورنس انڈسٹری میں AI دھوکہ دہی کے دعووں کا مقابلہ کرنے میں ایک کلیدی آلے کے طور پر کام کرتا ہے۔

Shift ٹیکنالوجی، ایک فرانسیسی AI سٹارٹ اپ، مشین لرننگ کو ان کی دھوکہ دہی سے بچاؤ کی خدمات میں ضم کرتا ہے، جس سے دھوکہ دہی کے دعووں کا پتہ لگانے میں 77% درستگی کی شرح کے ساتھ 75 ملین سے زیادہ دعووں پر کارروائی ہوتی ہے۔ یہ الگورتھم مشکوک دعووں کے بارے میں تفصیلی معلومات فراہم کرتے ہیں، ممکنہ ذمہ داری اور مرمت کی لاگت کا تخمینہ پیش کرتے ہیں اور دھوکہ دہی سے بچاؤ کے اقدامات تجویز کرتے ہیں۔

جبکہ مشین لرننگ ممکنہ دھوکہ دہی کی نشاندہی کرنے میں مہارت رکھتی ہے، Finserv ماہرین کے مینیجنگ ڈائریکٹر AreielWolanow اس کام میں انسانوں سے چلنے والے ڈیٹا سائنس کی مسلسل اہمیت پر زور دیتے ہیں۔ چونکہ پیشہ ور مجرم صنعت کے معروف دھوکہ دہی کے اشاریوں سے مطابقت رکھتے ہیں، انسانی ڈیٹا سائنسدانوں کو اپنے تجزیے کو مسلسل دہرانا چاہیے جبکہ مشین لرننگ الگورتھم ڈیٹا میں قابل مشاہدہ تبدیلیوں کی بنیاد پر خود مختاری سے ایڈجسٹ کرتے ہیں۔

  • انسانی غلطی میں کمی

انشورنس انڈسٹری کے اندر تقسیم کا سلسلہ پیچیدہ اور انسانی غلطی کا شکار ہے، جس کی وجہ سے ناکارہیاں اور تاخیر ہوتی ہے۔ اینڈی برین اس بات پر روشنی ڈالتے ہیں کہ کس طرح AI الگورتھم غلطیوں کے حجم کو کم کر سکتے ہیں اور ڈیٹا کی ترسیل کو ہموار کر سکتے ہیں، عمل کی درستگی اور کارکردگی کو بہتر بنا سکتے ہیں۔

پرائما فیلیکیٹاس مارکیٹ میں ایک معروف نام ہے، جو ویب 3.0 ٹیکنالوجیز پر مبنی پروجیکٹس فراہم کرکے دنیا بھر کے صارفین کی خدمت کرتا ہے جیسے AI، مشین لرننگ، IoT، اور Blockchain. ہماری ماہر ٹیم آپ کے عظیم خیالات کو تبدیل کرکے آپ کی خدمت کرے گی۔ جدید حل

SofyaPogreb بیمہ شدہ اور بیمہ کنندہ کے درمیان فرق کو ختم کرنے کے لیے بہتر ڈیٹا کی اہمیت پر زور دیتا ہے۔ زیادہ درست تشخیص کے ساتھ، بیمہ کنندگان اعلیٰ مصنوعات تیار کر سکتے ہیں، اس بات کو یقینی بناتے ہوئے کہ صارفین صرف وہی ادائیگی کریں جس کی انہیں واقعی ضرورت ہے۔

  • بہتر کسٹمر سروس

انشورنس کے شعبے میں، گاہکوں کو برقرار رکھنے کے لیے اچھی کسٹمر سروس کو ترجیح دینا بہت ضروری ہے۔ AI چیٹ بوٹس صارفین کو چوبیس گھنٹے مدد فراہم کرتے ہیں، سوالات کے ذریعے ان کی رہنمائی کرتے ہیں اور مسائل کو تیزی سے حل کرتے ہیں۔ اگرچہ زیادہ پیچیدہ خدشات کے لیے اب بھی انسانی مداخلت کی ضرورت پڑ سکتی ہے، زیادہ تر پوچھ گچھ کے لیے AI چیٹ بوٹس کافی ہیں۔

  • کلیمز پروسیسنگ کو ہموار کریں۔ 

دعووں کی پروسیسنگ میں AI ٹولز ممکنہ اخراجات کی پیشین گوئی اور مختلف ذرائع سے تفصیلات کی جانچ کرکے تشخیص کے عمل کو ہموار کرتے ہیں۔ یہ فوری اور درست دعووں کی منظوری کے طریقہ کار کی اجازت دیتا ہے، جس سے بیمہ کنندگان اور صارفین دونوں کو فائدہ ہوتا ہے۔

انشورنس میں AI کے صارفین کے فوائد

انشورنس انڈسٹری میں AI کا نفاذ صارفین کے لیے واضح فوائد لاتا ہے۔ یہ منصوبہ کی تخصیص کو بہتر بناتا ہے، درخواست کے عمل میں انسانی غلطیوں کو کم کرتا ہے، کسٹمر سروس کے اختیارات کو وسیع کرتا ہے، اور دعووں کی منظوری کے طریقہ کار میں کارکردگی کو بہتر بناتا ہے، بالآخر اس بات کو یقینی بناتا ہے کہ صارفین کو اپنی ضرورت کی چیز مل جائے۔

انشورنس کے مستقبل میں جھانکنا

صرف ایک دہائی پہلے، انشورنس انڈسٹری میں AI کے وسیع اثر و رسوخ کی پیش گوئی کرنا تقریباً ناممکن معلوم ہوتا تھا۔ جیسا کہ ہم آگے دیکھتے ہیں، یہ زیادہ نفیس AI ماڈلز کے ابھرنے کی توقع کرنا مناسب ہے۔ یہ پیشرفت کچھ موجودہ خدشات کو دور کر سکتی ہیں یا نئی پیچیدگیاں متعارف کر سکتی ہیں۔

انشورنس انڈسٹری کے لیڈروں کو عبوری طور پر AI کی صلاحیت کو بروئے کار لانے کے لیے چوکنا رہنا چاہیے۔ ریگولیٹری ہدایات کو تیار کرنے اور بہترین طریقوں پر عمل درآمد کے بارے میں باخبر رہنا انتہائی ریگولیٹری جانچ سے وابستہ ممکنہ مالی اور شہرت کے خطرات کو کم کرنے کے لیے ضروری ہے۔ بی پی او بیمہ خدمات ان تبدیلیوں کو مؤثر طریقے سے ڈھالنے کے لیے آپریشنز کو ہموار کرنے اور وسائل کو بہتر بنانے میں بھی اہم کردار ادا کر سکتا ہے۔

پوسٹ مناظر: 417

ٹائم اسٹیمپ:

سے زیادہ Primafelicitas